Инвестиции с Никитой Костанда

2023-03-24 14:40:51 Почему у меня не получилось стать инфоцыганом (и не хотелось)? А потому, что я не могу писать подобную ересь.

Инвестировать без риска и вечного стресса - это значит быть мертвым!

Надежный портфель цифровых валют - само по себе звучит смешно.

Ну а пассивный доход от криптовалют - это шедевр) Вероятно, здесь имеется в виду организатор.

Раскрою секрет. Если не посещать подобное, то стресса становится меньше, а доходность выше и может быть даже появится пассивный доход:) Открыть/Комментировать

2023-03-23 18:19:47 Не произойдет ли в дальнейшем подобное с активами, номинированными в долларах? Скорее ведь все каналы будут перекрывать.

Вопрос прилетел к этому посту: https://t.me/investacademy/1586.

Если мы посмотрим на поведение стран в отношении России и РБ, то увидим занятную штуку: самым агрессивным участником в плане санкций выступает именно ЕС. США преимущественно вводят точечные санкции в отношении компаний и бизнесов или определенных персоналий и всячески избегают санкций и ограничений в отношении широкого круга лиц. Подобная ситуация с большой долей вероятности будет сохраняться и дальше. Однако для крупных капиталов у нас есть некоторые решения, которые позволят спать спокойно, и такой кейс я опишу ниже.

https://dzen.ru/media/investacademy/mogut-li-ssha-zabrat-aktivy-kak-eto-bylo-v-gody-vov-641c6d78593ceb1d3bfd69f1 Открыть/Комментировать

2023-03-20 15:41:24 Недавно меня пригласили на экскурсию в Федеральную антимонопольную службу и нашу единственную Санкт-Петербургскую товарно-сырьевую биржу. В этом мероприятии меня интересовало только одно: общение с первоисточником, а именно — руководством товарно-сырьевой биржи. Хотелось узнать, как вообще обстоят у нас дела с развитием этого направления, в частности с бенчмарками. И цель была достигнута! Далее я постараюсь немного рассказать, как все прошло и о чем узнал.

https://dzen.ru/media/investacademy/kak-ustroen-rynok-syria-v-rossii-i-pochemu-benzin-vsegda-dorojaet-641853449ae6211eb858a0e1

P.s. А вишенкой на торте стал ответ, почему же бензин в России всегда только дорожает, независимо от котировок нефти. Открыть/Комментировать

2023-03-17 14:37:07 ​​Никита, напишите про ПНК Рентал.. чего это они решили закрыться то ? у вас же они есть в портфеле недвижки вроде, будете продавать или ждать когда они сами ?

Да, действительно у меня есть этот актив в портфеле. И я огорчен тем, что они приняли подобное решение, ибо данный фонд мне нравился. Причина: "В 2022-2023 годах наблюдается многократное сокращение сделок между девелоперами и будущими арендаторами на новое строительство индустриальных зданий. Это привело к отсутствию на рынке предложений по продаже качественных объектов с арендным потоком. Иными словами, у управляющей компании фонда в обозримой перспективе нет возможностей для диверсификации портфеля объектов недвижимости. При отсутствии возможности диверсификации многократно возрастает риск несвоевременного получения арендного дохода.

В связи с этим принято решение о реализации всех активов, составляющих фонд, и последующей выплате полученных от их продажи денежных средств инвесторам. Это решение реализуется через процедуру прекращения фонда."

Я же считаю это больше отмазкой и там произошли какие-то свои кулуарные договоренности или что-то в этом роде. А может возник какой-то спор с кем-то. Сложно сказать. Правды мы не узнаем, но озвученная причина - это не причина.

На данный момент торговля данным инструментом уже закрыта и они обещают в рамках 2 квартала реализовать активы фонда и выплатить деньги. По оценкам пайщики получат 2000+ рублей плюс арендные платежи, которые накапают за время реализации.

Получится ли у них реализовать объекты по этой стоимости, вопрос открытый. Хотя, учитывая скорость, с которой было принято решение о закрытии, вероятно уже есть некоторые договоренности.

