1 000 долларов дивидендами | Авторский блог

2022-09-06 09:05:00 ​Старт сбора заявок на марафон

Марафон «Дивидендный старт в IB» — это готовое решение для тех, кто хочет открыть счёт у зарубежного брокера и стать дивидендным инвестором DGI.

Мы берём одного участника и в режиме онлайн проводим его по всем этапам. Остальные двигаются рядом:

1) Открываем счёт в Interactive Brokers (IB).
2) Оповещаем государство о счёте за рубежом.
3) Меняем валюту.
4) Переводим деньги.
4) Отбираем дивидендные акции для покупки.
5) Покупаем активы.
7) Изучим отчёты и интерфейс брокера.
9) Получаем первые дивиденды.
10) Заполняем декларацию и сдаём налоги.

То есть закрываем зараз все вопросы. Следим, чтобы не нарушить ни один из законов и взять лучшие активы.

Оцените результаты прошлой группы

Марафон стартует 15 сентября и продлится 3 недели.
Плюс совместная сдача налогов в следующем году.

4 вебинара и закрытый чат.
Можно участвовать в прямых эфирах или смотреть в записи.

Есть три формата:

Вариант 1: Подбор активов.
Только один вебинар. Подойдёт для тех, кому не нужно открывать брокерский счёт. Кто хочет посмотреть методику экспресс анализа DGI акций. Без участия в чате.

Цена: 6 000 руб. или $99

Вариант 2: Полный марафон.
Весь описанный процесс от открытия счёта до первых дивидендов и сдачи налогов.

Цена: 8 500 руб. или $140

Вариант 3: Полный марафон + дивидендный курс.

Моя методика отбора для публичного портфеля, который я веду на канале, называется "10 критериев отбора". На марафоне её не будет. Она есть только на курсе. Курс — это 9 часов видео. Его лучше докупить тем, кто хочет заполнить пробелы в знаниях и разложить их по полочкам. Так можно зараз освоить все наши материалы о дивидендах: теория + практика. Сайт о курсе.

Цена: 23 000 руб. или $380

До 12 сентября скидка на раннюю бронь — 15%. То есть от цен выше минус 15%.
Бонус: Плюс за раннюю оплату я высылаю копию моего личного непубличного ETF портфеля.

Кроме этого, у нас есть место для смельчака, кому будем открывать вместе счёт. Участник получает гарантированный итог — его я довожу до конца в любом случае: регулярные созвоны, мотивация и контроль. Общаюсь индивидуально. Веду годовое сопровождение до сдачи налогов. Место только одно. Без скидки. Ваши личные данные не попадут в эфир, но нужно быть готовым к общению в онлайн.

Цена: 40 000 руб. или $680

Для жителей РФ оплата рублями. Для жителей других стран оплата в долларах картой через Paypal.

В качестве бонуса — все финалисты получат приглашение в наш закрытый чат проекта "1000 долларов дивидендами".

Пишите на @Roman_roi «Хочу на марафон».

Условия работы с зарубежными активами ужесточились. Однако тем, кто успел создать счёт, часто новые ограничения не вводят. Поэтому чем раньше появляется счёт, тем лучше. Я рекомендую иметь счёт, даже если прямо сейчас его нечем наполнить. Счёт без пополнений будет активен год. Поэтому если вы внутренне готовы, то присоединяйтесь.


#dvdДействие Открыть/Комментировать

2022-09-05 10:00:19 ​Обзор DGI акций на сентябрь 2022

Начинаю новую рубрику. Обзор изменений по всем DGI акциям рынка США. Будет выходить раз в месяц.

Вселенная DGI акций состоит из: 724 компаний.
Средняя дивидендная доходность: 2,72%.
Количество лет повышения дивидендов в среднем: 17,2 лет.
Объявили о более высоких дивидендах в прошлом месяце: 55 компаний
Рост выплаты по сравнению с прошлой в среднем: +9,39%

1) Полный список увеличений августа:

