Инвестиции в венчур и фондовый рынок | Raison

2022-04-07 17:13:27 Klarna стала провайдером открытого банкинга и завершила сделку по покупке PriceRunner

Cуббренд Klarna Kosma

31 марта компания представила суббренд и бизнес-подразделение Klarna Kosma. Под этим названием компания будет предоставлять услуги открытого банкинга (open banking) через единый API финтех-стартапам и другим сервисам.

К платформе уже подключены 15 000 банков в 24 странах мира — по заявлениям компании, никакой другой провайдер не агрегирует данные такого количества банков.

Поглощение PriceRunner

Klarna завершила сделку по покупке платформы PriceRunner, которая сравнивает цены на 2,6 млн продуктов в 6 тысячах магазинов Великобритании, а также работает в Швеции, Норвегии и Дании.

Это одно из многих поглощений (Toplooks, HERO, APPRL, Inspirock, Stocard), проведенных компанией за последний год. Klarna уже давно не позиционирует себя только как сервис беспроцентной рассрочки — вместо этого компания создает финансовый и шопинговый суперапп.

Инвестировать в Klarna:
через фонд | через приложение Открыть/Комментировать

2022-04-06 15:32:42 О компании Drip Capital

Drip Capital решает проблему кассовых разрывов для МСП в сфере экспорта / импорта. Экспортеры зачастую вынуждены получать оплату за отгруженный товар (сырье, комплектующие или конечный продукт) с отсрочкой — когда товар будет продан. Это ухудшает качество денежного потока бизнеса. Импортеры, в свою очередь, не всегда могут оплатить поставку товара сразу при его получении.

Чтобы избежать кассовых разрывов, предприятия прибегают к кредитованию, но оно бывает недоступно для малого и среднего бизнеса. Традиционные банки и кредитные организации требуют от МСП обеспечение (залог), большой пакет документов, а также устанавливают высокие процентные ставки. Процесс одобрения сложный и занимает много времени.

Drip Capital предлагает МСП подать заявку на кредит онлайн и получить деньги в течение суток. Залога нет, сумма варьируется от $100 000 до $2,5 млн. Экспортер может получить до 80% от суммы контракта на поставку товара, остальные 20% начисляются по факту оплаты. Заемщиков и их сделки компания оценивает с помощью собственной системы управления рисками, построенной на машинном обучении.

#венчурные_инвестиции #raisonam Открыть/Комментировать

2022-04-06 15:32:21 Новости Drip Capital

Экспансия в Латинской Америке, новые продукты, партнерство с CARGOES Finance и рейтинг Y Combinator

Список стран, в которых работает Drip Capital, пополнится Колумбией и Перу

Компания готовится к пилотным запускам в этих странах в рамках экспансии в Латинской Америке. В прошлом году Drip Capital расширила географию открытием филиалов в Эквадоре и ОАЭ, при этом основными рынками для нее остаются США, Индия и Мексика.

В ближайшие 2–3 года Drip Capital планирует профинансировать сделки на $10 млрд

Это означает многократный рост в объеме транзакций, учитывая, что с момента основания в 2015 году компания профинансировала сделки на $2,2 млрд.

Причины для столь оптимистичного прогноза есть: только в Мексике объем обработанных Drip платежей в 2021 году вырос на 400%, и компания ожидает увидеть как минимум те же показатели и в этом году.

Новые продукты: логистические центры, хеджирование валютных рисков, страховка

Помимо географической экспансии, Drip Capital делает ставку на запуск новых продуктов и увеличение среднего чека текущих клиентов. Компания, по словам CEO Пушкара Мукевара, намерена стать «универсальным партнёром» для МСП в международной торговле.

Drip Capital предложит клиентам целый комплекс услуг: аренду площадей в логистических центрах (на строительство которых компания недавно привлекла $135 млн кредита), услуги хеджирования валютных рисков и страховки от невыплат по контрактам.

Партнерство с CARGOES Finance

В конце февраля Drip Capital заключила партнерство с компанией CARGOES Finance, входящей в международный логистический холдинг DP World. CARGOES предоставит Drip доступ к базам данных по глобальным перемещениям грузов.

Благодаря этому компания сможет эффективнее отслеживать статус грузов, доставку которых она профинансировала, и улучшать собственную систему оценки рисков заемщиков. В частности, выдавать больше кредитов проверенным заемщикам.

