Обнальщик

2023-04-24 10:10:10 ​Как выбирать надежного производителя услуги?

Осталось два дня до сдачи отчетности. Бухгалтеры ищут налоговых консультантов. Некоторые, кому босс доверяет, выбирают сервисы. Но не всегда бухгалтеры подходят к этому ответственно. А часто просто недостаточно компетентны. В своем канале я всегда говорю о качестве и компетентности.

Один из главных показателей любого производителя, поставщика или сервиса – его история. Именно поэтому разные бренды везде хвалятся тем, сколько они на рынке. Завоевать и сохранить доверие потребителей сложно. И если оно есть и подтверждено многолетним взаимодействием, – это хорошо. Да, молодые и борзые стартаперы могут составить конкуренцию монстрам, кто на рынке десятилетия, но такое все же редкость. И чаще в тех случаях, когда монстры уже зажрались и забили на потребителя болт. Либо же там все перешло по наследству, а детям основателей уже ничего не интересно. В любом случае мы все пьем Кока колу и ходим в Nike. Это зарекомендовавшие себя для миллионов бренды.

Рынок налоговых консультантов мало чем отличается от других. И здесь тоже репутация и история имеет огромное значение.

Канал «Обнальщик» стартовал 6 октября 2018 года. Канал рассказывал про услуги только двух налоговых сервисов: @ObNds и @ProfNds. Исключительно потому, что мне прилетало много благодарочек от подписчиков. Кстати, ребята этим занимаются примерно с 2015 года.

Я принципиально не рекламирую никого, если не могу убедиться в качестве.

Перед тем как начать рассказывать про эти сервисы, я долго общался с владельцами, изучал их рабочие процессы и как у них все устроено. Они адекватные, всё показали, я зашёл в систему, посмотрел всю работу системы изнутри, проверил, убедился, пообщался с клиентами. И я уже очень хорошо их знаю. Также знаю многих их постоянных заказчиков, у кого нет никаких проблем.

Плюс у ребят уже собственные объёмы, и до момента нашей встречи они давно были известны в своей среде. Есть свои ресурсы и аккаунты на разных форумах с крупными депозитами. Это не новички. Мне пришлось углубиться, но я понял, насколько у них всё круто. Могу сказать, что используются максимально безопасные рычаги. Парни вкалывают, отвечают за свою услугу, поэтому и себестоимость не мизер. Хорошо и дешево не бывает. Экономить тут смысла нет, это опасно. Проблемы иногда случаются у всех, важнее то, как они решаются. Эти люди доказали, что умеют решать проблемы на дистанции и никуда не собираются уходить с рынка.

Вот пруф, с которым не поспорить. Первое упоминание @ObNds вышло на моем канале еще 4 года назад, это пост от января 2019 года. Я не знаю ни одного подобного сервиса, который так долго на рынке и не роняет качество.

Моему каналу скоро будет 5 лет. Один из главных показателей уровня канала – в каком количестве других каналов данный он упоминался. Канал «Обнальщик» был упомянут почти в 3000 каналов в Telegram. Вот пруф из Telemetr.

Это, не считая других сетей. Чтобы о канале узнало больше людей, читали мои посты и книгу, имели важную информацию, я постоянно закупаюсь рекламой. На сегодня это уже в районе 50 млн рублей. Это тоже можно отследить в статистике. Просто потому, что я смотрю в долгосрок, а не пытаюсь урвать в каждом конкретном квартале.

И мой канал реально помогает людям. За это время разными услугами воспользовались, наверное, тысячи предпринимателей. Это важный показатель. Люди обращаются постоянно и до сих пор. Сервисы успешно справляются и держат марку.

Что хочу сказать? Не ищите себе приключений на просторах Telegram. Пользуйтесь проверенными годами налоговыми сервисами от ресурса с историей и репутацией. Это @ObNds и @ProfNds. И расскажите это своему буху. А также поделитесь с коллегами.

