Федор Сидоров | Инвестиции – это просто

2024-03-22 22:23:08 Вроде уже мало что может напугать и шокировать, но текущая жизнь постоянно демонстрирует что это не так. Выражаю свои соболезнования семьям пострадавших в сегодняшнем теракте.

И больше душевных сил всем нам.

Надеюсь никто из вас или ваших близких не пострадал. Как вы? Открыть/Комментировать

2024-03-22 18:45:47 Открыть/Комментировать

2024-03-21 19:04:27 Почему не стоит рассчитывать только на дивиденды при выборе акций?

Недавно пришел вопрос: “Федор, стоит ли добавлять в портфель акции, которые не платят дивиденды?”. Хочу ответить простым примером)

2022 год можно охарактеризовать годом феноменальных санкций. Конечно же, многие ограничения повлияли не только на то, что иностранные компании сбежали с нашей страны, но глобально это повлияло на финансовые показатели многих наших компаний.

Когда вокруг сложная финансовая обстановка, то выплата дивидендов — это последнее действие, чтобы порадовать инвесторов. Главное — остаться в рынке и не разорить компанию.

Поэтому мы видели, как Сбербанк (считайте, один из главных банков страны) отклонил решение о выплате дивидендов за 2022 год, ГМК Норникель до сих не вернулся к выплате дивидендов. Примеров масса, но главное другое:

Если компании не стали выплачивать дивиденды - это ещё не означает, что это плохие активы.

А есть компании, кто ещё даже дивидендную политику не ввёл. Например - Yandex, OZON, Тинькофф и т.д. Всё потому, что это компании роста, а иногда и молодой бизнес, который направляет все средства, чтобы вырасти и стать масштабнее. На таких компаниях обычно получают доход рассчитывая только на рост стоимости самих акций.

И другой пример — Газпром, который заплатил рекордные по объему дивиденды за всю историю рынка РФ, но стоимость акций так и не вернулась к значениям до выплаты этих самых дивидендов. Условно, сколько инвесторы получили денег на дивидендах, столько же на данный момент и потеряли из-за снижения стоимости акций, а некоторые даже больше

Давайте рассчитывать, что дивиденды — это лишь приятный денежный бонус. Подарок от компании, акции которой мы купили.

Но изначально мы выбираем компанию не по тому, выплачивает ли она дивиденды или нет, а основываясь на финансовых показателях компании и потенциале долгосрочного роста стоимости акций.

Поставьте, пожалуйста, если было полезно. Открыть/Комментировать

2024-03-21 09:01:07 ТОП-3 монеты, которые дадут х50-100 в 2024 году. Если вы уже предвкушаете «легкие деньги», то дочитайте пост до конца и сохраните свои финансы.

История рынков циклична. На фондовом рынке начале 2020-ых был целый бум экспертов, которые обещали рост портфеля на 50-100% по их «уникальной стратегии». Но любой, обладающий критическим мышлением, мог заметить: цифры были схожи у всех — даже у новичков, скупающих акции наугад. Тоже самое с криптовалютой.

Результат 95% крипто-аналитиков — лотерея и следствие растущего рынка. Именно поэтому, когда была «криптозима» все куда-то пропали. Мы же собирали портфели и провели 3 потока, накопив опыт и готовясь к росту.

Ради интереса зашел на несколько YouTube-каналов, которые пару лет назад публиковали обзоры с заголовками вроде «ТОП 5 монет, которые гарантировано дадут 1000% в этом году». Только 10% от перечисленных во всех видео дало небольшую прибыль, а все остальное просто исчезло с радаров или в сильном минусе.

Представьте, если бы вы поверили такому заголовку и вложили бы свои 100.000 руб? Сегодня бы от них осталось лишь тысяча.

В кругах инвесторов и трейдеров есть термин «DYOR». Что значит: Do Your Own Research — всегда проводите свое собственное исследование. Поэтому смотреть подобные видео, полагаться на заголовки как в этом посте — намеренно делать дырки в своем кошельке.

