Инвестиции на диване

2021-03-16 09:01:19 Сколько денег принес мне фондовый рынок за месяц?

Рассказал и показал детальную статистику по своим инвестициям в новом видео



Какие активы вошли в обзор:

Портфель по рынку России
Портфель по рынку США
ЗПИФ недвижимости ПНК Рентал

Остались вопросы? Задавай в комментариях, здесь или на YouTube - отвечаю на все, 100%! Открыть/Комментировать

2021-03-15 19:03:43 Как составить свой инвестиционный портфель? Как выбрать лучшие компании из сотен, торгующихся на рынке?
Самая большая аналитическая база разборов компаний из США, России, Китая и Германии: https://t.me/usamarke1/1822

Более 300 разборов и удобная система поиска в закрепленных сообщениях. Читайте подробный анализ слабых и сильных сторон каждой компании. Все эмитенты доступны для покупки на СПБ бирже. Есть разборы как голубых фишек (Apple, Netflix), так и менее известных компаний (Docusign, Peloton), акции роста (Zscaler, Teladoc), так и дивидендные компании (Pfizer, Lockheed Martin). Бразильские компании (Pagseguro, Vale), китайские (Alibaba, JD), немецкие (BMW, Adidas), российские (Headhunter, Сбербанк).

База постоянно обновляется и дополняется, отслеживаются новые отчетности. На канале работает большой коллектив авторов, каждый из которых покрывает свой сектор.

Средняя доходность по инвестидеям +33.2%, средняя доходность по S&P500 +13,92% (сравнивались аналогичные временные промежутки).
Доказательства по ссылке: https://t.me/usamarke1/1802

Также большое количество разнообразной аналитики: разборы перспективных секторов (геномика, VR, литий, 5G, 3D принтеры), сравнение компаний конкурентов (финтехи, биотехи, фарм-компании, полупроводники), разбираем портфели подписчиков и многое другое.

Подписывайтесь на один из самых популярных телеграмм каналов по инвестициям, 50 тысяч подписчиков уже читают Инвестиции USA Market. Канал подойдет как опытным инвесторам, так и новичкам.

https://t.me/usamarke1

#реклама Открыть/Комментировать

2021-03-15 10:56:29 Сколько акций в твоем портфеле?

Я часто наблюдаю картину, когда человек только пару недель как открыл счет - а уже имеет в портфеле 30, 40 или даже 50 бумаг. Это уже какая-то болезнь: стремление купить все акции, про которых хоть что-то когда-то где-то слышал. Почему так?

Виной всему - социальные сети. Каждый день на тебя обрушивается огромное количество информации. Телеграм-каналы, Facebook, Instagram, профильные форумы. Вот модный аналитик написал свой ТОП-5 акций для инвестиций в 2021-м году - ну как не добавить их в свой портфель? А вот коллега в Facebook рассказал, как он "поднял" 150% на Virgin Galactic - срочно надо докупать, вдруг еще взлетит. После обеда открываешь Instagram, видишь успешного блогера, который отдыхает на Мальдивах и рассказывает сколько он заработал за год на IPO - обязательно нужно и в несколько IPO вложиться, по-другому никак.

FOMO правит инвестиционным миром. Ты смотришь на прибыль других людей - и тебе кажется, что ты что-то упускаешь. Какая-то акция, которой нет в твоем портфеле, может взлететь на сотни процентов. Только ты еще точно не знаешь какая - поэтому стараешься купить все, о чем говорят авторитеты. Fear of Missing Out - страх что-то упустить.

Фундаментальный анализ, оценка по мультипликаторам, изучение отчетности - серьезно? Когда у тебя в портфеле 50 акций - там даже тикеры все запомнить сложно, не говоря уже про показатели эффективности бизнеса. Даже пару часов на компанию раз в квартал - это уже по 30 часов в месяц. Достаточно много, если ты не профессиональный биржевой аналитик.

