IF Bonds — Облигации РФ

2024-04-05 15:02:06 Еще один фонд на облигации ннада?

Сегодня на Мосбирже стартанули торги первым биржевым фондом на долгосрочные ОФЗ (тикер — SBLB) от УК «Первая».

Заглянем «под капот»:

• фонд вкладывается в длинные ОФЗ со средним сроком погашения 14 лет
• средняя доходность — 13,3%
• бенчмарк фонда — индекс Мосбиржи государственных облигаций RUGBITR7Y+
• купоны, поступающие в фонд, реинвестируются
• минимальный объем покупки — один пай стоимостью ₽10
• совокупная комиссия — 0,8% от среднегодовой стоимости чистых активов

Длинные ОФЗ хороши именно сейчас, когда ставка ЦБ на уровне 16%. Они позволяют зафиксировать высокую доходность нанесколько лет. «Счастье» скоро закончится: уже во второй половине года ЦБ может начать снижение.

После снижения «ключа» длинные ОФЗ еще и наверняка начнут расти в цене, чтобы привести их доходность в соответствие с новой ставкой.

Ок, длинные ОФЗ – хорошая идея, но зачем мне фонд? Это для тех, кто не хочет ничего выбирать самостоятельно и потом «держать руку на пульсе». С другой стороны, ОФЗ стоят всего по 1000 рублей, так что даже новичок может собрать портфель без комиссий фонда. А в фонде они съедят 0,8% капитала в год.

Мы, конечно, не фонд, но, если накидаете лайков в качестве комиссии, поделимся подборкой длинных облигаций

@IF_Bonds Открыть/Комментировать

2024-04-05 12:29:26 Средняя доходность портфеля частного инвестора в России в 2023 году — 14,6% (по данным Tinkoff Data). Индекс Мосбиржи по итогам 2023 года вырос более, чем на 44% (на 53% с учетом дивидендов). В то же время, портфель крупных российских компаний, собранный аналитиками IF+, в декабре 2023 г. показывал доходность в 64% годовых. К слову, на момент публикации этого поста он уже пробил 90%.

А, к примеру, облигационный портфель IF+ в марте стал первым по доходности среди всех публичных облигационных портфелей в России.

Доступ к конкретным инструментам, чтобы зарабатывать выше «средней температуры по больнице», есть в одной подписке IF+. В течение 48 часов после выхода этого поста годовой тариф IF+ Премиум можно забрать со скидкой 45% за 13 860 р. 25 200 р. по промокоду BONDS0504

Получить подписку с максимальной выгодой

Если подписка не оправдает ваших ожиданий — вернем оплату в полном размере при обращении в течение 3 дней с момента оплаты.

Реклама.
ООО "Инвест Портал"
ERID: 2SDnjeeSLm7 Открыть/Комментировать

2024-04-04 19:16:15 Что такое RUONIA и как он повышает доходность твоего портфеля?

В условиях непредсказуемости по ставке ЦБ, флоатеры пользуются большим спросом.

Давайте сегодня повторим базу и вспомним что такое RUONIA, к значению которого часто привязывают купон по флоатерам.

Rouble Overnight Index Average— это средняя ставка, по которой крупнейшие банки берут кредиты друг у друга на условиях «overnight», то есть на один день.

Зачем это им? Почти любой банк оказывается в ситуациях, когда ему либо нужен кэш сроком «вотпрямщас», либо есть свободный кэш, на котором можно подзаработать. Этот дисбаланс убирают при помощи однодневных кредитов.

RUONIA чаще всего не сильно отличается от ключевой ставки. Она может быть чуть ниже ключа, если у банков есть средства для кредитования друг друга, и чуть выше, если они испытывают дефицит денег. Также RUONIA может отражать ожидания банков по изменению ключевой ставки на ближайших заседаниях.

Для инвесторов плавающий купон — это возможность защититься от падения цены облигации из-за изменения процентных ставок, а также застраховаться от инфляции, да еще и с премией. ЦБ держит ключ выше инфляции, RUONIA тусуется рядом, а облигация докидывает доходность выше RUONIA на 1–3%.

