Сила капитала

2024-01-06 13:00:57 Обзор транспортного сектора на фондовом рынке РФ и его перспективы на 2024 год

Данный сектор стал лидером по динамике в 2023 году с большим отрывом – рост составил более 130%. Аналогичным образом, большинство компаний из этого сектора являются лидерами роста на всем российском рынке.

Откуда такие взрывные темпы роста?

Как известно, масштабные санкции, а также различные экономические и торговые ограничения привели не только к серьезной трансформации российской экономики, но и к существенной перестройке логистических цепочек.

Так, например, экспортные поставки нефти и газа, существенная часть которых ранее направлялась в Европу, были преимущественно перенаправлены на Восток – в Китай и Азию. То же самое касается ряда прочих сырьевых товаров, которые экспортируются из России (уголь, алмазы и прочее).

Именно транспортный сектор стал бенефициаром переориентации экспортно-импортных потоков. В течение всего 2023 года мы наблюдали рост грузооборота морских портов России и РЖД.

На этом фоне выросли выручка и прибыль компаний транспортного сектора, а за ними и котировки их акций.

Какие перспективы дальнейшего роста?

Они безусловно есть, но темпы роста будут более сдержанными. Всё дело в том, что за 2022-2023 гг. логистика по большей части перестроилась и подстроилась под новые реалии российской экономики.

Конечно, перестройка внешней торговли на Восток еще не завершена в полном объеме, однако далее нас ожидает скорее органический рост сектора, связанный преимущественно с ростом грузооборота.

С другой стороны, правительство РФ видит необходимость стимулировать развитие транспортной системы и планирует направлять около 1,5 трлн рублей ежегодно на её развитие – это может выступить дополнительным драйвером роста.

Стоит ли инвестировать в транспортный сектор?

На самом деле – да. Даже после бурного роста в 2023 году ряд компаний выглядит достаточно интересно и обладает потенциалом роста. Открыть/Комментировать

2024-01-05 13:00:58 Как быстрее выводить инвестиционный портфель из убытка?

Сегодня расскажем вам о технике – усреднение на падении. Её можно успешно использовать при долгосрочном инвестировании и сокращать размер убытков.

Суть этого метода: покупать акции хороших компаний даже при снижении их стоимости и формировать более низкую среднюю цену покупки.

Если вы купили акцию компании (или другой актив), а после этого цена значительно снизилась, то докупив акцию по меньшей стоимости вы можете снизить среднюю цену и за счет этого быстрее выйти в безубыток и увеличить потенциальную доходность при последующем росте стоимости актива.

Разберем на примере:

1. Вы купили 100 акций какой либо компании по $50. Это $5000
2. Через месяц стоимость акции падает до $40 и вы покупаете еще 50 акций. Это $2000.
3. Еще через месяц цена падает до $30 за акцию и вы покупаете на остаток денег еще 100 акций. Это $3000.

В итоге, вы купили акций на $10 000 по средней стоимости $40 за акцию.

При стоимости акции в $30 вы все еще в убытке, но как только цена акции вырастет до $40, то вы выйдете в безубыток, а если до $50 (по цене, за которую покупали первоначально), то уже получите прибыль в $2 500.

Формула расчета довольно простая:

N – количество акций
P – цена покупки

( N шт. × P $/шт + ... + N шт. × P $/шт) / N всего = средняя цена

Подставим наши значения: ( 100 × $50 + 50 × $40+ 100 × $30) / 250 акций = $40 средняя цена Открыть/Комментировать

2024-01-04 13:01:34 Как начать создавать свой капитал?

Как только дело доходит до действий, то найдётся тысяча причин, из-за которых не получается даже начать: то зарплата слишком маленькая, то цены выросли, а вместе с ними и расходы, то праздники, день рождения, на которые тоже нужны деньги.

Так и получается, что даже первых 1000 рублей на счёте не появляется. С чего вообще инвестировать?

Во-первых, нужно понять, что никогда не будет момента, когда в кармане случайно заваляются 100.000 рублей и они в один клик станут акциями и удвоят капитал. Именно поэтому важно начать с малого и взять за привычку откладывать хотя бы 5-10% от зарплаты.

Во-вторых, нужно понять, что инвестиции – это не вторая работа или дело, которому нужно посвятить всё своё свободное время. Скорее, это такое действие, которое гармонично встраивается в вашу жизнь.

Например, после работы можно сразу сложить вещи на свои места и вымыть посуду после трапезы, чем потом довести всё до ужасного бардака и генералить квартиру или дом все выходные.

Или другой пример – можно взять за привычку регулярно гулять до магазина, в парке с детьми, вызывать не лифт, а пройти этажи по лестнице – чтобы потом ваше здоровье сказало вам «Спасибо».

Также и с финансами. Зато результат стоит любой потраченной минуты. Открыть/Комментировать

2024-01-03 13:02:26 Как работают акции? Объясняем простыми словами

Перед тем, как ответить на вопрос, предлагаем вам разобрать самый простой пример.

