Федор Сидоров | Инвестиции – это просто

2024-02-23 14:52:01 Друзья, желаю всем хороших выходных! По традиции — итоги недели на российском фондовом рынке

За прошедшую неполную неделю российский рынок продемонстрировал сильное падение: Индекс МосБиржи #MOEX снизился на 3,1%, а индекс РТС #RTSI, в свою очередь, на 3,9% (за счет ослабления рубля).

Рубль остается под давлением, а курс доллара продолжает расти (+0,7% за неделю). В четверг он закрылся на уровне 92,85 рубля, а по ходу недели даже превышал отметку в 93 рубля.

Из Индекса МосБиржи только 2 компании продемонстрировали рост: #ALRS +3,1% и #RTKM +2,7%. В лидерах падения – акции #QIWI на фоне отзыва лицензии ЦБ (-35,1%) и #POLY из-за продажи активов в РФ (-22,1%).

А теперь давайте разберемся — почему российский рынок падает:

Первая причина (нет, не ты ) — риторика Банка России на заседании в прошлую пятницу касательно намерений удерживать ставку на высоком уровне дольше рыночных ожиданий. Напомню, что ЦБ повысил свой прогноз по средней ставке на 2024 год и заявил, что ее снижение вряд ли начнется раньше второй половины года.

Но я считаю что более значимая причина — ожидание новых санкций со стороны США, которые должны быть объявлены 23 февраля.

С одной стороны, западные власти не раз заявляли о намерениях ввести новые жесткие санкции (например, на НКЦ — эта тема уже длится второй год).

С другой — самые серьезные ограничения уже давно введены, и российскую экономику будет трудно чем-то «удивить». Даже возможность санкций против НКЦ звучит странно: тогда биржевые торги валютой в РФ будут остановлены, что затруднит расчеты контрагентов из США и Европы с российскими экспортерами.

Проблема в том, что о масштабе санкций мы узнаем сегодня, когда биржа закрыта. Поэтому рыночные участники закрывают позиции перед долгими выходными. В случае чего-то серьёзного нас может ожидать падение на открытии рынков в понедельник, но если санкции окажутся незначительными — то текущую просадку начнут быстро выкупать.

— если было полезно.

Задавайте вопросы в комментариях — с радостью на них отвечу!

#аналитика Открыть/Комментировать

2024-02-22 14:14:59 Было бы смешно, если б не было так грустно Открыть/Комментировать

2024-02-21 15:07:47 Как выбрать брокера и тариф, если только начали инвестировать?

Друзья, с радостью отвечаю

Все акции, облигации и другие ценные бумаги/активы мы покупаем на бирже через главного посредника — брокера. Через него проходят все ваши заявки и расчёты по покупке бумаг в портфель.

И для этого не нужно ехать в офис, открыть счёт можно онлайн на сайте брокера или скачать его приложение.

Каких брокеров стоит выбирать?

Есть 2 критерия, чтобы выбрать надежную площадку для своих инвестиции — это рейтинги по обороту и количеству активных клиентов. Пятерка лучших брокеров будет такая:

— Сбербанк;
— Тинькофф Банк;
— ВТБ;
— Финам;
— БКС. Мир Инвестиций.

По каким критериям делать выбор дальше — можно прочитать здесь, писал на эту тему отдельный пост.

Какой тариф выбирать в самом начале?

Если вы ещё не определились со своей стратегией, то оставайтесь на тарифе без абонентской платы, пока не пропишите всю стратегию — сколько сделок вы будете совершать, инвестировать в долгосрок или выберете более активную торговлю.

Но если вы уже определились со стратегией и частотой сделок, нужно просто посчитать, что будет выгоднее для вас.

На примере брокера Тинькофф, у него есть 2 основных тарифа:

1. Инвестор, комиссия за сделку 0,3%, бесплатно
2. Трейдер, комиссия за сделку 0,04%, 290 рублей в месяц

Если вы покупаете бумаги в месяц на сумму в 10 тысяч рублей, то комиссия будет 30 рублей, что выгоднее оплаты подписки.

Зато при сумме инвестиции уже от 100 тысяч рублей, комиссия будет составлять 300 рублей и выгоднее будет подключить подписку.

Было полезно? Ставьте

И не стесняйтесь писать свои вопросы в комментариях, с удовольствием отвечу и помогу найти решение! Открыть/Комментировать

2024-02-20 14:30:00 1 июля 2024 льготная ипотека закончится. Стоит ли брать ипотеку?

Решение о прекращении льготной ипотеки поддержал наш Минфин и 1 июля 2024 года всё-таки планируется завершить эту госпрограмму.

Единственная поправка — можно будет помогать адресно отдельным категориям граждан и отдельным территориям, где нужно стимулировать спрос (пока уточнений по этой идеи нет).

Итак. На данный момент ещё можно взять льготную ипотеку под 8% годовых. Если провести примерный расчет по стоимости недвижимости в 6 млн рублей, первоначальным взносом 15% и сроком ипотеки на 20 лет, то переплата составит около 5,2 млн или в сумме 11,2 млн рублей.