Для эмитентов с одной стороны это риск, например, занял при 7%, отдаешь под 15% — ну такое. Но с другой стороны, при стабилизации экономики стоимость долга будет снижаться. Да и других вариантов привлечь деньги от инвесторов в условиях нестабильности особо нет.

@IF_Bonds Открыть/Комментировать

2024-04-04 18:08:37 Стратегия на рынке облигаций от InvestFuture

Спасибо вам за доверие, стратегию купили уже почти 2000 человек и оставили кучу положительных отзывов.

Давайте напомним что там внутри:

1. Почему облигации – это выгодно прямо сейчас
2. Наш базовый сценарий по рынку. Что будет и что мы делаем?
3. Какие облигации с постоянным купоном мы покупаем?
4. А что мы выбираем из флоатеров?
5. Какие стратегии сейчас есть в облигациях?

Переходите в бота и зарабатывайте с нами на этом сложном рынке: https://t.me/IF_Sales_bot?start=if_bonds Открыть/Комментировать

2024-04-02 19:03:07 Что будет со ставкой ЦБ?

Продолжаем активно следить за позицией ЦБ, т.к. это влияет на поведение всего рынка облигаций. Регулятор видит замедление инфляционных ожиданий, однако сама инфляция еще высокая, как и риски ее роста.

Рынки сомневаются в скором снижении ставки. Например, спрос на облигации с плавающим купоном остается большим. Это значит, что фиксировать высокий процент инвесторы не спешат – похоже, сомневаются в том, что он будет ниже в первом полугодии.

Инфляция может еще ускориться, ведь правительство пытается поддержать экономику. В том числе, через значительные инвестиции, как это было заявлено в последнем послании президента, а также через высокий уровень бюджетного дефицита в 2023 и 2024 годах. Все это – мощное «топливо» для инфляции.

Чего ждать дальше? ЦБ, похоже, и сам еще не решил, когда снижать ставку: в первом полугодии или только во втором. Это будет зависеть от инфляции.

Инвестору в такой ситуации стоит следить за возможным повышением налогов в стране. Если их повысят, то потребление снизится, инфляция замедлится – и ставку можно будет наконец немного приспустить.

Правда, повышение налогов не вызывает снижение инфляции мгновенно. Но если оно случится, это будет хороший повод зафиксировать высокую доходность на будущее.

@IF_Bonds Открыть/Комментировать

2024-04-02 15:02:11 Selectel выкатывает четвертый выпуск облигаций

На вебинаре от Мосбиржи стали известны подробности, резюмируем. Инвесторы хорошо знают Selectel – компания с 2021 года присутствует на бирже как эмитент облигаций. Также это стабильно растущий провайдер IT-инфраструктуры, недавно опубликованные финрезультаты за 2023 год демонстрируют рост выручки на 26% и EBITDA на 35% по отношению к 2022.

В апреле компания планирует разместить на Мосбирже еще один выпуск облигаций. Объем 3 млрд рублей, срок погашения 2 года, купон ежемесячный, ориентир доходности не выше 275 базисных пунктов к значению кривой бескупонной доходности (КБД) Мосбиржи на сроке два года. Сбор заявок должен пройти 9 апреля.

Что там с прошлыми выпусками? Первый, также на 3 млрд, был в декабре 2021 года, недавно компания его погасила. Второй выпуск был в ноябре 2022 года, купон 11,5% годовых. Третий – в августе 2023 года, купон 13,3%.

Как дела у компании? Селектел известна на российском IT-рынке, среди ее клиентов Циан, Х5 Group, 2Гис, Пикабу. Кредитный рейтинг ruAA- «стабильный» (Эксперт РА) и А+(RU), прогноз «позитивный» (АКРА).
Хорошие перспективы роста. Selectel — один из лидеров российского рынка IT-инфраструктуры. А сам рынок в 2023 году вырос на 34% по сравнению с 2022 годом. Аналитики прогнозируют, что темпы ежегодного роста рынка сохранятся на уровне в среднем 31% вплоть до 2027.

