Прфтнет

2023-12-15 14:02:36 Как научиться грамотно анализировать отчеты компаний?

Кто-то читает готовые разборы, а кто-то умеет разбираться во всех нюансах самостоятельно. Не сложно догадаться, у кого результат получается лучше
Грамотный инвестор практически обязан хотя бы минимально шарить в бизнес-процессах компаний, в проекты которых инвестирует.
В Skillbox есть курс «Профессия Бизнес-аналитик».
Первые 3 модуля бесплатны, как раз хватит для начала.

Обратите особое внимание на модуль «Исследования и сбор информации о бизнес-процессах» — в нём подробно рассказывается об анализировании отчётности и документов компаний.

Начните новый год с новых знаний

Реклама. ЧОУ ДПО «Образовательные технологии «Скилбокс (Коробка навыков)», ИНН: 9704088880 Открыть/Комментировать

2023-12-15 13:39:04 16%. Как все и ждали. Без сюрпризов,

— По итогам 2023 года годовая инфляция ожидается вблизи верхней границы прогнозного диапазона 7,0–7,5% (но не везде....)
— При этом рост ВВП в 2023 году, по оценке Банка России, сложится выше октябрьского прогноза и превысит 3%.
— В отдельных сегментах кредитного рынка появились признаки замедления активности, однако общие темпы роста кредитования по-прежнему остаются высокими.
— Повысились инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий.
— Возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике.

Едем по стрелочкам, не зря раскидывался предсказаниями .

А почему? Все просто - негатив уже был в цене и решение согласно ожиданиям придало оптимизма. В моем закрытом канале (набор будет 18.12, в понедельник. Крайний в этом году) обсуждали такой сценарий, подсвечивал спекулятивные истории.

Тот же Сбер, Сургутпреф, Магнит да и в целом все остальные клево отработали, если в 15:00 тезисы окажутся спокойными и уютными, а день/неделя закроются на зеленой волне, может еще прибавить. Но надолго ли? Оптимизм из серии "спасибо, что не 17%"

Отскок это весело, но кто будет скупать акции объемно и долго, когда даже вклады под 15.5-16.5%? Спекуляции - да, но долгосрок с текущих..? Делайте выводы Открыть/Комментировать

2023-12-15 11:45:41 Скучали по СберКоту? А он как раз вернулся с отличной новостью: Сбер повысил максимальную ставку по вкладу «Лучший %» — теперь целых 16% годовых для зарплатных клиентов и подписчиков СберПрайм+. Узнать подробнее обо всех условиях можно по ссылке. Открыть/Комментировать

2023-12-15 10:30:24 В целом что и требовалось доказать, даже с перевыполнением плана, чуток

Вчера Лукойл распродали те, кому ждать закрытия гэпа лень, сложно с ними поспорить, ведь закрытия возможно подождать придется

— Вниз сходили на почти на 40 пунктов, я вчера прогнозировал около 30, сути не меняет.
— Математика простая - берется вес див. акции в индексе и умножается на размер дивиденда, далее вычитается из индекса. Бывает, когда за день закрывают гэп, Газпромнефть или Белуга умеет так, но сейчас так не будет
— Внутри дня самые дерзкие и смелые могут прокатиться на микроотскоке нашего рынка, к примеру Сбер поддержку топчет, Сургутпреф тоже, Совкомфлот и Магнит подбирают, в общем где есть идея - там есть покупатели.

2960 по индексу выглядело бы страшно, если бы не знали о гэпе Лукойла. Но мы знаем всю правду

Но все решит ЦБ сегодня (13:30). Если без изменений, то рынок сильно вверх, если 16% то отскок, если 17% то очевидно вниз. Уже скоро скажут,что там да как, все ждут 16% Открыть/Комментировать

2023-12-15 08:44:33 Что да как?

