Capital-Gain.ru | Инвестирование и финансовая независимость

2022-05-18 16:41:55 Расчет справедливой цены золота и серебра

На рынке драгоценных металлов МосБиржи есть интересные альтернативы фондам на золото и серебро — пары GLDRUB и SLVRUB. Интересны они прежде всего отсутствием комиссий, которые есть у фондов. Но ими тоже надо уметь торговать так, чтобы не налететь на широкие спреды относительно справедливой цены, с чем и разберемся в этом посте (и удивимся ценам на МосБирже).

https://capital-gain.ru/posts/gldrub-fair-price/ Открыть/Комментировать

2022-05-09 11:03:55 Как я квала не смог получить Пытаюсь на всякий случай и заранее открыть в РФ счет у брокера с доступом к зарубежным биржам, чтобы можно было покупать там условный VT (фонд на весь мир одним тикером), если в будущем не получится это делать в IB. Именно так… Открыть/Комментировать

2022-04-28 17:44:35 ​​Скупой ≠ Бережливый В медиа сейчас часто мелькает тема финансовой независимости или FIRE. И чуть ли не каждый раз я вижу, что люди ставят знак равенства между целью финансовой независимости и безрадостной жизнью впроголодь. Разумеется, это в корне неправильно.… Открыть/Комментировать

2022-04-17 09:16:14 Как защитить свои ценные бумаги от брокера? Пост о способах снижения риска потери бумаг брокером, популярных и почти неизвестных: https://capital-gain.ru/posts/securities-safekeeping/ Открыть/Комментировать

2022-04-16 14:16:44 - Могу ли я перечислить средства в рублях на свой счет в зарубежном банке? Можно ли будет потом конвертировать эти средства в иностранную валюту?

Ограничений на зачисление средств в рублях на счета, открытые в зарубежных банках, нет. Резидент также имеет право впоследствии конвертировать эти рублевые средства в иностранную валюту и зачислить на свой счет в зарубежном банке или перевести на счет другого человека в иностранном банке.

Больше ответов — тут. Открыть/Комментировать

2022-04-16 14:16:43 Ну вот, прояснился и вопрос с конвертацией рублей в валюту на зарубежных счетах. Актуально для тех, кто пополнял счёт в Interactive Brokers в рублях, менял на иностранную валюту и за неё уже покупал активы. Официальное разъясние от 16 апреля доступно по ссылке. Открыть/Комментировать

2022-04-12 19:01:02 Вчера пришел ответ от Банка России на мое обращение с вопросами об инвестировании через зарубежных брокеров. Отправлял его 11 марта, ответили ровно на 30-й день (крайний срок).

Всего я задал 10 вопросов, по части из них за 30 дней появилась ясность и до этого ответа, но по некоторым вопросам получил нелишнее подтверждение. Кратко:

– можно покупать и продавать ценные бумаги через зарубежного брокера, если они хранятся в депозитарии, а счет раскрыт ФНС (для референса – вопросы 2 и 3 про покупку и продажу специально сделал отдельными);
– можно торговать и через российских брокеров с доступом к зарубежным биржам, либо через СПБ или МосБиржу;
– можно переводить бумаги между счетами зарубежных брокеров, если их владелец при этом не меняется, или к российскому брокеру;
– можно пополнять счет у зарубежного брокера рублями, если по пути они ни во что не конвертируются (теперь уже можно и в валюте, но до $10 тысяч долларов в месяц);
– новые указы распространяются и на обычных валютных резидентов, и на тех, кто живет за пределами России больше полугода (т. н. «мягкий» режим);
– за разъясениями по ответственности за нарушения новых указов отсылают к ФНС, но в целом и так понятно, что это ст. 15.25 КоАП РФ.

Подробнее в посте, который ещё раз обновил. Открыть/Комментировать

2022-04-07 10:17:36 О брокерах и санкциях

Сбербанк и Альфа-Банк попали под блокирующие санкции Минфина США (в список SDN) вслед за Открытием, ВТБ и другими банками. Все они имеют крупные брокерские подразделения, а значит это затронет многих инвесторов – клиентов этих брокеров, у которых есть иностранные ценные бумаги. К ним относятся и фонды компании FinEx.

https://capital-gain.ru/posts/sanctioned-brokers/ Открыть/Комментировать

2022-04-06 12:41:22 Как я квала не смог получить

Пытаюсь на всякий случай и заранее открыть в РФ счет у брокера с доступом к зарубежным биржам, чтобы можно было покупать там условный VT (фонд на весь мир одним тикером), если в будущем не получится это делать в IB. Именно так, потому что инфраструктура доступа российских брокеров к торгам на зарубежных биржах сложная и надежной не выглядит, особенно в текущей ситуации.

Выбрал для этого компании Финам и Фридом Финанс, потому что они работают не через IB, а через своих брокеров на Кипре. Торговля на Лондонской бирже у Финама сейчас не работает, но с американскими площадками вроде всё в порядке. У Фридом Финанс все доступы на первый взгляд работают. Из вариантов был ещё БКС, но они перевели активы из SOVA Capital в депозитарий СПБ Биржи, то есть доступа к NYSE/NASDAQ или LSE, как я понял, у них больше нет.

Для доступа к торгам на зарубежных площадках через российского брокера нужно иметь статус квалифицированного инвестора у этого брокера. Я решил попробовать получить его через стандартный отчет об операциях из Interactive Brokers, где указаны моё имя и рыночная стоимость открытых позиций, чего по идее должно быть достаточно для удовлетворения одного из критериев получения статуса квала.

Результат был печальный.

Финам требует отчет по счету депо вместо брокерского отчета, что в случае street-name хранения бумаг, когда брокер выступает их номинальным держателем в пользу клиента, какой-то абсурд. Понятно, что из интерфейса IB выгрузить депозитарный отчет невозможно. С ответом на объяснение ситуации Финам так и не вернулся.

Фридом Финанс оказались более продвинутыми – хотя бы не просили теоретически невозможного. Предварительно в поддержке мне сказали, что отчет из IB примут, после чего я открыл счет и подал поручение на присвоение статуса. Но оказалось, что им нужен брокерский отчет с печатью и подписью, которую IB в электронной форме почему-то не рисует. В поддержке IB вроде бы можно попросить их за $10 распечатать любой PDF-отчет, поставить печать, подпись и отправить отчет письмом. Но дойдет ли оно теперь почтой и когда? Я не знаю, а отчет должен быть не старше месяца. Может быть, попрошу их отправить скан вместо письма.

В итоге получение квала по критерию активов на зарубежном счете оказалось для меня квестом за гранью возможного. А вы когда-нибудь пробовали такое проделать? С каким результатом? Поделитесь, пожалуйста, опытом! Открыть/Комментировать