Владимир Савенок — Личный Капитал

2021-06-29 16:11:45 80% компаний разместивших свои акции на SPO с начала 2020 года не приносят прибыли!

Как можно посчитать по диаграмме, с начала года прошло порядка 1500 вторичных размещений акций. Из них порядка 300 разместили прибыльные компании и порядка 1200 компании, которые не приносят прибыли.

"Это, возможно, указывает на то, что компании становятся жадными", – говорит Майк Бейли, директор по исследованиям FBB Capital Partners. "Каждый раз, когда у вас есть масса продаж от отчаявшихся компаний, это может быть сигналом, что мы ближе к вершине, чем ко дну цикла".

Продолжение ниже Открыть/Комментировать

2021-06-28 12:19:53 Инвестирование через ETF открывает перед российскими инвесторами широкий выбор простых, прозрачных и доходных инвестиционных инструментов.

Такие инвестиции дают возможность сформировать сбалансированный портфель, снизить риски и повысить его доходность.

Однако при всей доступности и прозрачности, эти фонды несут и определённые риски.

Прежде всего, количество биржевых фондов и продуктов, подобных им, очень велико.

Существуют не только пассивные ETF, которые отслеживают определённый индекс, но и активно управляемые фонды, инверсные ETF и фонды с использованием плеча. Во всём этом многообразии легко запутаться: какие-то фонды более рискованны и требуют дополнительных знаний, а какие-то нужно просто избегать.

Правильный выбор ETF в портфель – очень важный вопрос.

Разобраться со всеми трудностями вам поможет финансовый консультант Роман Бобров на вебинаре “Практика инвестирования через ETF И БПИФы в России и за рубежом”.

8 июля, 19:00

Всего за 1 000 ₽

Вебинар для начинающих и опытных инвесторов, которые хотят выбрать лучшие фонды для роста капитала или получения пассивного дохода.

Регистрируйтесь по ссылке https://clck.ru/VmAH8

На вебинаре вы узнаете:

как построить стратегию получения пассивного дохода через ETF
где и как искать ETF фонды
по каким критериям рассматривать фонды, чтобы выбрать наиболее ликвидные и низкозатратные
как инвестировать в индексы разных стран, в том числе в индекс S&P 500
о самых популярных способах выхода на зарубежный фондовый рынок для приобретения ETF
о налогах при инвестировании в ETF: сколько платить, кому, когда и в каких случаях Открыть/Комментировать

2021-06-25 10:58:00 Исторические параллели.
Как рост инфляции сказывается на рынках акций.

Финансовый консультант Борис Кожуховский поделился своим мнением

На глаза попался интересный слайд. На нём собраны воедино индекс DJA, S&P500, инфляция, ВВП и ставка ФРС в США.

На мой взгляд интересен период начала 70-х, когда в США начала расти инфляция после периода низких ставок. Рост инфляции сопровождался ростом ставки и вызвал падение обоих индексов – S&P500 и DJA. Период выделен красным.

Последовавшее снижение ставки и обуздание инфляции на некоторое время подняло рынки акций наверх, но они не смогли выйти на максимумы 72 года. И потом снова начала раскручиваться спираль инфляции, которая опять привела к росту ставок.

В 1980 году ставка достигла 20(!)%. Рынок акций выправился и вошёл в пятилетний боковик. При растущей инфляции и высокой ставке рост цен на акции остановился... При постоянно растущем ВВП.

Не факт, что рынки в точности повторят то, что было в 70-80-х, но проводить исторические параллели довольно полезно. Открыть/Комментировать

2021-06-24 12:02:11 Вы решили собрать свой инвестиционный портфель, чтобы начать инвестировать, или вы далеки от фондового рынка, но хотите открыть вклад для своих накоплений. Менеджер банка говорит вам, что ставки по депозитам сейчас крайне низкие, но есть надёжное решение, которое повысит вашу доходность – вам нужно купить инвестиционные облигации.

Вы слышите слово «облигация» и думаете, что это хорошая идея для покупки, ведь всем известно, что облигации – это надёжные вложения, о них пишут во всех книжках. Но не тут-то было…

Слово «облигация» вводит большинство людей в заблуждение.

Под классической облигацией подразумевается заранее известный и фиксированный купонный доход. Если вы будете держать облигацию до конца срока, то сможете вернуть все причитающиеся купоны и номинал облигации.

Однако в случае инвестиционных облигаций дело обстоит иначе…

Гарантированный доход по инвестиционным облигациям чаще всего составляет 0,01%, в то время как дополнительный доход не гарантирован и напрямую зависит от того, в какие активы инвестируются средства внутри структурного продукта.

Так что же такое инвестиционные облигации? Читайте в новой статье финансового консультанта Романа Боброва https://lkapital.ru/2021/06/22/investiczionnye-obligaczii-vs-obychnye-obligaczii-ishhem-podvodnye-kamni/?rs=free:u:traffic_telegram Открыть/Комментировать

2021-06-18 12:35:57 Инвесторы находятся на распутье и их выбор ограничен.

