Простые инвестиции

2021-07-28 18:01:01 ​​ Самое главное про облигации. Часть 1

Друзья, ни одними акциями едины. Каждый инвестор должен знать защитные инструменты, которые будут давать доходность, даже когда весь рынок падает.
И эти защитные инструменты - облигации.

В двух словах, облигация - это долговая бумага. Мы даем деньги в долг за определенный процент дохода от вложенной суммы. Как правило, эта доходность стабильная и предсказуемая, в отличии от доходности акций или дивидендов.
Рассмотрим, какие бывают облигации.

По типу эмитента разделяют облигации:
Государственные или ОФЗ - облигации федерального займа. Самые надежные облигации. В США такие называются казначейскими (TIPS).
Муниципальные. Облигации конкретного региона (Облигации Красноярского края, например)
Корпоративные. Облигации различных компаний. Могут быть как очень надежные, так и не очень)
Корпоративные, как правило, имеют бОльшую доходность, нежели первые два типа, однако, риск банкротства конкретной частной компании гораздо больше, чем дефолт страны.

Еще есть такой тип как Еврооблигации.
Еврооблигациями могут быть любые облигации, главное, чтоб они были в валюте. А слово "Евро" значит лишь то, что они впервые появились в Европе.

ВДО - высокодоходные облигации. Облигации с самой сладкой доходностью, но с самым низким рейтингом надежности. Тут будьте осторожны с выбором.

Классическая номинальная стоимость облигаций составляет 1000 рублей. Имейте это в виду.
Если сейчас, например, облигация стоит 1100 рублей, то к дате погашения, она потеряет 10% и вам за неё вернут лишь 1000 рублей.

На облигациях можно заработать либо на росте их цен, либо на купонной доходности.
По виду купонной доходности различают облигации:
ПД - с постоянными купонами. Фиксированная доходность. Самые предсказуемые и распространенные облигации
ПК - с переменными купонами. Доходность привязана к какому-либо показателю, например, к ключевой ставке ЦБ
БК - бескупонные облигации. Это могут быть индексируемые облигации, номинал которых привязан к чему-либо, например, к той же ставке ЦБ.

На что еще важно обращать внимание при выборе облигаций мы разберем с вами в следующем посте. Открыть/Комментировать

2021-07-26 12:01:14 ​​ Что сейчас с Китаем?

Друзья, прошу прощения за столь долгое отсутствие по семейным обстоятельствам. Продолжаем погружаться в мир инвестиций!

Китай, Китай...
Что ж с тобой происходит?
Наверняка, каждый инвестор заметил существенную просадку по китайским акциям. Разберем подробнее, из-за чего она?

Китайский регулятор всё больше и больше пытается контролировать частный бизнес, постоянно его штрафуя и ограничивая. Почему?

Я думаю, Китай не хочет допустить такой же ситуации, как в США.
В США ряд компаний уже являются далеко не просто частным бизнесом.
Эти компании - это целые страны внутри стран. Капитализация только одной Apple больше, чем ВВП большинства стран мира.
Такие компании как Google, Facebook, Amazon уже сложно регулировать американскому правительству, потому что их власть/авторитет соразмерен.
Если любая из этих компаний захочет повлиять на рынок, она без колебаний сможет им управлять своим огромным объемом средств.

Но сейчас не об Америке. Китай всё жестче и жестче лезет в дела частных организаций, особенно в IT.

Не так давно правительство Китая "не рекомендовало" выходить на IPO компании DIDI (Китайский Убер). DIDI не послушала рекомендаций, после чего на компанию наложили такие санкции, которые обрушили акции на 40%.

Власти Китая ужесточили требования в области частного образования. Онлайн образование теперь собираются сделать только государственным, ибо мало чему там могут научить в интернете... В общем, компания #TAL (репетиторские услуги для детей дошкольного и школьного возраста) теряет на этом 70%.

Китай ввел санкции против экс-министра торговли США и шести других политиков и организаций

Переговоры США и Китая по-прежнему построены только на взаимной критике

В общем, друзья, к сожалению, пока всё не в пользу инвестиций в Китай( Зарубежные инвесторы естественно, видя эту ситуацию выходят из китайского рынка и обрушивают тем самым цены на акции.

Но унывать не стоит! Когда-нибудь ситуация с регулированием уляжется и все вспомнят про недооцененный китайский бизнес.
Не является торговой рекомендацией!
А мы же с вами долгосрочные инвесторы и портфель наш диверсифицирован и по секторам и по странам! Открыть/Комментировать

2021-07-19 18:00:34 ​​ Как инвестировать в любимый фильм?

