2021-10-25 15:07:25
Пришел блок по расчетному счету на основании 115 - фз. Что делать ? Помогите. Много десятков раз я читал такие сообщения, как от действующих, так и от потенциальных клиентов. Еще бывают случаи, когда так отмазываются горе-посредники или нерадивые небольшие компании, таким образом объясняя отсутствие оплат за мои услуги.
Сразу оговорюсь, что рассуждаю по реальности из жизни, а не по юридическим нормам. Возьмем тот вариант, где у небольшой, реальной компании действительно банк ограничил доступ к расчетному счету по системе клиент - банк, или банк - клиент, кому как больше нравится. Конечно можно много анализировать причины, говорить о том, что нужно проверять контрагентов перед тем как им выслать денег. Не снимать много через корпоративную карту. Платить большую кучу налогов и вообще быть паинькой. Но тогда и счет вам не "заблочат" с вероятностью 95%. Оставляю 5% на случайности, технические сбои, происки поссорившихся соучредителей или конкурентов и прочие форс - мажоры. Все таки будем иметь ввиду, что львиная доля отечественных компаний не соответствует всем требованиям финансового мониторинга банков и находится в зоне риска.
Так что же делать в случае блока ? Во первых, надеюсь, у вас есть счет в другом банке. Срочно переведите туда все потоки безнала.
Во-вторых, физически сходить в банк и вывести деньги бумажной платежкой, так как вам запретили пользоваться только электронным каналом, не ограничив бумажный. Чтобы не возникало вопросов.
Лучше чтобы сходил сам директор и расписался прямо в присутствии сотрудника банка. Если у вас главбух с правом подписи в банке, не забудьте его тоже захватить с собой.
Ну и все. Теперь в спокойной обстановке, не боясь никаких последствий для своего бизнеса, предоставляйте им документы, которые они хотят. Либо не предоставляйте и закрывайте счет.
Однако помните, что в случае не предоставления доков, вы можете угодить во всевозможные черные списки и вам заблокируют счета и в других банках и откажутся открывать в новых.
Бывают случаи, когда банкиры отказывают перечислить ваши деньги контрагенту после блокировки даже по бумажной платежке. В этом случае они, как правило предлагают перевести деньги на ваш же счет в другом банке, при этом многие до сих пор, несмотря на громкие скандалы, удерживают грабительские комиссии, бывает, что и до 20% от суммы. Для мелких банков, кстати, неплохой заработок. Тут уж зависит от вашей решительности, наличия документов и реальности бизнеса.
Для технических лавок, особенно, если номинал выглядит и говорит не айс, рекомендую вывести что дают и закладывать такие расходы в себестоимость бизнеса.
Для реальных фирм есть возможность ходить в банки договариваться, ругаться, грозить судами. Иногда помогает.
Ну и всегда помните, что с "заблоченого" счета всегда можно заплатить любые налоги, в этом уж точно банкиры не откажут. Если сумма невелика, то так и сделайте, сбережете массу нервов и времени. Есть еще способы вывода, якобы на заработные платы или по исполнительным документам. Рассмотрим их в следующих постах.
Также напоминаю, что сегодня заключительный день, чтобы сдать НДС 3 квартала в срок, без уточненки. Принимаем заявки, пишите @nadoNDS
380 views12:07
Ч
