Обнальщик

2023-04-11 10:10:10 ​Система = коррупция

Отдельно хочу добавить предыдущий пост от себя и поделиться, как устроена система в реальности. В свое время, когда был в бизнесе, а потом в кэше, я вдоволь пообщался с ее представителями самых разных мастей и рангов от участковых до министров. Решал различные свои и чужие вопросы. Да и сегодня среди моих подписчиков есть интересные люди изнутри, кто анонимно делится со мной информацией. За что им крайне благодарен.

Начну с того, что система и коррупция – это одно и тоже. Все это идет еще со времен СССР, правда там больше решали не бабки, а связи.

Вертикаль власти у нас есть, и в каждом ведомстве есть своя иерархия. Те, кто наверху, всегда двигают своих людей. Те, кто приходит в систему с улицы, почти никогда не становятся начальниками. На них вешают огромный объем работы и не занимаются никаким мотивированием, также это не отражается на их доходах. Поэтому на низах огромная текучка.

Если же они начинают что-то мутить самостоятельно, их быстро ловят и показывают по телеку в новостях про борьбу с коррупцией. Мелких начальников это тоже касается.

На ключевые места людей всегда назначают сверху. Для этого должны быть связи или заслуги. Понятно, что на все должности ни у каких генералов родни не хватит, но они стараются. Им всем нужна команда, которой можно доверять. И такие, на удивление, очень быстро растут и в свою очередь создают уже свои команды. Таким образом строится своего рода лесенка. Если нет своих кандидатов, какие-то не столь важные должности тупо продают.

Так в каждой структуре есть своя команда, которая крышуется человеком или командой с более высокого уровня. А там люди уже подконтрольны Москве вплоть до первых лиц. Простыми словами, можно сказать, что вся страна поделена на сферы влияния генералов.

Но и их интересы иногда друг с другом не вяжутся. Тогда начинаются те самые громкие перестановки и уголовные дела, когда сажают видных чиновников и политиков. Так идет «борьба кланов».

Поэтому везде четко отлажена система сбора бабла и отправки его наверх. То есть приказы спускаются вниз, а бабки текут вверх. И у каждого начальника есть план. Вот прям, как в бизнесе. Не выполнил – тебя предупредят или накажут. Выполнил – молодец, похвалят и могут премировать или продвинуть.

Каждый новый начальник в первую очередь стремится себя показать и оправдать доверие, а также отбить бабки, если заплатил за место. И так везде.

Если брать полицию, в любом районе есть генерал-лейтенант, он назначает всех начальников и ему несут со всех ОВД этого района. На подхвате у него замы, это начальник полиции или БЭПа. У каждого своя зона ответственности и план по «выручке». Через замов обычно и решаются вопросы. Сам генерал ничем таким не занимается.

Поэтому, если выйти на такого зама и договориться, любой вопрос в любой структуре можно решить. И это не плохо и не хорошо. Такова правда жизни. Далее продолжу делиться несекретными секретами нашей жизни. Читайте канал, расскажу интересное.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-10 10:10:07 ​Можно ли порешать через ФСБ?

Один подписчик строго анонимно прислал мне вопрос: можно ли зайти через ФСБ, когда с ментами решить не получилось.

Скажу так. В России всегда есть смысл решать просто потому, что система так построена. Но делать это нужно с умом и очень аккуратно. Если не знаешь куда зайти, то лучше и не лезть. Отхватить можно еще больше.

По поводу порешать через голову МВД скажу тоже, что можно. Хотя бы потому, что всех больших начальников согласовывают в ФСБ. Фейсы проводят проверку таких кандидатов и составляют решение, можно ли ставить на данную должность данного человека. Понятно, что там тоже у всех свои интересы и сферы влияния. И реальной власти у ФСБ больше, чем у ментов. Можно назвать их «старшим братом». И полковник ФСБ далеко не ровня полковнику МВД.

По поводу взаимодействия и решения задал вопрос действующему фейсу. Вот, что он ответил.