За счет партнерства Drip Capital также получит доступ к клиентам CARGOES Finance — экспортерам, импортерам и логистическим компаниям, нуждающимся в торговом финансировании.

Рейтинг Y Combinator

В начале марта знаменитый венчурный фонд и акселератор Y Combinator представил рейтинг его самых успешных бывших резидентов, а это более 2000 компаний. В результате был составлен список из 267 частных и публичных бизнесов с капитализацией от $150 млн.

Drip Capital стала участником этого рейтинга, в который также попали Airbnb, Stripe, Coinbase и другие крупнейшие компании. Y Combinator — один из инвесторов Drip Capital; стартап проходил программу в акселераторе в 2015 году.

Инвестиции в Drip Capital доступны через фонд Element GTPP. Условия по ссылке в Docsend

#венчурные_инвестиции #raisonam Открыть/Комментировать

2022-04-05 11:15:49 Sift обновила линейку продуктов

Компания Sift, разработчик платформы для борьбы с цифровым мошенничеством, представила крупное обновление своей продуктовой линейки. Теперь клиенты Sift — а это владельцы 34 000 сайтов и приложений, включая Twitter, Doordash и Airbnb — смогут еще эффективнее отслеживать попытки взлома аккаунтов и махинаций с платежными данными.

Так, Sift усовершенствовала систему выявления связей между аккаунтами, за которыми скрывается один и тот же мошенник или группа мошенников. Для этого искусственный интеллект платформы анализирует десятки атрибутов, включая номера телефонов, цифровые отпечатки и IP-адреса устройств, платежные данные, почтовые коды и пр.

Также клиенты Sift теперь могут в реальном времени обрабатывать данные о чарджбеке — отмененных платежных транзакциях, которые часто связаны с мошенничеством. Злоумышленники используют украденные либо поддельные реквизиты и таким образом получают товар бесплатно, а бизнес лишается доли выручки. Чтобы предложить клиентам управление этими рисками, в прошлом году Sift приобрела стартап Chargeback.

Ещё один новый продукт касается другого поглощения, которое Sift провела в конце прошлого года, — стартапа Keyless. Разработанная им технология позволяет распознавать пользователя по лицу на любом устройстве (смартфон, десктоп, планшет) с любой операционной системой. Благодаря этому пропадает необходимость задавать логин и пароль в приложениях и на сайтах.

Начиная со второго квартала этого года клиенты Sift смогут использовать распознавание лица как метод идентификации своих пользователей. Это существенно уменьшит риск взлома их аккаунтов и мошенничества с платежами, что особенно критично для финтех-бизнесов. По данным Sift, в 2021 году попытки мошенничества в финтех-приложениях выросли на 70%.

Наибольшей атаке подверглись цифровые кошельки (+200% ), платежные сервисы (+169%) и криптобиржи (+140%). Именно они составляют большую долю клиентов Sift в вертикали «Финтех».

Например, решениями компании пользуется криптовалютный кошелек и трейдинговая платформа Uphold, которая работает в 184 странах мира. Благодаря сотрудничеству с Sift, Uphold снизила мошеннические операции с кредитными картами до 0,01%, при этом скорость анализа транзакций выросла в 10 раз.

О компании Sift

Стартап со штаб-квартирой в Сан-Франциско, разрабатывает AI-платформу для отслеживания и предотвращения цифрового мошенничества в реальном времени. Капитализация — $1,8 млрд, cтадия финансирования Series E. Инвесторы: Y Combinator, Andreessen Horowitz, Insight Venture Partners, Spark Capital.

Инвестировать в Sift через фонд Element GTPP

#венчурные_инвестиции #pre_ipo Открыть/Комментировать

2022-04-05 10:52:27 Португальский фудтех-стартап Bairro выходцев из Украины и России привлек €300 тысяч. Инвестором стала Raison Asset Management. Инвесткомпания прогнозирует, что оценка стартапа на следующем раунде составит не менее €25 млн.

Bairro — cервис доставки продуктов, напитков (в том числе алкоголя) и товаров для дома за 20 минут в Лиссабоне и Алмаде. Конкуренты Bairro — крупные фудтех-стартапы Uber Eats, Bolt Food и Glovo, а также сети супермаркетов Auchan и Continente.