Осталось два дня. Поторопитесь. Если нужна консультация по налогам вам или вашему бухгалтеру, обращайтесь на эти сервисы.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-22 11:39:59 Когда сказали, что у банк рушится и надо срочно выводить бабки Открыть/Комментировать

2023-04-21 10:10:11 ​Что делать, если кэшевик не хочет решать проблемы номинала

Продолжу истории про дропов. Недавно прислали такое.

«Привет, подскажи, как быть. Мой друг детства пару лет назад стал заниматься обналом. И ему понадобились директора на фирмы. Как-то он мне позвонил и предложил вписаться. Мы пересеклись в кафе, пообщались. Вроде мне все довольно ясно рассказали, ответили на все вопросы. Я, если честно не сторонник того, чтобы вписываться в разные схемы, да и доход у меня есть. Но так, как друг, я согласился. Опять же критичного риска не увидел. Фирмы он пообещал потом с меня снять и сказал, что никаких последствий не будет. Дополнительно он меня завлек тем, что будет не только оплата за фирмы, но и небольшой процентик от оборота. А это уже постоянный, считай, пассивный доход.

Мы начали работать. Я открыл на себя ООО и ИП. Открыл по 8 счетов в разных банках, которые он указал. Всё прошло без проблем, и работа пошла. Потом он предложил мне привести ему знакомых, за которых обещал бонус. Я привел двух своих товарищей. И они тоже оформили на себя фирмы. Все вроде как было четко и выгодно. Так мы работали полгода и на тот момент я особо не вникал в то, что происходит, а просто доверял корешу.

Но вот появился ЗСК и все счета заблокировали. Более того, я выяснил, что друг имел проблемы еще и до ЗСК. Конкретно он вытаскивал бабки и перекручивался оборотными деньгами. И когда клиентам нужно было отдать 12млн, у него на счетах было всего 7, и те в блоках.

На мои вопросы, что мне делать с фирмами, он просто отмахивался. Мол, погоди не до тебя. При этом тут же попросил привести ему еще директоров. Мол, тогда он сможет все решить и выплыть. Я привел еще двоих. На них открыли фирмы и счета, но никаких движений по ним не было.

В итоге на мне сейчас висит ООО и ИП с долгами перед налоговой и какими-то контрагентами. Фирмы, считай, убитые. Решать вопрос кореш никак не хочет. Звоню ему постоянно, но без толку. Как выйти с данной ситуации? Как закрыть компании?»

Как уже писал, доверять нельзя никому, особенно в таких делах, ни другу, ни брату, ни свату. Дружба и партнерство в кайф, только когда все хорошо. Когда наступает жопа, каждый сам за себя. И хорошо еще, если не будет топить второго. Когда у человека попадос на большие деньги, его никакая дружба и чужие проблемы не интересуют.

По поводу как закрыть.

1. Нужно оплатить долги и отправить заявление в налоговую. Если долги большие и денег нет, можно подождать, пока приставы закроют дело за невозможность взыскать с тебя деньги. Но ждать можно от полугода до бесконечности. Активы, если они есть, лучше заранее на кого-то перекинуть. Можно обратиться к тем, кто в таких вопросах помогает. Если что, пишите в личку.

2. Можно написать заявление-недостоверку, что ты не директор/учредитель и к компании отношения не имеешь. Но это однозначно дисквалификация на три года. И точно порча отношений с кэшевиком, который такого не поймет

3. Можно попробовать надавить на кореша, чтобы он решил вопрос и пригрозить, что пойдешь к БЭПовцам и его сдашь. Если реально так сделать, есть шанс, что будет уголовное дело, а долги с конторы спишут. Но это такой себе вариант, можно прилипнуть и самому, поэтому так тоже делать не стоит. Если нет денег, то вас могут сделать крайним по статье 173.1 УК РФ (Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица).

4. Найти человека вместо себя и переоформить фирму на него. Это самый простой способ.

