Искусство Инвестиций

2021-12-13 14:02:00 Этот пост для тех, кто разочарован результатами своих инвестиций.

Что делать, когда бумаги вдруг просели в цене? Усредняться, потом опять усредняться, а затем опять усредняться? А вдруг ещё упадёт?
Иногда лучше остановиться, постараться побороть свою жадность и приземлить свои честно заработанные рубли во что-то более предсказуемое, состоящее из физических активов, таких как недвижимость с доходом от арендных платежей.

Речь о ЗПИФе недвижимости ПНК-Рентал, где доходность в текущем квартале прогнозируется на уровне 10,3-11% годовых, а в пятилетнем горизонте - 12-14% в год (с учетом индексации договоров аренды).
Доход выплачивается ежеквартально, а стоимость паёв внутри квартала меняется примерно на размер квартальной выплаты. То есть в течение квартала цена пая прирастает, затем после отсечки цена уменьшается примерно на выплату и потом за квартал прирастает вновь.

Почему паи стоит покупать сегодня?
Паи фонда обеспечены объектами недвижимости с ежеквартальными выплатами инвесторам арендной платы.
Таким образом, если вы покупаете паи сейчас, в последний месяц квартала, но раньше, чем за два дня до его окончания, вы попадаете в реестр пайщиков, которым будет начислен и уже в январе выплачен доход от арендной платы. Прогнозируемый квартальный доход – 44-47 рублей на пай.

Настало время забыть про жадность, снизить риски и перейти в консервативные ликвидные инструменты, такие как ЗПИФ ПНК-Рентал. Покупаем сейчас и получаем доход по паям за текущий квартал уже в январе 2022-го.
Тикер на ММВ: ЗПИФ ПНК
Подробности на pnkrental.ru

#sponsored Открыть/Комментировать

2021-12-09 12:43:27 Что такое "Греховные" акции?
 
Sin stocks («Греховные акции») – это акции компаний, чья деятельность является спорной с этической точки зрения.
Акции греха находятся в секторах, которые имеют дело непосредственно с морально сомнительными действиями. 
Например – производство и распространение алкоголя, табачных изделий, индустрия азартных игр, оружия или развлечений для взрослых.

К таким компаниям можно отнести:
 
Алкогольные: Anheuser-Busch InBev, Molson Coors Brewing Company, Boston Beer Company и др.

Производители военной техники и оружия: Boeing, Aerojet Rocketdyne, Lockheed Martin и др.

Табачные: Altria, British American Tobacco, Philip Morris.

Азартные игры/развлечения для взрослых: Las Vegas Sands, MGM Resorts, Wynn Resorts, Penn National Gaming, Caesars Entertainment, DraftKings

Производители каннабиса: Cronos, Canopy Growth, Aurora Cannabis, Tilray, GrowGeneration.

Вредная пища: Coca-Cola, Mondelez International, Hershey, PepsiCo, McDonald's.
 
Несмотря на то что такие акции торгуются на бирже и на них есть спрос, эти бумаги часто получают неоднозначную оценку инвесторов.
Реальность показывает, что в некоторых случаях этичность способов заработка становится относительным понятием. К примеру, тот же алкоголь. В некоторых странах виноделие это культурное достояние и гордость.
Поэтому это понятие для каждого человека значит разное, а кого-то и вовсе не волнует этический вопрос.
 
Преимущества sin stocks

Прибыльные акции. «Греховные акции» отличаются стабильной прибыльностью и дивидендами.

Низкая конкуренция. Товары и услуги компаний sin stocks, как правило, строго регулируются законом. А новым игрокам сложно выйти на этот рынок.

Недооцененность инвесторами. Некоторые институциональные инвесторы  часто отказываются работать с игроками из sin stocks. Это приводит к их недооценке и отказу от выгодных сделок.

Риски и недостатки sin stocks

Зависимость от изменений законодательства. Такие компании серьезно зависят от изменений законодательства и регулирования.

Изменение налогообложения. Повышение налогов в отношении такого бизнеса может снизить спрос, прибыль и в конечном итоге цены на акции.

Изменение потребительских привычек. Жизнь меняется, как и привычки людей. Сегодня уже не модно курить и появился тренд на здоровый образ жизни. Открыть/Комментировать

2021-12-06 15:03:13 Открыть/Комментировать

2021-12-06 12:19:29 ​ В чем отличие рынка РФ и США?

В крупнейшем индексе американских акций S&P 500 – 11 секторов экономики, а вот в России, по данным "МосБиржи", – всего 6 основных.

Подготовил инфографику и сравнил доли секторов. Вот что в ней бросилось в глаза:

– у американцев серьезно доминирует IT-сектор (27%), кто бы сомневался)
– а у нас почти половина (40,2%) приходится на нефть и газ.

Подробности на инфографике.

Следует учитывать доли таких секторов в ETF при составлении пассивного портфеля из фондов. Ну а чем больше секторов в вашем портфеле, тем меньше рисков. Трудности одного сектора легко перекроются подъемом другого. Открыть/Комментировать

2021-11-29 17:18:39 Прогноз до конца 2021 года. Открыть/Комментировать

2021-11-29 17:17:10 Черная пятница на рынке

Основные индексы Европы и США в пятницу снижались на 2,5-3%. Всему виной стали новости о новом штамме covid. ООН настаивает на экстренном вводе ограничений. А некоторые страны уже закрывают свои границы. Да, снова. Ведь пока не ясно, как новый штамм будет реагировать на существующие вакцины. Вообщем-то история повторяется.