Представьте, что вы хотите владеть бизнесом, но решили сразу купить готовый и действующий. Вы находите отличное предложение, но собственник предлагает вам выкупить половину. При этом так же на половину будут делиться и расходы и доходы между вами.

Теперь у вас есть 50% доходов от этого бизнеса, но и обязательства вы так же несёте.

Примерно так же работают акции. Акции дают вам право на долю в крупнейших компаниях и позволяют получать процент прибыли в виде дивидендов. А если компания ликвидируется (закроется), то у вас, как у акционера, есть право получить часть её имущества.

При этом акции имеют ряд преимуществ:

• Доступность. Некоторые акции стоят очень дешево, поэтому стать совладельцем компании можно без огромного капитала.

• Ликвидность. Продать акцию компании вы можете практически моментально и вернуть свои деньги обратно.

• Можно не выбирать среди одной компании, а стать мульти-совладельцем, что поможет вам разделить свои вложения и снизить риски.

• И конечно, прибыль. Вы можете получить её в виде дивидендов (если компания их выплачивает), либо же если продадите акцию дороже.

Главное – уметь правильно выбирать акции компаний и составлять из них свой портфель. Открыть/Комментировать

2024-01-02 13:01:09 Для инвестиций не нужно быть экспертом

Разбираться, чем акция отличается от облигации, всё же не помешает, но в целом вам не нужно быть волком с Уолл‑стрит, чтобы получать дивиденды. Достаточно вложить деньги в паевой фонд – им управляют профессионалы, а начать инвестировать можно с небольших сумм.

Инвесторы получают прибыль разными путями. Например, можно купить один или несколько паёв и, если их цена вырастет, продать. А можно выбрать ПИФ с выплатой промежуточных доходов – тогда продавать паи не придётся. Прибыль будет поступать на банковский счёт в оговорённый период, например раз в три месяца.

У рынка ценных бумаг прозрачное регулирование и выстроенная инфраструктура. Его контролирует Банк России, поэтому вы можете проверить лицензию управляющей компании в реестре. Ещё один плюс – купить и продать российские ценные бумаги и паи фондов можно в любой день. В то время как быстро и выгодно конвертировать редкую криптовалюту бывает непросто. Открыть/Комментировать

2024-01-01 19:00:40 Более предсказуемый вариант

Популярность невзаимозаменяемых токенов (NFT) то стремительно растёт, то так же стремительно падает. А ценные бумаги – проверенный годами инструмент, и серьёзные сюрпризы вряд ли испортят ваши финансовые планы.

Конечно, инвестиции всегда сопряжены с рисками. Но за акциями и облигациями стоят реальные компании, поэтому можно оценить, сколько они зарабатывают и есть ли потенциал роста прибыли в будущем. При покупке пая в ПИФе управляющая компания всегда предоставит прогноз среднегодовой доходности при разных сценариях.

В случае с новомодными финансовыми инструментами ситуация менее предсказуемая, потому что трудно объяснить их ценность. Например, в случае с NFT, с одной стороны, покупатель токенизированного твита или гифки с котом получает право на файл, с другой – ничто не мешает иным пользователям его копировать, так как законодательством это никак не регулируется.

Или рынок криптовалют то растет до космических сумм, то стремительно падает. Конечно, некоторые трейдеры могут получать доход, покупая и продавая крипту в нужный момент дня, но такая тактика требует практики и железных нервов. Открыть/Комментировать

2023-12-31 10:30:53 Какими бывают инвестиции

Способов заработать на уже имеющихся деньгах много – и постоянно появляются новые. И если акции придумали ещё в XVI веке, то про криптовалюты и венчурные фонды говорят только последние десятилетия. Проверенные и надёжные способы называют традиционными, а недавние и высокорисковые – новыми.

• Инвестиции в недвижимость. Квартиры всё ещё привлекают инвесторов. Это вложение в реальный объект. Но отобьётся приобретение небыстро – средняя доходность составляет 4–6%, а срок окупаемости – 14 лет. У таких инвестиций высокий порог входа – хорошо бы иметь в кармане несколько миллионов рублей.

• Вклады в драгоценные металлы и камни. Во‑первых, это красиво. Но не только: золотые слитки можно рассматривать как защитный актив – металл, как правило, дорожает в периоды экономического спада. Быстро заработать на скупке золота вряд ли получится, а сохранить накопления в долгосрочной перспективе – вполне.

• Покупка ценных бумаг. К ним относятся акции, облигации, векселя, банковские сертификаты и другие документы. Инвестор сам выбирает степень риска. Например, можно купить облигации надёжной компании, которые приносят небольшую прибыль. А если любите адреналин и у вас крепкие нервы, вложитесь в акции небольшой фирмы. Открыть/Комментировать

2023-12-30 13:30:00 Используя эти методы, вы удивитесь, как легко не тратить деньги

Обычно как мы действуем:

- У нас приходит зарплата на карту
- Сразу оплачиваем обязательные платежи, возможно, часть отложим в копилку или инвестиции
- После этого у нас остаётся карточка с суммой денег, на которую нужно прожить целый месяц

Что происходит дальше? А дальше мы расслабляемся и понимаем, что деньги у нас есть, нужно купить это, это и это. А дальше под руку попадаются всякие вкусняшки, вылазки с друзьями, незапланированные покупки и…

И денег снова нет. Нужно снова ждать заветное число в календаре, когда придёт новая зарплата.

