Обнальщик

2023-05-20 12:28:34 Власти и теневики Открыть/Комментировать

2023-05-19 10:10:10 ​Как доставали кэш через парфюмерные сети

Поделюсь еще одной неочевидной схемой генерации. В кэш идут умные парни, которые умеют делать деньги реально из воздуха, видят возможности там, где их не видят другие, и понимают, что деньги – это товар.

Все знают про подарочные сертификаты. Это когда вы не знаете, что подарить девушке и, чтобы не ошибиться, просто покупаете ей сертификат, а она сама топает и берет себе подарки. Например, в Лэтуаль, РивГош и т.п.

Фишка в том, что сертификаты есть не дешевые. В Рив Гош можно оформить и за 150к. А покупать их можно безналом с компании, а также с помощью корпкарт. Также при оптовых покупках еще бывают и акции. Так можно залить 3 млн на 20 сертификатов и потом продать их со скидкой за кэш. Скидка обычно идет в районе 5-7%. По сравнению со ставками кэша это выгодно. Продают их в розницу, либо китайцам на рынках.

Китайцы имеются в виду не туристы, а те, кто делает бизнес. Они везут в Россию свой товар из Китая, но также везут домой и товар из России, на который есть спрос на родине, по схемам карго. Денег у них много, платят наличкой и вопросов не задают. Один китаец может затарить сертификатов на десятки млн.

Выгодно всем. Магазин получает продажи, кэшевик – наличку, китайцы – товар со скидкой. Сроки годности у сертификатов большие.

Есть даже специальные сайты, где торгуют сертификатами, покупают у физов и перепродают. Часто бывает так, что человеку его подарили, а ему не нужно. Вот он и сливает его со скидкой 15-25% на таких ресурсах. После чего владельцы сайта уже оптом продают эти сертификаты за безнал кэшевикам.

Некоторые обнальщики эту схему активно использовали. Конечно, есть нюансы. Например, не все банки выпускают средства на сертификаты и не на все магазины. Та же Альфа не дает платить корпкартой через эквайринг в принципе, но у них вообще самая жесткая политика в отношении оплат на терминалы. А вот Сбер проводит такие платежи без проблем.

Чтобы не попасть на робота, надо соблюдать определенные правила – не затаривать сертификаты много в один день и на одинаковые большие суммы, не превышать лимиты. Хотя это решается звонком директора в банк.

Насколько мне известно, схема сегодня чуть изменилась, но суть осталась прежней. Читайте канал «Обнальщик», я вам еще много расскажу.

@Ob_nal

@ob_nal20 Открыть/Комментировать

2023-05-18 10:10:07 ​Когда ждать победу налоговой над теневым бизнесом?

На днях вышла новость, что в Мск взяли налоговиков, которые сливали данные в сервисы пробивов. Как обычно, идет проверка, детали не раскрываются. Кто-то очередной раз успешно отчитается наверх о победах и словит звездочку.

В принципе ничего нового и все об этом знают. В системе налоговой уже много лет накапливается огромнейший массив информации о каждом налогоплательщике. Контакты, паспортные данные, деревья, книги покупок и продаж, комментарии, регдела, выписки, сведения об имуществе и еще куча всего.

Понятно, что эти данные можно использовать и за них готовы платить. Платить хорошо. Недавно слышал, что один бот пробива сделал за прошлый месяц 10 млн.

Уверен, сейчас будут новые регламенты по обеспечению безопасности налоговой службы и письма в нижестоящие ИФНС, ограничение доступа и т.п. И опять это не приведет ни к какому результату. В налоговой уже давно есть система отслеживания, какой работник куда лазил и что смотрел. Не помогает. Дело в том, что сотрудников тысячи и лазают они везде постоянно. Любой инспектор в каждом регионе может за день делать сотни и тысячи разных операций. Отследить нереально. Отдельный надзор надо учреждать. А заработать хочет каждый, инспектор не исключение.