Фундаментальные показатели перестали быть применимы к американскому рынку, но похоже, что это скоро изменится.

Пандемия коронавируса оказалась как нельзя кстати для инвесторов. Однако сейчас многие инвесторы обнаружили, что феноменальная доходность фондового рынка основана не на фундаментальных показателях, которые потеряли свои значения.
Центральные банки разогнали цены на активы массовыми инъекциями ликвидности и нулевыми процентными ставками. Потребление и корпоративная прибыль поддерживаются с помощью государственных трансфертных платежей, налоговых стимулов и промышленности. Низкая волатильность, создаваемая центральными банками, также способствует избыточным ценам. На какой-то стадии сворачивание расходов или увеличение налогов может обуздать безрассудный государственный дефицит. Такая политика также может разогнать инфляцию. В дальнейшем это приведет к более жесткой монетарной политике и высоким ставкам.

Высокие текущие цены на акции подвергают инвесторов риску внезапной коррекции, именно тогда игра в «музыкальные стулья» внезапно прекращается.

Что делать инвестору, когда его возможности ограничены?
https://lkapital.ru/2021/06/17/investory-nahodyatsya-na-raspute-i-ih-vybor-ogranichen/ Открыть/Комментировать

2021-06-15 14:08:07 Инвестируем вместе!

Инвестируйте вместе с «Личным капиталом» по разработанным нами стратегиям с помощью услуги «Автоследование».

Мы сделали то, что вам кажется сложным – выбрали фонды, собрали портфели и сделали так, чтобы вы могли инвестировать свои деньги в эти портфели вместе с нами.

Мы знаем, как формировать сбалансированные портфели. Потому что мы занимаемся этим уже более 15 лет.

Мы сформировали два таких портфеля – «Простые инвестиции» (для всех инвесторов) и «Разумные инвестиции» (только для квалифицированных инвесторов). Вы можете прямо сейчас присоединиться к одной из стратегий.

Мы полностью автоматизировали весь процесс инвестирования. Вам придется тратить свое время только на то, чтобы посмотреть результаты ваших инвестиций – все остальное будет работать без вас.

Присоединяйтесь к нашим стратегиям и становитесь успешными инвесторами вместе с нами!

Как это работает.
1. Вы открываете брокерский счет в БКС
2. Выбираете подходящую для вас стратегию: «Простые инвестиции» (рубли) или «Разумный инвестор» (доллары)
3. Подписываетесь на стратегию, а торговые поручения выполняются автоматически на основе рекомендаций автора стратегии
4. Следите за результатами в личном кабинете. Ваш портфель автоматически следует за выбранной вами стратегией

Подробнее о стратегии Простые инвестиции

Подробнее о стратегии Разумный инвестор Открыть/Комментировать

2021-06-10 14:12:14 Как частному инвестору принять участие в росте отрасли кибербезопасности?

Что общего может быть у производителя мяса, агентства по международному развитию США, нефтяного трубопровода и крупной ИТ-компании

Не акционеры, не достижения максимальных успехов в своей отрасли, а проблемы.

За последние полгода они стали объектами масштабных кибератак. В одних случаях целью было получение закрытых данных, в других – банальное вымогательство за возобновление работы атакованной инфраструктуры.

В XXI веке войны и преступления переходят в виртуальную технологическую сферу, как и многие аспекты человеческой жизни. Становятся ненужными пиратские корабли, отряды наёмников, винтовки и пулемёты. Высокие стены, рвы, колючая проволока и бронированные двери не спасают от вторжений. Но сам принцип противостояния щита и меча остаётся неизменным. Против нового оружия нападения всегда разрабатываются новые средства активной и пассивной защиты. Вспомните противостояние брони танка и снаряда – на каждое увеличение калибра утолщалась броня. И даже с появлением кумулятивных снарядов нашлись методы активной брони, защищающей танк. Но это было в ХХ веке. Теперь поле боя перемещается в область информационных технологий.

Вопросы кибербезопасности становятся важнейшими для компаний и правительств. США даже заявили о создании международной коалиции для борьбы с хакерами и изучают возможность наступательных киберопераций против хакеров.
Соответственно этот сектор ждут огромные финансовые вливания как со стороны частных компаний, так и правительств.

Как частному инвестору принять участие в росте данной отрасли?

Давайте посмотрим, какие существуют публичные компании, работающие в сфере кибербезопасности, акции которых можно купить на биржах.
Но начать изучение возможностей инвестирования лучше не с отдельных акций, а с секторальных фондов и ETF.

Итак, 5 крупнейших фондов сектора кибербезопасности:

1. First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF**
Активы: 3,7 млрд
Комиссии за управление: 0.6%
P/E*: 29,74
Доходность с начала 2021 года*: 1,33%
Топ-5 акций: Cisco Systems Inc, Accenture PLC, CrowdStrike Holdings Inc, Zscaler Inc, Splunk Inc.