Карты «Мир» впервые заняли более половины российского рынка платежей.
Великобритания запретила импорт алмазов из России с 1 января 2024 года. Ок, у Индии купит.
Сегодня - начало торгов акциями Совкомбанка на Мосбирже, старт торгов с 16:00, тикер - SVCB.
Одна из крупнейших нефтесервисных компаний Baker Hughes зафиксировала убыток в $451 млн от продажи части российского бизнеса.
Объем интернет-торговли в России за 2023 год взлетел на 35% в сравнении с 2022-м и достиг 15,4 трлн рублей.
Нефть подорожала с пятимесячного минимума на позитивных сигналах спроса, включая снижение запасов в США и признаки того, что ФРС готовится снизить процентные ставки.
Криптопроект Сэма Альтмана Worldcoin теперь интегрирован c Telegram, Minecraft, Reddit, Shopify и Mercado Libre.
Сообщают, что Google уже тренирует Gemini 2, более того в разработке находится новый ИИ-помощник для телефона под названием Pixie.
Европейский Центробанк оставил ставки без изменений.
Рост спроса на нефть в Индии замедлится в следующем году, поскольку всплеск потребления, последовавший за пандемией, затухает, как и в Китае.
Новым критическим узлом глобальной торговли становится Вьетнам.
Сосредоточив внимание на дисконтах на российский сорт нефти Urals, мы забываем, что Россия также экспортирует сорт нефти ESPO в восточном направлении, и он торгуется по минимальному дисконту к Brent (примерно на уровне цены WTI; ESPO привязана к сорту Dubai).
Конгресс США принял законопроект, обязывающий правительство закупать ядерное топливо внутри страны, — Bloomberg.
Ростелеком получил госконтракты на развитие государственных информсистем на 812 млн руб.
Intel заявил, что уже десятки производителей персональных компьютеров используют его новейший чип.
Доля рубля и других валют дружественных стран в 2023 году достигла 76% в экспорте и 72% в импорте РФ, в начале 2024 года рост этих показателей продолжится
Австрия заблокировала принятие 12-го пакета санкций ЕС против России, требуя от Украины исключения австрийской банковской группы Raiffeisen Bank International из украинского черного списка компаний
Ставки по ипотеке в США упали ниже 7% впервые с августа — Freddie Mac.
Популярный в конце 90-х китайский обувной бренд Sprandi может вернуться на российский рынок. Помню, были такие

ФРС ставку не менял, ЕЦБ не менял, сегодня ждём наших. Менять думаю будут, все ждут 16% и надеются на то, что это последнее повышение. Ждём

Открыть/Комментировать

2023-12-14 18:27:01 Налогиии. Где деньги налоги, Лебовски??

Платить их очевидно никто не любит, но таков закон. Однако всегда есть белые легальные методы заплатить меньше или хотя бы позже. О них и поговорим.

Сальдирование и перенос убытков. Часть 1 (будет продолжение, как успели догадаться).

Лоси должны жить в лесу, а не в портфеле. Разберемся, как их разогнать +

Сальдирование — это уменьшение налоговой базы, полученной через одного брокера, на сумму убытка, полученного через другого брокера.

Переносить убытки между брокерским счетом и ИИС нельзя. Только между брокерскими счетами возможно сальдирование.

Например, в Тиньке у нас зафиксированная прибыль по итогам года 100К. С нас возьмут налог 13К (или 15К у кого НДФЛ по ставке 15%). В Альфе за этот же год у нас зафиксированный убыток в 50К. Чтобы не платить налог в 13К, сообщаем в налоговую, что у нас налоговая база должна быть не 100К, а 50К, потому что был убыток и налог должен быть в 2 раза ниже.
Если брокер (в нашем случае Тиньк) уже уплатил налог, то нам вернут 7,5К на наш банковский счет, какой укажем при подаче декларации.

Какие правила?