Много ли это?

Давайте считать, насколько за эти 20 лет обесценятся деньги. В России довольно высокая волатильность (изменчивость) инфляции. Как бы не хотел наш ЦБ приблизиться к показателю 4%, в среднем за последние 10 лет инфляция была около 7%.

Наша квартира стоит 6 млн рублей.
Через год с инфляцией 7% она подорожает на 420 тысяч.
В следующий год ещё на 450 тысяч.
Через 20 лет, по сухим подсчетам, стоимость квартиры поднимется до 23 млн.

23 млн и 11,2 млн — есть ли разница? Думаю, очевидная)

Конечно, при покупке квартиры в ипотеку важно не только всё математически просчитать, но и соотнести свои возможности. Но льготная ипотека точно позволяет зафиксировать цену квартиры. Поэтому пользуйтесь, пока ещё актуально.

Если интересно — ставь Открыть/Комментировать

2024-02-19 13:15:51 Спешу к вам с новой подборкой облигаций

Сегодня новая подборка корпоративных с погашением с 2 до 3 лет — расширю сегодня подборку по сроку погашения облигации, чтобы зафиксировать текущую высокую доходность на более долгое время:

Корпоративные: ВИС ФИНАНС БО-П04
ISIN: RU000A1060Y4
Кредитный рейтинг: А+
Уровень листинга: 2
Размер купона: 32,16 руб.
Цена, % от номинала: 96,0%
Дата погашения облигации: 31.03.2026
Эффективная годовая доходность: 16,0%

Корпоративные: Практика ЛК 001Р-02
ISIN: RU000A1074N8
Кредитный рейтинг: А
Уровень листинга: 2
Размер купона: 13,33 руб.
Цена, % от номинала: 101,1%
Дата погашения облигации: 14.11.2026
Эффективная годовая доходность: 15,8%

Корпоративные: Автодор ГК БО-004Р-01
ISIN: RU000A103NU9
Кредитный рейтинг: АА+
Уровень листинга: 2
Размер купона: 39,64 руб.
Цена, % от номинала: 86,6%
Дата погашения облигации: 08.09.2026
Эффективная годовая доходность: 14,9%

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Как самостоятельно выбирать корпоративные облигации себе в портфель читайте здесь

Если полезны такие подборки, то ставьте

#подборка_облигаций Открыть/Комментировать

2024-02-18 14:48:18 Практически каждое воскресенье стараюсь проводить с семьей и детьми. Поэтому сегодня с сыном пошли гулять и зашли в наше любимое кафе за пельменями в горшочке и пиццей четыре сыра.

А вот название кафе и ресторанов - это отдельный вид искусства

В моем личном ТОПе забавных названий лидируют два: «Дон Шавермон» и Гинзовский ресторан по мотивам Мимино - «ЛарисуВаннуХочу» Открыть/Комментировать

2024-02-17 14:33:12 Друзья, хороших вам выходных! Подвел для вас итоги прошедшей недели на российском фондовом рынке.

На прошедшей неделе российский рынок показывал позитивную динамику, но к концу недели растерял весь рост: Индекс МосБиржи #MOEX по итогу оказался в нуле.

За неделю курс доллара вырос на 1,5%, и в пятницу закрылся на уровне 92,22 рубля. ЦБ на заседании выразил свою позицию касательно того, что не видит оснований для продления периода обязательной продажи валютной выручки экспортерами – потенциальный негатив для рубля.

Из Индекса МосБиржи наиболее сильную динамику за неделю продемонстрировали #RTKM +10,9%, #OZON +9,5% и #QIWI +9,1%.

Ключевым событием недели стало заседание Банка России.

Регулятор оставил ставку на уровне 16%, что было в рамках рыночных ожиданий. Однако не обошлось без негатива – ЦБ повысил прогноз по средней ставке на год до 13,5-15,5% (против 12,5-14,5% ранее).

Председатель ЦБ заявила, что снижение ключевой ставки, вероятно, начнется только во второй половине 2024 года. Стоит отметить, что прогноз по росту ВВП в этом году повышен до 1-2%, за этим ростом последует и рост ожидаемой инфляции.

Поэтому ставки по банковским депозитам, кредитам и доходность облигаций будут оставаться на прежнем уровне дольше и вероятно начнут снижаться только после первой половины года.

Другим громким событием стало IPO Диасофта, которое оказалось очень успешным для компании, но не для инвесторов

Спрос на акции многократно превысил предложенный объем размещения, что привело к низкой аллокации (при подаче заявки на покупку акций вы могли получить акции только на 0-3% от суммы заявки) и взлету акций на 40% старте торгов.

Следующее публичное размещение акций на российском рынке ожидается уже на следующей неделе – алкогольная группа «Кристалл» завершит сбор заявок 21 февраля, а старт торгов намечен на 22 февраля.

