Федор Сидоров | Инвестиции – это просто

2024-03-15 18:56:25 7 акций РФ с потенциалом роста 50% в 2024 году из различных секторов экономики.
Часть 2.

Транспорт – Совкомфлот (#FLOT) . Крупнейшая судоходная компания России и один из мировых лидеров рынка танкерных перевозок. Переориентация торговли с Запада на Восток и нехватка танкеров привели к сильному росту ставок фрахта (и доходов компании), при этом подобная рыночная конъюнктура может сохраниться еще на горизонте 2-3 лет.
Компания совмещает в себе низкую оценку и высокие дивиденды, а также уверенные темпы роста. Оптимальная точка входа – 125 рублей, Потенциал роста – 180 рублей.

Финансы – Carmoney (#CARM) . Финтех-сервис по выдаче займов под залог автомобиля, абсолютный лидер в РФ в сегменте обеспеченных займов. Руководство прогнозирует рост прибыли более чем на 50% в год до 2026 года, при этом оценка сохраняется очень низкой, также планируют выплачивать дивиденды.
Компания неудачно вышла на рынок, из-за чего инвесторы потеряли интерес к ней, однако сильные финансовые результаты могут изменить это. Оптимальная точка входа – 2,4 рубля, Потенциал роста – 3,5 рублей.

Пищевая промышленность – Инарктика (#AQUA) . Вертикально интегрированный производитель красной рыбы в России, лидер отечественного рынка с долей более 30%. Компания планирует расширить объемы производства в ближайшие годы, а также выигрывает от роста цен на рыбную продукцию в РФ.
При этом оценка компании ниже, чем у других представителей потребительского сектора. Оптимальная точка входа – 875 рублей, Потенциал роста – 1250 рублей.

Очень важно:

Если Вы видите акции с высоким потенциалом роста в дестяки или сотни процентов в наших или любых других подборках, то будьте внимательны и не пытайтесь вложить весь капитал или большую его часть в одну из таких компаний, так как данная стратегия приведет только к большим потерям.

Гораздо правильнее будет сформировать инвестиционный портфель из разных инструментов инвестирования - облигации, золото, биржевые фонды, акции и криптовалюты. Внутри вашего инвестиционного портфеля из акций Вы подбираете 6-8 компаний из разных секторов экономики, проводите свой инвестиционный анализ и уже принимаете решение о добавлении их в свой портфель. Это простое правило сохранит и преумножит ваш капитал)

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Поставьте, пожалуйста, если было полезно. Открыть/Комментировать

2024-03-15 11:58:25 Открыть/Комментировать

2024-03-14 13:35:33 Пузырь, который скоро лопнет… Так говорят про криптовалюты. Миф ли это? Давайте разберемся.

Сам термин «биржевого пузыря» применим только к сильно завышенной стоимости актива по сравнению с его реальной стоимостью. Но так как оценить реальную стоимость Биткойна сложно, то называть его пузырем неверно.

Как правило, говоря про пузырь, люди имеют ввиду, что криптовалюты – пустышка, не имеющая никакой ценности. Начну с примера:

Представьте, что вам срочно нужно перевести деньги друзьям в другую страну…

Вы за пару кликов, прямо в Telegram, покупаете криптовалюту, отправляете ее по реквизитам и все – пара минут и деньги пришли. Без банков и с копеечной комиссией.

Вот и основная ценность Bitcoin - он одновременно выполняет функцию глобальной валюты, инвестиционного актива и высокотехнологичного инструмента.

Но помимо Биткоина на рынке еще более 25 000 других криптовалют, за которыми стоят разные проекты.

Вспомним фондовый рынок. Наша задача, как инвестора: найти неооцененную компанию, купить ее дешево, продать спустя время дороже, либо получать дивиденды.

Финансовые показатели, сфера в которой работает компания кажутся вполне понятными, в отличие от криптовалют. Но в крипте – все то же самое.

Например, на криптовалютном рынке есть биржи, это сайты и сервисы на которых происходит торговля криптовалютой. У этих бирж есть токены (это как акции), эти токены можно купить и если дела у биржи идут хорошо, то стоимость этого токена растет.

