Нормальные инвестиции

2021-10-08 16:52:10 «Народный портфель» ETF в сентябре

Московская биржа рассказала, во что россияне инвестировали деньги в сентябре 2021 года. Мы решили повторить топ Мосбиржи и составили аналогичный портфель, но только из наших фондов. Для этого мы конвертировали фонды других УК в FinEx ETF в соответствии с классом активов, который они покрывают.

Вот, как выглядит «народный портфель» ETF:
FXGD: 16%;
FXIT (FXIM): 17%;
FXUS: 21%;
FXCN: 16%;
FXRL: 9%;
FXRU: 9%;
FXDE: 6%;
FXRB: 6%.

Вложив в такой портфель 100 тысяч три года назад, мы бы получили 169 тысяч в октябре 2021 года. Это 69% накопленной доходности, или 19% в среднем за год.

Хотите посмотреть на показатели других портфелей из ETF? Загляните в раздел Модельные портфели. Или составьте свою структуру и оцените ее историческую доходность в Конструкторе. Открыть/Комментировать

2021-10-08 10:11:53 Как выбрать структуру портфеля

Составили план, как сформировать долгосрочную стратегию:

Шаг 1. Определите цель и риск
В долгосрочном инвестировании важную роль играет постановка цели и определение риск-профиля (это можно сделать с помощью простого теста).

Шаг 2. Найдите оптимальные доли акций и облигаций
Как учесть все факторы (доходность, риск-профиль, горизонт) и понять, что выбранное распределение позволит достичь цели? Самый популярный способ — сравнить требуемую доходность с ожидаемой доходностью портфеля с заданным соотношением акций и облигаций. Для удобства мы составили таблицу, в которой рассчитали ожидаемую доходность разных комбинаций из двух классов активов.

Шаг 3. Выберите инструменты
После того как инвестор определился с соотношением акций и облигаций в портфеле, можно перейти к выбору конкретных инструментов. В портфеле акций должен быть представлен как можно более широкий набор активов как развитых, так и развивающихся стран. Можно отталкиваться от глобальной капитализации рынков. Открыть/Комментировать

2021-10-07 10:09:29 Интересные факты про деньги и аргентинцев

1. Не запоминают цены

В Аргентине колоссальная инфляция: за первые шесть месяцев 2021 года она достигла 25,3%, а в среднем с 1944 года — 196,8%. Курс национальной валюты нестабилен, в СМИ постоянно появляются новости о ее девальвации.

Так что местные жители привыкли жить в вечном кризисе. Они просто не запоминают цены на продукты: зачем, если уже завтра они изменятся? Стоимость блюд в меню в ресторанах и кафе пишут карандашом и часто стирают.

2. Переводят песо в валюту в подпольных обменниках

Местные жители, которые хотят перевести свои сбережения в доллары, сталкиваются с ограничениями. Сейчас официально можно купить до 200 долларов в месяц, при этом придется уплатить «налог солидарности» в размере 30%.

Поэтому в стране популярны «черные» обменники, где валюту продают по курсу Dólar Blue. Сейчас «синий» доллар стоит на 76% больше доллара по официальному розничному курсу.

Еще четыре интересных факта можно прочитать в нашем блоге. Открыть/Комментировать

2021-10-06 19:03:13 В ЦБ составили портрет начинающего инвестора

Чаще всего жители городов-миллионников открывают брокерские счета из любопытства или в поисках доходной альтернативы депозиту. К этому их подталкивает и простота инвестирования через мобильное приложение брокера.

Наиболее популярные продукты среди начинающих инвесторов:
- акции российских компаний,
- паи инвестиционных фондов,
- акции иностранных компаний,
- ОФЗ.

При этом большое влияние на решения инвесторов оказывают посты в социальных сетях.

В основном начинающие инвесторы действуют осторожно и понимают риски, но примерно пятая часть из них не готова к потере даже доли своих вложений. Многие новички не имеют осознанного плана.

У большинства есть высшее образование, уровень дохода — выше среднего.

Мужчины чаще покупают ПИФы, а также наиболее рискованные инструменты. Иностранные акции больше интересуют молодежь.

Онлайн-опрос проходил среди жителей городов-миллионников, которые за последние полтора года впервые пополнили брокерский счет или счет в доверительном управлении либо купили какой-либо инвестиционный продукт. Полные результаты исследования можно посмотреть по ссылке. Открыть/Комментировать

2021-10-04 13:11:39 Из-за сбоя в работе информационной системы Интерфакс инвесторы не могут купить некоторые акции ETF без теста. Но не стоит переживать, ошибку скоро устранят

Все инструменты FinEx ETF по-прежнему доступны любому неквалифицированному инвестору без тестирования. Дело в том, что все акции фондов FinEx ETF находятся в котировальных списках Московской биржи — для покупки таких инструментов сдавать тест не нужно..

Однако некоторые инвесторы сегодня столкнулись с тем, что брокер не позволяет купить акции ETF, предлагая пройти тест. Выяснили, что происходит. Проблема в том, что 4 октября произошел сбой в работе информационной системы Интерфакс.

Система выдает ошибочные данные в отношении различных финансовых инструментов, включая биржевые ПИФы и ETF. В частности, фонды из котировального списка первого уровня Московской биржи – FXRW, FXDE и FXDM 4 октября помечены как инструменты третьего уровня, для инвестиций в которые неквалифицированным инвесторам требуется прохождение тестирования.

