Простые инвестиции

2021-09-29 08:00:11 ​​ Хомяк-криптотрейдер обогнал Баффета

Друзья, а вы знали, что в Германии живёт хомяк по имени Мистер Гокс, чья доходность в разы больше вашей.
 
Да что у ж там вашей, доходность этого грызуна больше, чем у популярнейших инвесторов, таких как Кэтти Вуд или Уоррен Баффет.

Хомячок торгует криптовалютами уже три месяца при помощи специальной клетки, в которой есть два тоннеля "Купить" и "Продать". С помощью вращающегося колёсика у хомяка есть возможность выбирать активы.

Так вот доходность Мистера Гокса за три месяца составила почти 20%, против доходности S&P500 в 4.6% за этот же период.
20% за три месяца - это 80% годовых... 80% Карл!

Всё это, друзья, конечно же, говорит нам об эффекте рандома в криптовалютах. Помните, пожалуйста, что за такой высокой доходностью лежат огромные риски. Тот же хомяк за сентябрь потерял в некоторых активах по 30%.

Кстати, такие трэйдерские игры с животными не новшевство.
В 2008 году наша российская обезьянка Лукерья наугад выбрала акции и за девять лет смогла обогнать по доходности большинство профессиональных инвесторов.
Стоимость ценных бумаг примата выросла в 7,5 раз, а портфель инвесторов — только в 5,1 раз.
Зачем, собственно, мы тратим столько времени на изучение активов и аналитику, если можно просто послушаться обезьянку?)
 
Но, предлагаю, не сильно заострять внимание на том, что хорошую доходность может принести выбор акций наугад. Таких случаев с рандомным выбором акций животными тысячи, а доходность получить удалось только нескольким.
Сразу мне вспомнился медведь с Первого канала, который предсказал для сборной России по футболу выход в плэй-офф Евро2020... Открыть/Комментировать

2021-09-28 07:54:29 ​​ Почему Россия так сильно зависит от нефти?

Друзья, вам наверняка приходилось наблюдать, что при падении цены на нефть, падает весь российский рынок и слабеет рубль по отношению к зарубежным валютам?

В целом, такая зависимость имеется у многих стран, но в нашей стране она наиболее ярко проявляется.
Почему?

Дело в том, что определяющая часть бюджета нашей страны (43% в 2019 году) составляют доходы от нефтегазового сектора.
Основная часть этих доходов (около 90%) - это налоги и пошлины с нефтяных компаний.
Интересно знать, что рассчитывая бюджет на 2015 год, наши власти исходили из прогноза, что цена не опустится ниже $96 за баррель. Всякий раз, когда средняя годовая цена падает на 1 доллар, бюджет теряет 2 миллиарда долларов.

Кроме того, от нефтяных котировок зависит курс рубля. Потому что нефтяники, получая валютную выручку, должны покупать рубли для уплаты налогов в нашу казну. И в целом, из-за такой большой зависимости экономики от нефтяного бизнеса, рубль само собой будет слабеть вместе со всем российским рынком при дешевой нефти.

Тут еще влияние зарубежных инвесторов вступает в игру, которые осознают, что при дешевой нефти, российский рынок и рубль не интересны и начинают продавать акции наших компаний и рубли. Это несомненно отражается на российских индексах и стоимости валют.

Чтобы рубль перестал так резко реагировать на колебания нефтяных котировок, в 2013 году впервые ввели бюджетное правило: передавать в Резервный фонд все доходы бюджета от продажи нефти по цене выше 90 долларов за баррель. В 2018 году начало действовать новое правило: порог цены снизили, а деньги стали перечислять в Фонд национального благосостояния.

И в целом, у нашего правительства стоит задача уменьшить влияние нефтегазового сектора. Правда пока непонятно, то ли увеличив вклад других секторов, то ли уменьшив вклад нефтегаза)
Но тем не менее, в 2020 году поступления в бюджет от данного сектора уменьшились уже до 30%.

Как инвестировать в нефть?
Для неквалифицированных инвесторов вкладываться в нефть можно с помощью акций нефтедобывающих компаний. Спекулянты могут применять фьючерсы или опционы.
Но даже если вы приобретаете индексные фонды, вы всё равно будете иметь немалую долю нефтяного бизнеса, хоть это будет индекс на российский рынок, хоть на SP500.

На мой взгляд, до полного перехода на зеленую энергетику потребуются десятки лет. Поэтому углеводородное топливо еще долго будет пользоваться спросом, особенно в России. Открыть/Комментировать

2021-09-24 08:00:21 Беднеть ( , ) нельзя ( , ) инвестировать

Друзья, вот вам задачка - поставить запятую в название поста.

Беднеть нельзя, инвестировать
Беднеть, нельзя инвестировать

И та и другая фраза ясно даёт понять суть, которою я хочу вам донести.
Не инвестируя в своё будущее, вы не просто не становитесь богаче, а напротив, вы становитесь беднее.