Также напомню, если вписываетесь в такое, не оформляйте ИП. С ООО соскочить гораздо проще. А вообще, нормальные обнальщики всегда решают такие вопросы и не подставляют номиналов. И не ведитесь на легкие доходы, их нет.

А с такими вопросами вам поможет сервис: @ObLawyer. Сохраните, пригодится.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-20 10:10:12 ​Telegram начал блокировать каналы и аккаунты

Изначально Telegram позиционировал себя как территория без цензуры. Дуров всегда говорил, что пользоваться мессенджером может кто угодно без ограничений и администрация ни за кем не следит, и платформа полностью независимая.

Прошло 10 лет. За это время все изменилось и в данный момент мы имеем следующее: начали блокировать каналы и аккаунты за якобы нарушение законодательства страны, по запросу выдают владельцев каналов, ловят мошенников и оппозиционеров, раскрывают информацию. Это же касается и пробивов. Если вы закажете пробив силовика, ждите, что к вам придут.

Есть мнение, что вся эта история с блокировкой Telegram в свое время была именно постановкой, чтобы неудобные люди начали пользоваться мессенджером, не опасаясь, что их вычислят. Вполне вероятно. По слухам, Дуров встречался с администрацией президента. Потом случилась разблокировка и многие восприняли это как победу над системой. Но, вероятно, причина все же в том, что мессенджер пошел на сделку с российскими властями.

То, что Telegram действительно взаимодействует с государством по конкретным кейсам в борьбе с терроризмом сообщал даже «Интерфакс». Но, скорее всего, это касается не только терроризма.

Сегодня российские реалии таковы, что любой Telegram канал с любым количеством подписчиков, имея определенное количество денег или связи, можно заблокировать. Мне стали задавать вопросы подписчики. Я изучил этот вопрос, пообщался с админами и готов с вами поделиться

Делается это двумя способами. Либо созданием армии ботов, которые будут писать жалобы на канал на нарушение законодательства страны. Цифры называют разные – 5000-10000- 15000 жалоб. Другой вариант, по слухам, это сделать запросы в администрацию мессенджера из органов: Прокуратура, МВД, ФСБ. Тогда Telegram тоже может заблокировать ресурс и особо в этом разбираться не будет.

И это не мои фантазии. Я общаюсь со многими компетентными людьми в разных админских чатах и вижу, что уже десяток каналов спорной тематики заблокирован.

И лишь единицы админов после этого смогли разблокировать свои каналы. Обратная связь от администрации мессенджера работает очень плохо, ответить могут через месяц, а могут вообще не ответить.

Я вижу в этом только минус. Представьте, что у вас хороший канал. Вы несколько лет его развивали, вкладывали деньги, нарабатывали репутацию, помогали людям. Но в один прекрасный момент конкуренты, недоброжелатели или определенные сотрудники ведомств атаковали вас ботами или написали запрос, и канал заблокировали. И некоторые мои подписчики у меня спрашивают, что я буду делать, если такое произойдет с «Обнальщиком».

Отвечу так, что данный ресурс – это блог. Лично я уже давно никакими серыми схемами не занимаюсь, а просто рассказываю об этом людям. А также даю советы предпринимателям, как сэкономить и, значит, зарабатывать.

Контент на канале уникален, основан только на живом опыте и помог уже сотням людей. Я даю его бесплатно и многим он уже помог. Также рекомендую только качественные услуги и получаю множество положительных отзывов в личку за то, что делаю.

И при плохом раскладе, конечно, я не хочу, чтобы мои верные подписчики, кто читал мою книгу и с кем я постоянно общаюсь, потеряли со мной связь. Но если же такое случится, то не стоит переживать, вы всегда сможете меня найти в поиске. Это будет канал с таким же названием и циферками а-ля «Обнальщик 2.0» с моим ником в описании.

Там мы продолжим общение и взаимодействие. Поэтому, если цените контент и хотите продолжать получать полезную информацию и качественные услуги для бизнеса, учитывайте это.

