Invest4Life | Дмитрий Вигуляров | инвестиции | фондовый рынок|

2022-05-03 11:01:31 Набор на обучение

Открыт набор на курс "Разумное инвестирование"

Подходит новичкам и инвесторам с опытом
Длительность 4 месяца
Старт 9 мая

Бонус от партнера - бесплатный доступ на 1 год к сервису BlackTerminal

Для записи на курс пишите в личные сообщения @vig_invest4life

ПОЛНОЕ ОПИСАНИЕ ПРОГРАММЫ КУРСА

КОРОТКО о том, что вас ждёт:

Программа устроена последовательно. Каждую неделю будет несколько уроков в формате pdf-лекций с домашними заданиями. А по выходным - видеоконференции с разборами.

Такой формат выбран потому, что я понимаю, что у каждого из вас есть свои дела: семья, работа и т.д. Поэтому в ходе этого обучения вы сами выбираете время, когда изучать материал.

За 2 месяца мы пройдем основную программу и на 2 месяца погрузимся в практику, в ходе которой каждый сформирует грамотный портфель и личную стратегию. Моя цель, чтобы каждый смог закрыть этот год в хороший плюс.

Исходя из текущих реалий, будем изучать рынок РФ и Китая. Там сейчас колоссальные возможности!

Я поделюсь с вами своими наработками, методами, алгоритмами и правилами. А также, научу пользоваться сервисом BlackTerminal, который облегчит анализ и поиск активов.

После обучения все попадут в чат выпускников, где соберутся инвесторы разных возрастов и объемов портфелей, для обмена опытом и идеями. В чате нам всегда будет что обсудить, особенно с тем уровнем знаний которые все получат от курса.

Присоединяйтесь к сообществу разумных инвесторов и поделитесь информацией о курсе с теми людьми, кому это будет полезно

Отзывы и результаты учеников с предыдущих потоков https://t.me/reviewsinvest4life

Количество мест строго ограничено. Для записи на курс пишите в личные сообщения @vig_invest4life Открыть/Комментировать

2022-05-03 09:40:23 Что такое вечные фьючерсы?

Это контракты без срока погашения, то есть без даты экспирации.

Фьючерсы - интересный, но опасный инструмент, позволяющий использовать плечи. Использование их для торговали ведет к провалу. Использование их для хеджирования ведет к хорошей прибыли.

В чем преимущество вечных фьючерсов?

Простой и неизменный код;

Не нужно каждый раз перекладываться во фьючерс с более дальним сроком. Уменьшаются издержки, связанные с удержанием позиции на долгий срок;

Ликвидность концентрируется в одном фьючерсе, а не в нескольких контрактах с разными сроками исполнения;

Размер ГО по вечным фьючерсам ниже ГО по квартальным фьючерсам на валюту за счёт того, что они однодневные.

Более подробно про этот инструмент я написал тут - https://telegra.ph/CHto-takoe-fyuchersy-05-03 Открыть/Комментировать

2022-05-02 12:23:51 Какие облигации покупать?

Как получить неплохой доход в условиях неопределенности на рынке? Неплохо в этом помогают ОФЗ.

Например, ОФЗ, которые я покупал при открытии рынка в марте сейчас дают прирост капитала около 18%.

Облигации Федерального Займа

Самые интересные сейчас - ОФЗ 29019. Погашение через 7 лет. Среднегодовая доходность - 15,85%. Отличная альтернатива вкладу. Долгосрочная, без риска падения конечной доходности.

Есть и другие варианты. Например, ОФЗ 29020. Ставка по ним 11,5%. Доходность к погашению - 12,17%. Есть вероятность роста доходности по мере снижения ключевой ставки. Тогда без ожидания погашения их можно продать с доходностью около 14-15% годовых.

Или, например, двухлетние ОФЗ 24021, ставка по которым - 14,6%. К погашению дают 15,49%. На два года - отличная альтернатива депозиту в текущей ситуации. Есть вероятность роста доходности за счет снижения ключевой ставки.

Важный нюанс - я понимаю, что сейчас инфляция выше. Но я рассматриваю облигации на 2-3 года и ожидаю снижения инфляции в следующем году.

Корпоративные облигации

Пока интересных идей тут нет. Учитывая высокую ставку кредитования и возможные проблемы для бизнеса, я пока не использую корпоративные облигации. Тем более, высокодоходные, по которым до сих пор сохраняется высокая вероятность дефолта. Начинаю понемногу присматриваться, но пока без серьезных движений.

Будьте предельно аккуратны в текущей ситуации! Наша задача - сохранить. Нет смысла рисковать деньгами ради более высоких процентов. Открыть/Комментировать

2022-05-02 09:18:51 Почему падает рынок?

