Инвест Маршрут

2021-02-14 13:17:00 #НедельныеИтоги - 8-14 Февраля 2021

Банк России в очередной раз сохранил ключевую ставку на уровне 4,25%, но куда важнее изменение в векторе денежно-кредитной политики. Если ранее для восстановления экономики требовалось смягчение ДКП, то теперь экономика стабилизировалась от последствий коронавируса и на ближайших заседаниях можно будет ожидать небольшого роста ключевой ставки, особенно на новостях о том, что инфляция в феврале-марте может подскочить до 5,5% в пике, после чего будет снижение, и это при плановой цели в 3,5-4,0%.
В России ключевая ставка играет существенную роль на изменение инфляции, ведь в зависимости от ставки происходит выбор потребителей или производителей сберегать деньги (вкладывать на депозиты) или развивать бизнес (брать кредиты). Чем выше ставка, тем больше экономические субъекты хотят заработать на процентах, чем меньше ставка, тем охотнее готовы платить проценты по кредитам.

Среди других интересных новостей, связанных с выступлением Банка России можно отметить, что доля безналичных платежей в 2020 году в России составила 70%, но дальнейший рост этой доли будет замедляться в связи со спецификой наличного расчета. Обсуждая возвращение российской экономики к докризисному уровню, глава ЦБ отмечает, что это произойдет быстрее, чем ожидалось в конце прошлого года, а рост ВВП в 2021 году может составить до 4%, против падения в 3,1% в 2020. Также, начиная с апреля ЦБ РФ начнет публиковать расширенную траекторию дальнейшего изменения ключевой ставки, которая будет включать в себя большой спектр различных вариантов.

Европейская Комиссия прогнозирует, что экономический рост в странах зоны евро составит 3,8% в этом году и столько же в 2022 году, восстанавливаясь после спада на 6,8% в 2020 году. При этом ранее прогноз составлял 4,2% на 2021 год, Здесь в первую очередь сказались новые коронавирусные ограничения, затронувшие Европу в январе. Более того, очередные отчеты января подтверждают негативную экономическую динамику - на этот раз в Великобритании: обрабатывающая промышленность упала на 2,5% относительно декабря, строительство - на 3,9% (при этом стоит учитывать что в Европе основные праздники приходились на декабрь, а не январь).

Интересные события произошли на этой неделе и на рынке ценных бумаг - в Европе сменился лидер среди финансовых центров. Вместо Лондона, который является одним из крупнейших финансовых центров, лидерство завоевал Амстердам, который значительно увеличил свою долю из-за запрета финансовым учреждениям ЕС на торговлю на лондонской бирже из-за брексита.

Председатель ФРС США заявил о сохранении политики по стимулированию экономики за счет низких процентных ставок и выкупа активов, несмотря на позитивные сигналы по восстановлению экономики. ФРС заявил о важности дополнительных бюджетных стимулов, отметив, что одной лишь монетарной политики будет недостаточно, чтобы добиться полного восстановления рынка труда. Ранее новый президент США уже предложил поддержку в виде пакета мер на 1,9 трлн долларов, в том числе в виде прямых выплат гражданам и надбавок к пособиям по безработице

@neinvest Открыть/Комментировать

2021-02-13 19:17:00 #СубботникИдей

#ИнвестИдеяRU70
Тикер: #WTCM
Название: Центр международной торговли
Дата открытия: 25.07.2019
Текущая цена акции: 9,48 руб.
Актуальная дивдоходность: 5,9%
Полученный профит: +13,6%
Ожидаемая цена: 11,38 руб.
Ожидаемый профит: 20%

#ИнвестИдеяRU72
Тикер: #MRKP
Название: МРСК ЦП
Дата открытия: 18.09.2019
Текущая цена акции: 0,250 руб.
Актуальная дивдоходность: 0,0%
Полученный профит: +10,4%
Ожидаемая цена: 0,30 руб.
Ожидаемый профит: 22%

#ИнвестИдеяRU75
Тикер: #HIMC_p
Название: Химпром (прив.)
Дата открытия: 21.01.2020
Текущая цена акции: 8,33 руб.
Актуальная дивдоходность: 5,9%
Полученный профит: +28,0%
Ожидаемая цена: 10,25 руб.
Ожидаемый профит: 23%

