Искусство Инвестиций

2021-05-06 13:44:51 Маржинальное кредитование(маржинальная торговля)

Суть: Инвестируем чужие деньги - зарабатываем свои
Маржинальное кредитование - это взять кредит у брокера ,кредит должен быть обеспечен маржой — активами на брокерском счету инвестора. Ценные бумаги и деньги выступают в качестве этой маржи, можно сказать залога.

Брокеры предлагают три формы маржинального кредитования:
1. лонг, или «длинная позиция», — взять кредит на покупку ценных бумаг,
2. шорт, или «короткая позиция», — взять в кредит сами ценные бумаги,
3. занять деньги под залог ценных бумаг.


Лонг - Если инвестор уверен, что стоимость ценных бумаг в ближайшее время увеличится, но денег на их покупку не хватает, он может занять у брокера недостающую сумму. Когда ценные бумаги подорожают, их можно будет продать и получить доход.

Шорт - Инвестор может взять взаймы у брокера не деньги, а сами ценные бумаги, и продать их. Когда стоимость бумаг падает, он их выкупает и возвращает брокеру. Разница от цены продажи и цены покупки — доход инвестора. Но если акции не подешевеют, то придется купить их по повышенной цене, чтобы вернуть брокеру, — тогда инвестор будет в минусе.
Заем денег под залог ценных бумаг - Бывает, что все деньги инвестора — в ценных бумагах, а ему срочно нужны наличные. Брокер может дать в кредит определённую сумму под залог этих бумаг, чтобы инвестор вывел её на свой счёт в банке. Когда инвестор продаст ценные бумаги, то вернёт долг брокеру и заплатит ему комиссию за пользование заёмными средствами.
Такой маржинальный кредит инвестор может использовать, если срочно нужны деньги, а на брокерском счёте только акции

Взять в кредит можно сумму, превышающую капитал в несколько раз. Это соотношение называется кредитное плечо.

Маржинальная торговля не подходит новичкам-инвесторам. Для совершения сделок с маржинальным кредитованием нужны опыт и знания. А ещё инвестор должен уметь держать себя в руках и не рисковать бездумно. Открыть/Комментировать

2021-05-06 09:49:04 ​Сегодня утром настроение на рынках нейтральное.
Банки стали повышать процентную ставку по вкладам.
Индекс РТС и МосБиржи открылись ростом на 0,5%

Нефть - 68,98$
Доллар - 74,7₽
Bitcoin - 56,7k $ Открыть/Комментировать

2021-05-05 17:20:29 ​ #отчет
Сегодня 41 день, как я бросил курить , а сэкономленные деньги инвестирую.

Пополнил на 150 рублей.

Купил сегодня:
1. Тинькофф Индекс IPO – 5 штук (0,5 $)
2. FinEx Акции глобального рынка ($) – 42 штуки (76 руб.)
3. Тинькофф NASDAQ – 5 штук (0,5$)


Оставил на балансе 2,64 $ на покупку акций в будущем.

Сегодня докупал просевшие фонды и просто индексы.

На балансе: 5372 рубля.

Сегодня портфель показывает отрицательную динамику (–0,23% ) . Мы не печалимся, ничего не продаем и двигаемся дальше. Время сделает всю работу Открыть/Комментировать

2021-05-05 12:20:54 Докупил фонд на биотех в основной портфель. Пока он скорректировался и со скидкой :) Открыть/Комментировать

2021-05-05 11:21:13 Золото и как на нем заработать

Заработок на золоте — это получение курсовой разницы от изменения цены актива, который повторяет динамику золота.

Виды активов, которые соответствуют динамике золота:
1. Обезличенный металлический счет (ОМС) - Самый распространенный актив. Это внебиржевая ценная бумага, которая повторяет цену биржевого золота за грамм в рублях.

2. ETF FXGD — аналог ОМС, который торгуется на Московской бирже. ETF (англ. exchange-traded fund) — торгуемый на бирже фонд, который повторяет динамику золота.