Ни о какой повышенной доходности (по сравнению с рынком) у такого портфеля и говорить не приходится. Да, безусловно, бывают краткосрочные периоды, когда растет вообще все - и тогда подобный портфель может создавать иллюзию грамотного отбора. Но в такие периоды можно и обезьяну попросить выбрать компании для инвестиций, кидая дротики в список акций - и такой подход тоже сработает. Кстати, это реальный эксперимент - портфель обезьяны обогнал приличное количество профессиональных управляющих.

Кто-то может возразить: зато такой портфель хорошо диверсифицирован и защищен от рисков. На самом деле нет. Вот тут я писал большой пост с расчетами, в котором показал: бездумное добавление бумаг в портфель не ведет к снижению риска, а иногда ведет даже к его увеличению. Диверсифицировать портфель тоже нужно грамотно.

Если в твоем портфеле больше 15 акций - я серьезно советую тебе его пересмотреть. Вот список вопросов, на который стоит честно ответить по каждой бумаге:

Почему эта бумага есть в моем портфеле?
Как эта компания выглядит на фоне конкурентов по показателям эффективности бизнеса, по стоимости?
Какие есть фундаментальные предпосылки для роста котировок акций на ближайшие 1-3 года?

Если по какой-то бумаге ты не можешь внятно и обоснованно ответить на данные вопросы - продавай! Кстати, ответ вида: "Купил, потому что посоветовал Алексей, вроде как не дороже конкурентов, должна вырасти, потому что после снятия ограничений все вырастет" - не подходит, если получается ответить только так - тоже продавай.

Напиши в комментариях к посту - сколько бумаг в твоем портфеле? Открыть/Комментировать

2021-03-12 12:06:09 Закрыл позицию в портфеле по Boeing

Вчера продал акции Boeing по $255. Держать дальше не вижу смысла - даже при такой цене форвардный P/E на 2022-й год (а это первый год, когда по прогнозам аналитиков компания выйдет на прибыль после кризиса) будет на уровне 45. Это супердорого для данной отрасли. Более-менее вменяемые мультипликаторы при такой оценке мы получим где-то к 2025-му году - при условии, что EPS будет расти примерно на 30% в год.

Возможен ли дальнейший рост по данной бумаге? Безусловно, я не исключаю, что в 21-м году она дойдет и до $300. Но в этой ситуации я всегда взвешиваю возможный риск и возможную прибыль. И в моей системе координат риски по данной бумаге перевешивают возможный дополнительный профит в 20%.

Прибыль по данной сделке - вполне себе приятные 126% за 311 день.

Также я вчера закупил ряд бумаг в свой американский портфель

Докупаю:

Pure Cannabis ETF (YOLO) - 3 акции по $24,33
Innovative Industrial Properties (IIPR) - 1 акция по $179,53
Zscaler (ZS) - 1 акция по $185,62
Brookfield Renewable Partners (BEP) - 3 акции по $40,57

Новые бумаги

Array Technologies (ARRY) - 6 акций по $34,87
TPI Composites (TPIC) - 4 акции по $52,04

Я начинаю формировать в своем портфеле долю по отрасли Renewable Energy, по плану примерно на 15% от портфеля. BEP, ARRY и TPIC - это как раз мои инвестидеи по данному сектору. Постепенно буду догружать их в течение 1-2 месяцев.

Ты можешь отслеживать все мои сделки и состав портфеля в режиме онлайн:
Модельный портфель Россия
Модельный портфель США

#мойпортфель Открыть/Комментировать

2021-03-12 10:01:52 Можно ли застраховать свой портфель на бирже от риска?

Безусловно, можно. Для этого есть специальные инструменты - про них я рассказываю в новом видео



Важно понимать, что страховка эта не бесплатная, а инструменты - высокорискованные.