@rb_ru Открыть/Комментировать

2022-04-05 10:52:26 Rusbase пишет о нашей инвестиции в Bairro Открыть/Комментировать

2022-03-29 13:58:04 Стартап Scale AI занял 3 место в рейтинге Andreessen Horowitz

Международный венчурный фонд Andreessen Horowitz опубликовал рейтинг 50 ведущих стартапов мира в области обработки больших данных. На третьем месте оказалась наша портфельная компания Scale AI со штаб-квартирой в Сан-Франциско.

В список попали стартапы, которые за последние два года привлекли венчурное финансирование и ежегодно увеличивали штат сотрудников минимум на 30%. Места в рейтинге распределялись с учетом капитализации компании и ее выручки.

Представители Andreessen Horowitz полагают, что в следующие 10 лет рынок обработки больших данных будет быстро расти. Следовательно, будут расти и объемы венчурного финансирования, а также оценки дата-стартапов.

Scale AI также недавно вошла в рейтинг "10 самых инновационных компаний в сфере искусственного интеллекта" по версии американского издания Fast Company. В список попали компании, меняющие правила игры в индустрии.

Наш фонд инвестировал $3 млн в Scale AI в июне 2021 года. Открыть/Комментировать

2022-03-29 11:26:10 Фонд Element GTPP успешно прошел аудит Baker Tilly

Наш фонд прямых инвестиций Element GTPP успешно прошел независимый аудит за 2020-й финансовый год; результаты за 2021-й год ожидаются в июне. Аудитором выступила одна из крупнейших международных консалтинговых и бухгалтерских фирм Baker Tilly. В течение этой недели клиенты фонда получат копию отчета для ознакомления.

В соответствии с Международными стандартами аудита, независимую проверку прошла вся финансовая (бухгалтерская) отчетность фонда за 2020-й год. Исследовались стоимость чистых активов и состав имущества фонда, операции по покупке / продаже ценных бумаг, данные о расходах на управление и вознаграждении за управление и др.

О фонде

Element Global Technologies Private Portfolio — мультистадийный venture capital фонд под управлением Raison Asset Management. Инвестирует в частные компании на стадиях развития от посевной до pre-IPO. В портфеле — более 25 стартапов, в т. ч. SpaceX, Klarna, Scale AI.

Об аудиторе

Baker Tilly — сеть бухгалтерских и консалтинговых компаний, представленная в 148 странах мира. Входит в топ-10 бухгалтерских фирм по объемам выручки ($4,3 млрд в 2021 году) и количеству сотрудников (39 тысяч человек). Открыть/Комментировать

2022-03-25 13:24:13 Ежегодная отчетность в Комиссию по ценным бумагам и биржам США

24 марта мы предоставили очередную ежегодную отчетность в Комиссию по ценным бумагам и биржам США.

Мы обязаны публиковать ежегодные обновления в форме ADV как инвестиционный консультант, лицензированный Комиссией.

Общий объём активов под управлением Raison Asset Management превысил $50 млн долларов на конец 2021 года.

Вы можете ознакомиться с опубликованной отчетностью на сайте Комиссии. Открыть/Комментировать

2022-03-24 13:13:10 Kraken наняла нового CFO и намерена удвоить штат сотрудников в этом году

Криптобиржа Kraken обзавелась новым директором по финансам. Им стала Кэрри Долан с многолетним опытом работы в финансовых департаментах крупных бизнесов. В частности, она руководила успешным IPO кредитной компании Lending Club и занимала ведущие позиции в Charles Schwab и Chevron.

Недавно Kraken также наняла директора по персоналу и вице-президента по дизайну. Компания заявляет, что в этом году планирует удвоить количество сотрудников, притом что уже сделала это в прошлом году. В 2020-м штат Kraken составлял около 1300 человек — к концу этого года, как предполагается, он будет расширен до 5000.

В ближайшее время Kraken также планирует запустить новые продукты — например, NFT-марткетплейс, и усилить свои позиции на рынке в целом. Стратегия компании звучит как "стать главной криптоплатформой для частных и институциональных инвесторов".

Ранее CEO компании Джесси Пауэлл заявлял о планах выйти на IPO в 2022 году. Остались ли эти планы неизменными, пока неизвестно, однако назначения в топ-менеджменте их подтверждают. Внешние условия для крипторынка также благоприятные: массовая адаптация цифровых активов идет полным ходом.

Наш фонд впервые инвестировал в Kraken в ноябре 2020 года по стоимости акции $21,9. Текущая доходность исходя из переоценки на вторичном рынке — более 200%. Открыть/Комментировать