И ведь то же самое происходит и с налогами, и с решалками, и с проверками. Все компетентные площадки так или иначе сотрудничают с налоговиками по самым разным моментам. Некоторые инспекторы реально сидят на хорошем фиксе и не хотят его терять. И пока в стране не изменятся глобальные условия существования бизнеса и налоговое администрирование, не изменится ничего. Никакие ограничения не помогут. Счета-фактуры, кстати, продают даже в Китае, а там куда все жестче. А вся эта борьба похожа на желание поймать всех комаров на болоте, создать их реестр, правила, куда им летать и сколько крови в граммах пить. Как летали, так и будут летать. Разумнее сделать из болота красивый парк, вот тогда их будет меньше.

По сути, система сливает сама себя и занимается тем, что ловит предпринимателей, оптимизаторов, посредников и своих же сотрудников. А также тех, кто их всех ловит, ибо там тоже коррупция.

Так что не читайте новости. Ничего там нет нового. Делайте бизнес и обращайтесь к тем, кто с этим поможет. Сервисы, которые я уже 5 лет рекламирую, помогут. Сохраните эти контакты.

@Ob_nal

@ob_nal20 Открыть/Комментировать

2023-05-17 10:10:07 ​Когда суммы большие, налоговики идут на любые меры

Недавно подписчик поведал такую историю. Передам своими словами.

В 6 утра звонок в дверь. На вопрос «кто там», отвечают: правоохранительные органы, показывают корочки. Не чувствуя за собой грехов и, чтобы не лезть в бутылку, открывают дверь. Нагло заваливаются 5 человек в штатском, махнули удостоверениями, отодвинули жену и повели мужа в комнату. Посадили на диван, морально прессанули и начали обыск. При этом постановление о производстве обыска никто не предъявил. Протокол обыска тоже не дали. После чего отвезли в полицию выбивать показания с угрозами, что если не сознаться, то будет все самое страшное. Но у человека хватило ума позвонить адвокату, тот приехал и полицейские стали вести себя приличнее.

А дело было так. Человек – наемный директор крупной производственной компании, занимает должность уже почти 10 лет. Никакой не номинал, а реальный управленец. Но дела у фирмы становились все хуже, и владелец решил поиграть с налоговой. Поиграл. После чего стал выводить активы и уехал за границу.

Налоговая провела проверку и навесила на компанию 600 млн доначислений. На генерального директора сразу же завели дело по уклонению от уплаты налогов. При этом налоговая заявила требование о взыскании этой суммы лично с директора. А это значит арест и конфискация всего имущества, так как таких сумм у человека, понятно, нет. Вот и привлекли правоохранительные органы, пошли обыски и прессинг. На допросах просили дать показания, что он лично уклонялся от уплаты налогов и участвовал в каких-то фиктивных сделках.

Да, вот так, работаете вы в крупной компании 10 лет, строите карьеру, а в один прекрасный день ваш босс уходит из эфира, а налоговая выкатывает вам лично сотни млн долгов, угрожая лишением свободы и разорением.

Практика, когда директоров привлекают к субсидиарной ответственности по долгам фирмы, есть. И последнее время ее все больше. Но тут очень много тонких моментов, которые не знают руководители, но знают налоговики и полиция. Например, то, что субсидиарная ответственность не возникает, если директор действовал в рамках обычных для бизнеса рисков, необходимо доказать, что именно из-за недобросовестности и противоправных действий директора стало невозможно расплатиться с долгами и т.п.

В итоге, после того, как адвокатом была проведена огромная работа, суд выиграл директор. Победным аргументом стало то, что пока компания еще не «умерла», вешать долги компании на руководителя нельзя. Человек получил передышку и стал решать проблемы уже в другой плоскости, а также заниматься защитой своего имущества.

Да, ситуация – дрянь, но вот и такое в наше время может быть. Мораль: помните, что налоговая сегодня готова навесить долги на кого угодно. И когда суммы крупные, фискалы будут применять все возможные рычаги, давить и творить откровенный беспредел и подтягивать всех, кого можно. Поэтому повторю свой главный тезис: никогда не пытайтесь решить такие проблемы без мощного адвоката. Он заметит то, что не увидите вы. И всегда просчитывайте варианты заранее. А имущество лучше обезопасить заранее, много об этом писал.

@Ob_nal

@ob_nal20 Открыть/Комментировать

2023-05-16 10:10:09 ​Не нужно бояться пустых наездов

К сожалению, у нас в России до сих пор силен советский менталитет и страхи, что сотрудник власти всегда прав и ему все позволено. Тогда, как простой гражданин или предприниматель должен бояться и делать все, что ему велят. И люди из органов на этом прекрасно играют, когда без оснований врываются в офисы, проводят незаконные выемки и допрашивают людей, которые со страху сами все сливают, хотя могли бы этого не делать. Недавно читатель прислал такую историю.