Есть криптовалюта USDT - по-русски Тезер, его курс привязан к курсу доллара 1:1 и служит он для переводов между пользователями. И подобных примеров масса.

Важно добавить, что есть действительно «бесполезные» криптовалюты. Такие как Shiba, например. Их называют мем-коины, а иногда и shit-коины

Наша задача проанализировать проект и разобраться, какую задачу он решает. А задач много. Просто пока многие скрыты он нас.

Какие-то технологии нам могут быть не понятны, и это нормально: большинство из нас в 2007 году инвестировали бы скорее в Nokia, чем в Apple.

Вспомните в каком году в вашей квартире появился компьютер? В 2000? В 2005? А интернет появился в 1969 году. Но это не значит, что он был бесполезен все это время.

Но сейчас все события в мире указывают на то, что разобраться в крипте придется. Точно также, как когда-то компьютером, интернетом, затем смартфонами.

При всем этом, поймите: я рекомендую заходить в криптовалюты на 10-15 % от накоплений. Но в криптовалютах именно эти 10-15% могут могут стать локомотивом доходности всего вашего портфеля.

Забавно, что мое первое знакомство с криптовалютами в 2017 году было неудачным. Едва начав, я решил забросить все это дело.

Напишите в комментариях, как думаете, почему? Открыть/Комментировать

2024-03-13 18:06:59 Друзья! Несколько месяцев назад, я начал рассказывать историю моего первого знакомства с инвестициями, смену нескольких работ, погружения в сферу обучения и активного поиска себя.

Правда немного затянул с концовкой, но сейчас уже дописываю последние две части этой истории

Для тех, кто недавно подписался или пропустил ее, то Первую, вторую, третью, четвертую, пятую и шестую часть моей истории вы можете найти по этим ссылкам.

Поддержите , если это интересно. Открыть/Комментировать

2024-03-13 13:17:04 Продолжаю разбор металлургического сектора и сегодня поговорим о наиболее интересных компаниях черной и цветной металлургии. И спасибо за ваши реакции!

Северсталь (#CHMF). Один из ведущих производитель металлопродукции в России, занимающий около 17% отечественного рынка. Компания демонстрирует улучшение финансовых показателей и первой из сектора решила вернуться к выплате дивидендов.

Акции уже показали стремительный рост с начала года (на фоне объявления дивидендов), что ограничивает дальнейший потенциал роста в среднесрочной перспективе. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 22 %. Стоимость акции компании на данный момент - 1730 рублей. Оптимальная точка входа лежит на уровне около 1400-1500 рублей за акцию.

НЛМК (#NLMK). Также один из крупнейших производителей стальной продукции и чугуна. Одно из главных преимуществ – компания до сих пор не попала под влияние западных санкций.
Ничто не мешает компании вернуться к выплате дивидендов, как уже сделала Северсталь – это может придать дополнительную силу котировкам. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 15 %. Стоимость акции компании на данный момент - 207 рублей. Формировать позицию в долгосрочном портфеле следует ближе к отметкам 170-180 рублей за акцию.

ММК (#MAGN). Третья из крупнейших «классических» металлургов. Выручка и прибыль растут, однако опасения вызывает резко упавший чистый денежный поток из-за роста запасов и капитальных затрат, что снижает вероятность выплаты дивидендов.
Запасы денежных средств на балансе позволяют провести выплаты, однако все зависит от желания руководства компании. Менее предпочтительная опция в портфель, чем НЛМК. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 11 %. Стоимость акции компании на данный момент - 56 рублей. Оптимальный диапазон входа – 50-55 рублей. Акция присутствует в моем долгосрочном портфеле.

Норникель (#GMKN). Лидер российского рынка добычи никеля и палладия (ведущий мировой производитель палладия), также занимается добычей прочих металлов. Компания проходит через тяжелый период в текущий момент – мировые цены на продукцию снижаются, ввиду чего компания сокращает объемы производства. Также Норникель сталкивается с ростом капитальных затрат.
Все эти факторы снижают привлекательность компании в среднесрочной перспективе, плюс стоит учитывать возможную отмену дивидендов. Однако долгосрочно Норникель остается сильной опцией в портфель. Стоимость акции компании на данный момент - 15150 рублей. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев - 3,7 %. Формировать позицию следует ближе к уровню 14000 рублей за акцию. Акция присутствует в моем долгосрочном портфеле.