Есть вопросы? Задавай в комментариях здесь или на YouTube Открыть/Комментировать

2021-03-11 09:01:00 После формирования первоначальной структуры портфеля мы работаем в формате ежеквартальных встреч, на которых оцениваем результаты и планируем распределение финансов на следующий квартал, делаем ребалансировку портфеля. Опять же - все в сугубо индивидуальном формате с каждым. Параллельно я и моя команда готовит для учеников обучающие материалы по самым важным навыкам: как выбирать ETF на рынке США, как отбирать компании для инвестиций, как пользоваться аналитическими сервисами.

Естественно, это стоит сильно дороже, чем подписка на платный канал с сигналами. Но и эффект от подобной работы будет гораздо выше. Я осознанно не озвучиваю стоимость - так как сейчас я не набираю новых учеников в наше сообщество. Всего в нем сейчас 6 человек - и в ближайший квартал количество не будет увеличиваться. Мне важно обкатать все процессы, оценить трудозатраты, подготовить необходимый пакет материалов, прежде чем набирать новых членов клуба (да, именно так, надеюсь что в недалеком будущем это перерастет в полноценный клуб инвестиционных единомышленников). Разумеется, на вход в клуб стоит жесткий фильтр - начиная от размера капитала (нет смысла платить условные $2 тысячи в год, если у тебя капитал $5 тысяч) и заканчивая общей адекватностью и пониманием ожидаемой доходности и риска.

Тем не менее, если у тебя есть собственный капитал в размере от $50 тысяч, с которым ты планируешь в этом году выходить на рынок США - напиши мне в личные сообщения (ссылка есть в описании канала). Я включу тебя в лист ожидания с ориентиром на май-июнь, когда я буду готов взять еще несколько человек на подобное сопровождение.

В этом году я действительно планирую создать и запустить полноценный клуб инвестиционных единомышленников. Скажу честно - я уже несколько подустал от постоянного онлайна, в который нас вынужденно вытолкнула пандемия. Поэтому одной из составляющих клуба должны стать ламповые, дружеские оффлайн-встречи. Это, кстати, одна из причин, по которой я возвращаюсь с Бали в Москву уже через месяц. Хотя на текущий момент клуб получается международным - в нем есть первые участники из Казахстана, Беларуси, Испании, Таиланда и России. Открыть/Комментировать

2021-03-11 09:00:59 Если я не беру денег за информацию по сделкам - то у меня нет обязанности поставлять ее с какой-то определенной регулярностью. Если сейчас рынок перегрет и на нем откровенно нет интересных бумаг - я подожду, месяц, два, сколько нужно - с меня не убудет, мне спешить некуда. У сигнальщиков - совсем другая ситуация. Люди заплатили деньги - и они ждут рекомендации. Представь - ты купил тестовый доступ в такой закрытый канал на месяц, а там информация вида: "Друзья, в этом месяце рынок перегрет, сигналов не будет". Естественно, клиенты будут недовольны. Поэтому хочешь не хочешь - а давать сигналы приходится, даже если они будут не очень качественные.
Или же наоборот - рынок падает, на нем высокая волатильность, в такие моменты лучше сидеть ровно и вообще не заходить в терминал. Но как быть сигнальщикам, от которых клиенты ждут конкретных рекомендаций по покупке - надо же как-то отбивать убытки? Обычно люди в таких каналах не ориентированы на долгосрочные инвестиции, им нужно зарабатывать здесь и сейчас.

Хорошо, ну а что же тогда делать? Я прекрасно понимаю, что не у всех есть время, желание и способности самостоятельно разбираться во всех нюансах фондового рынка. При этом создавать свой личный инвестиционный капитал нужно - с этим, мне кажется, никто уже не спорит.