Друзья, у каждого из нас есть любимые фильмы. Покупая билеты, диски, подписки, вы помогаете киноиндустрии монетизироваться. Однако, можно пойти дальше и инвестировать в компанию, которая владеет этими фильмами.
Причем, если качество фильмов или сериалов кинокомпаний будет стабильно улучшаться, то можно прогнозировать инвесторам стабильные заработки.
Такие инвестиции прежде всего основаны на вере в интересный контент кинопроизводителей.

Рассмотрим примеры таких компаний:

Warner Bros. входит в состав WarnerMedia, которая принадлежит AT&T (#T).
Самые известные франшизы: - Гарри Поттер, Бэтмен, фильмы по комиксам DC, Хоббит, Матрица, сериалы Друзья, Теория большого взрыва, Игра престолов и Мир дикого запада.

Universal Pictures принадлежит Comcast (#CMCSA) в составе NBC Universal (CNBC).
Самые известные франшизы: Назад в будущее, Американский пирог, Форсаж и т.д.
В Universal Pictures входит DreamWorks Animation с мультфильмами Шрек, Мадагаскар, Миньоны и другие.

Walt Disney Studios принадлежит The Walt Disney Company (#DIS) вместе с 20th Century Fox, Fox Kids, Pixar, Lucasfilm‎, National Geographic.
Самые известные франшизы: Marvel, Звёздные войны, Аватар, Дэдпул, Чужой, Хищник, Ледниковый период, История игрушек, Тачки, Симпсоны и Футурама и еще десятки других.

Sony Group Corporation (#SONY) — японская компания, которой принадлежит «Columbia Pictures» и «Metro-Goldwyn-Mayer».
Самые известные франшизы: Веном, Охотники за привидениями, Плохие парни, Люди в чёрном, Джуманджи, Том и Джерри, Зомбиленд, фильмы по играм The Last of Us и т.д.

Paramount Pictures Corporation принадлежит корпорации ViacomCBS (#VIAC). Она владеет MTV и Nickelodeon.
Самые известные франшизы: Терминатор, Индиана Джонс, Миссия невыполнима, Трансформеры, Крёстный отец, Губка Боб и многие другие.

Ну и, конечно же, не забываем про Netflix (#NFLX), очень активно развивающуюся компанию с отменным стриминговым сервисом.
Как ожидают аналитики, вторая половина года значительно увеличит количество платных подписок у Netflix за счёт выхода топовых сериалов: Ведьмак, Улица Страха, новый сезон Странных дел и др.

Не является торговой рекомендацией. Помните, что акции зависят не только от качества фильмов. Нужно также обращать внимание на фундаментальные показатели и другие бизнесы компании. Открыть/Комментировать

2021-07-16 09:04:57 ​​ Поговорим о Virgin Galactic (SPCE)

Друзья, сейчас ну ооочень много хайпа вокруг акций Virgin Galactic - компании, которая развивает космический туризм.
Хочу поделиться с вами моим мнением и постараться защитить вас от глупых потерь денежных средств, поскольку ситуация с этим хайпом уже совсем нездоровая…

Решил я этот пост написать после следующей новости:

Центробанк зафиксировал рекордный объём вложений инвесторов в акции Virgin Galactic на Санкт-Петербургской бирже
В частности 25 июня объемы операций с акциями составили 60% от ВСЕГО объема сделок на бирже!!!

Это друзья, конечно, безумие. Напомню, что в этот день акции стоили около 55$ на ожидании полёта в космос основателя компании, миллиардера Ричарда Брэнсона.
55$…
Сейчас акция стоит около 32$. То есть все, кто купил акцию 25 июня потеряли 42% вложенных средств…
42%, Карл!

На данный момент вообще непонятно, что ждать от акций, поскольку позитивные события уже отыграли своё и когда будут следующие неизвестно.

Ещё хочу поделиться с вами скотским отношением компании к инвесторам.
После удачного полёта, в первый же день работы биржы, когда все ожидают колоссального роста акций и скупают все акции на своём пути, компания делает допэмиссию акций…
То есть выпускает ещё акций в оборот, что удешевляет все остальные акции.
В этот день падение было почти на 50%. Спасибо старина Ричард.

Что может дальше повлиять на акции:
Новости о запуске регулярных рейсов или большого обьема продажи билетов
Сотрудничество с крупными компаниями по производству ультразвуковых двигателей (второе направление SPCE)
Полёт прямого конкурента - Джеффа Безоса, самого богатого человека на планете и основателя

Не является торговой рекомендацией.
Друзья, акции данной компании волатильней некуда. Спекуляции неопытных инвесторов чаще приводят к потере денег, а не к ожидаемому 1000% заработку.