«Безусловно взаимодействие между конторами достаточно близкое, многие вопросы как официального, так и неофициального взаимодействия решать приходится регулярно. Все зависит от масштаба вопроса.

У фейсов есть контакт с руководством местного МВД. И если это достаточно плотный дружеский контакт с начальником, то большинство вопросов они будут решать через него.

Но здесь важно понимать, что в настоящее время все завязано на деньги и связи, поэтому тот же руководитель МВД будет неохотно сотрудничать, если не будет сам иметь с этого определенной выгоды. Выгода может быть, как денежная, так и рабочая. Например, максимально быстрое взаимодействие, оказание помощи, предоставление информации с баз ФСБ и прочее.

Но перед тем, как выходить на фейсов, для начала стоит оценить масштаб вопроса и свои связи. Иногда что-то можно решить и просто через знакомых, кто знает людей и имеет выходы. Может, у вашего соседа близкий друг – начальник ОВД. Тогда на ФСБ и выходить не понадобится. Не надо сразу стрелять из зенитки по воробьям. К тому же по ерунде к таким людям не ходят. По поводу масштаба, если у вас мелкая кража, это – компетенция опера, если мошенничество в особо крупном, то уже можно и к начальнику ОВД.

Если связей нет, либо есть, но сумму назвали неадекватную, тогда да, уже остается только второй заход на уровень выше. Но пробовать заходить много раз тут не вариант. Максимум работает два захода. Иначе появится слишком много интересантов и вопрос может стать нерешаемым или сильно дороже.

Помните, что каждый заход будет стоить денег. В любом случае в конторе вам никогда не скажут меньше. И вполне вероятно может случиться так, что за легкий вопрос ценой 500 тысяч вы отдадите 3 млн. Опять же могут наврать, преувеличить и т.п.

Заходить нужно обязательно только через знакомых. Если ты вышел на начальника и договорился, то он и решит. И каждый начальник, либо знает, как решить через свои связи, либо нет. Никого отправлять из подчиненных он никуда не будет. В каждом округе и отделе свои начальники и просить одного решить в другом – очень проблематично. Просто показать корочку на другой территории не прокатит. А, если же это попытаться сделать, человека, скорее всего, просто сольют в УСБ, чтобы выслужиться. Так не работает. Обычно люди понимают, к кому можно обратиться, чтобы все были в плюсе.

Если вопрос действительно масштабный, он, конечно, решается на уровне больших начальников. И там уже важен ваш вес, связи и интерес самого начальника. При должном ресурсе все можно».

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-08 12:32:36 Актуальненько Открыть/Комментировать

2023-04-07 10:10:09 ​Как жадность порождает маски-шоу и срок

Хочешь сделать что-то хорошо, сделай это сам. Всю свою жизнь я убеждаюсь в правильности этого. И если в каком-то небольшом бизе есть люди, которые друг друга не обманывают и не подставляют, в крупных движухах такого нет. Да и в малом все зависит от цены вопроса. Если ваш партнер еще подумает кидать ли вас на 100 тысяч, то если это будет 10 млн. думать он будет вряд ли.

А еще бывают истории, когда вроде как проверенный и доверенный человек решает вписаться в рискованную схему, не поставив вас в известность, но задействуя ваши ресурсы. Вот такой пример из реальной жизни от читателя.

«Добрый день, читаю истории и вижу себя. Были в жизни свои примеры, как нужно быть максимально внимательным к своим партерам по работе. Про то, что кидают дропы таких историй много и о них говорить не вижу смысла. Но один случай мне запомнился.

Лет 7 назад, когда ещё можно было договариваться с банками и лить на дебетовки, вытаскивая по 15-20 млн в месяц с одного физика, причем стабильно и несколько месяцев, все валялись, как сыр в масле.

Был у нас один человек, назовём его «регулятор», который отвечал за объём. И вот внезапно решил он сыграть в игру с государственными деньгами. Хотя мы все были категорически против и всегда запрещали даже думать в сторону госденег. Но, увы, успешные времена вскружили голову, и он нацелился на 40 млн. Подчеркну, мы этого не знали.