Atrion Corporation (ATRI) +10.26%
Avnet (AVT) +11.54%
Atlantica Sustainable Infrastructure (AY) +1.14%
Badger Meter (BMI) +12.50%
Broadridge Financial Solutions (BR) +13.28%
Cable One (CABO) +3.64%
Cboe Global Markets (CBOE) +4.17%
Capital City Bank Group (CCBG) +6.25%
Cogent Communications Holdings (CCOI) +2.84%
C&F Financial (CFFI) +5.00%
Cullen/Frost Bankers (CFR) +16.00%
Chemed Corporation (CHE) +5.56%
Carlisle Companies Incorporated (CSL) +38.89%
Capital Southwest (CSWC) +4.17%
CTO Realty Growth (CTO) +1.79%
Dover (DOV) +1.00%
astGroup Properties (EGP) +13.64%
Evans Bancorp (EVBN) +3.23%
First American Financial Corporation (FAF)+1.96%
Diamondback Energy (FANG) +7.14%
FirstCash (FCFS) +10.00%
First Mid Bancshares (FMBH) +4.55%
Federal Realty Investment Trust (FRT) +0.93%
H&R Block (HRB) +7.41%
International Flavors & Fragrances (IFF) +2.53%
Intuit (INTU) +14.71%
IF Bancorp (IROQ) +14.29%
Illinois Tool Works (ITW)+7.38%
J & J Snack Foods (JJSF) 10.58%
KLA (KLAC) +23.81%
Littelfuse (LFUS) +13.21%
Lam Research Corporation (LRCX) +15.00%
Main Street Capital (MAIN) +2.33%
Microchip Technology Incorporated (MCHP) +9.06%
MGE Energy (MGEE) +5.16%
Martin Marietta Materials (MLM) +8.20%
Altria Group (MO) +4.44%
Muncy Bank Financial (MYBF) +2.63%
Nordson Corporation (NDSN) +27.45%
Northrim BanCorp (NRIM) +21.95%
Open Text Corporation (OTEX) +10.00%
Ritchie Bros. Auctioneers (RBA) +8.00%
Reinsurance Group of America (RGA) +9.59%
ResMed (RMD) +4.76%
Republic Services (RSG) +7.61%
Summit Financial Group (SMMF) +11.11%
State Street (STT) +10.53%
Skyworks Solutions (SWKS) +10.71%
Stock Yards Bancorp (SYBT) +3.57%
TriCo Bancshares (TCBK) +20.00%
Terreno Realty (TRNO) +17.65%
United Bancorp (UBCP) +1.61%
United Community Banks (UCBI) +4.76%
Westlake Chemical (WLK) +20.00%
Essential Utilities (WTRG) +7.01%

2) Компании, которые должны были увеличить дивиденды, но не сделали это:
Associated Banc-Corp (ASB), Bank of Hawaii Corporation (BOH), Franklin Financial Services Corporation (FRAF), Highwoods Properties, Inc. (HIW), International Bancshares Corporation (IBOC), The Scotts Miracle-Gro Company (SMG), Switch, Inc. (SWCH).

3) Изменения среди участников списка:

В группу компаний с ростом выплат от 5 лет включили:
Hercules Capital HTGC
Pioneer Natural Resources PXD
Silvercrest Asset Management SAMG

В группу компаний с ростом выплат от 10 лет перешли:
Agree Realty ADC
TriCo Bancshares TCBK
Open Text Corporation OTEX

Среди потерь:
Mercury General MCY сократила дивиденды после 33 лет непрерывного роста.


#dvdАнализРынка Открыть/Комментировать

2022-09-02 11:27:54 ​С Новым годом

С сентября по старому календарю в России начинается Новый год. Урожай собран. Дети идут в школу.

Я решил отпраздновать День знаний, обновив в голове информацию о том, что происходит с дивидендами от зарубежных акций для жителей РФ. Меня интересовал вопрос, доходят ли они до инвесторов. Вчера весь день обзванивал брокеров и вот что мне удалось выяснить, давайте подытожим:

1) В России есть две биржи: Московская и Санкт-Петербургская. Первая специализируется на Российских акциях. Именно на ней мы покупаем Газпром, Сбербанк и другие кусочки национального достояния. С 2020 года на ней появились 680 зарубежных акций. Хотели расширять до 2000, но не успели.

Учёт ценных бумаг на Московской бирже обслуживает Национальный расчётный депозитарий (НРД). Для зарубежных акций он сотрудничает с европейским коллегой — депозитарием Euroclear. Euroclear получил список людей под санкциями, кого нельзя обслуживать. Но он не видит конечного владельца акций в РФ, поэтому блокирует все операции с НРД.

Поголовно против всех частных инвесторов не объявляли войну, но в итоге их акции зависли за компанию. Ни купить, ни продать. Дивиденды не доходят. Ждём, пока депозитарии научаться отличать одного от другого.

2) Санкт-Петербургская биржа, наоборот, изначально была основной площадкой для покупки зарубежных акций. На ней размещается 1650 компаний. Функции депозитария выполняет, в основном, ПАО "Бест Эффортс Банк". Под санкции он не попал, поэтому торги иностранными акциями частично продолжаются. Остаётся вопрос, доходят ли дивиденды.