Как этого можно избежать?

Во-первых, настройте автоперевод на ваш брокерский счет с получения зарплаты. Лучше сделать это через 3 дня, т.к. задержки иногда случаются. Зато вы снимите с себя нелегкое решение каждый месяц – пополнить инвестиции или оставить деньги на карте.

Во-вторых, если вы совсем с трудом контролируйте бюджет, то попробуйте оплачивать все покупки, кроме коммуналки, интернета и мобильной связи – наличными. Да, сейчас это сложно, и вы не сможете получать кэшбэк, но точно возьмете ситуацию с личными финансами под контроль. Открыть/Комментировать

2023-12-29 19:01:31 Как на фондовый рынок повлияют выборы Президента 2024?

Прогнозы дело неблагодарное, особенно когда фантазируешь на тему курса валюты или стоимости другого актива. Гораздо лучше анализировать чужие прогнозы.

Газпромбанк поделился своим видением российского фондового рынка на следующий год в контексте влияния выборов Президента 2024 года. Это достаточно большое событие каждый выборный год, и оно оказывает определенный эффект.

Аналитики ГПБ изучили поведение индекса Мосбиржи в первый квартал каждого года с начала 2000-х, и выяснилось, что в подавляющем большинстве раз российский рынок рос в этот промежуток времени. Медианная доходность индекса была около 8%.

В те годы, когда наступал новый электоральный период, доходность и динамика фондового рынка становилась в среднем еще лучше, за исключением 2008 года. Тогда весь мир отправился в финансовый кризис, который задел и Россию.

Сложив 1+1 на такой статистике ГПБ прогнозирует рост фондового рынка в 1 квартале 2024 года. Однако, мир не линейный и то, что произошло в прошлом, не гарантирует результатов в будущем. Названные выше события никак не влияют на день завтрашний.

В целом консенсус ГПБ по рынку на следующий год заключается в том, что индекс Мобиржи подрастет до 3700 пунктов, то есть прибавит почти 20%. Это позитивный взгляд на ситуацию, поскольку следующий год нас встретит высокой ключевой ставкой, существенной инфляцией, девальвацией рубля и возможной рецессией с около нулевым экономическим ростом.

Как в таких условиях бизнес будет расти, развиваться и зарабатывать, чтобы фондовый рынок начал так расти?

Этот год показал, что розничный инвестор, который завоевал фондовый рынок, не особо смотрит в перспективу и понимает как формируется финансовый результат. Инвестор покупает активы, чтобы защитить себя от инфляции и девальвации, потому что бизнес впитывает в себя негативные эффекты этих явлений.

Другими словами, вместо покупки телевизоров люди покупают Газпром и Сбер, в ожидании того, что эта покупка сохранит их деньги. Такая логика четко прослеживалась весь год, когда рубль слабел и индекс Мосбиржи переходил в рост и наоборот. Открыть/Комментировать

2023-12-28 19:01:24 Обзор сектора информационных технологий IT на фондовом рынке РФ и его перспективы на 2024 год

С начала года рост этого сектора составил 46,6%, но динамика уступает таким секторам, как Транспорт, Финансы, Нефть и Газ и Потребительский.

В чем причины роста данного сектора?
Уход западных игроков с отечественного IT-рынка в 2022 году освободил большую рыночную нишу, чем воспользовались российские технологические компании, активно наращивая свою долю. Такой одномоментный уход открыл возможность долгосрочного роста для отечественных разработчиков и экспорта IT-решений в дружественные страны.

Эта тенденция продолжилась и в 2023 году, а рост рынка дополнительно усиливается с активной государственной поддержкой (0% ставка налога на прибыль, льготное кредитование и пр.) и процессом импортозамещения.

Какие перспективы на 2024 год и дальше?

Поскольку правительство РФ стремится к цифровому суверенитету, то все вышеописанные драйверы роста рынка сохраняются. В 2024 году объем IT-рынка в России (включая софт, услуги по разработке и техподдержке, а также оборудование), как ожидается, составит около 3,5 трлн рублей против 3,1 трлн в 2023 году, что подразумевает рост на 13%.

Что важно, рост продолжится в ближайшие годы, и к 2030 году российский IT-рынок может вырасти до 7 трлн рублей (более чем в 2 раза), а доля отечественных разработчиков в различных сегментах возрастет с 50% в 2023 году до 90% в 2030 году.

Какие компании представлены на рынке?

Их не так много на нашем фондовом рынке:

Программное обеспечение: Софтлайн, Астра

Кибербезопасность: Группа Позитив

Интернет-контент: Яндекс, VK

Также в 2024 году ожидается ряд IPO отечественных IT-компаний, среди них, возможно, увидим: Диасофт, один из крупнейших поставщиков IT-решений для финансового сектора, и Селектел, один из крупнейших провайдеров облачной инфраструктуры. Открыть/Комментировать