Деньги были совсем непростые. Оборонка перекачивала бюджет в Питер по причине того, что был какой-то теракт в метро. Если интересно, загуглите. Короче, он вписался.

Закончилось всё быстро. Маски-шоу, морда в пол и поехали на допросы. Даже всех дропов выловили и также устроили 4-6 часовые интервью с пристрастием. Когда мы все поняли, решать было уже поздно. Но, применив административный ресурс, удалось кое-как отскочить. Дропы отделались ликвидацией и запретом на 3 года предпринимательской деятельности. Мы, скажем так, условно вышли «сухие из воды». А вот «регулятор» уехал на 6 лет, 4 отсидел и по УДО вышел, без денег и здоровья.

Стоило оно того или нет, судите сами. Мы работаем дальше, насколько сейчас позволяет обстановка. Но выводы тогда были сделаны железобетонные. Доверяй, но проверяй и держи все под своим контролем».

Благодарю, что поделился, бро. К сожалению, такие дурацкие проколы до сих пор встречаются, а не только 7 лет назад. Присоединяюсь к выводам. Если у кого есть подобные поучительные кейсы, присылайте, поделитесь с другими. Всегда рад опубликовать на общее благо.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-06 10:10:08 Как убивают бизнес

Мне кажется, что цель любого адекватного государства – поддерживать предпринимателей. Тупо потому, что именно они обеспечивают тот самый рост экономики и главный показатель, которым все страны любят хвастаться – ВВП. А также создают рабочие места. Некоторые еще и продукты/услуги новые на рынок выводят.

Для этого стоит им создать посильные условия и не сильно дергать. Но у нашей страны отдельный путь. Для наших верхов, бизнес – это дойная корова. Особенно сейчас, когда доходы с нефтегаза пошли вниз, а аппетиты остались. А при этом еще нужно и внезапно появившиеся новые статьи расходов закрывать, все знают какие.

Для этого есть специальное ведомство – ФНС. Пару дней назад там выпустили занятную статистику. Знакомимся.

По итогам проверок в 2022 году была доначислена рекордная сумма – 685,7 млрд руб. Если сравнить с 2021, рост на 81%. Тогда было 378,6 млрд руб. При этом методом запугивания в 2022 года вынули еще 189 млрд.

При том, что отмечен и рост проверок на 25%, про которые нам все время твердят, что их становится меньше. Правда фискалы отнекиваются, что там много «пандемийных» проверок, которые были приостановлены. Но с цифрой не поспоришь. Завершившихся в 2022 году ВНП было 10191. Это максимум с 2018 года. Средняя сумма доначислений по ВНП тоже растет. Если в ковидном 2020-м это было 24 млн. В 2022 – 72 млн. И 95% выездных заканчивается доначислениями.

Такие официальные цифры. Налоговики называют это результатом повышения эффективности своей работы. Больше проверок и налогов – больше эффективность.

Лично мне понравилось заявление, что необходимость обеспечения роста поступлений в бюджет связана с необходимостью поддержки бизнеса – государственные субсидии, льготные займы, продление сроков уплаты налогов, послабления для бизнеса по некоторым проверкам в пандемию и на фоне санкций. Мол, несите налоги, нам вас поддерживать надо. Может все-таки дать бизнесу шанс самому себя поддержать?

Резюмирую в сотый раз. Все, что заявляют по официальным каналам про послабления и поддержку бизнеса, – чистый фейк, пропаганда и контент ради контента. Задача властей – выжимать бизнес. И что там с ним будет после проверки и миллионных доначислений, никого не интересует. Выживет – хорошо, еще придем. А нет, да и хрен с ним.

Поэтому предлагаю серьезно озадачиться поддержкой своего дела самостоятельно и при помощи компетентных сервисов, которые уже за несколько лет помогли тысячам предпринимателей. И это тоже реальные цифры.

