Чарли Ч

2022-01-05 09:04:33 P.S. Надеюсь, что никто не применит данный пост как инструкцию для мошенников. В схемах есть много нюансов, которые не освещены и могут быть исполнены только профессионалами Открыть/Комментировать

2022-01-05 09:04:33 Кидок на кидке и кидком погоняет

В эти январские выходные дни между застольями продолжаю делиться с вами случаями из моей практики и практики моих коллег. Раньше в эпоху до социальный сетей, в основном клиенты приходили к обнальщикам из числа родственников, друзей, сослуживцев и прочих одноклассников и знакомых. А также по рекомендации от довольных клиентов. То есть в случае какого-либо косяка, легко можно было найти человека и спросить с него по всей строгости. Среди "нормальных" обнальщиков были свои понятия и неписанные нормы поведения и правила, кто прав или виноват в той или иной ситуации.

Но, с приходом рекламы этих услуг в сайты, затем в соцсети и уже черт знает куда, стали работать и с совсем незнакомыми людьми. Конечно, поначалу, с осторожностью. Вдруг это контрольная закупка товарищей, которые нам совсем не товарищи. Если зашив НДС, то и хрен бы с ним, максимум потеряешь лавку. А вот при передаче кэша, могут и взять за причинные места. Но сегодня о другом.

Так вот, как то раз через телегу вышел новый клиент. Сразу показался подозрительным. Суммы дробить не хочет, берет реквизиты, сам не зная когда будет отправлять свой безнал. На прямой вопрос - не спизженные украденные ли это деньги, ответил, что нет. Все таки, заставили его дробить суммы, на всякий случай хотя бы по 500-600к. Сработали раз 5-6. И пошло, поехало. Судебный приказ на одну из фирм, которая принимала от него. Кто в теме, знает что такое судебный приказ. Вкратце, своими словами - один юрик подает на другого в суд, прикладывает платежку, что перевел деньги, а товар дескать не получил. Ясен пень, что не получил, это же обнал. Если со стороны ответчика никакой реакции, то инфа идет в банк и указанные средства тупо спишут в пользу заявителя.

Хорошо, что все лавки у меня под контролем, быстро заметили, отменили, счет держали пустым. Тот случай закончился пропажей клиента и потерей фирмы для меня. Особо в накладе не остались, но зачем лишний риск и привлечение внимание к основной деятельности.

Таких историй было достаточно много. Схем несколько. Например, кокай-то деятель входит в доверие в какой-нибудь структуре, лучше крупной, где много платежей и не всегда тщательно проверяют контрагента. Реально заключает договор на реквизиты, которые взял на площадке, получает деньги, естественно никакого товара не поставляет и так далее. Спустя некоторое время все всплывает наружу. И часто, не в чем не виноватой площадке приходится решать все самой.

Есть еще вариант, когда мошенник - сам обещал обнал конечному клиенту, дал реквизиты площадки и кинул клиента, а площадка, опять же, не виноватая не в чем, решает проблему.

И наконец самая сложная многоходовка. Когда мошенник высылает деньги со своей конторы, сначала получает кэш, за вычетом рыночного процента, а затем через судебный приказ получает назад и весь безнал, так как мелкие площадки и одиночные обнальщики не очень то и видят эти приказы. Даже если не прокатило, нечего страшного - просто получил нал по рынку.