Скажу честно - готового универсального решения не существует. Могу сказать, какое решение придумал я. В начале года у меня сформировалась небольшая группа людей: часть из них ранее у меня обучалась, часть - является моими подписчиками. Их всех объединяла общая боль:

Есть желание выйти на американский фондовый рынок
Нет опыта работы с инструментами фондового рынка США или он минимальный
Есть понимание, что осваивать новый рынок с помощью опытного наставника гораздо эффективнее и экономнее с точки зрения временных ресурсов
Есть определенный размер капитала

Конечно, я мог бы предложить им закрытый канал с сигналами, куда периодически скидывал бы интересные идеи. Но ценность такого формата для меня неочевидна: в чем смысл, если я и так своими идеями делюсь на основном канале? Но самое главное - это никак не приближает людей к полноценному управлению собственным капиталом, построению своей инвестиционной стратегии. При таком подходе они так навсегда и останутся неуверенными новичками, которые без совета эксперта и шагу ступить не могут.

Поэтому я предложил другой формат работы: людей с подобными запросами я пригласил их на индивидуальное годовое сопровождение. Мы начали с определения риск-профиля каждого из учеников, далее разработали структуру портфеля по отраслям и по классам активов. Все это - в формате индивидуальной работы. Помимо составления портфеля и разработки инвестстратегии я подготовил для учеников описание структуры фондового рынка США, основных нюансов работы с ним: от выбора брокера до уплаты налогов.

Более того - у меня в команде появилось 2 аналитика, которые занимаются проработкой определенных перспективных отраслей. Именно эти сектора будут базовыми в моем портфеле США на 2021-й год и именно их я рекомендую ученикам. По каждой отрасли мои аналитики готовят подробный отчет, который включает в себя динамику роста, основные тренды и перспективы развития, статистическую информацию, и, самое главное - обзор перспективных компаний для инвестиций. Вся эта информация проходит через меня и попадает к ученикам - на основании этих отчетов они учатся принимать решения по инвестициям.

Да, это важно - я помогаю, советую, даю рекомендации, обеспечиваю информацией - но все инвестиционные решения ученики принимают самостоятельно! Я категорически не хочу, чтобы все скатывалось к тем самым сигналам - мне важно помочь выработать устойчивый, системный навык долгосрочного инвестирования на рынке США. Открыть/Комментировать

2021-03-11 09:00:58 Почему у меня нет и никогда не будет закрытого канала с сигналами?

Достаточно часто подписчики просят дать ссылку на мой платный закрытый канал с сигналами по фондовому рынку - и очень удивляются, когда узнают, что такого канала у меня нет. Еще больше они удивляются, что все свои сделки я публикую практически в онлайн-режиме на своем основном канале, где они абсолютно бесплатно доступны всем желающим.

Да, в информации по моим сделкам наверняка есть определенная ценность. Пожалуй, я мог бы их вынести в закрытый канал и зарабатывать на этом определенные деньги. Но правда в том, что деньги - это не самый ценный ресурс, который я могу получить от подписчиков.

Самый дорогой ресурс, который есть у меня, у тебя и у каждого из нас - это наше время и наше внимание. Время - единственный ресурс в мире, который является невосполнимым и который невозможно купить ни за какие деньги. Внимание - это новое золото цифровой эпохи, за которое сражаются Facebook, Goolge, Vkontakte и сотни других огромных корпораций. Они тратят миллиарды долларов для того, чтобы люди как можно больше внимания уделяли их продуктам.

У меня нет миллиардов - поэтому я не могу купить внимание, как это делает Instagram или Tiktok. Но в обмен на внимание подписчиков к моему каналу я готов отдавать ту самую информацию, за которую другие берут деньги. Если мой подписчик тратит на "Инвестиции на диване" 30-40 минут в неделю - то это очень ценное приобретение лично для меня. И, конечно, я обязан отдать что-то взамен. Отдать не скопированные новости или аналитику из приложения брокера, а собственный взгляд на события, на компании и информацию о своих сделках. Да, я не получил за это ни рубля денег, но я получил внимание 68 тысяч человек - а это стоит гораздо дороже!

Теперь о самих сигналах как о продукте. Многие думают, что достаточно вовремя получать советы по покупке и продаже ценных бумаг - и это сделает их богатыми, приведет к успеху на фондовой бирже. К сожалению, это так не работает - сейчас объясню почему.