А если пойти по тактике «никого не слушаю, сам разберусь», то можно:

— Инвестировать в криптовалюты, которые никогда не вырастут
— Ошибиться с текущим этапом цикла и инвестировать перед падением
— Упустить те криптовалюты, которые дадут самый большой рост в ближайшие годы

Знаю десятки случаев, когда люди просто доверялись информационному шуму и вкладывали в проекты «где точно будут иксы», покупали NFT на долгосрок, собирали портфели без малейшего понимания его составляющих.

Для тех, кто хочет разобраться с нуля и на все сто в заработке на криптовалюте — добро пожаловать на бесплатный тренинг «Первые Криптоинвестиции».

Узнаете без воды и нудной теории, как покупать и хранить крипту, на каких стратегиях сейчас можно зарабатывать, каковы роковые ошибки новичков и как не потерять деньги.

Предыдущий бесплатный тренинг был больше года назад. Возможно, это единственный шанс заработать, когда растет буквально все.

Регистрируйтесь:

Принять участие в тренинге

После регистрации вы сразу получите бонус: файл «Первые деньги на крипте: 9 рабочих стратегий и ТОП 5 ошибок новичков». Открыть/Комментировать

2024-03-20 10:06:14 Друзья, я немного нарушил нашу традицию и публикую подборку облигаций только сегодня, но она весьма необычная. На этот раз я подобрал для вас облигации росcийских компаний, но номинированные в юанях

Зачем нужны облигации в юанях?

Они необходимы для валютной диверсификации вашего инвестиционного портфеля и как защита от очередной девальвации рубля. Высокие цены на нефть пока поддерживают нашу валюту и положительный платежный баланс, но это может продлиться не долго. Плюс новые санкции, любой негатив с театра боевых действий и рубль может начать снижаться.

Какие особенности данных облигаций?

1. Они номинированы в юанях, но покупать и продавать вы их можете за рубли.

2. Если вы будете держть эти облигации, то при ослаблении рубля полчите дополнителную рублевую доходность, но при укреплении рубля соответсвенно снижение текущей доходности или убытки (при существенном укреплении рубля).

3. Номинал одной облигации составляет 1000 юаней - это порядка 12 900 рублей за одну облигацию.

4. Доходность облигаций откровенно низкая, всего от 5 до 7% годовых в юанях. Если проводить сравнение с приличными рублевыми корпоративными облигациями с доходостью 14-15% годовых в рублях, то разница в доходности составляет 7-9% и это уже расчет на ослабление рубля. Хорошая ликвидность только у Русала, у остальных она невысокая.

5. Имеет смысл приобретать эти облигации на небольшую часть облигационного портфеля и следить за ценой от номинала по которой Вы их приобретаете, так как в течение дня она может существенно изменяться.

Итак, подборка корпоративных облигаций в юанях:

Корпоративные: МКПАО ОК РУСАЛ БО-001P-06
ISIN: RU000A107RH8
Кредитный рейтинг: А+
Уровень листинга: 2
Размер купона: 17,95 CNY (4 раза в год)
Цена, % от номинала: 100,8%
Дата погашения облигации: 05.08.2026
Эффективная годовая доходность: 7,0%

Корпоративные: Уральская Сталь БО-001Р-03
ISIN: RU000A107U81
Кредитный рейтинг: А-
Уровень листинга: 2
Размер купона: 17,58 CNY (4 раза в год)
Цена, % от номинала: 101,9%
Дата погашения облигации: 19.02.2026
Эффективная годовая доходность: 6,1%

Корпоративные: Южуралзолото 001P-02
ISIN: RU000A1061L9
Кредитный рейтинг: АА-
Уровень листинга: 2
Размер купона: 27,42 CNY (2 раза в год)
Цена, % от номинала: 99,9%
Дата погашения облигации: 01.04.2025
Эффективная годовая доходность: 5,6%

Если вы хотите научиться самостоятельно выбирать корпоративные облигации, то я писал об этом здесь

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Поставьте, пожалуйста, если было полезно. Открыть/Комментировать

2024-03-19 17:14:44 Точно знаю, что многие из вас воспринимают криптовалюты как нечто необъятное. Как квантовую физику или химию в школе.