Куда я буду перекладываться пока еще не решил. Надо будет снова напрягаться и что-то анализировать Частично переложусь в Парус, но лишь частично. Открыть/Комментировать

2023-03-16 11:18:56 ​​Вчера один из клиентов прислал скрин письма, которое получил от Interactive Brokers. Еще в 2020 году, когда мы формировали план, согласно задаче было необходимо включить активы, номинированнные не в долларах США. В связи с этим письмо и прилетело к нему. Мы такое письмо не получили, потому что на балансах наших портфелей не было активов, номинированных в евро или фунтах. Точнее, подобные активы, может, и есть, но куплены они через американские фонды, что снимает эти риски.

Суть письма вы можете узнать из скринов выше. Из-за новых ограничений, введенных ЕС с 24 марта, активы, номинированные в евро и обращающиеся на европейских биржах, станут недоступны для граждан РФ и Белоруссии. В дальнейшем они будут переведены на специальные эскроу-счета до момента разблокировки. Еще раз: их не конфискуют, а просто сделают недоступными.

В данном случае вы можете предпринять следующие действия:

1. Если у вас есть ВНЖ или гражданство другой страны, вы можете переоформить счет IB. Правда, это долго, муторно и есть шанс, что вы не успеете. Поэтому данный пункт я бы рассматривал как дополнительный.
2. Продать текущие активы, номинированные в евро и конвертировать евро в доллары.
3. Заменить текущие активы в евро на аналогичные, но через американские фонды. (Так поступили мы с клиентом.)
4. Если ваш горизонт длинный, скажем, 10–15 лет и более, то можно оставить все как есть, ведь рано или поздно санкции снимут и активы станут доступны. В этом решении есть свои плюсы и минусы. Плюсы в том, что это убережет вас от необдуманных действий. А минусы – ваша тревога и нервы и возможный невозврат (вероятность процентов 5-10).

Да, если валюта вашего счета была в евро, то рекомендую ее сменить на доллары. Если нужна помощь или консультация, то оставляйте заявку: ftg.limited

P.s. Да, это касается не только брокера IB, но и любого другого, где у вас есть активы в евро, а вы там числитесь, как гражданин РФ или РБ. Открыть/Комментировать

2023-03-14 22:27:43 На днях мне прислали ролик "экономиста на час", где он рассказывает о том, что индексные инвестиции от лукавого. Я бы может и прошел мимо, но там аудитория в 300к, а это плохо. Людям нужно знать правду.

Смотрим, комментируем, делимся:)



Открыть/Комментировать

2023-03-14 16:46:01 Да, долго ждать подтверждения моих слов не пришлось. Криптовалюта уже обновила локальные максимумы, акции пытаются... Вот вам и 2008 год, крах, все пропало. Рынок - это место, где вас будут ловить на эмоциях на каждом шагу.

Более того, вечером еще пришла мысль в голову. Могли ли они не поднимать кипишь и тихонько помочь банкам? Могли. Зачем подняли кипишь? Ну здесь вариантов может быть много.

1. Так элиты намекают ФРС, что хорош поднимать ставку, а не то мы тоже скоро навернемся.
2. Нужно было вернуть спрос на трежерис, ибо в последнее время там совсем тухло стало и слишком много шортистов было (картинка выше).
3. Конкуренты решили обвалить своих противников.
4. А может и все вместе.

Вот вам и рынок. Ничего нового.

Единственное, что убережет Вас от эмоций и потерь, так это план, распределение активов и портфель, сформированный под цель и горизонт. Если этого нет, то рано или поздно, рынок подловит вас и преподнесет урок. Урок, который дорого будет стоить. Открыть/Комментировать

2023-03-13 18:44:55 А еще, мы сегодня продали колл опционы на TLT со страйком 120 в объеме нашей текущей позиции по длинным трежерис и экспирацией в июне этого года (спасибо панике).

Это принесет дополнительно 1% доходности. Сейчас длинные облигации торгуются с доходностью 3,6% при ставке в 4,5. А при стоимости 120 их доходность будет около 2,9% годовых.