Точки входа и выхода по бумаге - это только одна часть большого паззла, который тебе предстоит сложить для того, чтобы начать инвестировать в долгосрочный стабильный плюс. Есть другие важные области, которые должны быть проработаны: диверсификация портфеля, управление рисками, психология инвестирования. Да, я знаю, что многие сигнальщики часто пишут: "Входим в бумагу на 3% от портфеля". Такие формулировки не имеют ничего общего с нормальной диверсификацией - невозможно дать универсальный совет по доле определенной бумаге в портфеле, который подойдет всем. Нужно, прежде всего, понимать горизонт инвестирования конкретного инвестора, его толерантность к риску, текущий состав бумаг, частоту пополнения портфеля и инвестиционную стратегию.

2️⃣Критически важно, чтобы инвестор четко понимал, почему он купил ту или иную бумагу. Понимал, чем занимается компания, в которую он инвестировал, какие у нее перспективы, за счет чего будут расти котировки, что происходит с финансовыми потоками, насколько высока рентабельность бизнеса по сравнению с конкурентами. Такого понимания нет и не может быть, если инвестор просто покупает бумаги по сигналу эксперта. А это ведет к тому, что при малейшей просадке инвестор начинает нервничать, волноваться, метаться, принимать необдуманные решения. Опять возвращаемся к важности психологии и управления рисками. Открыть/Комментировать

2021-03-10 19:01:07 ​​Получите грант 1 200 000 на обучение MBA.

Получите возможность пройти программу MBA Нетологии бесплатно! Для участия нужно прислать CV и видеовизитку на первом этапе и презентовать свой бизнес-кейс — на втором.

Конкурсная комиссия выберет победителя, которому компенсируется 100% стоимости. За второе место — компенсация 50% стоимости программы.

MBA Нетологии — программа международного уровня с фокусом на цифровые технологии и развитие лидерского потенциала. Подробности и регистрация на участие по ссылке: https://netolo.gy/gfH

#реклама Открыть/Комментировать

2021-03-10 11:00:55 Новые покупки в модельный портфель

Вчера совершил ряд сделок по российскому портфелю:

FXCN - 4 бумаги по 4078 руб.
VTBE - 20 бумаг по 944,6 руб.
MTSS - 50 бумаг по 315,85 руб.
AGRO - 20 бумаг по 904,8 руб.
IRAO - 5000 бумаг по 5,0435 руб.
SBCB - 20 бумаг по 1271,8 руб.

Основные предпосылки для покупок:

Продолжаю наращивать в портфеле долю акций развивающихся стран - Китая, Индии, Бразилии и др. Делаю это через фонды FXCN и VTBE. В отличие от перегретой Америки вижу там большой потенциал роста на 2021-й год, плюс пользу страновой диверсификации никто не отменял.
Увеличиваю долю Value акций, особый упор на классические, защитные отрасли. Коммунальный сектор, телекомы, продукты питания - возможно, они не дадут 30-50% годовых прибыли, но и волатильность в таких бумагах умеренная. Плюс дивиденды.
Начинаю догружать в портфель облигации (пока валютные). Потенциала для дальнейшего падения цен в них уже не вижу, а снизить волатильность портфеля плюс захеджировать валютные риски с помощью того же SBCB очень удобно.

Надо понимать, что российский рынок по своей сути - это все-таки больше про дивиденды и крупные стабильные компании стоимости. Да, здесь тоже могут быть тактические идеи под рост, тот же Яндекс или Мосбиржа (обе есть в моем портфеле с доходностью под сотню процентов годовых), но делать на них основную ставку я бы не стал. Именно в таком направлении планирую развивать свой российский портфель в текущем году.

Ты можешь отслеживать все мои сделки и состав портфеля в режиме онлайн:
Модельный портфель Россия
Модельный портфель США

#мойпортфель Открыть/Комментировать