Русал (#RUAL). Ведущий российский производитель алюминия, третий по величине в мире и первый за пределами Китая. Мировой спрос и цены на аллюминий сильно упали в последнее время, что давит на финансовые показатели компании.
Тем не менее, долгосрочно спрос на алюминий будет расти высокими темпами, что открывает хорошие перспективы для Русала. Нужно лишь дождаться смены экономического цикла. Текущие отметки выглядят интересно для включения компании в долгосрочный портфель (1-3 года) с пониманием, что среднесрочный потенциал роста (несколько месяцев) практически отсутствует. Дивидендов пока не ожидается. Стоимость акции компании на данный момент - 35 рублей. Акция присутствует в моем долгосрочном портфеле.

Подведем итог: В портфеле следует иметь 2-3 компании из металлургического сектора и желательно диверсифицировать их по производимым металлам и продукции. А в одном из следующих постов мы разберем золотодобывающие компании.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Открыть/Комментировать

2024-03-12 10:57:54 Продолжаю разбор отраслей фондового рынка РФ, и сегодня мы начнем разбирать металлургический сектор.

В 2023 году Индекс металлов и добычи продемонстрировал рост на 31%, а с начала текущего года – на 5,3%.

Сектор восстанавливается?

2022 год выдался тяжелым для отрасли – большинство отечественных компаний попало под санкции и потеряло экспортные рынки сбыта, ввиду чего им пришлось переориентироваться на новые направления, наращивая затраты и снижая цены на продукцию.

Однако 2023 год оказался более благоприятным. Сказался как эффект низкой базы прошлого года, так и рост потребления в РФ за счет высокого спроса со стороны строительной отрасли и ВПК.

Также и цены на металлопрокат перешли к росту как на внутреннем рынке, так и на мировых площадках.

В металлургическом секторе выделяют три сегмента по видам производимого и обрабатываемого металла:

1) Черный металлопрокат — арматура, листовой прокат, трубы, балки и прочая продукция, используемая в строительстве и промышленности.

Среди компаний можно выделить: Северсталь, НЛМК, ММК, Северсталь, ТМК и пр.

2) Цветной металлопрокат — алюминий, никель, палладий и т.д.

Компании: Норникель, Русал, En+, ВСМПО-АВИСМА и пр.

3) Драгоценные металлы — золото, серебро, платина и т.д.

Компании: Полюс, ЮГК, Селигдар и пр.

Стоит учитывать, что акции металлургических компаний сильно зависят от фазы экономического цикла и стоимости производимой ими корзины металлов.

Например, во времена экономических кризисов, объемы производства снижаются, что сказывается на спросе на металлы и цены на них снижаются. Однако в периоды экономического роста все происходит ровно наоборот.

Сохраняется ли потенциал у металлургического сектора в 2024 году? — Да.

Отрасль уже восстановилась примерно до уровней 2017-2020 годов, хотя ей еще расти до рекордных значений 2021 года.

Дальнейшему росту сектора будет способствовать продолжающийся рост спроса внутри страны – например, в строительстве, которое обеспечивает ~50% внутреннего спроса, или военно-промышленном комплексе.

Однако стоит отметить, что ухудшение макроэкономических условий в экономике РФ (на фоне повышения ставки ЦБ) может замедлить рост внутреннего спроса.

Несмотря на санкции, значительная часть продукции по-прежнему направляется на экспорт – только теперь преимущественно в дружественные страны. Это тоже значимый драйвер роста для отрасли.

В металлургическом секторе есть ряд интересных компаний, которые можно рассмотреть для покупки.

Если наберем 555 , то завтра перейдем к разбору компаний сектора. Открыть/Комментировать

2024-03-11 19:12:03 А тем временем, пока мы обсуждаем криптовалюты (а кто-то еще до сих пор скептично настроен к ним) – в чатах вот такие результаты Сегодня прислал ученик, мои поздравления!