#ИнвестИдеяRU78
Тикер: #OBUV
Название: Обувь России
Дата открытия: 02.03.2020
Текущая цена акции: 29,9 руб.
Актуальная дивдоходность: 0,0%
Полученный профит: -14,7%
Ожидаемая цена: 35,82 руб.
Ожидаемый профит: 20%

#ИнвестИдеяRU79
Тикер: #SNGS_p
Название: Сургутнефтегаз (прив.)
Дата открытия: 31.03.2020
Текущая цена акции: 40,2 руб.
Актуальная дивдоходность: 2,4%
Полученный профит: +7,5%
Ожидаемая цена: 50,25 руб.
Ожидаемый профит: 25%

#ИнвестИдеяRU80
Тикер: #ACKO
Название: АСКО Страхование
Дата открытия: 06.04.2020
Текущая цена акции: 5,9 руб.
Актуальная дивдоходность: 5,7%
Полученный профит: +25,4%
Ожидаемая цена: 7,40 руб.
Ожидаемый профит: 25%

#ИнвестИдеяRU81
Тикер: #SBER_p
Название: Сбербанк (прив.)
Дата открытия: 12.10.2020
Текущая цена акции: 243,1 руб.
Актуальная дивдоходность: 7,1%
Полученный профит: +15,6%
Ожидаемая цена: 251,14 руб.
Ожидаемый профит: 3%

#ИнвестИдеяUS33
Тикер: #BTI
Название: British American Tobacco
Дата открытия: 29.11.2019
Текущая цена акции: $38,0
Актуальная дивдоходность: 7,3%
Полученный профит: +5,0%
Ожидаемая цена: $46,4
Ожидаемый профит: 22%

#ИнвестИдеяUS35
Тикер: #NAVI
Название: Navient
Дата открытия: 24.08.2020
Текущая цена акции: $12,2
Актуальная дивдоходность: 6,8%
Полученный профит: +30,0%
Ожидаемая цена: $15,0
Ожидаемый профит: 23%

#ИнвестИдеяUS36
Тикер: #XRX
Название: Xerox
Дата открытия: 09.11.2020
Текущая цена акции: $23,7
Актуальная дивдоходность: 4,3%
Полученный профит: +12,1%
Ожидаемая цена: $29,7
Ожидаемый профит: 25%

#ИнвестИдеяUS37
Тикер: #INTC
Название: Intel
Дата открытия: 07.12.2020
Текущая цена акции: $61,8
Актуальная дивдоходность: 2,3%
Полученный профит: +23,2%
Ожидаемая цена: $75,4
Ожидаемый профит: 22%

#ИнвестИдеяUS38
Тикер: #PPL
Название: PPL
Дата открытия: 11.01.2021
Текущая цена акции: $28,0
Актуальная дивдоходность: 6,0%
Полученный профит: +0,1%
Ожидаемая цена: $34,4
Ожидаемый профит: 23%

#ИнвестИдеяUS40
Тикер: #HII
Название: Huntington Ingalls Industries
Дата открытия: 08.02.2021
Текущая цена акции: $176,1
Актуальная дивдоходность: 2,8%
Полученный профит: +5,9%
Ожидаемая цена: $218,3
Ожидаемый профит: 24%

Все идеи долгосрочные.
Не является инвестиционной рекомендацией
Как читать Субботник Идей

@neinvest Открыть/Комментировать

2021-02-13 13:17:00 Бесплатный доступ в будущий проект

Когда я запускал Школу Грамотного Инвестора чуть более месяца назад, давал ученикам бессрочный доступ. Теперь же, благодаря обратной связи, я понимаю, как можно улучшить уроки. Мыслей столько, что это будет даже не обновление, а по сути новый проект, переделанный с нуля. Более продуманные уроки, более удобный формат, больше практики, больше сопровождения. Текущая версия Школы, которую можно пройти по адресу @neinvest_school_bot, будет существовать до 31 марта этого года. Спешу сказать, что эта версия оправдывает вложения, так как открывает новичку основные термины, основные показатели, необходимые начинающему инвестору. Там формируется первый базовый инвестиционный портфель, который может приносить доход. И, что главное, ученикам нынешней Школы Грамотного Инвестора я планирую дать бесплатный доступ в будущую версию Школы. Которая несомненно будет дороже. Поэтому учитесь, пока есть возможность, и увидимся в будущих проектах!