Информация по ссылкам:

Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27

Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-05 10:10:08 ​Можно ли делать кэш через МФО?

Прилетел вопрос, есть ли смысл рассматривать МФО для вывода налички. Скажу сразу: сегодня – нет.

Если говорить про открытие своей микро финансовой организации, то банковское и налоговое администрирование сегодня сделало этот инструмент практически непригодным для схем и генерации. ЦБ давно прочухал тему и стал врубать ограничения и контроль. И если раньше открыть МФО было просто, сегодня – эта процедура почти, как если бы вы решили открыть банк. Гигантский список требований к организации, огромное количество отчетности, вечные запросы. Да и сами банки тоже подключились и блокируют платежи на физиков, даже если у вас все по белому.

Если пытаться договариваться с уже действующими, это просто не интересно. Большие обороты там не сделать. А если вы практикующий кэшевик, вам никакие такие партнеры не нужны. Да и рабочая схема у вас наверняка есть. В общем, геморроя много, а выхлопа – мало.

Но расскажу, как это было в старые добрые времена, когда я еще был в теме.

Когда появились МФО, кэшевики быстро поняли, что это годный инструмент. Оседлали эту схему и гоняли реально огромные суммы. Все было проще некуда. Создавалась МФО-шка, туда заливали безнал и дозировано выкидывали на физиков, типа как будто это займы.

Безнал загоняли по левым основаниям, например, за покупку долгов, тупо по какому-то договору или же под видом возврата долга. На это тогда никто не смотрел и особо не интересовался.

Для выгона рисовали реестр заемщиков, куда вписывались дропы, которые потом бегали по банкоматам и снимали наличку. Их также никто не проверял и не дергал. С виду все логично и пристойно – МФО выдает людям займы, перечисляет на личные карты. При этом некоторые кэшевики даже офисом не заморачивались, все происходило чисто на бумаге.

Для открытия МФО, в отличие от простой ООО-шки, нужно было только пройти регистрацию в ЦБ. Проблем это не составляло и те же самые регистраторы, кто сегодня делает компании, делали это за дополнительную плату на потоке. Они же оформляли и все документы.

Но, как уже сказал, со временем все становилось жестче. Просто так завести уже стало нельзя, деньги не пропускали и закидывали вопросами. ЦБ спустил указания проявлять особое внимание и стал зажимать требованиями. Для оформления отчетности стало нужно искать отдельного профильного специалиста.

Какое-то время находили разные лазейки и докручивали схему, заводили через эквайринг, разбавляли платежи. Но примерно 4 года назад обнальщики на нее просто забили. Слишком долго, сложно и неэффективно. Поэтому отвечу, что тема умерла. По крайней мере в тех масштабах, в которых это было бы интересно.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-04 10:10:10 ​Схема развода бизнеса через иски

Расскажу одну схему, как мошенники пытаются отжать бабки у честных предпринимателей.

Работает так. Создается некая компания, которая типа ведет реальный бизнес, например, закупает оборудование. Находится производитель этого оборудования из другого региона и заключается договор. Две-три поставки исправно оплачиваются и подписываются все документы, оборудование просят отправить на третье лицо.

А потом фирма снова размещает заказ, переводит сумму, получает товар, но от получения закрывающих документов разными путями отбрыкивается. Товарные накладные не подписываются. Так может продолжаться несколько лет. Поставщик высылает документы по почте, но фирма-заказчик их не получает, и они возвращаются обратно.

Через какое-то время компанию тупо переписывают, и новый владелец на исходе срока исковой давности подает иск к поставщику на возврат перечисленной суммы за оборудование, которое он якобы не получал. Мол, поставщик должен вернуть неосновательное обогащение с процентами.

При этом иск тоже посылают почтой, чтобы было меньше шансов, что его вовремя получат и среагируют. И когда ответа на это не поступает, истец быстро выигрывает дело в арбитражном суде, получает исполнительный лист и обращается за взысканием к приставам. Я уже писал об этом ранее, как это предотвратить.