P.S. Денис – наш главный аналитик по криптовалютам) Открыть/Комментировать

2024-03-11 17:56:32 Вы опоздали: покупать биткоин уже поздно…

Видел много комментариев: «Биткоин на максимуме – опять я все пропустил…». Понимаю вас. Есть даже термин – это чувство называется ФОМО. Он же синдром упущенной выгоды. Но есть важный нюанс, который зарыт в самой формулировке. А точно ли выгода упущена?

Давайте разбираться. Откроем графики и цифры, чтобы опираться на твердые значения, а не на эмоции:

Bitcoin, за 1 год: + 215%
Ethereum, за 1 год: + 156%
Solana, за 1 год: + 704%
BNB, за 1 год: +91%

А теперь посмотрим статистику по тем же монетам за 5 лет…

Bitcoin, за 5 лет: + 1 650%
Ethereum, за 5 лет: + 2 108%
Solana, за 5 лет: + 15 523%
BNB, за 5 лет: +1 610%

Понимаете, про что я?)

График роста криптоинвесторов очень похож на график роста пользователей интернета. Если провести такое сравнение – мы все еще находимся в 1994 году. В самом зарождении новой эпохи цифровых финансов. Те, кто купил биткоин 10 лет назад – уже стали миллиардерами. И есть все факты утверждать тоже самое про следующее десятилетие.

Главное начать – при цене биткоина в 300.000$ будет не так важно, купили вы его по 69 или 55 тысяч. При долгосрочном инвестировании с горизонтом в 3-5 лет, вас больше должна волновать регулярность пополнения криптопортфеля. А отложив старт инвестиций в поисках «идеальной точки входа», вы потеряете в разы больше денег.

«Федор, но биткоин же не вырастет на десятки тысяч %, как раньше?» – спросите вы. Отвечаю: помимо биткоина на рынке есть более 20 тысяч различных криптовалют. Их рост может быть сотни и тысячи процентов на дистанции в 3-5 лет.

Поэтому, если вы хотели купить биткоин по 17.000$ и сделать х3 за год – конечно, заходить уже поздно. Но если вы хотите сделать х5 и больше – сейчас самое время. Открыть/Комментировать

2024-03-11 13:35:51 Друзья, по традиции в понедельник — подборка облигаций, но в этот раз она необычная. Я подобрал облигации по которым купоны (доход) выплачиваются каждый месяц.

Это один из примеров пассивного дохода, который раз в месяц приходит на ваш брокерский счет)) а если вы хотите научиться самостоятельно выбирать корпоративные облигации, то я писал об этом здесь

Итак, подборка корпоративных облигаций:

Элемент Лизинг БО 001P-06

ISIN: RU000A1071U9
Кредитный рейтинг: А
Уровень листинга: 2
Размер купона: 12,03 руб. (12 выплат в год)
Цена, % от номинала: 100,2%
Дата погашения облигации: 02.10.2026
Эффективная годовая доходность: 16,5%

ГК Самолет БО-П13

ISIN: RU000A107RZ0
Кредитный рейтинг: А+
Уровень листинга: 1
Размер купона: 12,12 руб. (12 выплат в год)
Цена, % от номинала: 99,9%
Дата колл-опциона: 29.01.2026
Эффективная годовая доходность: 15,8%

ЕвроТранс БО-001Р-03

ISIN: RU000A1061K1
Кредитный рейтинг: А-
Уровень листинга: 1
Размер купона: 11,18 руб. (12 выплат в год)
Цена, % от номинала: 97,9%
Дата погашения облигации: 14.03.2027
Эффективная годовая доходность: 15,6%

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Если было полезно, то ставьте — Открыть/Комментировать

2024-03-09 17:10:34 Приветствую, друзья!

Решил ответить на ваши вопросы про безопасность инвестирования в криптовалюты в формате субботнего подкаста на две основные темы:

– Российские законы и криптовалюты. Ждать запрета или легализации?
– Так ли страшны иностранные санкции? Как это повлияло на криптоинвесторов.

Разбираю, как обстоят дела на самом деле и разрушаю популярные мифы. Приятного прослушивания!

Ставьте если было полезно, а если остались вопросы — пишите в комментарии! Открыть/Комментировать