Почему
Рост на фондовом рынке за последний год ещё больше расслоил общество на богатых и бедных.

Ведь богатые, как правило, имеют активы, много активов.
А бедные, как правило, нет.

В 2020-21 годах активы выросли в цене гораздо сильнее инфляции.
Отсюда легко сделать вывод о том, что только бедные стали жить хуже. Богатые, напротив, обогатились.
При этом зарплаты бедных не увеличились на уровень инфляции.

У меня уже десятки постов вышло с необходимостью начать инвестировать ВЧЕРА.
А некоторые из вас до сих пор этого не начали, чего-то ещё ждут.
Поделитесь друзья, кто ещё до сих пор просто наблюдает со стороны и чего-то боится?
Если действительно страшно, то от чего?
Пишите мне @artem_frolov, я максимально открыт к разговору. Будем разбирать ваши страхи. Открыть/Комментировать

2021-09-23 08:27:02 ​​ Так всё-таки растём или падаем?

Друзья, вчера произошло долгожданное событие - выступление главы ФРС Джерома Пауэлла.
И наконец-то появилась какая-то конкретика по сворачиванию покупок активов…

Итого, стартует сокращение стимулов в ноябре, а закончится в середине 2022 года.
Конечно, с оговоркой, если экономика позволит такого плана придерживаться.

Первое повышение ставок может чисто технически произойти летом в следующем году, ибо не логично одновременно стимулировать рынок дополнительными деньгами и при этом поднимать ставку.
И это раньше, чем инвесторам когда-то казалось. Ранее ожидали повышение только в 2023 году.

Вы спросите меня, что же это значит для нас инвесторов?

#Простымисловами
Эта первая конкретика действительно негатив для рынка и мы видим, что при объявлении о ноябрьском сокращении индекс доллара подскочил вверх.
Но на сколько все это плохо?

Пока реакция рынка крайне дружелюбна, потому что ФРС планирует сворачивание мягкой монетарной политики крайне плавно и продуманно.
И подготавливал нас Пауэлл к этому моменту ещё с мая этого года.
Поэтому большого обвала ожидать не стоит. Как минимум, не по текущим новостям.

Но надо быть готовым к тому, что рано или поздно, инвесторы начнут перекладываться в более надёжные активы, облигации. Скорее всего это будет незаметно.
Но и индексы заметно расти перестанут по сравнении с последним годом. Открыть/Комментировать

2021-09-22 17:34:25 ​​ Банк России посоветовал россиянам не рассчитывать на пенсию

Первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов
посоветовал пенсионерам полагаться не только на государство.

И, конечно, же слова чиновника были интерпретированы как «не рассчитывайте на государство, рассчитывайте только на себя».

Что сказал Швецов:
«Помогать пенсионерам, моё личное мнение, немножко поздно.
Помогать надо гражданину выйти на пенсию с хорошим пенсионным пакетом, который должен быть сформирован самим гражданином.
Когда человек вышел на пенсию, полагаться полностью на государство - это называется социализм» - заявил Сергей Швецов.

По его словам нужно стремиться к отходу от подобной системы при помощи корректировки пенсионных институтов и поощрением собственных накоплений граждан.
Также он советовал покупать недвижимость, чтобы на пенсии сдавать ее в аренду, ну и также Швецов порадовался тому, что Россияне открыли уже более 10 млн брокерских счетов и начали получать доход от акций и облигаций, что также их может поддержать на пенсии.

Позже председатель Эльвира Набиуллина заявила, что сожалеет о неудачном высказывании своего коллеги.
Но тем не менее, Швецов явно дал понять, что на уме у высших чинов.

Друзья, это ещё раз подтверждает то, что стоит заранее задуматься о своём финансовом будущем. Как минимум, задумайтесь о пенсии, ведь уже государство вам говорит, что вы сами за себя!

Это ведь так просто.
Достаточно инвестировать хотя бы по 3 000 рублей в месяц под 10% годовых и уже через 20 лет ваш пассивный доход будет составлять больше, чем средняя российская пенсия.
А теперь задумайтесь, что если инвестировать не по 3, а по 10,20,50 тысяч? И не 20, а 30,40 лет?
Сложный процент многократно увеличит этот пассивный доход и вам точно не придётся на старости искать дополнительные способы заработка, чтобы выжить.

Кому интересно, как малыми усилиями сформировать себе большую пенсию, не стесняйтесь писать мне в личные сообщения. Консультации бесплатные.
@artem_frolov Открыть/Комментировать

2021-09-21 19:29:44 ​​ Коррекция is coming

Друзья, кто уже успел перетрухать от вчерашнего скромного обвала рынка?