Не все убытки сальдируются между собой. Например, налог на прибыль по фьючерсу на нефть нельзя снизить за счет убытка по акциям. Но можно сальдировать с опционами или другими фьючесами.
– Акции и облигации сальдируются между собой и с ПФИ (производственные финансовые инструменты: фьючи, опционы) на индексы и акции.
– Фьючи и опционы тоже «дружат» между собой.
– Купоны по облигациям можно сальдировать с убытками по акциям и облигациям
– Дивиденды, овернайт, внебиржевые сделки ни с чем не сальдируются
Например, убытком от продажи квартиры нельзя снизить налоги на прибыль по акциям.

Как делать?

Подаем декларацию 3-НДФЛ в налоговую. Проще онлайн. Да, здесь нужно все делать самим, брокер это не делает. Есть помощники, при желании найти легко.
Прикладываем доки к заполненной декларации:
1. Справку 2 НДФЛ от брокеров (где прибыль и где убыток)
2. Налоговый отчет от брокеров
3. Отчет по операциям нашего зарубежного брокера, если есть у нас там счет

Дальше расскажу, как зачесть убытки прошлых лет и еще всякие фишечки. Целых 10 лет нам дают на это.

Напоминаю, недавно вышла НЕРЕАЛЬНО полезная подборка о вычетах. Если не читали - срочно жмите сюда

Уменьшаете свои налоги?

- да
- нет
– пока изучаю как это сделать
- хочу, но не могу Открыть/Комментировать

2023-12-14 14:51:38 Инвесторам на этой неделе возможно даже сложнее, чем ребятам с гифки

В старые времена такие были программы по телеку, вечно в какую-то грязь влезали участники по уши, продирались через преграды и ели пауков на скорость, впрочем, разве это сравнится с прыжками в сугроб из заброшки, в котором вообще фиг знает что внутри? Или зацеп за электричкой? Или лонг SPCE с 2020? Эх, было время..

Кстати, шоу с гифки называется wipeout, нагуглил

Много стало длинных душных постов последнее время, попытался разбавить чем-то не имеющим особого смысла, но позитивным Открыть/Комментировать

2023-12-14 13:38:00 Что по рынку?

Прямая линия в разгаре. Не буду отнимать хлеб у новостников, вопросы можете там посмотреть, попадаются разные, неудобные тоже были. Про стоимость яиц видел один, куда же без классики

Рынок с утра отскочил чуток:

— Технически на поддержку прилегли, сильную. А еще ожидания выступления, разумеется.

— Ожидания более мягкой речи завтра, после вчерашнего ультрапозитива со стороны ФРС.
В США вчера повысили прогноз ВВП, по инфляции прогноз снижен, ставку не меняли, их рынко бешено взлетел. Связка между S&P500 / IMOEX все еще жива, это придало оптимизма самым смелым у нас, с утра.

— Нефть. Хорошо отскочила, что и требовалось доказать (вчера разбирал, в закрытом канале даже лонг под это дело зацепили, еще писал о ней тут). Но нефть поехала в том числе на ФРС, т.к. обещания роста экономики, прямая связь. Сегодня ЕЦБ еще выдаст что-то.

Технически наш индекс в бутерброде, сверху 3100 сопротивление, снизу 3000 поддержка, выводы делать рано

Сегодня последний день покупки Лукойла под дивы, завтра он гэпнется (ибо Т+1 сейчас на Мосбирже), с учетом веса заберет где-то 30 пунктов вниз от индекса. Предупреждаю, закрывать гэп Лукойл может долго!
Следующий такой же момент через неделю, НорНикель + Фосагро + Газпромнефть, дивы насыпят.
Решение по ставке завтра в 13:30, пресс. конф в 15:00.

Не торопитесь с решениями и покупками на ожиданиях. Монетки забирает не тот, кто двигается чаще других, а тот, кто двигается точнее Открыть/Комментировать

2023-12-14 08:36:55 Что да как?

