Nalogia.ru | 3-НДФЛ

2021-06-17 10:51:05 ​​ При продаже или покупке жилья можно оформить имущественный вычет. Но многие не понимают разницы между вычетом, положенным за покупку, и вычетом за продажу имущества. Давайте разбираться.
⠀
Налоговый вычет - уменьшение налогооблагаемой базы. Но с помощью него можно также и вернуть ранее уплаченный НДФЛ. Именно это чаще всего и делают люди, оформляя вычет за покупку жилья.
⠀
Вычет за приобретение жилья ограничен 2 млн руб. И еще 3 млн руб. можно оформить как вычет за уплаченные проценты по ипотеке. То есть по факту вы можете вернуть за покупку жилья 260 тыс. и 390 тыс. соответственно.
⠀
Вычет же за продажу жилья составляет 1 млн. Это как раз-таки уменьшение налогооблагаемой базы. Поясняем - если вы продаете жилье ранее минимального срока владения для продажи без налога, то вы обязаны уплатить налог в сумме 13%. А налоговый вычет поможем вам немного сэкономить, уменьшив ваш доход на 1 млн, и налог вы будете платить с оставшейся суммы.
⠀
Нам в директ часто приходят похожие вопросы: “Если мы продали квартиру за 5 млн, а потом в этом же году купили другую за 6 млн, можно ли сделать “взаимозачет”, ведь продали мы дешевле, чем купили?”
⠀
Тут опять-таки идет подмена понятий. Спрашивая это, вы имеете в виду уменьшение дохода на расходы. Такой способ снизить налог действительно есть, но работает он иначе.
⠀
Если вы продаете квартиру, вы можете уменьшить доход на сумму понесенных расходов, связанных с ее приобретением. То есть если вы ранее покупали это жилье, то при продаже вы можете уменьшить доход на ту сумму, которую вы потратили на покупку этого же самого жилья. И при этом у вас должны быть подтверждающие эти расходы документы.
⠀
Например, вы купили два года назад квартиру за 5 млн, а продали ее за 4.5 млн. Сумма расходов была больше доходов, значит, налог платить вообще не придется.
Не путайте имущественные вычеты за продажу и покупку жилья! Если у вас остались какие-то вопросы - задавайте их по ссылке Открыть/Комментировать

2021-06-11 10:15:13 Имущественный вычет при продаже авто Открыть/Комментировать

2021-06-08 13:04:47 ​​ Как получить налоговый вычет при продаже одной квартиры и покупке другой
⠀
В Налоговом кодексе предусмотрено два вида имущественных налоговых вычетов — при покупке жилья (или строительстве) и при продаже недвижимости.
⠀
Часто бывают ситуации, когда нужно продать квартиру, а потом купить другую. Напомним, с дохода, полученного при продаже квартиры вам нужно будет уплатить НДФЛ в размере 13%, а при покупке квартиры, вы можете воспользоваться вычетом.
⠀
Когда можно сделать взаимозачет?
Так как налоговый период по НДФЛ начинается 1 января и заканчивается 31 декабря, то чтобы не платить налог за продажу в счет вычета за покупку, вы должны совершить обе сделки с квартирами в один календарный год (с 01.01. по 31.12).
⠀
А если сделки совершены в разные годы, то вы сначала можете воспользоваться вычетом при продаже, а потом оформить вычет за покупку.
⠀
Кто может воспользоваться вычетом?
Вы можете оформить налоговый вычет за покупку квартиры, если вы — налоговый резидент (то есть проживаете в России более 183 дней в году) и платите со своего дохода НДФЛ по ставке 13%.
⠀
С 2021 года получить вычет вы можете только с доходов, полученных по трудовым и гражданско-правовым договорам, от оплаты за оказание услуг, от продажи имущества или сдачи его в аренду, по страховым выплатам по пенсионному обеспечению.
Чтобы получить вычет при продаже квартиры, достаточно просто быть налоговым резидентом.
⠀
ПРИМЕР
Иванов в 2021 году продал квартиру, которой он владел менее 3 лет, за 3 млн руб, значит, он должен заплатить налог. Если Иванов воспользуется вычетом за продажу, то сможет уменьшить доход от продажи на 1 млн руб. Таким образом, ему нужно будет заплатить налога 260 000 руб ((3 млн -2 млн)*13%).
⠀
Если до конца 2021 года Иванов купит другую квартиру (предположим за 4 млн руб), то он сможет оформить вычет на приобретение и получить максимум 260 000 руб. Таким образом, можно сделать взаимозачет. Для этого Иванову нужно будет собрать все документы и подать налоговую декларацию в ИФНС до 30 апреля 2022 года.
⠀
Остались вопросы? Можете задать в инстаграм Открыть/Комментировать

2021-06-04 13:21:07 Вычет может стать еще больше! Открыть/Комментировать

2021-06-03 11:10:22 ​​ Сегодня мы проведем эфир на тему - как уменьшить налоги с продажи недвижимости, как учесть % по ипотеке и, например, стоимость материалов на ремонт при продаже квартиры и тому подобное. Другими словами, вы часто интересуетесь, как сделать взаимозачет налога при продаже и покупке квартиры. Об этом и поговорим.
⠀
В конце эфира мы ответим на Ваши вопросы. Запись эфира сохраним в IGTV.
⠀
Вопросы можете задавать под постом, ответим на них в эфире! Открыть/Комментировать