Два брокера, которых я обзванивал, утверждали, что дивиденды с СПБ приходят. С задержкой до месяца, но идут. Это были БКС и Фридом Финанс. Консультанты двух других брокеров: Финам и Тинькофф, — заявили, что с дивидендами проблемы.

Я не покупаю зарубежные акции через СПБ биржу, поэтому не могу подтвердить их слова. Пожалуйста, дополните информацию своим опытом в комментариях.

3) Помимо Московской и СПБ биржи акции можно покупать напрямую на биржах США: NYSE и NASDAQ. В этом случае дивиденды будут доходить. Раньше многие брокеры РФ давали эту возможность. Сейчас предлагают только Фридом Финанс и Финам.

Для этого нужен статус квалифицированного инвестора. Получить его непросто, вот условия. Причём Финам ввёл это ограничение с августа только для новых клиентов. Ещё одно подтверждение, что откладывать инвестиции на потом невыгодно. Не раз на канале показывал, что лучше открыть счёт как можно раньше. Пусть сумма на счету будет минимальной, но счёт будет.

4) И последняя схема — это работа через зарубежного брокера. Я работаю через Interactive Brokers. В этом случае доступны все американские акции и ETF и активы других стран — максимальный выбор. Не нужен статус квалифицированного инвестора. Дивиденды доходят в день выплат. Нет риска депозитарной блокировки. Образцово подходит под нашу стратегию DGI.

Этот вариант стабильно работает, но требует больше времени на старте, чтобы разобраться: как отчитываться перед государством о зарубежном счёте. Как платить налоги, заполнять декларацию. Как переводить деньги. Как менять валюту. Как проходить валютный контроль.

Вам не обязательно все это искать самим. В сентябре на марафоне: «Старт в IB» мы всё разберём. Сбор заявок на участие объявлю 6 сентября.


#dvdДействие Открыть/Комментировать

2022-08-29 11:52:24 ​Деньги приносят деньги, не расходуя деньги

Инвестирование по дивидендной стратегии предполагает покупку акций ради их выплат. Из раза в раз я повторяю мантру: «Не смотрите на цены, смотрите на дивиденды». Если дивиденды растут, и за ростом стоят реальные доходы фирмы, то бизнес подорожает.

Каждое утверждение я стремлюсь подкрепить примером из портфеля. Вы наблюдаете за хронологией реальных инвестиций. Вот их результат: в среднем цены на мои акции выросли на треть. Неважно какой у вас размер капитала, если бы вы просто вкладывали в те же фирмы, вы бы стали богаче на 37%.

Но это не предел. Отдельные позиции показали 100% рост, увеличив начальный вклад в два раза за 3 года.

Я отобрал 6 компаний из портфеля, цены на которые выросли от 100 до 150 процентов с начала работы эксперимента:

1) Carlisle Companies (CSL) +149,37%
Производит разнообразную продукцию в таких нишах как: кровельные работы, энергетика, сельское хозяйство, ландшафтный дизайн, горнодобывающая и строительная техника, аэрокосмическая промышленность, электроника, рестораны и доставка продуктов питания, а также здравоохранение.

2) Microsoft (MSFT) +131,06%
Производитель программного обеспечения для вычислительной техники.

3) UnitedHealth (UNH) +116,85%
Крупнейшая компания США в области медицинского страхования.

4) Kroger (KR) +109,71%
Сеть супермаркетов. Вторая крупнейшая в США после Walmart.

5) NASDAQ (NDAQ) +108,81%
Американская биржа. Специализируется на акциях высокотехнологичных компаний.

6) Ameriprise Financial (AMP) +102,32%
Американская финансовая компания. Предоставляет услуги страхования, управления активами, управления частным капиталом.

Смотря на список, понимаешь, что дивидендные компании могут быть не только скучные, но и весьма прыткие. Хотя нет никаких гарантий, что рост их продолжится, с другой стороны, нет гарантий, что он остановится.

Этими примерами я хотел напомнить, что инвестирование по дивидендной стратегии не ущемляет нас по отношению к другим стратегиям, в том числе ориентированным на рост капитала.

Инвесторы, кто покупают дивидендные акции DGI, получают бездонный амбар, в котором запасы сами наполняются. Он будет не меньше амбаров соседей с той лишь разницей, что вы можете питаться из него постоянно, не уменьшая размеры в закромах.


#dvdПодборка Открыть/Комментировать

2022-08-25 10:28:38 ​Как не дать наследникам желать вашей смерти

Я никогда не получал вопрос: «Подскажите, как потратить активы в ноль до смерти». Зато многих волнует: «Как оставить капитал в наследство». Поэтому мы разбирали наследование акций у брокера, а затем узнали, куда передают наши забытые активы.