Ставьте , если обзор был полезным! Открыть/Комментировать

2024-02-16 16:33:02 Как накопить на будущее детям? Личное мнение

Когда встаёт финансовый вопрос о помощи ребёнку с приближением 18-летия, например, оплатить обучение в вузе, или помочь с недвижимостью, то многие родители понимают, что лишних денег нет, надо как-то выкручиваться. На обучение берут кредиты, а по недвижимости помогают оплатить съём квартиры в первые несколько лет.

Но важно понимать, что в инвестировании очень важную роль играет время и горизонт ваших инвестиций.

Конечно, можно получить что-то за год-два-три, но тогда вам нужно вкладывать много денег, чтобы быстрее нарастить капитал.

А можно начать и с самого рождения ребенка и понемногу, какие у вас есть возможности в данный момент времени, откладывать деньги на отдельный брокерский счет.

За счёт длительного периода, я бы не стал ограничиваться только консервативными инструментами, и обязательно добавлял акции надёжных компаний в портфель — на дистанции и с регулярными покупками результат в деньгах будет положительным. К тому же плюсом будет влияние сложного процента — с каждым годом проценты будут перемножаться на новые проценты и в итоге получится колоссальный рост капитала, чем вы бы просто откладывали деньги.

Но самое классное, что к инвестированию можно подключать и самого ребенка!) Сначала научить его финансовой грамотности, а после показывать, как вы покупаете бумаги в портфель и позволять ребенку самому набираться опыта в этом вопросе.

Поверьте, за годы практики и здоровым отношением к финансам он точно сможет грамотно распорядиться капиталом, который вы ему передадите)) Поэтому и для вас, и для ребенка такой подход только в плюс.

Если нравится такой подход, ставьте а если у вас другое мнение на этот счёт, то рад буду прочитать его в комментариях)

#польза Открыть/Комментировать

2024-02-16 11:38:02 Спасибо за такой щедрый подарок

P.S. Скрин не мой, как и день рождения, но за поздравления спасибо! Открыть/Комментировать

2024-02-14 10:43:06 Интересные компании для инвестиций из энергетического сектора

РусГидро (#HYDR). Крупнейшая электроэнергетическая компания России с установленной мощностью 38,5 ГВт. Помимо генерации энергии (также является лидером по производству энергии на базе возобновляемых источников) занимается энерго- и теплоснабжением на Дальнем Востоке.

Основной драйвер роста — программа модернизации. Однако сейчас это выливается в рост долга и капитальных расходов. Долгосрочно РусГидро интересна для покупки в портфель за счет своего положения, диверсифицированного портфеля активов и ожидаемого развития инфраструктуры, но в среднесрочной перспективе потенциал роста ограничен. Формировать полную позицию стоит вблизи уровней 0,7-0,75 рублей за акцию.

Интер РАО (#IRAO). Крупный энергетический холдинг с суммарной установленной мощностью электростанций 21,5 ГВт. Занимает лидирующие позиции на рынке экспорта электроэнергии.

Компания демонстрирует стабильный рост финансовых показателей из года в год. Несмотря на значительный запас денежных средств компания не выделяется высокой дивдоходностью (находится в активной фазе кап. затрат), но привлекает свое внимание низкой оценкой. Отметки в 3,9 рублей интересны для покупки.

Юнипро (#UPRO). Генерирующая компания, в ее состав входит 5 ТЭС с общей мощностью 11,3 ГВт. Является одной из наиболее эффективных компаний на рынке.

Главная проблема – сохраняется неопределенность по смене мажоритария, крупнейшего держателя акций (Uniper), что выражается в отсутствии дивидендов. Компания уже накопила значительный объем денежных средств, обладает низкой оценкой и долговой нагрузкой, но этот фактор ограничивает потенциал роста (нет ясности, когда разрешится ситуация). Формировать полную позицию лучше на отметках 2-2.1 рубля за акцию.

Россети Московский Регион (#MSRS). Дочерняя компания ФСК-Россети, оказывает услуги по передаче электроэнергии на территории Москвы и Московской области.

Выделяется среди других сетевых компаний более высокой потребительской активностью клиентов. Также платит одни из самых высоких дивидендов – по итогам 2023 года можно ожидать доходность около 15% (в 2024 году также следует ждать двузначной доходности). Неплохая консервативная идея в портфель, формировать полную позицию можно на уровнях 1,25-1,3 рублей за акцию.

Что касается головной компании, ФСК Россети (#FEES), которая является монополистом в стране, несмотря на ультра-низкую оценку ее сложно рекомендовать к покупке. Из-за низких темпов роста, значительного долга, огромных капитальных затрат и отсутствия дивидендов компания не интересна для инвестиций.

Подведем итог: Компании из энергетического сектора скорее следует рассматривать как защитный, консервативный актив, большая часть из них демонстрирует медленные темпы роста и стабильные дивиденды. Можно выбрать 1-2 компании к себе портфель.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

— если было полезно)

#аналитика Открыть/Комментировать