2. ETFMG Prime Cyber Security ETF**
Активы: 2,2 млрд $
Комиссии за управление: 0,6%
P/E*: 21,87
Доходность с начала 2021 года*: 4,6%
Топ-5 акций: BlackBerry Ltd, Cisco Systems Inc, Proofpoint Inc, Fortinet Inc, Cloudflare Inc.

3. iShares Digital Security UCITS ETF**
Активы: 1,3 млрд
Комиссии за управление: 0,40%
P/E*: 25,77
Доходность с начала 2021 года*: 4,91%
Топ-5 акций: DXC Technology Co, Wipro Ltd, BlackBerry Ltd, Tech Mahindra Ltd, Zscaler Inc.

4. iShares Cybersecurity and Tech ETF**
Активы: 530 млн
Комиссии за управление: 0,47%
P/E*: 31,34
Доходность с начала 2021 года*: 3,94%
Топ-5 акций: Fortinet Inc, Proofpoint Inc, CrowdStrike Holdings Inc, Juniper Networks Inc, BlackBerry Ltd.

5. Global X Cybersecurity ETF**
Активы: 397 млн
Комиссии за управление: 0,5%
P/E*: 43,60
Доходность с начала 2021 года*: -1,66%
Топ-5 акций: Zscaler Inc, CrowdStrike Holdings Inc, Fortinet Inc, Palo Alto Networks Inc, NortonLifeLock Inc.

Географически до 90% акций внутри перечисленных фондов – это американские компании, хотя есть и существенная доля британских, японских, израильских и канадских компаний.

Важно помнить, что секторальные акции традиционно считаются более рискованными, чем широкий индекс. И позитивные ожидания по будущему росту, уже заложены в цены.
______________________________
* По данным Morningstar
**Не является инвестиционной рекомендацией. Описание приведено исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов или побуждением совершать операции на финансовом рынке. Стоимость финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Открыть/Комментировать

2021-06-09 10:56:14 Конец недели обещает быть жарким…

До конца этой недели осталось всего два дня – четверг и пятница. Но они обещают быть напряженными для всех инвесторов.

Первое, и самое значимое ожидаемое событие, выход в США в четверг, 10 июня, статистики по инфляции. От этих данных зависит риторика ФРС относительно сокращения программы выкупа активов (QE) и ожидания по росту ставок в США.
Оба эти действия могу привести к коррекции на рынке акций США, как это уже было 3 июня, когда появилась новость о том, что Федрезерв только собирается к концу года продать облигационные ETF, которые он купил во время пандемии.

Второе, в пятницу, 11 июня, ЦБ РФ примет решение по ставке. С учетом того, что по данным Росстата инфляция в мае составила 6%, при цели в 4%, ЦБ будет вынужден поднять ставку с текущих 5%. Рынок уверен в повышении, но гадает будет ли это 0,25% или 0,5%.

Повышение ставки может привести к еще большему укреплению рубля относительно доллара и евро, росту доходности облигаций и снижению рынка акций. Открыть/Комментировать

2021-06-07 14:14:52 Вы все ещё сомневаетесь в полезности второго мнения?

Финансовый консультант Юлия Сахаровская развеет ваши сомнения.

Приходит финансист к врачу. Врач говорит: “У вас серьёзная проблема, нужно делать операцию”. Финансист, не особо поняв серьёзности проблемы, пошёл за вторым мнением к другому врачу, а тот ему говорит: “У вас на самом деле две проблемы, но по одной из них я бы не стал беспокоиться, а вот по второй…”.

Конечно же второй врач предложил не беспокоиться как раз по той проблеме, по которой первый настаивал на серьёзности, вплоть до операции.

Приходит врач в банк просто продлить депозит. Проводит там три часа, а на выходе становится владельцем: программы инвестиционного страхования жизни на 5 лет с привязкой доходности к корзине из 4-х акций, ПИФа акций российских голубых фишек и брокерского счёта с купленными на нём облигациями вышеупомянутого банка. И это при том, что он планирует на эти средства поехать в отпуск с семьёй через пару месяцев, ещё хочет сделать ремонт через год, да и в целом частенько обращается к своей «копилке». То есть у него стоит задача – моментальная ликвидность денежных средств в краткосрочном периоде.

О чём это говорит

В сегодняшнем мире необходимо обладать хотя бы минимальными знаниями в ключевых областям жизнедеятельности человека. Так, финансисту нужно немного разбираться в медицине, а врачу – в вопросах инвестирования и управления личными финансами. Хотя бы на уровне своих личных вопросов! Ну и, конечно, не забывать о втором мнении, а в зависимости от серьёзности вопроса – может понадобиться и третье.

Получить услугу https://lkapital.ru/uslugi/vtoroe-mnenie/?rs=free:u:traffic_telegram Открыть/Комментировать