Искусство Инвестиций

2021-10-07 11:27:01 ​ Новый сплит фондов от FinEx

На этот раз дробление коснулось 3-х фондов:
FXUS – Акции американских компаний
FXRL – Акции российских компаний
FXRB – Еврооблигации российских компаний

Все три фонда 7 октября провели сплит 1:100, и это просто отличная новость для тех, кто не мог купить эти фонды за несколько тысяч рублей.

Наверное, самый интересный из них – фонд на американские акции FXUS. Он более диверсифицированный, чем обычный индекс S&P 500 и покрывает более 85% фондового рынка США. Вот его я и добавлю в свои портфели в ближайшее время, на замену фонда Тинькофф S&P 500. Открыть/Комментировать

2021-10-05 16:17:01 ​ #Стратегия ИСС

Сегодня 195 день, как я бросил вредную привычку , а сэкомленные деньги инвестирую на ИИС счет.

Пополнил на 1200 рублей. (за 12 дней)
+ пришли дивы от POLY (0,45$)

Купил на этой неделе:
1. ММК (MANG) – 20 акций (1360 руб)
2. FinEx IT сектор – 2 акции (2,5$)
3. FinEx акции немецких компаний – 8 акций (230 руб)
4. FinEx акции глобального рынка – 167 акций (295 руб)

Сегодня взял акции ММК и докупил просевшие фонды. Металлурги совсем не представлены в этом портфеле, решил исправить ситуацию.

На балансе: 23 704 рубля.

Доходность за все время: +4,2% (993 руб)
Газпром и сбер тянут портфель наверх, остальное, включая фонды, в просадках, особенно полиметал. Докупать пока не планирую его, подожду ниже. Дальше планирую докупать Сбер и металлургов. Открыть/Комментировать

2021-10-05 11:00:56 ​ S&P 500 продолжает корректироваться

Сша и европейский фондовый рынок открывает неделю падением.
индексы теряли около 1%. Причины падения остаются такими же. Уже забыли? Напоминаю: энергетический кризис, высокая инфляция, проблемы в цепочках поставок, замедление экономического роста.
В США особенно плохо технологическому сектору, который в моменте терял 2,5%.

Чего не скажешь о России, главные голубые фишки тянут индексы наверх. Сбер и Газпром бьют все рекорды.
Как раз таки мой ИИС портфель они и сдерживают, вечером выложу его. Цены на нефть и газ дают нам отличную возможность закупить доллар по хорошим уровням за 72-73 рубля.

По S&P 500 картинка следующая (график не мой): Открыть/Комментировать

2021-10-01 11:00:46 ​ Тестирование для неквал инвесторов началось

Проходим вместе + все правильные ответы:


Открыть/Комментировать

2021-09-30 12:01:47 Сбер – финансовый монстр России

Акции Сбера это мой фаворит на рынке РФ, и вот почему:

Сбербанк это крупнейший банк в РФ с государственным участием. И это несомненный лидер по росту акций в финансовом секторе. Акции Сбера торгуются с самым низким форвардным коэффициентом P/E среди международных аналогов, компания серьезно недооценена по ожидаемой прибыли. Рентабельность капитала выше средней по рынку и составляет 16%. Сбер имеет кредитный рейтинг Вaa3 от агентства Moody's и ВВВ от Fitch. Ведущие кредитные агенства мира оценивают надежность Сбера на уровне надежности РФ.

Несмотря на пандемию, 2020 год у Сбербанка был успешным. Операционный доход на 8,4%, чистые процентные доходы достигли рекордных ₽1,608 трлн, увеличившись на 13,6% г/г, а чистая прибыль снизилась всего на 10% по отношению к 2019 году.

А стратегия развития Сбера предусматривает увеличение к 2030 году доли дохода от нефинансовых сервисов до 30% и завершение трансформации в технологическую IT и финтех-компанию. Эта стратегия развития диверсифицирует бизнес и конечно скажется на стоимости акций компании.

На сегодняшний день Сбер торгуется с форвардным Р/Е 5,6х (Самый низкий коэффициент среди международных аналогов). С учетом стратегии развития других сервисов, оценка компании находится на супер привлекательном уровне. Не забываем и про дивиденды, средний дивидендный доход за 5 лет – 6,5 %.

Средний прогноз аналитиков – 400 руб за акцию в ближайший год. А это между прочим >20% доходности.

#инвестидея
@easyinvesthub Открыть/Комментировать

2021-09-27 18:51:03 Тестирование для неквалифицированных инвесторов совсем скоро

С 1 октября 2021 года все частные инвесторы должны сдать тест перед использованием сложных инвестиционных инструментов.
Тест сдается прямо в приложении брокера и каждый включает в себя 7 вопросов. 3 вопроса из блока "Самооценка" (ответы не влияют на результат) и 4 вопроса на "Знания". Чтобы пройти тест, блок "Знания" нужно сдать без ошибок.

Для чего проходить тесты?
Прохождение теста открывает доступ к сложным и более рискованным инвестиционным инструментам. Вот что подразумевает ЦБ под этим:

– Иностранные акции, которые не входят в индексы из перечня ЦБ
– Акции из третьего уровня листинга МосБиржи
– Иностранные ETF на индексы, не входящие в перечень Банка России
– Облигации российских компаний с низким рейтингом
– Еврооблигации
– Маржинальная торговля
– Производные финансовые инструменты (опционы и фьючерсы)
– Структурные облигации
– Паи закрытых ПИФов

По сути в списках те инструменты, которые не сильно интересны долгосрочному инвестору.

