Как раньше генерировали кэш через металлолом. И как сейчас В | Обнальщик
Как раньше генерировали кэш через металлолом. И как сейчас
В этом посте я писал про то, что обнал через МФО умер.
Если сравнивать с сегодняшним днем, в мое время, кэш был относительно несложным ремеслом. Безнала было много, инструментов для генерации тоже было много. Одно время очень удачно выводили наличку через конторы по металлолому.
Как это работало? На точку сбора народ притаскивал металл. Приемщик оценивал добро, выдавал «майнеру» наличку и тот шел к ларьку за пивом. Ситуация в нашей стране никогда не была особо стабильной, поэтому таких граждан и раньше было много, и сегодня хватает.
Затем директор принимал безнал на счет от некой ООО-шки якобы за лом. После чего шел в банк и обналичивал по чековой книжке. Никакие вопросы ему никто не задавал, все понимали, что пункту сбора металлолома нужна наличка для тех самых «майнеров», у которых и карт никаких нет. Это стали использовать кэшевики.
При этом дошло до того, что в реальности эти пункты по сбору лома вообще не существовали. Их регистрировали только на бумаге, чем еще больше снижали себестоимость кэша. Лицензию на сбор лома получить было не сложно, ее за отдельную плату делали сами регистраторы. Проверками, есть ли данный пункт по адресу, никто не занимался.
Объемы снятий тоже никак не ограничивались. Через одну точку по приему лома люди гоняли сотни миллионов. Заводили же разом по 20-30. Но у некоторых объемы были еще больше – до ярда, и там люди уже делились с банкирами, чтобы те не задавали вопросов. Все были довольны.
Понятно, что бесконечно так продолжаться не могло. Когда объемы превысили все разумные значения, ЦБ начал эту тему зажимать. Банкам разослали письма с указанием внести компании по сбору лома в списки особого контроля и ограничить лимиты. Также ЦБ ввел для таких операций обязательные резервы. И если у банка было много таких клиентов, ему приходилось морозить крупные суммы, что никому не нравилось.
Заниматься проверкой деятельности пунктов сбора металлолома, чтобы потом объяснить проверяющим из ЦБ, что они нормальные, банкам не хотелось, и они начали просто блокировать такие счета по надуманным или не очень причинам. Короче, бизнес по лому стал своего рода «прокаженным». Открыть счет для новой компании по сбору лома стало практически нереально.
В итоге остались только крупные сборщики, кто не борзеет и реально ведет деятельность. Бороться за таких банку всегда интересно. Кстати, в рамках перестраховки сегодня банкиры легко могут нагрянуть по адресу пункта и проверить деятельность и документы.
Можно сказать, что схема генерации через лом умерла. Заниматься открытием такой компании, получением лицензии, которую тоже стало гораздо труднее оформить, доказать банку, что ты – нормальный, собрать тонны документов, открыть счет и потом оправдываться за каждую транзакцию и подвергаться постоянным проверкам никто не хочет.
Реально существующие пункты, разумеется, выводят определенные объемы, но больше для себя. А у кэшевиков есть более быстрые, дешевые и безопасные схемы
@Ob_nal