Углубленное изучение блокчейна и работы криптовалют и правда тема для целого учебника. Но знать и понимать все это не нужно. Вряд ли вы изучали как написан код операционной системы Windows или Mac, за которым вы работаете ежедневно. Чтобы зарабатывать деньги достаточно браузера, Word, Excel.

Когда появился первый компьютер, мне казалось, что я никогда не смогу разобраться в этом лабиринте системы. А сейчас даже не понятно, что вообще сложного-то. Все привычно.

С криптовалютой тоже самое. Они только в начале кажутся темным лесом – до первых действий.

Когда я в 2017 году все-таки разобрался и купил первые монеты, меня аж злоба взяла – насколько все было просто на самом деле. Потерял время и деньги. И упустил из-за этого большой рост.

А сейчас все еще проще. Например, даже в Telegram уже встроили кошелек где можно купить/продать криптовалюту в пару кликов.

Из-за такой доступности технологий, эксперты Bank of America рассчитали, что капитализация рынка криптовалют в ближайшее время увеличится минимум в 7 раз. Перераспределяются капиталы, которые переходят к молодым поколениям в виде наследства. А они предпочитают цифровые валюты.

По статистике в их портфелях 15% криптовалют, когда у старшего поколения – всего 2%. Поэтому, все чаще мы видим молодых ребят, которые сделали состояние на крипте. Да чего уж говорить про портфели – 30 минут назад переводил деньги ребятам-подрядчикам. В криптовалюте))

Криптовалюты — это новое будущее, напрямую влияющее на кратный рост вашего капитала. И чем раньше вы это поймете, тем больше денег сможете заработать.

Если вам кажется, что криптовалюты это что-то сложное и тем более, если из-за этого вы откладываете их изучение и ваши первые инвестиции – вам необходимо быть на тренинге «Первые Криптоинвестиции»

Уже 11 лет я строю все наши тренинги так, чтобы это был лучший ваш первый шаг в изучении темы инвестиций. И криптовалюты не стали исключением. Я провел 3 потока на более 15.000 человек, и мне ни разу не писали, что было сложно.

Сделайте первый, но, возможно, самый важный шаг, который полностью изменит ваше представление о мире криптовалют и за 3 дня получите всю основную информацию про заработок и инвестиции в криптовалюту.

Принять участие в тренинге

Начинаем через 5 дней – 24 марта (ВС) в 20:00. Открыть/Комментировать

2024-03-19 10:55:07 Продолжаю разбор металлургического сектора и сегодня мы поговорим об интересных компаниях в секторе добычи драгоценных металлов.

Для начала отмечу, что цены на золото в текущий момент находятся на исторических максимумах – 2155 долларов за тройскую унцию (31,1 грамм). Такой рост связан с ожиданием снижения ставки ФРС в текущем году и активным спросом на золото со стороны крупнейших ЦБ мира. И даже если в США или ЕС наступит рецессия, желтый металл продолжит расти, поскольку исторически считается защитным активом в периоды кризисов.

Полюс (#PLZL). Одна из крупнейших в мире золотодобывающих компаний (4-ая по объему добычи и 2-ая по запасам), работающая с самой низкой себестоимостью производства. Полюс продемонстрировал сильные результаты в 2023 году, однако впереди – рост долга и капитальных затрат на фоне запуска эксплуатации Сухого Лога, ввиду чего дивиденды в ближайшее время могут быть под вопросом. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев – 3,4%. Стоимость акции на текущий момент – 11 700 р.
Тем не менее, акции сохраняют дисконт в оценке, а новый проект является сильным долгосрочным драйвером роста (также помним про самые низкие издержки в отрасли). Ввиду этого компания заслуживает право быть в портфеле, оптимальная точка входа – 10000 рублей за акцию.

ЮГК (#UGLD). Один из крупнейших золотодобытчиков в РФ, только недавно вышедший на IPO. Ключевое преимущество – компания обладает амбициозными планами развития, а также имеет умеренную долговую нагрузку и низкую оценку.