Это работает потому, что на большинстве крупных предприятий-поставщиков в бухгалтерии до сих пор царит бардак. Контрагентов много, бухгалтеры не следят за закрывающими документами, да и просто работают спустя рукава. И вообще, через определенное время документы о какой-то поставке могут тупо потеряться.

Это один вариант схемы, есть еще второй. Когда мошенники целенаправленно ищут или выкупают брошенные конторы, которые раньше имели отношения с реальными поставщиками и что-то оплачивали. Желательно, чтобы получателем была другая фирма. Иногда даже подкупают бывших директоров, чтобы те заявили, что товар не получали.

Конечно, схема, работает только тогда, когда в бухгалтерии царит хаос и дела в судах никто не отслеживает. Вероятность, что сработает, невелика. Поставщики не любят просто так отдавать деньги и будут защищаться, предоставляя документы и доказательства, что отгрузка была.

Но расчет идет именно на тех, у кого с этим бардак и кто не будет при миллиардных оборотах сильно заморачиваться на сумму в несколько миллионов. Опять же работает масштаб – одна из десяти организаций-поставщиков заплатит. И даже если ничего не отсудят, точно попортят репутацию и отнимут время.

В общем, просто знайте, что такое тоже есть, держите связь со своими контрагентами, помните, что любая компания сегодня – добросовестная, а завтра – мошенническая. Ну и иногда отслеживайте в общедоступных ресурсах, не подал ли кто-нибудь иск против вас.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-03 10:10:08 ​Когда ждать цифровой рубль?

Правительства продолжают жать крипту. Как писал, задача властей – поставить под контроль абсолютно все средства и транзакции. Крипта в этом сильно мешает. И за более, чем 10 лет, как с ней бороться, ни одна страна не придумала. Запилили только мониторинг.

Сейчас идет новая волна – административное давление на участников рынка. Закрывают обменники, поданы иски к криптобиржам Coinbase и Binance, которые максимально выполняли все требования регуляторов. Понятно, что найти скелеты везде можно, но задача иная. А именно – усложнить операции, нагнать на пользователей страха, а в идеале поставить децентрализованную крипту вне закона.

Параллельно идет разработка государственных цифровых валют. 11 стран уже полноценно запустили CBDC, 18 стран пилотируют, 32 страны разрабатывают, и еще 39 стран в стадии исследования.

И, вероятно, это подкосит объемы и рынок крипты, в частности, стейблкоины. Кстати, власти США уже не раз пытались прижать тот же Tether Limited (USDT). Хотя такие монеты, как биткоин это вряд ли коснется, скорее, он даже вырастет в цене.

Но на самом деле не так важно, что будет с децентрализованными криптовалютами. Важнее то, что насаждается тотальный контроль со стороны государства. И даже отдельные банки тут уже не будут играть никакой роли. А станут просто посредниками в проведении операций. И, вероятно, большую их часть в дальнейшем просто порушат или отберут лицензии. Много посредников властям не нужно.

И все идет к тому, что когда-то государство в одном лице будет держать контроль за всем оборотом денежных средств в стране. И у нас, и там.

А теперь продолжу тему этого поста.

Напомню, к 1 апреля у нас должна была появиться третья форма денег – цифровой рубль, который будет эмитировать ЦБ, и все граждане будут иметь цифросчета в ЦБ через операторов, которыми будут банки.

Но вот вышла новость, что к 1 апреля этого не случится. Как сообщается, при обсуждении было слишком много замечаний. В постановлении Госдумы говорилось, что комитету по финансовому рынку поручено доработать законопроект и «учесть необходимость обеспечения защиты прав субъектов персональных данных при обработке указанных персональных данных в рамках платформы цифрового рубля». И бла, бла, бла.

Поэтому мероприятие отложат до начала мая.

Что хочу сказать. Цифровые деньги Центрального банка – это не про экономику. Это чисто про контроль. И, если честно, я вижу тут глобальную тему планетарного масштаба. Уверен, это будет продвигаться во всех странах мира.