Такая нехитрая операция позволяет за 3,5 месяца дополнительно получить 0,2% к общему портфелю. А может и раньше, если облигации после сегодняшней паники снова вернутся к отметкам месячной давности.

Не является рекомендацией, а просто демонстрацией того, как мы покрываем свои комиссии:) Открыть/Комментировать

2023-03-13 16:10:04 Крах банков США.

Новая рабочая неделя начинается жарко: в США навернулись банки SVB, Silvergate и Signature Bank. Уверен, что уже каждый слышал эту новость! Разумеется, аналитики, все как один, заволновались, что начался 2008-й и всему пришел конец. Так ли это?

Мое мнение, как всегда, будет несколько отличаться от общепопулярного, и сейчас я попробую объяснить почему.

https://dzen.ru/media/investacademy/krah-bankov-ssha-nachalo-konca-ili--640f1d6b352af862c4568436

Статья получилась большой, поэтому снова пришлось прибегнуть к стороннему ресурсу:) Понять и простить.

P.s. Чуть позже будет видео на ютубе. Там будет пара важных выводов. Открыть/Комментировать

2023-03-09 14:34:46 США, ЕС и Англия решили ввести еще один пакет санкций. С каждым разом это дается все сложнее, но они стараются. Уверен, что вы уже в курсе того, кто и от кого получил, поэтому не буду дублировать информацию. Однако в этом новом витке санкционной войны меня очень заинтересовал вопрос, кто, помимо банков, попал в SDN-лист. Уточню, что речь идет о всех структурах Велес-капитала, а также основателях CONFIDERI Family Office, попавших в указанный список за помощь в обходе санкций. Мне на этом фоне поступил ряд вопросов от клиентов, но все были успокоены, ибо вероятность того, что мы попадем в этот список, нулевая.

Почему попали те ребята? Все просто: они предоставляли фидуциарные услуги. Не буду расписывать, что это и с какой целью делается, просто скажу, что мы тоже так умеем, только отбор проводится куда тщательнее. В итоге получается так, что теперь и активы клиентов, и активы самих основателей заморожены и их судьба достаточно туманна (в отличие от заблокированных фондов).

Теперь ряд рекомендаций.

Первое: многие советники в прошлом году спешно переобулись и начали поголовно рассказывать то, о чем я пишу чуть ли не с самого основания канала. А именно: в России вы инвестируете рубли в российские активы, а валюту — только через иностранную структуру/брокера/банк. Только так и никак иначе.

Я знаю, что появились отдельные инфоцыгане, которые запустили курсы по инвестициям в китайские акции на гонконгской бирже через нашу СПБ с предложением уже готовых портфелей. Во-первых, это глупо (см. написанное ранее), но глупо еще и потому, что там портфели из 10 отдельных акций:) А во-вторых, они хотят за это денег. Вот такие молодцы! Я понимаю, что каждый зарабатывает, как может, но есть доступный и безоплатный полный курс, здесь:



Теперь второе: уверен, что это не последний пакет санкций. Их будет становиться все больше, и список лиц будет расширяться, пока это сражение не будет окончено. Как (или если) вы понимаете, я имею в виду вовсе не Украину. Поэтому, если вы хоть как-то связаны с госслужбой, министерством обороны и пр., я бы не рисковал и пока держал активы здесь. Если уж о-очень надо, то использовал бы крипту (также с большой осторожностью). Ибо вы всегда можете попасть в новый список и остаться без активов.

Спасет ли вас структура типа траста, КИК и т.д. — бабушка надвое сказала. Можно попробовать строить через фидуциарку, но здесь необходим продуманный подход.

Итак, если риска попасть под персональные санкции у вас нет, то для размещения валюты — вперед к иностранному брокеру. Причем я не шучу: еще есть время открыть счет. Но будут ли открывать впредь, большой вопрос (вспомним, что произошло со счетами у грузинского брокера). Но если у вас есть риск попасть под персональные санкции, тогда либо не соваться вовсе, либо использовать крипту. Либо структуру, где владельцем будете не вы и связи с вами не будет. Риски? КОНЕЧНО! C'est la vie. Открыть/Комментировать