#ШколаГрамотногоИнвестора Открыть/Комментировать

2021-02-12 18:17:04 Каким брокером вы пользуетесь?

Друзья, расскажите в комментариях к данному посту, услугами каких брокеров вы пользовались, как бы оценили по 10-балльной шкале и почему? С какими нюансами сталкивались и приходилось ли менять брокера? В комментариях также расскажу о своём опыте. А следующим сообщением также прикреплю голосовалку по этой же теме, интересно будет посмотреть статистику.

#ПятничныеПосиделки Открыть/Комментировать

2021-02-11 16:17:00 Больше налогов для инвесторов!

Откровенно говоря, с этим постом я опоздал больше чем на месяц, так как изменения, о которых пойдёт речь, введены ещё с начала 2021 года. Но вскоре данное изменение отразится и на моём портфеле, поэтому решил подсветить данный вопрос. Лучше же поздно, чем никогда? И речь пойдёт о налогах, вернее о том, как изменились налоги для инвесторов.

Банковские вклады пока ещё являются одним из самых самых безопасных способов вложить собственные средства и получить доход. Однако теперь с дохода от вкладов тоже будут брать налог. Не стоит волноваться тем, кто держит небольшие суммы, обратить внимание стоит тем, чьи вложения составляют миллион рублей и более. Налог будут брать с суммы дохода от вкладов выше 42 500 рублей. Как появилась данная сумма? Если сумма дохода со вкладов за год составит больше, чем 1 млн рублей, помноженный на ставку ЦБ (которая сейчас составляет 4,25%), то придётся заплатить 13% с этого самого дохода. При этом вкладами считаются даже накопительные счета, на это важно обратить внимание. Кроме этого, налоговая будет отслеживать счета и вклады со всех банков и суммировать их, то есть раскидать по миллиону в разные банки для уменьшения налога, увы, не выйдет. Чтобы примерно посчитать, сколько придётся заплатить, посчитайте примерный доход от всех открытых счетов и вкладов, вычтите 42 500, и полученную сумму умножьте на 13%.

Однако если вы читаете этот канал, думаю, больше денег у вас вложено в облигации, нежели во вклады. И тут тоже ждут новые налоги. Вернее, новые старые налоги. Как вы вероятно знаете (а если не знаете, то мы изучаем это в Школе Грамотного Инвестора), доход от облигаций можно получить после роста их стоимости, но это редко приносит большую прибыль, либо с регулярных выплат, или так называемых купонов. До 2017 года инвесторы платили 13% с полученных купонов, льготами облагались только ОФЗ и муниципальные облигации. После 2017 года появилась льгота на все новые облигации, купоны перестали облагаться налогом (тут было исключение, но оно редко встречалось, не будем заострять внимание, тем более больше неактуально). Так вот, с 2021 года все купоны облагаются налогом 13%. Чей доход за год превышает 5 млн рублей, те платят 15%. Процесс, насколько я понял, будет такой же, как по дивидендам, то есть брокер сам рассчитает и вычтет налог, нам ничего делать не надо.

Собственно, на следующей неделе я сам ожидаю выплат купонов с двух ОФЗ, поэтому и вспомнил про данное изменение законодательства. Кто изучал мой портфель, знает, что облигации занимают порядка 30% моего портфеля. Сразу могу отметить, что налоговые изменения не являются причиной для уменьшения этой доли. Да, доходность с облигаций подснизится, но это по-прежнему та часть портфеля, которая будет защищать портфель в случае падений. Более того, уплаченный с облигаций налог можно вернуть с помощью налогового вычета за ИИС, о котором я ранее также рассказывал.

#статьи Открыть/Комментировать

2021-02-10 11:17:00 Неудачное IPO или подготовка к росту?

В октябре прошлого года на Московской бирже появился новый эмитент – ПАО “Совкомфлот” #FLOT. Инвесторы, в частности те, кто следит за российскими IPO, с нетерпением ждали размещения и вот оно настало.