Все мировые площадки находятся под давлением. А на карту рынка SP500 аж больно смотреть. В красное окрашено ВСЁ.
Даже разнокоррелирующие активы не помогли, никакие защитные сектора не сработали.

Причем, как мы недавно с вами обсуждали, повод для коррекции пришёл крайне неожиданно.
Недавно я упоминал, что поскольку все сейчас ждут коррекции от изменения ставки ФРС, вряд ли это действительно будет поводом. Ибо когда каждый знает, когда будет падение, его не будет)

Что же произошло? От чего падение?
Всё связано с общей паникой, которая прокатилась по финансовым рынкам на фоне вероятного дефолта китайского девелопера Evergrande.
Казалось бы, причем тут китайская строительная компания и как это обрушило американский индекс на 2%?

Дело в том, что у компании объем долгов составляет 300 млрд долларов, что составляет порядка 2% ВВП Китая.
Возвращать долг компания не способна.
Во-первых, обрушение компании с большой капитализацией может потянуть за собой индексы и соответственно компании, входящие в эти индексы.
Во-вторых, такая сумма денег не может бесследно исчезнуть из капитализации всего фондового рынка особенно китайского.
Ну и самое главное, это то, что теперь инвесторы стали бояться того, что такая ситуация может распространиться и дать эффект домино.
Помнится мне, что в 2008 году тоже крупнейшее падение началось с банкротства крупного девелопера Lehman Brothers.

Есть вероятность, что Китай не позволит разориться столь крупной корпорации, но это не точно)

Кроме ситуации с Evergrande инвесторы продолжают бояться решений заседания ФРС. Завтра в 21:30 возможно будет некая конкретика на пресс-конференции Пауэлла.

Как готовиться к коррекции?
2%, друзья, это ничтожная коррекция по сравнении с процентом перекупленности рынка.
Важно понимать, что сейчас покупать акции роста очень опасно.
Я бы либо усиливался в защитных активах, либо копил кэш для выкупа активов по более интересным ценам. Открыть/Комментировать

2021-09-17 08:00:16 ​​ Что такое мемные акции?

Акции-мемы - это своеобразная борьба между частными инвесторами и хедж-фондами.
Частные инвесторы объединяются на какой-нибудь форум площадке, например, Reddit, и играют против крупных частных хедж-фондов.

Как это работает?

Дело в том, что классические хедж-фонды зарабатывают как на росте, так и на падении активов.
Что такое шорт мы разбирали в этом посте, но в двух словах, инвесторы продают акции, взятые в долг у брокера, чтобы купить их по более низкой цене.

Когда фонд шортит какую-то акцию, он допускает определенный убыток, у которого и ставит свой стоп.
Так вот частные инвесторы, сидя дома, попивая чаёк, решают массово накупить этих акций. Да накупить столько, чтобы цена выросла и шортующий фонд начал терпеть убытки.

Бесконечно терять деньги фонд не может и он себе в минус откупает акции (margin call) что ещё больше толкает цену вверх. Так зарабатывают форумчане.
Такое явление ещё называют Short-squeeze.

Как правило форумчане выбирают низколиквидные акции, цену которых может сдвинуть относительно небольшим капиталом домашних инвесторов.
Такая ситуация произошла с акциями Gamestop и AMC, акции вырастали на 1000 %. А потом возвращались к адекватным котировкам.

К счастью, эти акции не доступны нашим неквалифицированным инвесторам, что возможно уберегло многих от возможных потерь, ибо вступать в такие сделки крайне рискованно. Открыть/Комментировать

2021-09-15 08:40:02 Сколько денег у русского инвестора?

Друзья, на днях Центробанк раскрыл среднюю сумму денежных средств на брокерских счётах россиян.

Выяснилось, что средний размер ненулевого счета россиян:

В Москве 3.7 млн рублей
В Санкт-Петербурге 1.9 млн рублей
В Московской обл 1.25 млн рублей.
В среднем по стране на брокерских счетах лежит 1.3 млн рублей.

Интересная статистика, не правда ли?

При этом аналитика показала, что брокерский счёт есть

В Москве у 6.4%
В Санкт-Петербурге у 6.1%
В М.О. У 5.6%
А в целом по стране ненулевые счета имеют 3.8% населения.

Так сколько всего же денег у людей на брокерских счетах?
По данным Банка России на данный момент общая сумма активов граждан РФ составляет 7.2 трлн рублей.
А в доверительном управлении 1.2 трлн рублей.

Процент инвестирующих до сих пор ещё крайне мал на фоне западных стран. В США, напомню, инвестирует 80% населения.
Но все равно процент открытых брокерских счетов значительно вырос за последние пару лет.

Друзья, а как вам средняя сумма активов гражданина РФ в 1.3 млн рублей?
Вы уже успели накопить такой капитал? Открыть/Комментировать