Естественно, эта информация противоречит положениям закона о рынке ценных бумаг и в ближайшее время должна быть уточнена. Открыть/Комментировать

2021-10-01 14:09:30 ​​Доходность всех ETF от FinEx в сентябре

Сколько можно заработать на фондах FinEx? Чтобы ответить на этот вопрос, мы рассчитали доходность фондов FinEx ETF в рублях за последний месяц, с начала года, а также за 1, 3 и 5 лет. Вот, что у нас получилось.
#доходности_месяца

Доходность указана на 30.09.2021 в рублях
Источник: Bloomberg, расчёты @etfrussia

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции связаны с риском. В разные периоды доходность может существенно различаться. Поэтому мы всегда советуем диверсифицировать свой портфель. Открыть/Комментировать

2021-10-01 12:11:08 Два главных решения пассивного инвестора

В 1986 году в Financial Analysts Journal было опубликовано научное исследование «Определяющие факторы эффективности портфеля» Гарри Бринсона. Оно доказывает, что при долгосрочном инвестировании распределение активов влияет на доходность вашего портфеля более чем на 90%.

Это значит, что почти неважно, какие именно акции крупных надежных компаний вы купите и когда. Покупайте хоть в кризис, хоть в периоды всеобщего подъема. Вы все равно будете получать доход, соответствующий распределению ваших активов.

Вот два главных решения пассивного инвестора:

1. Вам надо решить, в какой пропорции в вашем портфеле будут акции, облигации и золото. Эта пропорция активов определяется на основе индивидуальных особенностей инвестора.

2. Второе решение состоит в том, чтобы правильно выбрать тип акций. Существуют акции развитых рынков: например, США, Европы, Японии. А есть развивающиеся рынки, такие как Россия и Китай.Развитые рынки более предсказуемые, а значит, более безопасные. Развивающиеся менее стабильны, но имеют больший потенциал роста.

Это отрывок из книги «Инвестор за выходные» Семена Кибало, всю главу можно прочитать в нашем блоге. Открыть/Комментировать

2021-09-30 10:18:19 Исследователи MIT выявили самых «эмоциональных» инвесторов

Эксперты Массачусетского технологического института (MIT) проанализировали более 600 тысяч брокерских счетов и выявили самых склонных к панике на рынке инвесторов. Ими оказались мужчины в возрасте старше 45 лет, женатые или считающие себя обладателями «отличного инвестиционного опыта». По обработанным данным, вероятность панических продаж увеличивается, если портфель инвестора не превышает $20 000.

«Финансовые консультанты давно советуют клиентам сохранять спокойствие и пережидать любой проходящий финансовый шторм. Несмотря на это, часть инвесторов склонна нервничать и распродавать значительную часть рисковых активов», — пишут экономисты Дэниел Элкинд, Кэтрин Камински, Эндрю Ло и коллеги. Ученые не раз доказывали, что наиболее выгодная стратегия для инвестора — собрать диверсифицированный портфель, не поддаваться панике и не продавать активы без должных оснований, однако погоня трейдеров за «большими богатствами» и их страх остаться ни с чем продолжают стимулировать поведенческие паттерны, отмечает Bloomberg. Открыть/Комментировать

2021-09-29 16:56:50 Зачем в портфеле нужны инструменты денежного рынка?

Денежный рынок — это кредиты и депозиты сроком от одной ночи до года. В линейке FinEx есть фонд, который относится к инструментам денежного рынка — FXMM. Он наполнен казначейскими облигациями правительства США с рублевым хеджированием, поэтому ведет себя как краткосрочный вклад в рублях. Рассказываем, когда в него стоит инвестировать.

Денежные средства — наименее рискованная часть портфеля, потому что без учета инфляции цена денег постоянна. Поэтому при среднесрочных и долгосрочных инвестициях покупка акций FXMM ETF может быть стабилизирующим фактором инвестиционного портфеля.

В краткосрочной перспективе акции FXMM ETF позволяют получить доходность на свободные деньги на брокерском счете. Это удобно, если рыночная ситуация сейчас не располагает к покупке акций и облигаций. Тогда свободные деньги на брокерском счете можно направить в FXMM и получить рублевую доходность. Акции фонда можно легко продать, когда понадобятся деньги. Открыть/Комментировать

2021-09-28 16:16:05 ​​Как покупать FinEx ETF без комиссии?

Вчера в профиле Instagram мы поделились информацией о возможности покупать FinEx ETF без комиссии у некоторых российских брокеров. Публикация вызвала много вопросов, поэтому рассказываем об этом подробнее.

Сегодня возможность покупки и продажи акций FinEx ETF без комиссии есть у двух российских брокеров — Сбера и МКБ Инвестиции.

Сбер — отсутствие брокерской комиссии. В соответствии с условиями брокерского обслуживания, на всех тарифах брокерская комиссия за покупку и продажу ETF не взимается. Комиссия, которую вы можете видеть при выставлении заявки в новом приложении Сбербанка — это техническая ошибка, убедиться, что комиссии нет можно в отчете брокера. Если вы покупали акции ETF после 1 июля 2021 года, то можете проверить отчет брокера. При этом биржевая комиссия есть, она составляет 0,01%.

МКБ Инвестиции — отсутствие брокерской и биржевой комиссий. Со второй половины февраля 2021 года брокер не взимает брокерскую и биржевую комиссии за совершение сделок с FinEx ETF. Новость об этом мы публиковали ранее в Telegram, так же как и пресс-релиз брокера. Открыть/Комментировать