«Доброго времени суток. Давно читаю ваш канал, он мне нравится! Я проработал в ОБЭП 25 лет и немного в оперативной таможне, недавно уволился. Читал ваши статьи про оперативников и работу полиции. Почти все по теме.

А темы до сих пор появляются и предпринимателей продолжают трясти. Вчера позвонил знакомый товарищ, которому поступил запрос из ОБЭПа и приблизительно пунктов 15 разных вопросов. В том числе о прошлой работе, каким образом попал на текущую должность, чем занимается компания и т.п.

Просили очень много всего, а также – предоставить ксерокопии. Он позвонил мне, я ему пояснил что дай сначала ответ, что в связи с тем, что в организации тяжелое экономическое положение, рук не хватает, такой объем ксерокопии на бумаге предоставить нет возможности. Проси согласовать предоставление истребованных документов в цифровом формате. Ничего копировать не надо, в цифровом формате набросай, как тебе удобно так чтобы вообще никто не разобрался и отправь. Тогда никто читать не будет. Этим оттягиваем сроки и проверяем интерес. Так и вышло. Отправил пачкой и все закончилось.

А вышло так потому, что, исходя из запроса, я прекрасно понял, что запрос составлен с темой просто наехать, дабы люди испугались и попытались найти выход на данных сотрудников, чтобы им что-то там порешали.

Читая запрос полиции и смотря на ссылку пункта статьи, можно сразу понять, в связи с чем был запрос. Это либо поступившие заявления, либо материалы ОРД, либо просто тупой наезд.

Как в восьмидесятых и девяностых, так и сейчас работа полиции строится исключительно на палочной системе и от любого сотрудника, в частности БЭПовца, требуют результаты для статистики.

Районные опера, так же, как и их руководители, особо не заморачиваются и делают свои палки для статистики. Поэтому иногда просто рассылают свои требования «на шару». У них и так есть куча волокиты и заняться нормальной разработкой тупо нет времени. В районе обычно есть один нормальный сотрудник, который владеет экономической ситуацией во всех сферах. В управлениях работа построена чуть по-другому, там существует несколько оперативников которые суют свой нос во все сферы, которые им интересны и владеют в целом экономической ситуацией на территории. И пока другие делают палки для статистики они занимаются сбором информации. А будут ли трясти конкретного предпринимателя, зависит от многих факторов.

Но, если сказать в двух словах, работа за 25 лет в целом не изменилась, изменились только люди и их ценности. Сегодня больше 80% сотрудников приходят на службу не для борьбы с преступностью, а для стабильности в зарплате и личной финансовой выгоде».

@Ob_nal

@ob_nal20 Открыть/Комментировать

2023-05-15 10:10:08 ​Можно ли кэшить через блогеров?

Продолжу тему. Некоторые думают, что можно запулить бабки по безналу блогеру, тот снимет и выкинет ролик за три копейки, а в договоре можно прописать лям и больше. Типа проверить сколько стоит ролик и размещение нереально, а посему тема годная. Опять же для налоговой все обосновано, мол рекламу купили – необходимые производственные расходы.

Выглядит красиво. Но на деле не совсем так.

Это банально сложно и никому не выгодно. Давайте считать. Обычно блогеры сидят на УСН 6%, ибо затрат никаких у них нет и вычитать нечего. И за то, вы закинете ему на счет свой безнал, эти 6% придется ему компенсировать. Плюс ясно-понятно, что бесплатно ему это неинтересно. За три копейки или бутылку пива – тоже. Поэтому смело прибавляем процентов пять. А это уже 11%.

Идем дальше. Никакую счет-фактуру для вычета ни один блогер вам не оформит. А это значит, что эту сумму придется включать в закуп у оптимизаторов. Допустим, это еще 2%. В итоге имеем 13%. Учитывая, что кэш на рынке как раз и стоит эти же 13-15%, такие маневры теряют смысл. Да, если есть знакомый блогер, кто сделает в ноль и вам очень хочется оторвать свои 2-3% за кэш, занимайтесь. Но я все же лучше бы доверился профи.