Преимущества Selectel

• широкой ассортимент продуктов – более 40
• собственная облачная платформа на базе OpenSource
• собственный штат IT-специалистов
• компетенции по строительству и эксплуатации дата-центров
• 4 площадки ЦОД на 3 500 серверных стоек в Москве, Санкт-Петербурге и Ленинградской области
• вертикально интегрированная бизнес-модель: от собственной экспертизы в строительстве дата-центров до собственных линий сборки серверов из отдельных комплектующих, гарантирующие независимость Selectel от зарубежных поставщиков оборудования

@IF_Bonds Открыть/Комментировать

2024-04-02 12:03:01 «Если клиент захочет торговать криптой, ну пусть торгует» — Герман Греф.
⠀
Сбер во всю готовит площадку под цифровую валюту — от них куча вакансий спецов по крипто. А вот сколько будущих клиентов Сбера.

425 млн человек уже пользуются криптой — это в 3 раза больше населения РФ. Чем больше пользователей, тем выше её стоимость.

Криптолегалайз везде: Visa и MasterCard выпустят криптокарты, одобрен ETF на биткоин, Минфин утвердил крипту для расчетов между странами.

Разобраться как безопасно купить, хранить и зарабатывать на крипте можно за 4 бесплатных и простых урока.
Подробнее

Если упустили +176% на биткоине, то присмотритесь к топ-5 криптомонет на 2024 год.

Даже 5% капитала вложенные в крипту могут перекрыть рост остальной части портфеля — разумный совет Виталия Кошина, автора уроков, к.э.н. и инвестора с опытом 18 лет.

Подписывайтесь на Виталия и зарабатывайте на лучших инвестидеях.
https://t.me/+uHqrIGcdW3FkZDQy

Реклама. ИП Кошин В. В. ИНН 583708408904 Erid: LjN8KGTGQ Открыть/Комментировать

2024-04-01 14:03:45 Защищаемся от инфляции с Газпромом

Голубой гигант уже завтра закрывает сбор заявок на свои флоатеры. Параметры выпуска:

объем: не менее ₽20 млрд
купон: переменный, не выше RUONIA +1,4%
периодичность выплат: ежемесячно
дата погашения: 09.04.2029
оферта: нет
амортизация: нет

Выглядит интересно, согласны? Да, у Газпрома прямо сейчас куча проблем, но в его платежеспособности мало кто сомневается, так что бумаги гиганта почти так же надежны, как ОФЗ.

А вот окончательная премия к RUONIA в итоге может оказаться поскромнее, поскольку у инвесторов сейчас высокий спрос на флоатеры. Все будет зависеть от итогового купона.

На наш взгляд, флоатеры Газпрома – близкое к идеальному убежище от инфляции. Вы получаете премию к ставке ЦБ, которая сильно выше официальной инфляции, да еще и у эмитента с наивысшим рейтингом.

@IF_Bonds Открыть/Комментировать

2024-04-01 12:04:06 Вы упустили Сбер по 110р (сейчас 298р)
Вы упустили Яндекс по 1600р (сейчас 3994р)
Вы упустили Лукойл по 3000р (сейчас 7551р)

Сейчас покупать эти акции уже поздно, но на рынке есть десятки других компаний, которые могут вырасти в несколько раз.

Именно такие акции находят в закрытом канале, которые растут и приносят дивиденды. Скажут справедливую цену, чтобы забрать максимальную прибыль.

Вход — https://t.me/+XHFa0_Ki_1k1NDMy

Сегодня вечный доступ бесплатный, успевайте.

Реклама ИП Усенко К.Д., ИНН 745215151451. ERID: 2SDnjeqhe7K Открыть/Комментировать

2024-04-01 10:33:14 Дюрация нужна для того, чтобы оценить уровень риска облигации. Чем она больше — тем выше риски. Почему?

При маленькой дюрации деньги вы получаете быстрее, а при большой – дольше. Например, при одинаковом сроке погашения, если купон платится каждые три месяца, то дюрация такой облигации ниже, чем у той, что платит купоны раз в полгода.

Простое правило: чем быстрее ваши инвестиции возвращаются к вам в карман, тем меньше рисков, соответственно и дюрация ниже.

@IF_Bonds Открыть/Комментировать