Nasdaq с начала этого года упал уже на 23%. Обратили внимание? 23%. При этом, сильной паники пока нет. Почему?

Есть 2 вида снижения рынка - паническое и постепенное. Последнее ещё называют медвежьим рынком.

Последний серьезный медвежий рынок был в 2008 году, когда начался ипотечный кризис. В то время Nasdaq падал на 55% и длилось это около 500 дней.

А в момент обвала в 2020 году рынок упал на 30% буквально за месяц.

Перед нами начало медвежьего рынка?

Это самый вероятный сценарий. Об этом мы говорили ещё с осени 21 года. Проблем в экономике накопилось много. В первую очередь - инфляция, с которой начинает бороться ФРС, но вот вопрос - получится ли?

А даже если и получится, уже сейчас компании США снижают прогнозы на будущее, разочаровывая инвесторов. Причина - удорожание денег.

Что делать инвестору?

Во-первых, принять этот факт. Мы видели колоссальный рост в 20-21 годах. Наивно было бы полагать, что он будет вечным.

Во-вторых, внимательно посмотреть на свой портфель. Если раньше некачественные активы ещё хоть как-то могли жить, то в текущей ситуации убытки будут нарастать.

Рекомендую обратить внимание на другие активы - облигации, рынок РФ и задуматься об открывающемся рынке Китая. Открыть/Комментировать

2022-05-01 12:20:01 Суровая статистика

Друзья, есть 2 новости - хорошая и плохая. И начну, пожалуй, с плохой...

S&P 500 за 2021 год вырос на 27%.

Нет, это не плохая новость. Плохая новость в том, что по данным нашего опроса 55% участников получили убыток (из 491 опрошенных, 167 понесли убыток и ещё 104 показали доходность ниже 5%). Доходность около 5-6% - это тоже убыток, потому что только долларовая инфляция по итогам 21 года составила 7%. То есть, ваш капитал обесценился. И это на растущем рынке...

В целом, это неудивительно. Многие пользовались крайне популярными идеями на рынке, раздутыми рыночным оптимизмом. Но хорошая новость в том, что вы получили бесценный опыт. А это самое главное.

Но есть ещё одна хорошая новость - вы на верном пути.

Точнее сказать, вы на верном канале. Я занимаюсь этой деятельностью публично более 2х лет. И никогда не говорю о доходах в 100500%. Потому что это невозможно. Невозможно регулярно показывать колоссальные цифры дохода. Банально, посмотрите в список Forbes - там нет трейдеров. Там инвесторы и предприниматели.

Поэтому самый большой миф на рынке - то, что он даст вам колоссальную доходность.
Это не так. Как минимум, посмотрите на статистику - 55% опрошенных получили убыток в 2021 году на растущем рынке. Что же будет, когда на рынке начнется реальная турбулентность?

Мой подход довольно простой - качество и низкий риск. Моя цель минимум - сохранить деньги на рынке от воздействия инфляции. Моя цель, как частного инвестора - показать доходность выше среднего. Выше рынка. За последние 3 года моя доходность превышает рыночную на 15% (благодаря кризису 2020 года).

Я использую разные рыночные инструменты и разные страны. Я не из тех, кто "купил и держит вечно" - в этом нет смысла. Это лишь ещё один миф, раздутый теми, кто не понимает устройство и психологию рынка, а лишь пилит контент. И я не из тех, кто постоянно сыпет "сигналами, идеями и точками входа". Вместо того, чтобы поделиться рыбкой, я предпочитаю научить пользоваться удочкой, которая поможет сохранять и регулярно наращивать капитал в ближайшие сложные годы.

Крайне рекомендую к прослушиванию запись эфира, в котором я рассказывал о нюансах анализа активов и о том, как вообще находить крутые акции - https://t.me/invest4lifepublic/1023 Открыть/Комментировать

2022-04-30 19:58:37 Invest4Life | Инвестиции по жизни pinned an audio file Открыть/Комментировать

2022-04-30 19:58:26 Запись обучающего эфира от 30.04.22

Получился просто невероятный эфир. Без сценария и заготовок - просто хотелось поговорить с вами и поговорили отлично!
Кто не смог прийти, крайне рекомендую к прослушиваю - рассказал и про то, как компании "мухлюют" в отчетах, как находить хорошие и перспективные компании, на что обращать внимание. Разобрали отчетность двух компаний.

Отдельное спасибо всем, кто задавал вопросы - отлично пообщались, и про Китай, и про рубль, и про США, и про акции РФ.

Всем желаю отличных выходных Открыть/Комментировать

2022-04-30 19:24:04 Live stream finished (1 hour) Открыть/Комментировать

2022-04-30 18:00:43 Заходим в чат! Открыть/Комментировать

2022-04-30 17:59:50 Live stream started Открыть/Комментировать