Опять же блогеру геморрой. Во-первых, ему надо это как-то оформить. Один ролик не может стоить миллион, значит, надо чего-то придумать, например, серию роликов. Плюс, ему эти бабки надо будет снять. А такого маневра может не понять уже банк. Вот сидел блогер Вася годы и снимал себе сотку или две, а тут ему понадобился лям. Странно, лучше его заблокировать. Держаться за мелкого блогера никто не будет. Да и за крупного тоже. Да и вообще банк смотрит не очень на переводы на физиков.

Надо ему оно? Нет. Проще тупо рекламу продать и сразу забрать бабки себе без таких танцев.

Лучше уж тогда искать блогера на патенте. Это будет дешевле, но от геморроя не избавляет.

@Ob_nal

@ob_nal20 Открыть/Комментировать

2023-05-13 11:07:52 Да, так банки тоже рушатся Открыть/Комментировать

2023-05-12 10:10:08 ​Новый источник пополнения бюджета – блогеры

Власти начали сшибать деньги с блогеров. В принципе, это логично и давно можно было сделать. Какой смысл усиленно тормошить владельца какого-то небольшого цеха или магазинчика за разрыв в пару миллионов, когда можно забрать у блогера сразу сотни млн и гораздо проще.

Первая ласточка – Лерчек – уже заявила, что все погасит и не видит в этом ничего страшного. А это, на минутку, 300 млн рублей. Митрошина заплатит 127 млн, Блиновская – почти ярд!

После такого урожая логично продолжить движ.

По словам Мизулиной, счета блогеров действительно блокируют за неуплату налогов, и Федеральная налоговая служба серьезно взялась за блогерское сообщество.

Операции по банковским счетам блогерши Инстасамки приостановила налоговая служба, СМИ сообщили о заморозке ФНС счетов компаний блогеров Дины Саевой и Оксаны Самойловой, жены репера Джигана.

Блогеры извиняются, признают вину и платят. Уголовных дел никто не хочет и переезжать из особняков в СИЗО – тем более. Это тебе не тертые предприниматели, которые готовы сражаться до последнего за свой биз. Этим товарищам реально проще заплатить, чтобы от них отстали. Причем сильно это на их жизнь, уверен, не повлияет.

Так что ждем новых блогерских дел. Говорят, уже есть список из примерно 30 популярных персонажей. Тема для фискалов сладкая. Володин уже предложил взять блогеров и лайф-коучей на контроль ФНС, а собранные с них налоги направлять на ремонт школ и поддержку солдат.

За блогеров бояться не нужно, максимум, что им вменят – дробление и уклонение от уплаты налогов, а это можно компенсировать и отскочить. Отмывание средств, полученных преступным путем, тут не прокатит. Преступлений они не совершали. А обналичивание – это не отмывание.

Если вы блогер, дам совет озаботиться обелением своей деятельности. Принимать на карты, как раньше миллионы и никак не делиться с государство, больше не получится. У ФНС давно есть все инструменты, чтобы отследить доходы и расходы любого физики или юрика. Просто блогерами раньше не занимались, но вот их время пришло. И будет только жестче.
Как вариант, если вас не сольют, то можно принимать на левые карты и левые эквайринги. Но это риски.

Проконсультируйтесь с хорошим бухгалтером и юристом. А лучше – с налоговым адвокатом. Их консультации стоят приемлемо, а сэкономить могут много. За 20-30к вам раскроют все вопросы вплоть до маркировки рекламы.

В разрезе легализации лучше всего делать ИП на УСН 6%. Платите исправно часть налогов, сколько не жалко, и не будут вас трогать.

Про то, возможен ли обнал через блогеров, напишу далее.

@Ob_nal

@ob_nal20 Открыть/Комментировать

2023-05-11 10:10:10 ​Как побороть страх перед фискалами и требованиями

После 25-го числа, когда бизнес уже сдал все декларации, начинается период камералок.

Робот выявляет нестыковки и разрывы и отправляет автотребования. Если ничего не происходит, подключается инспектор. Поэтому изначально главное – не допускать разрывов в цепочках, чтобы робот вас пропустил. Но если требование пришло, бояться его не нужно. Сегодня это рабочие моменты. Ни разрыв, ни требование – это не катастрофа.