П.с. Также многие админы, кто сталкивался с этим, меня просили совета и готовы заплатить за информацию как разблокировать/блокировать. Если вдруг у вас есть инфа, вы работаете в компетентном ведомстве и знаете, как это возможно, люди готовы заплатить за нее 100 тысяч рублей. Конечно, если был опыт и это поможет. Гарантом этих денег выступлю я.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-19 10:10:08 ​Опасно ли оформлять на себя карты?

До сих пор мне иногда пишут подписчики и спрашивают: насколько опасно быть дропом, номинальным директором, владельцем карты, через которую гоняют средства. Про дропов и номиналов я написал уже, наверное, десятки постов, шукайте в канале по ключевым словам. Про карты давайте расскажу.

Карты на физов используются кэшевиками для снятия налички в банкоматах. Безнал выводится разными схемами, а затем раскидывается на карты физиков, откуда его потом снимают. При этом человек обычно в этом не участвует, он просто оформляет карту и отдает ее обнальщикам. А те с ней работают.

За это физику платят в районе 5000 рублей. Учитывая, что оформить карту и отдельную СИМку для нее труда не составляет, люди соглашаются. Ситуация в стране, сами знаете какая, многие готовы на любую подработку. При этом карт в разных банках можно оформить много. А получить на руки 40-50к для жителя небогатого региона очень даже интересно. Также платят за выезды в банк, если карту вдруг заблочат и банкиры потребуют видеть владельца. Плюс, такой человек всегда может заработать дополнительно, если привлечет своих знакомых, которые тоже оформят карты.

Какие риски?

Со стороны банков – никаких, если не будут превышаться лимиты снятия и обороты. Но обычно кэшевики точно знают, в каком банке, сколько и как можно прогнать. Банкам интересно, когда по картам ходят деньги, просто потому, что они получают за это комиссии, поэтому без причин не трогают. В случае блока владельца могут вызвать и задать неудобные вопросы. Если дроп будет совсем недалекий, его карту заблокируют и на этом все закончится. Разве что будет испорчена история с данным банком. И то не навсегда, а на год или три. Но банков у нас пока хватает.

Налоговой такое тоже не интересно. Зацепятся только если карта где-то засветится и увидят серьезные обороты. Но, как уже писал, в налоговую можно тупо не ходить и ничего за это не будет. Придумать, откуда деньги, труда тоже не составляет – занял у друзей. Да и вообще, пока еще налоговая физиками плотно не занимается. Налогов здесь тоже не навесить. Если страшно, всегда можно связаться с кэшевиками, они подскажут порядок действий.

Более серьезные риски есть со стороны БЭПа. Когда определенную площадку начинают отрабатывать, могут дернуть и владельцев карт. Но тут все зависит от подготовки. Если сам на себя наговоришь, могут и подтянуть. Если нет – отстанут. БЭП-овцы прекрасно все понимают и осознают, что фактически дропа подтянуть не за что, и взять с него тоже нечего. Они пытаются вытащить информацию о кэшевиках. Но грамотные кэшевики никакой лишней информацией с дропами не делятся. Поэтому, даже если он захочет во всем признаться, что оформил карту, потому что его попросили и заплатили, никаких последствий ни для кого не будет. Но это что касается обнальщиков. Если же этот вывод ворованных или мошеннических денег, а также разной наркоты и черноты, последствия будут. Но это не тема данного поста.

Последствия будут точно, если дроп решит как-то использовать бабки с карты без ведома обнальщиков или тупо украсть. Такое кэшевики просто так не оставляют и решают по-разному.

Вывод сделаю такой: оформить на себя карту гораздо безопаснее, нежели фирму. Если что, без проблем закроете.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-18 10:10:09 ​Бухгалтер – важнейший фактор выживания бизнеса

Я уже много писал об этом. Нормальный бух должен разруливать все движения средств, заниматься отчетностью, и главное – делать так, чтобы фирма не переплачивала налоги, не вызывая при этом внимание инспекторов.