Вывод для кэшевиков - с осторожностью работайте со странными клиентами. По манере переписки уже часто видно, что за чел на том конце. Если сразу предупредили, что бабло ворованное, сто раз подумайте - надо ли оно вам ? Если надо, то процент должен быть в разы выше рынка, то есть на сегодня минимум 30-40%. Помните, что в этот момент вы превращаетесь из незаконного банкира в мошенника со всеми вытекающими проблемами с БЭПом. Я принципиально не принимаю ворованные деньги, беру только коммерческий обнал, где в том числе хороший правильный НДС, попадающий в декларацию и твердо стоящий. Конечно, благодаря большому инструментарию и опыту, я могу подобрать лавки, через которые будет невозможно выйти на конечных хозяев. Но карма дороже. И цель работы совсем другая - помочь бизнесу платить меньше налогов. Пишите @kto8nekto ваши мысли и проблемы. Заявки на 4 квартал @nadoNDS Открыть/Комментировать

2021-12-31 14:01:24 ​Всем пламенный привет ! Деньги раскиданы, клиенты удовлетворены. Слава богу, все обошлось без суеты и тем более проблем. Ваш покорный слуга, как и все сотрудники нашей концессии, если можно так выразиться, находятся на заслуженном отдыхе до 10 января уже Нового 2022 года.

На приходящий год я наметил увеличение количества лавок для вас, дорогие мои клиенты, больший выбор ОКВЭД и еще более глубокий "зашив". По кэшу - держу марку уже два десятка лет. Сегодня поставили - завтра получили. Плюс еще наметил пару фишек в противодействие фискалам и кидальщикам.

А сейчас самое время хорошенько оттянуться ! С Новым годом ! Открыть/Комментировать

2021-12-28 09:00:01 ​А кто мы ?

Опять много пишут в личных сообщениях. А кто вы ? А как вам доверять? Хочу немного разъяснить, особенно новым подписчикам. Повторю немного отредактированный свой старый пост.

Канал изначально задумывался, как просто возможность вашего покорного слуги "поюзать по клаве" ноутбука, вспоминая молодость. Никакой коммерческой составляющей не было. Однако, спустя некоторое время пошли отклики читателей, желающих на практике попробовать, многое из того, что описывалось в канале. Почему бы и нет - решил я тогда. При соблюдении элементарных мер безопасности, что совсем не лишнее при первом контакте с заинтересованными бизнесменами.

С тех пор я стал немного рекламировать канал. Да, конечно, я здорово отстал в этом от крупных каналов имеющих десятки, а иногда и сотню тысяч подписчиков и несколько лет истории. Но, поверьте мне на слово, как опытному бойцу невидимого фронта, есть крупные площадки с маленькими каналами в телеграмме или вообще без каналов. Есть те, кто работает только для "своих" или выполняет заказы определенной финансово-промышленной группы.

Еще я прекрасно понимаю, что критика действующей политической власти здорово бы прибавила аудиторию каналу и позволила продавать бы на канале рекламу. Но, скажу прямо, такие копейки меня совсем не интересуют. По этой же причине, я не предлагаю покупать у меня "деревья связей", пробивать мобилы жен и конкурентов, делать ЭЦП, создавать и ликвидировать ООО, дропов. Если очень нужно, сделаем конечно, особенно постоянным и платежеспособным клиентам. А главное для меня не количество подписчиков, а их социальный статус, который бы позволил все таки сосредоточится на главном - "зашиве" того самого НДС и обнале.

В первую очередь интересны люди, реально принимающие решения в своих организациях, сотрудники государственных органов, банков, удостоверяющих центров, бухгалтера и все, кто связаны с главной темой канала.

Так что, возвращаясь к нашим баранам, есть прекрасные возможности как по текущему кварталу, так и по предыдущим, вплоть до 19 года. Сейчас налоговики переключатся на 19 год, так как на более ранние периоды истекли сроки исковой давности. Такая поставлена им задача.

Как, конкретно, поможем ? Обращаетесь @nadoNDS. Делаете заявку, согласовываем и оформляем документы, заносим в декларацию по НДС соответствующего периода и "вуаля". Затем в течении трех лет следим чтобы не слетело. При обнале, НДС попадает в отчетность автоматически. Для упрощенцев - фирмы на УСН. Также для всех кассовые чеки. Кто пользовался - добро пожаловать в комментарии. Да, комментарии осознано открыты, в отличии от большинства подобных каналов. Открыть/Комментировать

2021-12-24 15:17:31 Открыть/Комментировать

2021-12-21 12:00:28 Две недели до, всеми так ожидаемого Нового года

Подарки, поездки, застолья, встречи с близкими и много ожиданий от приходящего 2022 года. Но эти две заключительные недели, обычно, много значат для бизнеса.