На Московской бирже есть два типа фьючерсов, доступных для торговли золотом:

Фьючерс — производный финансовый инструмент на бирже купли-продажи базового актива, при заключении которого стороны договариваются только об уровне цены и сроке поставки.
1. Фьючерс на рублёвое золото — GOZ9, где Z — месяц исполнения (декабрь), 9 — год исполнения (2019). Котировка фьючерса выражена в рублях. Это поставочный фьючерс, и в момент экспирации по нему можно получить реальное золото (в граммах).
2. Фьючерс на тройскую унцию золота — GDZ, где Z — месяц исполнения (декабрь), 9 — год исполнения (2019). Котировка фьючерса выражена в долларах. Это расчётный фьючерс, поэтому в момент экспирации он списывается по последней рыночной цене

Это основные инструменты, через которые можно торговать золотом
На российском фондовом рынке самыми ликвидными считаются ценные бумаги золотодобывающих компаний «Полюс» и Polymetal.
Нужно помнить, что инвестиции в золото через акции всегда большой риск. Открыть/Комментировать

2021-05-05 08:13:17 ​Сегодня утром на рынках легкий позитив. Восстанавливаемся от вчерашнего падения.
Нефть 68,8 $
Доллар 74,7 ₽
Bitcoin 54,5k $ Открыть/Комментировать

2021-05-04 18:52:27 ​На рынках коррекция.
S&P 500 теряет 1,5%, а технологичный NASDAQ около 3%.
Европейский Stoxx 50 также падает на 2%. Зато Индекс мосбиржи прибавляет 1%.

Это круто, можно закупится со скидкой. Поэтому не расстраиваемся.

S&P 500 в моменте: Открыть/Комментировать

2021-05-04 13:20:19 Топ 5 дивидендных аристократов США

Procter & Gamble лидер международного рынка товаров потребления, огромные суммы тратятся на рекламу, изучение покупательского спроса. Продукция поставляется в 180 стран мира. Период платежей – 63 года, доходность за 12 месяцев – 2,38 %.

Coca-cola – мировой производитель пищевых продуктов, безалкогольных напитков . Срок выплат – 57 лет, годовая прибыльность – 2,77 %.

Johnson & Johnson – корпорация, в составе которой 250 «дочек» в 60 странах мира. Потребительские продукты, лекарственные средства и медицинское оборудование продаются в 175 странах. Платежи дивидендов в течение 57 лет, годовая доходность активов – 2,56 %.

Colgate-Palmolive – компания мирового уровня, производящая продукты для ухода за телом, ротовой полостью, бытовую химию и корма для домашних животных. Выплаты акционерам – 56 лет, годовая доходность – 2,45 %.

Cincinnati Financial Corporation – финансовая компания, занимающаяся страховым бизнесом. С 2010 г. снизила показатель дивидендной доходности с 6 % до 2,11 %. Падение связано с ростом стоимости акций в несколько раз с 2011 г. Открыть/Комментировать

2021-05-04 12:07:15 ​ #отчет
Сегодня 40 день, как я бросил курить , а сэкономленные деньги инвестирую.

Пополнил на 400 рублей. (за выходные и праздники + сегодня)

Купил сегодня:
1. Тинькофф SPAC – 5 штук (0,5 $)
2. FinEx Акции глобального рынка ($) – 53 штуки (98 руб.)
3. Тинькофф S&P 500 – 5 штук (0,5$)
4. Тинькофф NASDAQ – 5 штук (0,5$)
5. FinEx Акции компаний развитых стран без США – 1 штуку (76 рублей)

Оставил на балансе 2,62 $ на покупку акций в будущем.

Сегодня докупал просевшие фонды и просто индексы.

На балансе: 5291 рубль.

Сегодня портфель показывает 0,76% за 40 дней .
Не так много за месяц. Но мы ведь с вами долгосрочные инвесторы) Все только впереди Открыть/Комментировать