Он должен уметь общаться с банками и налоговиками, врубаться в бизнес-процессы и помогать владельцу, решать проблемы загодя или на корню. Современный бух, кроме того, что должен быть профессионалом, должен расти и стремиться помочь фирме сэкономить на налогах. Должен разбираться в оптимизации, легендировании, кредиторке, чеках и много чем еще.

Но есть и другой важный фактор – добросовестность. Он может быть крутым профи, но решить, что достоин большего и фирма должна делиться с ним баблом.

Недавно читатель поделился кейсом.

Крупная производственная компания, обороты под ярд, сотни контрагентов, десятки человек в штате. Опытный тертый предприниматель. Как-то раз один партнер предложил ему провести аудит бухгалтерии. Мол, нужно такое иногда делать в целях безопасности. Тот вначале отказался, сказал, что у него уж точно все в порядке – целый отдел бухгалтеров, а главбух – вообще монстр с 20-ти летним стажем и во все врубается. Но потом подумал и согласился.

Заказали аудиторов, те неделю шерстили отчетность, изучали денежные потоки и нашли интересное. А именно – непонятные однодневки, куда регулярно на протяжении 2,5-х лет совершались оплаты. Причем однодневки имели такие же названия, как и старые крупные поставщики.

Стали разбираться и поймали буха. Как выяснилось, все эти технички были оформлены на его родню. Из-за того, что контрагентов – сотни, а оплат каждый месяц – тысячи, протолкнуть платежку на непонятную фирму за непонятные услуги бухгалтеру проблем не составляло. Чем он и занимался. Простыми словами, оплачивал поставщику ООО «Стройснаб» с одним ИНН 5 млн и техничке ООО «Стройснаб» с другим ИНН 250к. И потом действительно грамотно все закрывал в базе. Со своей технички тупо рассылал деньги на карты родне и обналичивал. Аудиторы насчитали 7 млн ущерба за все время.

В итоге с бухгалтером серьезно пообщались и сдали в полицию. А там возбудили по ч.4 ст. 159 УК РФ.

Сразу отмечу, чем отличается п. 1-4 от п. 5 и 6 ч. ст. 159. Пункты 1-4 – это простое мошенничество (хищение, обман, злоупотребление), которое наказывается обычно реальным сроком. Пункты 5 и 6 – то же самое, но в сфере предпринимательской деятельности, чаще всего тут наказывают штрафом.

Наш бухгалтер пытался съехать на п.5 и 6, доказывая, что это преступление в предпринимательской сфере. Но получил реальный срок – 3 года лишения. Суд указал, что фирмы-технички были созданы, как инструмент для вывода и деятельности не осуществляли. Поэтому к предпринимательству это отношения не имеет.

Вывод такой: помните, что ваш главбух должен быть не только компетентным, но еще и чистоплотным. Я слышал много случаев, как бухи выводили бабки, перепродавали НДС, получали откаты от поставщиков и исполнителей, тупо тратили средства бизнеса на левые нужды. А некоторые мутили с зарплатами, выписывая несуществующие премии или оформляя мертвые души, зарабатывали в связке со складом, списывая товары, а на деле – продавая их налево.

По сути, он – второе лицо в организации, отвечает за деньги и владеет всей информацией.

Посему проводить регулярный аудит независимыми аудиторскими компаниями порекомендую каждому предпринимателю. Слепо доверять нельзя никому. Ну и сами тоже, хотя бы поверхностно вникайте в бухгалтерию.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-17 10:10:08 ​Жене – половину! И квартиры, и фирмы

Случаев, когда жены отжимали квартиры и тачки, полным-полно. Не так давно один мой близкий товарищ на этом влетел. Влюбился в девочку из Челябинска, женился и на радостях купил семейное гнездышко в центре Мск за кучу миллионов. Далее по обычному сценарию. Прожили они там полгода и решила девочка, что дядя для нее слишком стар. Случился развод и суд отдал ей половину квартиры. Хату пришлось продать и передать ей в ресте мешок с кэшом.

