2022-08-18 15:30:01
На днях мелькнула новость, что Центральный банк впервые
отозвал лицензию у какого - то третьесортного коммерческого банка. Все, как обычно, несоответствие резервов, наверное, подозрения в схемах. Но есть одно обстоятельство, которое заставило меня обратить внимание на этот факт.
Это произошло впервые за последние пол года !!!.
Ранее на протяжении нескольких лет лицензии отзывали пачками, минимум раз в неделю, по четвергам, как часы. Или по средам, не помню уже. Одна из причин назначения Наебулиной и была - зачистка банковской системы от "левых" банков.
На эту тему написаны миллионы километров строчек. Для тех, кто не в курсе, краткая информация. После расцветы "рыночной экономики" в стране появились тысячи банков. Создать банк было не так уж и сложно.
У многих моих знакомых обнальщиков были свои карманные банки. Требования государства были невелики. И период с 1990 до 2015, примерно плюс-минус, годов был расцветом серой экономики. В чем огромную роль играли банки. Разрешено, все, что не запрещено.
Имея свой банк, можно было открывать расчетные счета тысячам своих лавок. А также своих коллег. С этих самых коллег брать определенный процент, чтобы деньги ходили без вопросов от финмона и прочей безопасности. Выводить бабло за рубеж для своих клиентов, особо не напрягаясь с валютным контролем. Снимать по чековым книжкам (корпоративным картам) практически неограниченные суммы.
Да, и много чего еще было можно ваять.
С физическими лицами работать особого смысла не было, хотя некоторые пробовали параллельно вести "белый" бизнес, но конкурировать с монстрами федерального уровня было нереально. С настоящими белыми юриками тоже возни много, а выхлопа - кот наплакал. Поэтому
часть банков существовала с одной единственной целью - обслуживание площадок обнальщиков. По сути некоторые банки сами и являлись частью площадок. Со своими бухгалтериями, юристами, регистраторами лаывок, дроповодами и так далее.
Я знал с десяток таких банков. Активно там работал. А, в какой-то момент, вместе с товарищами, чуть было не создал и свой банк. Но, что то не срослось и от этого пришлось отказаться.
А государственная машина, тем временем набирала ход. ЦБ активно зачистил все (или почти все) "лишние" банки. Просто отозвал у них лицензии. В этот момент многие такие "банкиры" специально подпалили банки и сбежали из страны. То есть сознательно, зная о предстоящем отзыве лицензии, продолжали собирать деньги, раскидывать по подконтрольным фирмам в виде "лжекредитов" или выводить на свои конторы за бугром. А потом, адью, товарищи, мы не виноваты, у нас отозвали лицензию. Естественно, как правило, деньги на тот момент, находившиеся на счетах юриков, пропадали безвозвратно.
Я и сейчас иногда встречаю предложения открыть счета "по знакомству" в каком то банке. Типа, все под контролем, плати процент от оборота и никто тебя не "заблочит".
В большинстве случаев это тупо разводняк. Потому, что, выполняя все условия работы таких "благодетелей", можно работать и в обычном формате. Хотя, бывает случаи, что под определенную сделку, есть смысл зайти ненадолго под крыло менеджмента какого-либо банка.
Но, если ранее все это делалось на уровне владельцев, то сейчас на уровне наемных работников, без полной гарантии результата. Поэтому,
если кто- то говорит, что можно за процент гонять сотни миллионов со сменой назначения платежа и НДС, знайте - он пиZдабол.
P.S. Очень много
уточненок посыпалось в последнее время от клиентов, которые ранее зашивались в других местах.
@nadoNDS, как обычно, примет и ваши заявки.
1.1K views12:30