Небольшая справка о “Совкомфлоте”: это компания с государственным участием (правительство держит более 80% бумаг). Направление деятельности – морские грузоперевозки. В основном судоходная компания занимается перевозкой нефтепродуктов, сжиженного газа и оборудования нефтяным и газодобывающим компаниям.

Акции компании были размещены по 105 рублей, но в первый же день торгов потеряли более 12% стоимости, упав до 91,5 рублей. Это падение аналитики связывают с действиями многочисленных спекулянтов, продажи которых можно было наблюдать в торговом стакане.

Сегодня котировка вплотную обосновалась в районе 90 руб за одну акцию и пока не собирается оттуда уходить. Инвесторы, которые поучаствовали в первичном размещении по 105 руб и поверили в рост актива попали в ловушку. Но будет ли этот рост?

Если судить по финансовым отчётом, то трудно понять, почему акции до сих пор не растут: выручка и чистая прибыль компании по последним отчётам МФСО показали рекордные цифры за несколько лет, EBITDA по сравнению с 2019 годом выросла в 1,5 раза, а чистый долг снизился больше, чем на 30 млрд.

По финансовым коэффициентам Совкомфлот тоже не выглядит перекупленным. Возможно инвесторы опасаются низкого значения free-float или введения санкций Европы и США против госкомпаний, а может падение обусловлено тем, что единственные клиенты (из нефтегазовой отрасли) сильно урезают расходы.

Во-первых, хоть и компания занимается перевозками нефти и газа, сама она не является нефтегазовой и может заниматься любыми видами грузов. Во-вторых, это всё-таки мировой лидер среди судоходных компаний, а не какой-нибудь местечковый банк или региональная добывающая компания. Ну и в-третьих, “Совкомфлот” планирует выплату дивидендов в размере 7,4%.

Кроме того, аналитики, в том числе от JP MORGAN прогнозируют рост акций от 25 до 50% в течение года.

Укажите в комментариях, обзор каких компаний ещё хотели бы увидеть?

#ОбзорПоАкции Открыть/Комментировать

2021-02-09 16:05:00 Аналитика от Чехова - телеграмм канал, который даёт возможность людям разобраться в структуре фондового рынка, сформировать свой рыночный портфель и обучиться азам биржи!

Данный канал показал, что на спекуляциях можно хорошо зарабатывать. Автор канала часто отвечает на вопросы подписчиков в чате и пытается помочь каждому.

Те, кто подписался на этот телеграмм канал, очень довольны его постоянной работой, оперативным ответам на поставленные вопросы, грамотной и обоснованной аналитике. Все ТУТ @antonchehovanalitk

#спонсорское_размещение Открыть/Комментировать

2021-02-09 13:17:00 ​​#Покупка - Huntington Ingalls Industries

Около недели назад я сообщил о счастливом избавлении от одного из старых активов и соответствующего освобождения части ресурсов. Недолго выбирал, чем теперь пополнить портфель, решил подглядеть у себя же. Таким образом, покупаю вчерашнего героя рубрики #АкцияРоста. Кроме обозначенных в том посте факторов, могу добавить, что буквально послезавтра ожидается отчёт за четвёртый квартал прошлого года, после которого стоимость может пойти в ту или иную сторону. В прошлый раз отчёт вышел хорошим, выше прогнозов, что стало небольшим толчком для роста. Посмотрим, как будет на этот раз. Но в любом случае, ближайший отчёт это второстепенный фактор, вкладываюсь на долгосрок, как обычно.

Тикер: #HII
Кол-во: 1 акция
Цена акции: $166,20
Всего: $166,30

#ИнвестИдеяUS40 Открыть/Комментировать

2021-02-09 10:17:00 #Дивидендник

Тикер: #CHMF
Название: Северсталь
Период: 4Q 2020 год
Дивиденд на акцию: 36,27 руб.
Текущая дивдоходность: 2,8%
Последний день для покупки: 28.05.2021
Дата закрытия реестра: 01.06.2021
Дивгэп в среднем закрывается за: 14 дней
Дивиденды платятся: 11 лет подряд
Возможен ли рост на долгосроке: 50/50
Возможен ли рост на краткосроке: скорее нет

Долгосрок - вплоть до нескольких лет
Краткосрок - до года
Не является инвестиционной рекомендацией
Канал про американские дивиденды
Как читать Дивидендник

@neinvest Открыть/Комментировать