Но это что касается квартир. А если есть бизнес?

А то же самое – бывшая имеет право на 50% доли, если вы нажили его в браке. Про это многие бабы не думают, но иногда попадаются те, что претендуют. И, оказывается, на вполне законных основаниях.

Приведу кейс из судебной практики.

Муж и жена разводятся. Муж – директор и учредитель в одном лице ООО, которое оформил в браке, уставный капитал – 10000 рублей. Фирма на деле вполне себе успешная и обороты неплохие. И вот знакомый адвокат ему сообщил, что, по закону, доля в размере 50% его компании уйдет бывшей жене.

Муж с таким раскладом не согласился и стал искать решение. Посидели они с адвокатом в баре и решение нашлось. Прикрывшись тем, что у компании есть какой-то долг, в состав учредителей вводят некую даму и одновременно увеличивают уставный капитал до 100 000. Теперь у дамы – 90% фирмы, а у директора – 10%. В общем, при разделе имущества супруге уйдет 5%, и ладно.

Но та оказалось прошаренной и на такое не согласилась. Начались суды.

Суд первой инстанций поддержал мужика. Мол, решение в компании правомерно и к Семейному кодексу отношения не имеет. С женой тут советоваться не нужно. Пускай получает 5%.

А вот окружной суд стал разбираться, на каких основаниях было увеличение уставного капитала и чем обосновано введение нового участника. Документов, подтверждающих необходимость принятия срочных мер для улучшения финансового состояния общества, не увидели. В итоге указали, что, раз супруг владел 100% долей в период брака, то теоретически и должен отдать половину. Короче, все материалы направили на дополнительную проверку и новое рассмотрение.

Вот пруфы: Постановление Арбитражного Суда Восточно-Сибирского округа от 24 января 2022 года по делу № А19-20101/2020.

Короче, други, предприниматели, занимайтесь вопросами безопасности и сохранения своего бизнеса. Отдать полквартиры – не критично. Отдать полбизнеса – совсем другой расклад. Нередко ситуации, когда учредители не могли договориться, приводили к тому, что бизнес заканчивался. Особенно, если это 50/50.

Я все понимаю. Любовь-морковь, вместе навсегда и фиалки на постели. Но голову включать надо. Случается всякое. Грамотно составленный брачный договор вам поможет. И всегда держите при себе хорошего адвоката. А не такого, как в этом кейсе.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-14 10:10:08 ​Как бизнесу не попасть на фейковый счет мошенников

Власти зажимают бизнес и граждан ограничениями, но мошенники никуда не деваются и докручивают свои схемы. Один подписчик недавно прислал такое:

«Добрый день. Хочу рассказать одну мошенническую схему, которую провернули в том числе и с нами. Я сам никогда с таким не сталкивался, но потом стал искать информацию и понял, что случай не уникальный.

В конце 2022 года нашей организации потребовалось закупить кое какие стройматериалы. Отдел продаж на Авито нашёл некую организацию из Питера. Связались с ними, созвонились, вели переписку. Они отправили в электронном виде проект договора, подписанный со своей стороны.

Мы территориально находимся в Сибири. Договор посмотрели, подписали. Они выставили счёт, мы отправили деньги. А дальше связь порвалась. Ни ответа, ни привета, в том числе исчезло объявление с Авито.

Мы стали с ними судиться и получилось так, что пришёл представитель и сказал, что никакого счета в банке они не открывали.

Дальше я стал поднимать информацию и увидел в картотеке арбитражных дел, что эта компания обратилась в арбитражный суд с требованием признать договор с банком на открытие счета ничтожным. Суд его признал.

Как итог, кто-то воспользовался расчётным счётом конторы и увёл деньги. Дальше я стал смотреть и увидел, что исков подобных нашему очень много. Плюс эта контора судится со многими банками, признавая договоры на открытие счета ничтожными. Название конторы Авалон. Я стал смотреть дальше, и оказалось, что таких Авалонов по России много.