2021-06-02 14:43:40 Решение:
⠀
На самом деле, снизить налог можно на 650 тысяч!
⠀
Потому что: первая доля возникла у супруги в 2017, так как жилье купили в браке - по сути, 1/2 принадлежит ей. А в 2019 году добавилась еще 1/2, то есть было «приращение» доли. Поэтому можно считать её собственностью с 2017 года. Так как другого жилья в собственности нет, то для продажи минимальный срок владения - 3 года. Он истёк. Таким образом она сможет сейчас продать без налога.
⠀
Но особо внимательные могли догадаться, что помимо того, что декларировать нет необходимости и налога к уплате не возникает, можно и налогооблагаемую базу снизить до 0, так оба супруга еще и вычет по 260 тысяч оформить могут! Они не только сэкономят 650 тысяч, но еще получат 520 000! Открыть/Комментировать

2021-06-01 18:02:16 Друзья, мы много вам рассказывали о налоговых вычетах, о декларировании доходов и т.д. Пришло время применить свои знания на практике! Вот вам задачка из нашей практики, чтобы вы проверили свои знания!
⠀
Дано:
Супруги в браке купили квартиру за 4.5 млн ₽. Собственность оформили на мужа в 2017 году. Вычет никто из супругов не использовал. Далее в 2019 году решили составить договор о раздельном владении имуществом и переоформили собственность на жену. Сейчас эта квартира (их единственная собственность) продается за 9.5 млн. Разница в сумме доход минус расходы на покупку примерно 5 млн. НДФЛ с этой суммы составляет 650 тыс. руб.
⠀
Супруги обратились к нам за консультацией. Они полагали, что даже жена должна будет уплатить налог с 5 миллионов рублей, но надеялись, что можно что-то сделать.
⠀
Итак, вопрос: Как вы считаете, на какую сумму можно уменьшить налог с продажи к уплате?
⠀
Можно советоваться с друзьями и близкими А мы скоро дадим ответ

Снизить налог на 260 000 - 11
38%
Снизить налог на 520 000 - 7
24%
Снизить налог на 650 000, т.е. до нуля! - 11
38%
29 человек уже проголосовало. Открыть/Комментировать

2021-05-28 13:45:48 Вы не получите имущественный вычет! Открыть/Комментировать

2021-05-27 11:31:07 ​​ Сегодня в инстаграм мы решили провести эфир по теме, о которой было очень много вопросов. Вы писали нам в директ и спрашивали во время других эфиров по поводу налогообложения вкладов, а также об инвестициях. И мы решили поговорить именно об этом.
⠀
В прямом эфире разберем:
- Какие нововведения с 2021 года в налоговом законодательстве;
- Основные особенности налогообложения доходов инвесторов, торгующих через брокера;
- Особенности уплата налога с дивидендов;
- Ситуации, в которых можно уменьшить либо не уплачивать налог.
⠀
В конце эфира мы ответим на Ваши вопросы. Запись эфира сохраним в IGTV.
⠀
Вопросы можете задавать под постом, ответим на них в эфире! Открыть/Комментировать

2021-05-25 12:01:44 ​​ Лето уже на пороге, а значит, многие будут готовиться к отпускам. И также многие выберут санаторно-курортный отдых, чтобы поправить здоровье и набраться сил.
⠀
Мы расскажем, что следует знать о санаторно-курортном лечении, чтобы получить за него налоговый вычет.
⠀
Вы можете оформить возврат на такую путевку, но, разумеется, тут есть свои особенности.
⠀
Траты на саму путевку, оплату гостиницы или отеля - проживания, а также питания к вычету учесть нельзя.
Можно получить вычет только за расходы на непосредственно лечение - медицинские процедуры, которые были оказаны в санатории. Сам вид мед.услуг не важен — это может быть и диагностика, и профилактические процедуры, и реабилитационные.
⠀
Если в стоимость путевки лечебные процедуры не входят, то и вычет вы получить не сможете.
⠀
У санатория должна быть лицензия на оказание медицинских услуг
Санаторий должен находиться на территории России
Вы должны быть резидентом РФ и иметь официальный доход.
⠀
Вернуть за лечение в санатории вы сможете не более 15 600 руб., так как размер соц.вычета ограничен суммой 120 тысяч рублей.
⠀
Оплатить путевку и оформить вычет за лечение можно как за себя, так и за супруга/супругу, родителей, детей до 18 лет.
⠀
Документы, которые понадобятся для вычета:
⠀
- Заявление на возврат налога (с 2021 г. входит в форму 3-НДФЛ)
- 3-НДФЛ
- 2-НДФЛ
- документы, подтверждающие оплату лечения в санатории
- договор с санаторием на оказание медицинских услуг
- справка об оплате медицинских услуг, которую вы должны запросить в санатории
- копия лицензии санатория на оказание медицинских услуг
- копия документов, подтверждающих родство, если вы хотите получить вычет за детей, родителей или супруга(у).
⠀
Теперь вы знаете, как оформить вычет за санаторно-курортное лечение! Открыть/Комментировать