Президент России Владимир Путин подведет итоги года в формате совмещенной прямой линии и итоговой пресс-конференции.
Минфин: по итогам 2023 году рост ВВП составит 3,5%. Но хорошо бы ещё рост инфляции учесть.
Безвозмездные платежи бизнеса в бюджет превысили план и достигли почти ₽116 млрд.
Ozon запустит «Uber» для водителей фур
Почти 35% российских IT-специалистов столкнулись со снижением уровня доходов.
Азиатские акции присоединились к общерыночному ралли после того как ФРС объявила о снижении ставки в 2024
Спотовые цены на СПГ в Азии упали до минимума с конца сентября.
Запасы российского никеля на LME в ноябре выросли на 35% на фоне снижения спроса на металл со стороны промышленных секторов. До 25% производителей никеля находятся уже на грани рентабельности. Кроме НорНикеля.
Илон Маск планирует открыть университет в Техасе
Россияне смогут покупать рецептурные лекарства онлайн по биометрическому слепку лица
Совет НАТО решил увеличить гражданский и военный бюджеты альянса на 2024 года на 18,2% и 12% соответственно
СПБ биржа попытается размыто рублёвый рынок фьючерсов и опционов. Звучит не очень интересно, есть же Мосбиржа.
ФРС сохранила ставку без изменений, намекнули на снижение. Рынок дико образовался и полетел в бешеный рост.
Сегодня в 15:15 решение ЕЦБ и банка Англии, там тоже без изменений, скорее всего. А завтра мы, 13:30.

Может ли у нас быть нечто подобное? Маловероятно, ибо ставку поднимают, а не сохраняют. Но если намекнут на то, что пик пройден - народ вероятно оценит

Открыть/Комментировать

2023-12-13 12:25:45 Что по рынку? Накидал вес имеющие тезисы.

Все это уже 500 раз разбирал в постах и разжевал до состояния пыли в воскресном видео, но раз просили повторить - ловите по новой

— Див. сезон стартует уже вот-вот, сначала Лукойл (447р, еле заметно для индекса), далее остальные. Это единственная надежда нашего рынка, возврат денег в течение месяца (около 100млрд). Иных вариантов затащить нет.
— Доллар. Закрепились под 91, спекулянты дерзкие пошли. До выборов еще далеко, нефть просела, ставка космос, а бакс поглощает отскок. Ок, не туплю, откупаю замещайки.
— Продажи акций нерезидентами. Продают с сентября равномерно (выкупают физики ), но недавно ЦБ об этом открытым текстом написал и понеслась паника. Разберу попозже подробнее, что там за нерезы такие.
— Ожидания по ставке у нас, в пятницу. Тут все ясно, утром писал.
— Ожидания по ставке у них, тень кризиса, снижение нефти, косвенное давление на наш рынок.
— Навес акций из-за расконвертации. Проблема есть, решений пока нет. Жмите сюда, вчера подробно расписал все.

— Нефть. С ней у нас отдельный разговор (вызываю ее на ковер ). Укатывают всю неделю, но в моменте пришли к точке, откуда будут приниматься решения, как раз под ФРС.
Невероятной красоты и силы поддержка - кремень, бетон, махина
— Нефть. Если аккуратно провести наклонные, то мы в идеальном клине, откуда при удержании поддержки может начаться очень хороший рост. Пристально наблюдаю за уровнями.

Что в итоге? Следим за 2950-3000, тенями колоть можно, закрепляться ниже нельзя. Разворот выше 3100, пока рано мечтать.

Надежда то есть? Возврат дивидендов и призрачная надежда на рост нефти, а ну и мечты о том, что ставка достигнет потолка — такой вот набор "позитивов", которые могут помочь вытянуть рынок вверх к Новому Году

На вид не особо уверенный список "пунктов за рост", отсюда и покупок маловато, хлипко все. В любом случае до 15-ое ждем, там виднее будет

Такая вот кастрюля с важными моментами, во всем это варимся и бурлим мы, простые физики.
Не торопитесь с решениями Открыть/Комментировать