Как вы можете это прокомментировать и что в данном случае можно сделать?»

Знаю такую схему. Суть в том, что есть нормальная действующая компания, на которую мошенники при помощи коррумпированных менеджеров банка открывают расчетный счет без директора, открывают банк-клиент и получают токен. Стоит это от нуля до 50к. Менеджеры при этом даже могут не знать, что счет открывается для мошенничества. Им скидывают все официальные документы, но просто не приходит директор. Так открывают счета чужую на фирму и теоретически можно открыть счет на любую.

Алгоритм такой. Находят хорошую компанию с историей и оборотами, делают документы, открывают счет в том банке, где у нее счета нет. Далее ищут клиентов и предлагают выгодные цены и условия поставки, скидывают договор и реквизиты для оплаты с этим счетом. Клиент пробивает компанию, видит, что фирма хорошая, и отправляет деньги, которые мошенники выводят на карты.

И когда заказ не приходит, клиент идет в суд и подает иск, что его кинули. Но та компания в свою очередь тоже идет в суд и заявляет, что такого счета в таком банке не открывала, директор никуда не ходил и ничего не подписывал. Конечно, суд встает на сторону второй компании и подтверждает, что раз счета не открывали, то и денег никому не должны. Официального сервиса, который бы рассылал уведомления, что на вашу компанию открыт счет, нет.

Как обезопаситься? Только личная встреча, визит в офис компании и подписание договора. Либо находить реальный сайт, связываться по указанным контактам и официально запрашивать реквизиты.

В данной ситуации, по сути, заказчик виноват сам. Нашел объявление на Авито, не подписал бумажные документы в офисе, информацию не запросил, ничего не проверил и отправил деньги. И тот самый Авалон, возможно, был не в курсе, что на него навесили счетов.

Вернуть деньги тут вряд ли получится. Идти через органы и писать, что кто-то открыл счет, на который вы оплатили и ваши деньги увели, малоперспективно. Дело могут даже не возбудить, но если возбудят, то вряд ли кого-то найдут.

Если такое произошло недавно и с того счета деньги еще не вывели, можно обратиться к компетентным людям и арестовать счет. Узнать остаток на любом счете можно через сервисы пробивов, например, @ObCheck2.

С арестом тоже поможем, обращайтесь.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-13 10:10:10 Качественный НДС надежнее собственных схем

Меня иногда спрашивают, есть ли полностью безопасные способы оптимизации НДС и я каждый раз отвечаю, что нет.

Можно попытаться как-то выкрутиться за счет схем налогового планирования и использовать доступное по принципу «разрешено все, что не запрещено законом». Это разные налоговые льготы, агентские договоры, лизинг, производственный кооператив, неделимый паевой фонд и т.д. Но это требует особых компетенций, опыта и подхода, а также максимально грамотного бухгалтера и налогового адвоката на расстоянии вытянутой руки. Но это все риск.

Некоторые предприниматели начинают заниматься оптимизацией самостоятельно. Создают подконтрольные фирмы и подключают прочие ресурсы. Обычно это бизнесмены «из прошлого века», когда таким занимались все, и отдельной услуги оптимизации не было. Тогда тупо пачками клепались однодневки, на них вешались вычеты, через какое-то время они бросались, а затем клепались новые.

Сегодня это тоже возможно, но уровень подготовки должен быть радикально другой. По сути, ваши технички должны быть условно реальным бизнесом. С оборотами по счетам, персоналом, налоговой нагрузкой, контактами, аккаунтами и т.п. Это большая работа, потребуются вложения, люди и время.

Самое главное – вы должны понимать схему зашива. И не только понимать, но и отслеживать актуальность. Ибо то, что работало вчера, может легко умереть сегодня. Если вы большой биз, и готовы отрядить на это направление отдел грамотных бойцов, можно заниматься. Если нет, лучше не стоит. Отдайте это профессионалам. Иначе точно потратите кучу времени и денег, а в итоге наломаете дров. И риск здесь будет даже выше, чем при среднего качества зашиве.