Но Россия – страна особенная, поэтому у нас с этим могут быть разные варианты. У нас до сих пор люди очень любят наличку и когда их не спрашивают, откуда деньги. И тут на первый план выходят сами чиновники.

Наша система откатов сегодня настроена прекрасно и всех устраивает. С введением цифрового рубля, у которого будет прописано назначение, она рухнет. Представьте, что на госконтракт выделен миллиард, который, кроме как по назначению никуда не потратить и не перевести. И как в таком случае выводить кэш? Цифровой рубль – это иная четкая система, порядок и отсутствие всякого бардака, где любая транзакция прозрачна. Да и печатать физические деньги больше не потребуется.

Поэтому уверен, что чиновничьи боссы не будут торопиться с цифрорублем, по крайней мере до тех пор, пока не придумают, как это обойти.

Посему порекомендую запасаться наличкой, золотишком и биткоином. Точно пригодится.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-01 12:12:50 Всех с 1 апреля и началом подготовки к отчетному периоду

Желаю такого пирога! Открыть/Комментировать

2023-03-31 10:10:10 ​Как отжимают ничейное наследство у государства

Жизнь – штука непредсказуемая. Случается всякое, и люди внезапно умирают. При жизни многие не запариваются никаким своим наследством и часто эти вопросы решают уже наследники. Некоторые вообще не имеют наследников и тогда все уходит государству. Понятно, что тут тоже полно разных желающих отжать добро и мутных схем.

Расскажу, как это происходит.

Если ваш родственник покинул бренный мир, а вы хотите забрать его добро, надо посетить нотариуса, заявить, что вы вправе и подтвердить документами. Нотариус откроет наследственное дело и 6 месяцев будет ждать появления других желающих. Если они появятся, он будет делить наследственную массу между всеми по закону. Если кто пропустил срок и захотел вписаться потом, останется только суд, но шансов мало.

Так вот, на этом поле существуют целые мошеннические группы, кто вычисляет людей без наследников и пытается забрать типа бесхозное добро. Это огромный бизнес, и эти команды делают очень большие деньги. На подхвате у них обычно участковые. Дело в том, что, когда одинокий человек умирает, чаще всего информация идет от соседей к участковому и тот уже решает, как ей распорядиться.

По закону, он должен зафиксировать это, отправить человека в морг, а документы – в ЗАГС. Если он не скинет инфу в ЗАГС, о смерти никто не узнает, морг ни с кем данными не делится. И вот тогда подключаются мошенники.

Первый способ забрать ту же квартиру – «создать наследника». Для этого пробивают все данные об умершем, придумывают кто и где у него может быть, привлекают дропа и рисуют ему нужные документы дальнего родственника. Нотариус глубокими проверками и расследованиями не занимается и такое прокатывает. Через полгода дроп получает квартиру, скарб и деньги со счетов.

Еще иногда рисуют документы на самого владельца, который помер, но об этом пока еще никто не знает. Сейчас обмен данными между ЗАГСом и Росреестром налажен, но раньше этого не было, да и оформить договор можно было без присутствия второй стороны. После чего делается договор купли-продажи, и квартира уходит быстрее.

Иногда в банке даже прокатывает такое, что, если сумма лежит на счете, а человек умер, банк по закону не должен списывать деньги, если пришли исполнительные документы, но он списывает. Так как банковская система несовершенна и бывает коррумпирована.

Сегодня все это тоже есть, но, так скажем, вышло на более высокий профессиональный уровень. Качественно нарисовать паспорт доступно очень немногим. А то, что вам продадут художники на дарк-форумах, не прокатит. Требуется специальное дорогое оборудование, которое есть у единиц.
И я пишу об этом в канале не для того, чтобы вы этим занялись. Просто имейте в виду, каким образом могут появиться внезапные наследники и общайтесь со своими родственниками.

@Ob_nal Открыть/Комментировать