В этих постах мы связывали наследство со смертью. Если человек богат, заботится о здоровье, он может умереть после 80 лет. Это значит нашим наследникам будет за 50, когда они получат наследство.

Дальше больше. Исследования Ourworldindata показали, что ожидаемая продолжительность жизни будет расти. Рождённые после 2000 года смогут прожить по 100 лет.

Хотят ли наследники ждать так долго? Или они предпочли бы меньше денег, но раньше?

Вчера я провёл на канале опрос: «Когда бы вы хотели получить наследство и какого размера». Больше половины из вас предпочли в 4 раза меньше денег в 30 лет, чем в 50. Задумайтесь о том, что ваши потомки, вероятно, думают так же. Люди, которым вы в итоге подарите деньги, скорее всего, предпочтут получить их быстрее, даже если сумма будет меньше.

Мы тратим деньги по-разному в разные периоды жизни. Сейчас я мечтаю больше путешествовать, но у меня нет возможности, поэтому я коплю капитал. Я думаю о том счастливом часе, когда смогу расслабиться и поездить по миру. Но от старшего поколения я слышу фразы: «Мне много не надо» или «Что я там не видел».

Старики экономят больше чем надо. Для большинства пенсионеров трата денег является психологической проблемой. Дело не в том, чтобы дать им в этот момент ещё больше капитала, а в том, чтобы убедить использовать его.

Действительно ли я смогу быть другим? Смогу насладиться мечтой, когда появятся деньги? Ведь я хочу путешествовать сейчас, а не потом. Мне пригодились бы деньги сегодня.

Есть и другие вещи, которые выгоднее задействовать в раннем возрасте:
— Лучше дать ребёнку престижное образование, чем неучу мешок денег при смерти,
— Профинансировать его попытки построить бизнес,
— Выделить деньги на сохранение здоровья,
— Дать больше впечатлений,
— Показать новые возможности,
— Развить навыки.

Передавая наследство детям и другим людям в период, когда оно может оказать наибольшее влияние на их жизнь, мы проявляем заботу и мудрость.


#dvdЖизнь Открыть/Комментировать

2022-08-24 09:43:38 Открыть/Комментировать

2022-08-23 13:02:00 ​Как у зарубежного брокера 30 человек счета открывали (пост для жителей РФ).

В июне был марафон, где мы открывали счета у брокера Interactive Brokers. Смысл формата был в том, чтобы взять одного человека и демонстративно провести по всему пути:
1) открытие счета,
2) перевод денег,
3) отчёт государству,
4) выбор активов,
5) покупка акций.

Другие участники могли повторять. Проблемы каждого решали сообща. Режим 100% практики в условиях турбулентности.

Результат вышел неожиданным. Мы хотели купить акции, чтобы получать дивиденды. Но в итоге оказались топовыми спекулянтами. Судите сами:

— Мы поменяли валюту на дне.
— Затем купили акции в день, когда рынок показал сильнейшую годовую просадку.
— Кроме того, отобрали компании с максимальными скидками.

Доходность для участников марафона стала 21% за 2 месяца. Такой результат можно было бы взять в рекламную кампанию: «Уникальный трейдер. Отбор дивидендных акций в два раза лучше рынка. Подтверждённый результат 126% годовых. Лучшая позиция на 210%».

Только проблема в том, что я никогда этого не хотел. Настоящий результат, которым я горжусь в том, что мы родили 30 дивидендных инвесторов. Люди смогли сделать первый шаг. Ступили на путь стратегического инвестирования. Создали новый источник дохода в трудное время. Всё остальное шум и сопутствующей эффект.

Мы подтвердили правило, что инвестировать нужно тогда, когда все боятся и уходят с рынка. Успели заскочить до того, как рынок восстановился, курс валюты стабилизировался, брокер перестал принимать пополнение рублями, а тарифы в банках на SWIFT отправили глаза на лоб.

Что касается самого брокера, Interactive Brokers вёл себя максимально спокойно. Счета открывал 9 людям из 10. Много лишних вопросов не задавал. Мы заметили, что IB перестал работать с жителями из Донецка и Луганска. Проверка шла по городу рождения или прописки инвестора. Чуть больше внимания уделял подтверждению доходов. Перестал менять доллары на рубли. В остальном действовал стандартно.

Сейчас вход в IB оброс новыми условиями, которые нужно учесть. Из-за новых тарифов часть переводов теряют на излишних комиссиях. В ближайшее время я сделаю для вас расчёты, с каких сумм разумно теперь инвестировать через зарубежного брокера. Но главный смысл не пострадал:

Правило года гласит: «Инвестировать в акции страны нужно через брокера этой страны». Если мы хотим владеть дивидендными компаниями мира, то преимущества Interactive Brokers остаются неоспоримы.