Нужно завершить расчеты с поставщиками, где это необходимо по договорам. По-возможности, согнать денежки с расчетных счетов, чтобы в январе меньше колдовать над НДС. Можно закинуть авансы крупным монстрам, типа Яндекса, Гугла и получить от них счета фактуры, если вы собираетесь пользоваться их рекламой, например. Много чего можно придумать, особенно имея неглупого главбуха.

Многим нужно тупо освоить бюджеты. Потому, что если не освоишь, то следующий раз выделят меньше. Это касается госкомпаний и просто крупных контор, где процветает бюджетирование.

Хорошие руководители и собственники наверняка выплатят заработную плату за декабрь, или большую ее часть уже в этом году. У некоторых, так называемые "тринадцатые ЗП" и прочие премии. Далеко не все это, естественно, в белую. Поэтому нужен кто или что ? Правильно - старый добрый "обнал".

Из-за этого конец декабря по традиции - время зарабатывать деньги, как для площадок, в том числе и моей, так и для разного рода гавнюков, кидающих бизнес на бабки. По другому и не скажешь.

Каждый год говорю, а как появился этот канал, то и пишу одно и тоже, каждый декабрь. Но судя по письмам читателей, кидают многих по сих пор, хотя и меньше, чем 5-7-10 лет назад, в "эпоху до нормального НДС".

Для площадок - не берите на себя объем, который не можете переварить. Вас могут реально бортануть субподрядчики кэша.

Для клиентов - все, что можно перенести на январь, лучше перенесите. Если же это невозможно, то милости просим @nadoNDS. Наш запас прочности позволяет безболезненно перенести длинные выходные и обеспечить до праздников кэшем своих клиентов в необходимых объемах. Открыть/Комментировать

2021-12-17 15:26:00 ​Кидок со стола

Очень часто спрашивают про встречный кэш и опасности для обеих сторон при проведении сделки, особенно при знакомстве через интернет.

Так называемый, "кидок со стола". Не знаю, кто первый стал использовать это словосочетание. Во времена моего становления и расцвета "обнала" работали в основном со знакомыми и знакомыми знакомых. По рекомендации. И любой обман и шухер оказывался известен всем людям, рекомендовавшим друг друга. Было много родственных и дружественных связей. Вместе учились, крестились, служили и так далее, что затрудняло совсем уж откровенный беспредел. Однако, и в те годы случалось подобное.

С развитием онлайн-знакомств и ужесточением контроля государства, и стала популярна схема "со стола". Суть простая, но возможны варианты. Как правило, находится выгодный поставщик нала. Все хорошо и процент обговорили и назначение платежа и сроки и всех все устраивает. Толька маленький нюанс остался. Совсем "маленький". Какой факт произойдет раньше по времени - передача бумажных денег или зачисление средств на расчетный счет поставщика кэша ?

В этом месте опытный мошенник начинает раскачивать площадку принимающую деньги. Типа мы вас не знаем, вы нас не знаете, давайте на первый раз я посижу у вас в офисе (возможен вариант с кафе), прямо деньги будут лежать на столе. И как только мой бухгалтер подтвердит приход безнала, я сразу вам и отдаю их. Якобы никто ничем не рискует.

Обычно после перечисления денег, разыгрывается маленький спектакль. Могут сказать - извините, наверное банк-клиент у вас тормозной, завтра заеду - завезу. Или просто - не видим денег ваших и все, встать и уйти. Если в общественном месте, то вообще проблематично что то сделать. Если в офисе, то в самый ответственный момент на пороге появляется внушительная группа поддержки мошенника. Да и не дело, честно говоря, в моем бизнесе рассчитывать на "силовые решения".