Особенно, учитывая то, что фискалы увидели в этом дополнительный инструмент для пополнения бюджета.

Сегодня сама налоговая открыто признает, что только за счет требований и комиссий собирается больше половины доначислений. И, конечно, это сократило количество выездных проверок, чем так гордится ФНС. Людей просто запугивают и заставляют платить на словах.

Я уже писал, что тут в дело вступает страх. Люди боятся и платят, чтобы от них отстали, хотя вероятность возникновения проблем может быть и нулевая.

Да, иногда доплатить нужно. Например, когда ваш поставщик откровенно негодный или вас подставил. Но и это нужно делать по уму, а не потому что инспектор пообещал выездную и вам стало страшно.

Чтобы не бояться, дам дельный совет. Если есть знание и факты, страха не бывает. Иными словами, когда вы точно знаете, что с вашими декларациями все в порядке, навесить на вас «ужас-ужас» и заставить платить не получится. Вы должны быть тотально и постоянно осведомлены о положении дел вашей компании. Это достигается путем получения информации из разных сервисов и консультациями со спецами. И тех, и других на рынке сегодня полно. Вы можете получить деревья связей по любой компании и абсолютно любую информацию, а также заказать ее анализ. Тогда и будете точно понимать масштаб проблем и ясно видеть ситуацию. А страх уйдет.

В общем, будьте компетентны. Древние люди тоже боялись огня, пока не поняли, что на нем можно готовить еду.

И сохраните контакты сервисов, которые я вот уже 5 лет рекомендую. Это надежные партнеры, которые всегда готовы помочь и вырулить из любой ситуации.

@Ob_nal

@ob_nal20 Открыть/Комментировать

2023-05-10 10:10:09 ​Судиться с банками можно и нужно

Недавно поделились кейсом. Одно производственное предприятие отправило несколько миллионов на подконтрольные фирмы в целях оптимизации.

Несмотря на то, что компания старая, работает с 2018 года, имеет штат в размере 50 человек, платит взносы и держит должную налоговую нагрузку, банк счел платеж подозрительным и заблокировал счет. На запрос банку, по каким причинам это произошло, ничего конкретного не ответили, но выкатили требования о представлении пояснений и документов, подтверждающих хозяйственную деятельность.

С этим проблем не было, и все документы были представлены. Тут банк запросил еще документы, уже более непонятного характера: на основные средства, транспорт, оборудование, недвижимость и т.д. Компания проконсультировалась с юристами и выдвинула обоснованный отказ. Мол, это к данным операциям отношения не имеет. Понятно, что банк счел, что доказательств прозрачности и легальности недостаточно, подозрения оправданы и отказался снять блокировку.

Тут компания пошла в суд, где дело рассмотрели и согласились с тем, что пакет запрошенных документов излишне большой и предоставлять их банку вовсе необязательно.

Банк пытался заявлять, что у компании уже были подозрительные операции ранее и имеются «сведения о применении неких мер антилегализационного характера». Но это роли не сыграло, а предположения банка необоснованы.

И судьи обязали банк возобновить проведение операций по счету.

Повторю, что уже писал. Денег в стране все меньше, Росфинмон и налоговая давят все больше и часто банки банально перестраховываются, блокируя даже полностью реальный бизнес.

Запросы банков иногда реально поражают своей абсурдностью. Просят все подряд без каких-либо оснований. Сколько потребуется времени на сбор этих документов, всем плевать. Все чаще встречаются случаи, когда просят справку из налоговой об открытых счетах, причем не позднее следующего дня. Хотя эта справка вообще не является документом для фиксирования информации в целях 115-ФЗ для проведения конкретной операции.

Соглашаться с этим не нужно. В большинстве случаев грамотные юристы такие ситуации решают. Короче, не сдаемся, пишем жалобы, привлекает специалистов, подаем в суд и не позволяем беспредел. И уже достаточно кейсов, когда люди выходили и из «красной зоны» по ЗСК и доставали свои деньги. Кстати в делах с банками суды ведут себя лояльнее, чем, когда спор с налоговой. Если что, у нас есть свой сервис, где качественно решают такие проблемы. Пишите: @ObLawyer

@Ob_nal

@ob_nal20 Открыть/Комментировать