Мне написали 6 человек с требованием повторить марафон. Думаю, реальных желающих будет больше, поэтому я запланировал новый поток на середину сентября. Ещё раз пройдём весь путь вместе. Разберём схему в новых реалиях. Обойдём все найденными прошлыми участниками ямы. Сбор заявок стартует через неделю.


#dvdДействие Открыть/Комментировать

2022-08-22 12:48:03 ​Мысли из музея

«К концу 22 века на планете останется несколько тысяч человек…» — заявил экскурсовод.

Мы ходили по музею. Бездушные экспонаты оживали и наполнялись логикой, когда работник описывал их влияние на жизни людей. Но последняя фраза меня взволновала.

Я всегда считал рост населения неоспоримым фактом. Переживал о перенаселении. Втихаря грешил радостью, что на мой век проблема не станет катастрофичной. Зато в рамках инвестиции считал рост полезным. Новые люди приносили дополнительный доход. Рост количества покупателей увеличивал прибыль бизнеса и мои дивиденды. Если же население не будет расти, то этот источник влияния надо вычёркивать из прогнозов.

Сейчас нас 7,98 миллиарда. К концу года мы должны увидеть новость о 8 миллиардном младенце. Но куда важнее не общее количество, а темпы роста рождаемости. В Западной Европе они близки к нулю. В странах Африки к югу от Сахары выше 3%. Баланс частично восполняется миграцией. Пик в среднем по миру был в 1962-63 годах на уровне +2,2% в год. С тех пор он сократился вдвое и продолжит снижаться.

Мир вступает в последнюю фазу демографического перехода, а это значит, что мы не повторим прошлого. Население мира увеличилось в четыре раза в течение 20-го века, но больше не удвоится в течение 21-го столетия.

Мы замедляемся. Пока вы прочитаете этот пост, людей станет больше на 400 человек. Зато в начале 22 века можно будет перечитать все посты с канала, но количество людей не изменится. Рождаемость сравняется со смертностью. (смотрите картинку ниже)

«Так будет при условии, что динамика сохранится линейно», — вернул меня из размышлений в зал музея экскурсовод, и добавил: «а история нам показывает, что реальность никогда не движется линейно». По крайней мере в наш век демография будет положительно влиять на дивиденды, вздохнул я с облегчением.


#dvdЖизнь Открыть/Комментировать

2022-08-19 09:09:16 ​Топ 5 крупнейших дивидендных ETF

Дивидендные ETF — лёгкий способ инвестировать. Покупаете один фонд и получаете 100-200 акций во владение.

Я подобрал пять самых крупных в мире дивидендных ETF. Капитализация каждого из них не менее 20 миллиардов долларов. Большой размер уменьшает риск закрытия фонда из-за непопулярности и даёт минимальные комиссии. Такие фонды подходят для многолетних инвестиций.

1) Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Размер фонда: $66,68 млрд.
ETF отслеживает индекс дивидендных достижений биржи NASDAQ. То есть имеет акцент на высокотехнологичные компании и рост цены, а не только на дивиденды. В фонд входят акции с 10-летнем повышением дивидендов.

2) Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Размер фонда: $48,64 млрд.
Фонд выбирает самые доходные компании и не ставит излишних критериев отбора. Это позволяет включать большое количество акций и делает его наиболее диверсифицированным участников нашего топа.

3) Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Размер фонда: $39,30 млрд.
Уникальность подхода стратегии фонда в том, что ETF ценит не только размер, но и длительность выплат. Подход находится где-то посередине между акцентом на размер дивидендов и акцентом на дивидендный рост. Сюда не попадут небольшие спекулятивные фирмы или компании с неустойчивой бизнес моделью.

4) iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
Размер фонда: $24,87 млрд.
Близкий фонд к стратегии канала. Dividend Growth. Большое количество компаний с отбором по дивидендному росту не менее 5 лет.

5) SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Размер фонда: $23,34 млрд.
Самые долгие дивиденды из подборки. Отбирает акции с дивидендным ростом не менее 25 лет подряд. В отличие от аристократов, берёт за основу более широкий индекс S&P 1500.

Может показаться, что большие размеры фондов сигнализируют об их популярности и качестве. Отчасти это так. Но секрет их размера ещё в том, что это одни из старейших фондов. В них вкладывали деньги, когда не было альтернатив. У многих там они и лежат до сих пор.


#dvdПодборка Открыть/Комментировать

2022-08-17 10:55:47 Открыть/Комментировать