Я, бог миловал, ни разу не попался на такие разводы, а со временем вообще отказался от физического офиса за ненадобностью. Но многие мои коллеги пострадали от этого, даже некоторые неоднократно на многие миллионы наших рублей.

В схеме возможны вариации, я лишь написал общую суть. Бывали случаи, когда мошенниками выступала и принимающая сторона. Делались липовые платежки и под сильным эмоциональным воздействием бедняга отдавал деньги. Типа - что мы тут с тобой до утра будем сидеть ? У нас по счету списалось все... Реального прихода безнала, естественно за этим не было. Но это более редкий случай, чем наоборот.

Также знаю несколько случаев, когда все реально выполнялось с обеих сторон, а сам "кидок" наступал в следующих сделках, когда сумма была намного больше.


Естественно официально обратиться в органы невозможно, а неофициально лишь посмеются. Хотя знаю несколько историй, что находили злодеев, но уже скорее из чувства справедливости, чем из экономических соображений.

Всем удачных проверенных поставщиков.

Пишите по всем вопросам @nadoNDS Открыть/Комментировать

2021-12-14 13:01:21 ​Давно хотел написать про, так называемые, "флагманы"


Так как мне уже немало лет и я давно в теме всего серо-буро-малинового рынка кэша, обнала и прочих схем, для меня это слово несколько режет слух. С чьей то легкой руки, так стали называть помойки, которые обладают признаками нормальной, белой фирмы.

Это делается для придания сделке большей правдоподобности и при общении с налоговиками должно, по идее, помогать конечному выгодоприобретателю (для площадок - клиенту). Стоимость "зашива" НДС через флагман всегда выше, чем через обычную техничку. Есть ли в этом смысл ? Отвечу предельно честно, для небольших организаций - однозначно, нет. Вы в любом случае настаиваете на своем и вам за это ничего не будет, при отсутствии прямого разрыва, конечно. Если грозят выездной налоговой проверкой, культурно кивайте и вежливо уходите. Никто не разрешит назначать ВНП, если с вас много не собрать. Много - это, как минимум, десятки миллионов рублей самого НДС.

Для крупных и средних - необходимо выработать минимум критериев для легендирования. Например, возраст, штат, сайт, переписка в почте, основные средства на балансе, расчетный счет для прогона денег. Но, признаков того, что фирма - помойка за последние десятилетия выработано несколько десятков. И все формальности соблюсти просто невозможно, иначе стоимость "зашива" приблизится к тем самым 20% и станет невыгодной совсем. Представьте себе человек 10 персонала с белой заработной платой не ниже прожиточного минимума, налоги с нее, аренду реального офиса с реальным челом на телефоне. Да, и директора - дропа, который на комиссиях по вышибанию НДС будет с пеной у рта доказывать, что реально поставил товар вашей конторе. Представили ? Вот и я про тоже. Такие флагманы делают только под крупных клиентов и не предлагают по рекламе в телеграмм-каналах.

Поможет ли использование флагманов существенно, при реальном контроле и интересе ФНС к вам ? Конечно, нет. Зачем тогда платить больше ? Каждый решает сам. Хороший флагман поможет при беглом анализе, возможно этого будет достаточно. А, возможно, и недостаточно. Кто говорит и рекламирует иное - пиZдаболы, уж точно, не ходи к гадалке.

Еще обратил бы внимание, что часть моих коллег считает, что фирма флагман, просто потому что у нее есть расчетный счет в банке и она в прошлые кварталы платила минимальные налоги. Конечно, это не флагман - а обычная помойка для "обнала" или транзита, что тоже совсем неплохо, если все проходит без тех самых "прямых разрывов НДС ".