Лично я рассматриваю эту компанию на доооолгий долгосрок.
При этом я готов к тому, что котировки могут и дальше продолжать падать на дно, потому что у меня акций Virgin не более 1% от портфеля. Такие риски для меня позволительны.
Если вы не готовы к таким рискам, не стоит ввязываться в эти американские горки. Открыть/Комментировать

2021-07-14 18:00:31 ​​ Инвестиции в экотехнологии

Друзья, хочу рассказать вам про новый интересный фонд от Тинькофф - #TGRN (Tinkoff Green economy)

Фонд покупает компании, которые развивают экологически чистые технологии. Думаю, все заметили, что это довольно хайповое направление последний год, которое подразумевает большие перспективы.

Фонд позволяет получить доход от развития электрокаров, альтернативной энергетики, переработки отходов и осознанного использования природных ресурсов.

Фонд следует за индексом Tinkoff Green Economy Total Return Index, историческая среднегодовая доходность которого составляет примерно 23% годовых. При этом важно помнить, что прошлая доходность дает ориентир для будущей, но не гарантирует ее.

Стоимость одного лота около 10$.

В фонде находится сейчас 41 акция. Половина из них компании США, также много бумаг Франции, Китая, Великобритании.
Из известных и хайповых бумаг в фонд включены акции Tesla, Li auto, NIO, Solar edge и др.
Это даёт возможность инвестировать тем, кто не готов принять на себя риски подобных волатильных активов.
Фонд очень диверсифицирован, максимальный вклад одной акции не может быть более 3.5%.

Это не фонд фондов! Напротив, фонд напрямую покупает акции, что не накладывает на инвесторов двойных комиссий!

Кстати, о комиссиях, они довольно лояльные, около 1% за управление фондом, что в целом немного для российского рынка.
Причём, если фонд покупать в приложении Тинькоф инвестиции, то не будет комиссий на сделки.

Не является торговой рекомендацией.
В фонд входит много рискованных активов. Но на долгосрок 5-10 лет, риски размазываются и фонд очень даже неплохо смотрится. Открыть/Комментировать

2021-07-12 18:00:30 ​​ Что происходит с китайскими акциями?
Когда покупать?

Друзья, у многих из нас возникают вопросы, что же сейчас происходит с Китаем? Почему акции падают или как минимум не растут?

Для начала замечу, что если вы хотите знать, что произойдёт с мировыми индексами после снижения стимулов, то посмотрите на Китай!
Рост рынков после сворачивания мер поддержки зависит от того, сможет ли экономика расти без них. И в любом случае, вряд ли этот рост будет интенсивным.

Почему акции не растут?

Дело в том, что Китай начал первым выходить из кризиса и китайский центробанк первым в мире начал снижать стимулы, в то время как в Европе и США стимулирующая политика пока ещё остаётся в силе.
Таким образом, в экономике Китая раньше всех в мире произошло снижение ликвидности. Помните безумный рост китайских акций в прошлом году? Это объяснимо ростом экономики за счёт мер поддержки.
В данный момент поддержек нет, экономика развивается естественным образом гораздо менее заметно.

В добавок китайское правительство стремится переориентироваться с внешней торговли на внутреннее потребление. Они хотят снизить зависимость от экспорта.

Мы видим жёсткое антимонопольное регулирование на внутреннем рынке. Китай пытается обуздать технологических гигантов и пытается поддержать компании средней и малой капитализации.

Рынок, конечно же, это все отыгрывает и поэтому яркой динамики мы не видим. Акции китайских технологических гигантов сильно упали.

И тут встаёт такой резонный вопрос, стоит ли воспользоваться этим моментом для покупки? Либо стоит ещё подождать?

Лично я всегда вспоминаю известную инвестиционную мудрость: покупай тогда, когда на рынках льётся кровь. А кровь на китайском рынке сейчас бьет со всех щелей.
Показатели китайских компаний показывают сейчас, что они крайне недооценены.
Я предполагаю, что когда стагнация начнётся на американском рынке, инвесторы обратят внимание на Китай, который уже будет расти и без мер поддержки.

Это мое мнение и торговой рекомендацией не является. Существует много рисков связанных с короной, с общемировой коррекцией, рисками китайского регулирования.
Также помним, что долговые обязательства Китая вторые по величине в мире…

Поэтому, если в Китай инвестировать, то лучше рассматривать компании с маленьким долгом и огромными запасами кэша (например, #JD, #VIPS, #BABA).
Рассматривайте компании, ориентированные на экспорт. Они выиграют от ослабления местной валюты, а валюта ослабнет, когда экономика будет ускорять свой рост.

Но помните о рисках! Только долгосрочное инвестирование может привести к хорошей доходности. Открыть/Комментировать