А если я не сдам тесты?
Тогда у вас не получится приобрести такие инструменты. Однако, тесты можно сдавать неограниченное число раз, поэтому особых сложностей не возникнет.

Вопрос только один: зачем это все, если можно сдать с любой попытки? Непонятно)

Хотите, чтобы я в видео формате сдал эти тесты и поделился с вами?) Открыть/Комментировать

2021-09-27 09:02:03 ​ Новый "Космический" фонд от Альфы: брать или нет?

22 сентября Альфа-Капитал запустил торги БПИФа "Альфа-капитал Космос" на Мосбирже. (Тикер AKSC)
Они считают, что космос будет вызывать взрывной интерес инвесторов в ближайшие 5-7+ лет. В этому году некоторые компании в принципе это и подтвердили.

Состав фонда:

Прямыми бенефициарами развития космических технологий станут несколько отраслей — акции их представителей и покупают в фонд. Фонд ориентируется на индекс, рассчитываемый Московской Биржей. В него входят 12 компаний в равных долях. Среди них:

• Boeing
• Teradyne
• GlobalStar
• EchoStar
• Garmin
• Virgin Galactic

Что по условиям?

В этот раз Альфа самостоятельно повторяет индекс, а не покупает готовый иностранный ETF фонд и переупаковывает с комиссией.

Но даже так расходы за управление фондом не радуют:

Вознаграждение управляющей компании — 1,5% в год от СЧА
Депозитарий, регистратор, аудит — не более 0,21%
Иные расходы — не более 0,1%

Итоговая комиссия — не более 1,81% в год от суммы чистых активов фонда в год. Дорого! у некоторых отраслевых фондов комиссии в 2 раза меньше!

На рынке появляется все больше фондов на различные отрасли и индексы, что хорошо для инвестора. Чем больше конкуренция, тем лучше условия для покупателя. Вообще, жду в 22 году выход иностранных фондов на рынок РФ. А там все намного интереснее в плане комиссий. Наши УК нервно курят в стороне Открыть/Комментировать

2021-09-24 16:46:52 ​ #Стратегия ИСС

Сегодня 183 день, как я бросил вредную привычку , а сэкомленные деньги инвестирую на ИИС счет.

Пополнил на 1100 рублей. (за 11 дней)

Купил сегодня:
1. FinEx акции немецких компаний – 10 штук (302 руб)
2. Тинькофф iMOEX – 114 штук (800 руб)

Сегодня докупил фонд на Германию, а остальное кинул в фонд на Мосбиржу, буду копить на покупку следующих акций, надо хобя бы 2-3 тысячи скопить, чтобы взять что-то адекватное.

На балансе: 22 169 рублей.

Доходность за все время: +3,7%
Сильнее всех проседает Polymetal, пока докупать его не буду, возможно, уйдет еще ниже. Газпром конечно, сильно радует, цены на газ в Европе на максимумах, жду хорошие дивиденды. Сбер в боковике, не двигается сильно. Планирую взять еще 10 акций в ближайшее время. Открыть/Комментировать

2021-09-23 16:05:40 Рост и оптимизм на рынках продолжается?

Вчера прошло очередное заседание ФРС США (аналог нашего Центрального банка). ФРС оставляют ставку на уровне 0,25%, а также откладывает решение о сокращении стимулов для экономики.

На пресс-конференции председателя ФРС Джерома Пауэлла были озвучены следующие тезисы:

ФРС будет поддерживать денежную политику до полного восстановления экономики

все решения зависят от развития ситуации в экономике

решение о сворачивании экстренного стимулирования может быть принято уже на ноябрьском заседании

закончить сворачивание планируется уже в середине 2022г;

первое повышение ставки ожидается в конце 2022г.

Что это значит для нас?

Первые 2 тезиса однозначно наводят на позитивные мысли, ведь денежная политика не меняется. В понедельник многие боялись новой большой коррекции на 10-20%, и что ФРС объявит о начале сворачивания стимулов. Но все и так ждут постепенного сворачивания стимулов, это не какая-то тайна для рынка. Поэтому все эти моменты уже давно были заложены в цену S&P 500. И такие мини-коррекции обычно означают, что инвесторы решили перестраховаться и не более.
Ну и вчера мы увидели, что выступление навело какой-то паники. Следим за ситуацией Открыть/Комментировать

2021-09-21 18:49:18 Как собрать свой первый сбалансированный портфель?

Завтра я проведу бесплатный вебинар на площадке 2stocks.
Что разберем на вебинаре:
Как выбрать брокера?
Как правильно начать инвестировать?
Составим сбалансированный, а главное безопасный портфель
Разберем популярные ошибки
Ответы на ваши вопросы

Вебинар можно будет посмотреть как в живую, так и в удобное время в записи.
Встречаемся завтра в 19 00 по МСК.

Зарегистрироваться на вебинар можно тут:
https://2stocks.ru/webinars/kak-sobrat-sbalansirovannyy-portfel-novichku-5-tipichnykh-oshibok Открыть/Комментировать