Я и мои люди всегда предельно честны перед клиентами и выполняем все наши обязательства. Заявки на 4 квартал уже можно и нужно слать @nadoNDS. Уточненки и чеки бьем, как всегда оперативно в любое время квартала. Открыть/Комментировать

2021-12-11 12:17:36 ​Опять про электронные цифровые подписи

ЭЦП. Те, кто работает на этой ниве знают, что это одна из "больных тем" для всех честных обнальщиков, схематозников и прочих зашивал как одиночек, так и площадок. И, одновременно, большой простор для мошенников и купленных сотрудников удостоверяющих центров.

Суть, вкратце, такова. Как известно, с помощью ЭЦП подписываются все налоговые декларации, такое требование законодательства. На бумажных носителях у вас давно уже ничего не примут. На общей системе налогообложения так уж точно. Порядочные площадки создают юридические лица, платят заработную плату директорам, налоги, оплачивают эту самую ЭЦП с расчетного счета. Директор может сам получить ее как в налоговой, так и в удостоверяющем центре (СБИС, Контур и так далее).

Ловкие ребята-акробаты с помощью взяток выпускают новые ЭЦП и фактически таким образом воруют фирму, беря ее под свой контроль. И начинаются гонки "уточненок". Конечно, опытные площадки в результате пресекают подобные попытки, но гемороя такая ситуация прибавляла все эти годы. Бывало, что под раздачу попадали совсем белые фирмы. Чудо-юристы умудрялись продавать готовые фирмы с ЭЦП - одну нескольким клиентам. И до сих пор эта вакханалия продолжается. Видимо государство все таки озаботилось этим и принимает периодически попытки навести порядок в этой сфере.

Что планируется с 1 января ? Во первых все ЭЦП будет выпускать сама налоговая, что уже существенно снизит количество левых ЭЦП. Во вторых аннулируются все подписи, сделанные до 1 июля текущего года. Что это значит на практике ? Есть риск, что неподготовленные площадки не смогут сдать отчетность, либо столкнутся со сложностями и посредниками и соответствующими расходами при попытке продлить ЭЦП без "живого" директора. Мы, конечно, озаботились об этом заранее. Кстати, заявки на НДС 4 квартала можно подавать уже сейчас, не дожидаясь января @nadoNDS Открыть/Комментировать

2021-12-06 15:30:48 ​Сегодня увидел краем глаза новость - ЦБ предлагает новый законопроект. Суть такая, что банки должны возвращать клиентам деньги, спи$$женные мошенниками в полном или почти полном объеме. Учитывая, что в последние годы уводят со счетов очень много, банкирам такие законопроекты явно ни к чему вообще. Речь, разумеется о физических лицах. Почему банки не возвращают сейчас ? Камень преткновения всегда один и тот же - извините, дорогой клиент, вы сами совершенно добровольно продиктовали данные карты злодею, банк тут никак ни при чем. Да еще и кредит взяли, тоже без всякого принуждения и отдали его нехорошим людям сами. А если не согласны, идите нах в полицию. В полиции, понятное дело, таких эпизодов сотни и тысячи и разбираться в огромном количестве транзакций нет ни времени ни желания, да и банально не хватает квалификации. Впрочем даже если злодеи найдены и осуждены, то вернуть деньги практически всегда нереально, потому как те самые злодеи потратили их на личные нужды, а вычитать из будущего заработка в колонии - так себе затея.

Вот, чтобы прекратить весь этот гемор, ЦБ и решил обязать банки тупо возмещать все клиентам. Но что то мне подсказывает, что закон или вообще не примут или переделают до неузнаваемости. Во-первых банкиров можно понять, долбоящеров, реально диктующих незнакомцу три цифры с обратной стороны карты не победить ничем. А во-вторых, сами знаете креативных злодеев. Первое, что приходит на ум - объявление в телеграмм-чатах - Дам свои данные для увода денег, возмещение Сбербанка делим 50 на 50%.

А мы, как и всегда, в межсезонье делаем уточненки для вас, бьем чеки, кэшим, консультируем. В общем - мастера на все руки @nadoNDS Открыть/Комментировать