Оптимизация сегодня – это слишком сложный процесс, чтобы им мог заниматься обычный предприниматель.

Сервисы, которые я рекламирую, учитывают все требования клиентов, изменения условий на рынке и всегда готовы помочь и предоставить качество.

Теперь все компании в сервисах это:

– исключительно флагманы;
– оплата налогов;
– живые директоры;
– история и контрагенты;
– возможность оплаты на р/с;
– все контакты: адрес, почта и номер телефона;
– оформленный персонал в компаниях;
– отсутствие негатива по спискам ЦБ.

Вы сможете безопасно оптимизировать свою налоговую нагрузку от самых надежных производителей услуги оптимизации в Telegram.

Информация по ссылкам:

Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27

Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-04-06

Снимите с себя головную боль по части НДС при помощи профессионалов.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2023-04-12 10:10:10 ​Как раньше генерировали кэш через металлолом. И как сейчас

В этом посте я писал про то, что обнал через МФО умер.

Если сравнивать с сегодняшним днем, в мое время, кэш был относительно несложным ремеслом. Безнала было много, инструментов для генерации тоже было много. Одно время очень удачно выводили наличку через конторы по металлолому.

Как это работало? На точку сбора народ притаскивал металл. Приемщик оценивал добро, выдавал «майнеру» наличку и тот шел к ларьку за пивом. Ситуация в нашей стране никогда не была особо стабильной, поэтому таких граждан и раньше было много, и сегодня хватает.

Затем директор принимал безнал на счет от некой ООО-шки якобы за лом. После чего шел в банк и обналичивал по чековой книжке. Никакие вопросы ему никто не задавал, все понимали, что пункту сбора металлолома нужна наличка для тех самых «майнеров», у которых и карт никаких нет. Это стали использовать кэшевики.

При этом дошло до того, что в реальности эти пункты по сбору лома вообще не существовали. Их регистрировали только на бумаге, чем еще больше снижали себестоимость кэша. Лицензию на сбор лома получить было не сложно, ее за отдельную плату делали сами регистраторы. Проверками, есть ли данный пункт по адресу, никто не занимался.

Объемы снятий тоже никак не ограничивались. Через одну точку по приему лома люди гоняли сотни миллионов. Заводили же разом по 20-30. Но у некоторых объемы были еще больше – до ярда, и там люди уже делились с банкирами, чтобы те не задавали вопросов. Все были довольны.

Понятно, что бесконечно так продолжаться не могло. Когда объемы превысили все разумные значения, ЦБ начал эту тему зажимать. Банкам разослали письма с указанием внести компании по сбору лома в списки особого контроля и ограничить лимиты. Также ЦБ ввел для таких операций обязательные резервы. И если у банка было много таких клиентов, ему приходилось морозить крупные суммы, что никому не нравилось.

Заниматься проверкой деятельности пунктов сбора металлолома, чтобы потом объяснить проверяющим из ЦБ, что они нормальные, банкам не хотелось, и они начали просто блокировать такие счета по надуманным или не очень причинам. Короче, бизнес по лому стал своего рода «прокаженным». Открыть счет для новой компании по сбору лома стало практически нереально.

В итоге остались только крупные сборщики, кто не борзеет и реально ведет деятельность. Бороться за таких банку всегда интересно. Кстати, в рамках перестраховки сегодня банкиры легко могут нагрянуть по адресу пункта и проверить деятельность и документы.

Можно сказать, что схема генерации через лом умерла. Заниматься открытием такой компании, получением лицензии, которую тоже стало гораздо труднее оформить, доказать банку, что ты – нормальный, собрать тонны документов, открыть счет и потом оправдываться за каждую транзакцию и подвергаться постоянным проверкам никто не хочет.

Реально существующие пункты, разумеется, выводят определенные объемы, но больше для себя. А у кэшевиков есть более быстрые, дешевые и безопасные схемы

@Ob_nal Открыть/Комментировать