Рынок РФ не стал исключениям. К геополитическим рискам присоединись цены на нефть, которые в моменте падали на 8%. Доллар на этом фоне закреплялся выше 75,5. Успели купить по 69?)

Ох и потрепало рынок на прошлой неделе, скидки были буквально на все
Люблю докупаться на таких микрокоррекциях. Этот раз не стал исключением. Были хорошие точки входа, особенно на нашем рынке.

Но вот наступает кибер понедельник и, кажется, распродажа завершается. Сегодня отрастаем по всем фронтам в пределах 2%.

Что будет дальше? Зависит уже от новостного фона по вирусу. Если прививки эффективны, то увидим быстрый разворот наверх. (По рынку РФ пока спорно).

Вот, кстати, прогноз от Goldman Sachs на конец года по S&P 500 (апсайт 9% с текущих): Открыть/Комментировать

2021-11-22 10:11:00 ​ Новый фонд от FinEx "Фонды недвижимости REIT".

19 ноября на Московской бирже стартовали торги фонда от FinEx – Тикер FXRE.
Это первый в РФ ETF, который позволяет инвестировать в американские трасты недвижимости REITS, торгуемые на бирже.

Почему он так актуален для инвестора?

Он отлично подходит тем, кто хочет инвестировать в недвижимость пассивным способом и дополнительно диверсифицировать портфель. Порог входа – 1$. Общая комиссия фонда FXRE — 0,6%. Это супер условия для рынка РФ. И значительно меньше, чем у закрытых ПИФ недвижимости.

Огромное преимущество фонда FXRE для нас – налогообложение. Сейчас дивиденды REITs облагаются 30% налогом (Даже с подписанной формой W8-ben). А вот у фонда FXRE из-за ирландской "прописки" налог с дивидендов внутри фонда в два раза меньше – 15 %.

Что в составе фонда?

В составе FXRE более 120 акций компаний сектора недвижимости США, веса которых распределены стандартным способом: на основе рыночной капитализации.

Наибольшие доли внутри фонда имеют довольно знакомые REITs:
American Tower
Prologis
Crown Castle
Simon Property
Public Storage

Наибольшие доли по отраслям:
Промышленные REIT– 24,45%
Инфраструктурные REIT – 18,9%
REIT Жилой недвижимости – 17,32%
Розничные REIT – 12,4%
Медицинские REIT – 9,1%
Остальное – 17,2%

Риски:
Но не забывайте про риски инвестирования. Любые новые ограничения в связи c covid в США продолжают давить на сектор REITs.

Итоги:
У фонда отличная диверсификация по отраслям, небольшая комиссия и минимальный порог входа, что делает его достаточно привлекательным инструментом для тех, кто хочет инвестировать в недвижимость. Мне фонд однозначно зашел. Буду добавлять в основной портфель. Открыть/Комментировать

2021-11-16 12:02:00 Когда нужно продавать акции?

Всем начинающим инвесторам, которые инвестируют на долгий срок, очень сложно понять, когда именно фиксировать прибыль и продавать акции.

Вот несколько важных "звоночков" , чтобы принять такое решение:
⠀
Вы достигли своей финансовой цели.
Активы – это инструмент для достижения любых целей. Если цель достигнута, например, вы накопили на необходимую вещь – продавайте наиболее агрессивные инструменты и перекладывайте деньги в более консервативные.
⠀
На рынке зашкаливают все возможные индикаторы (по типу P/E).
Это не значит, что нужно продавать все акции и выходить в кэш каждый раз. Такие индикаторы помогут найти хорошую точку, чтобы выйти по максимально привлекательным ценам, если вы это запланировали.

Если вы торгуете краткосрочно.
Тут все очень просто, цена достигла целевой – продаем! Не затягиваем.
⠀
Если вы инвестировали в компанию ради дивидендов, а дивидендная политика компании поменялась.
Всегда проверяйте условия выплаты дивидендов и актуальные показатели бизнеса. Если что-то не устраивает – пора продавать.
⠀
Ребалансировка портфеля.
Этот момент наступает в жизни каждого инвестора. Отдельные активы сильно выросли и превысили допустимую долю портфеля, вы решили изменить цели, или ваш риск профиль больше не позволяет держать такие бумаги. Обычно раз в год нужно подбивать доли всех активов, чтобы придерживаться изначальной стратегии.

Надеюсь, что было полезно.
@easyinvesthub Открыть/Комментировать

2021-11-11 10:02:00 Рыночная капитализация Apple и Microsoft.
–––––––––
Соревнование длинною в 45 лет и вечная конкуренция. Открыть/Комментировать

2021-11-10 18:22:40 #Стратегия ИСС

Давно не показывал этот экспериментальный портфель, совсем не было времени. Напомню его суть, каждый день инвестирую по 100 руб или больше при возможности, получаю доп доходность в 13% по налоговому вычету типа А, ну и одновременно пытаюсь сделать сбалансированный портфель из акций российского рынка. Тут какой-то стратегии нет, беру самые привлекательные акции по моему мнению. Основной мой портфель конечно сильно отличается)

За последние 2 недели пополнил счет на 2500 руб. Докупил 10 акций Сбера на коррекции и постепенно наращиваю долю ММК, тоже взял 10 акций. Еще пришли дивиденды с МТС, 100 рублей))) Приятный бонус. Открыть/Комментировать