Все эти факторы делают компанию интересной к покупке в долгосрочный портфель. Однако из-за сильного роста акций за последние месяцы, лучше дождаться годового отчета, перед принятием инвестиционного решения. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев составляют всего 0,4%. Стоимость акции на текущий момент – 0,77 р. На текущий момент справедливые уровни для покупки – 0,65 рублей за акцию.

Селигдар (#SELG). Компания входит в список крупнейших золотодобытчиков России, а также занимается добычей олова, вольфрама и меди. Как производитель золота Селигдар уступает Полюсу и ЮГК, однако компания представляет интерес за счет ожидаемого развития своего оловянного сегмента. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев составляют около 3%. Стоимость акции на текущий момент – 69 р. Формировать позицию можно при снижении цены до 60 рублей за акцию.

Полиметалл (#POLY). Компания договорилась о полной продаже российских активов и стала полностью казахстанским производителем золота. При этом акции на МосБирже торгуются с премией к акциям на AIX, но выплаты дивидендов по ним проводиться не будут. Ввиду этого бумаги Полиметалла не являются инвестиционно привлекательным активом.

Подведем итог: В портфеле следует иметь 1-2 компании из сектора добычи золота, если есть цель сделать ставку на рост золота или иметь часть защитных акций в портфеле. Также стоит учитывать, что золото торгуется в долларах и поэтому инвестиции в акции данных компаний можно рассматривать как средство защиты от ослабления рубля.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Ставьте , если было полезно. Открыть/Комментировать

2024-03-18 13:09:17 [Бесплатно] Живой тренинг по криптовалютам: 24, 25, 26 марта.

Предыдущий пост собрал рекордные 1000 реакций, а значит бесплатному тренингу быть. На рынке криптовалют ситуация такая, что даже во время чтения этого поста можно упустить хорошую прибыль. Но все равно, прежде анонса, я начну с фактов.

BTC +59%, ETH +57%, SOL +95%, TON +64%, NEAR +129%.

Это статистика роста 5-ти криптовалют с начала года. А прошло всего 2.5 месяца. Кажется, что это пик, огромные цифры и дальше роста не будет? Но нет, например монета SOL за 1 год выросла на 838%! И это далеко не предел.

– Роберт Кийосаки, считает, что:

«Самая большая ошибка, которую вы можете совершить — промедление. Следующая остановка — $300 000 за 1 биткоин в 2024 году».

– JPMorgan, один из крупнейших банков мира:

«Цена за Биткоин может превысить $146 000. Криптовалюта будет постепенно вытеснять золото в качестве альтернативной валюты»

Есть статистика, что на рынке более 97% адресов BTC прибыльны. А это значит, что сейчас заработать на криптовалютах может каждый.

Поэтому, я анонсирую бесплатный 3-х дневный тренинг «Первые Криптоинвестиции»:

Тренинг подойдет как тем, кто ничего не понимает в криптовалютах, но чувствует — большие деньги там, так и тем, кто уже пробовал инвестировать, но недоволен результатом.

Мы научимся покупать и хранить крипту, изучим актуальные стратегии, структуру портфеля, убережемся от частых ошибок и потери денег. И разберем все основные темы:

— В чем ценность биткоина? Это пузырь или новая валюта?
— Криптовалюты от А до Я – с чего начать работу, как купить и где безопасно хранить активы?
— Как начать зарабатывать на крипто-рынке без капитала
— ТОП-5 монет с потенциалом роста в 5-10 раз [дам монеты + структуру портфеля]

Вас ждут 6 часов контента «без воды» с ответами на вопросы

Материал я готовлю простыми словами – будет понятно, даже если вы впервые слышите про криптовалюты

Регистрируйтесь и заберите ваш первый бонус:

Файл «Первые деньги на крипте: 9 рабочих стратегий и ТОП 5 ошибок новичков»

А также, среди участников я разыграю 50.000 руб. на ваши первые криптоинвестиции.

Принять участие в тренинге
Принять участие в тренинге
Принять участие в тренинге

Прошлый марафон я проводил чуть больше года назад. С того момента цена на биткоин выросла в 4 раза. Говорю то же, что и тогда: откладывать участие не советую. Открыть/Комментировать

2024-03-17 09:18:30 Проблема в изучении криптовалют, из-за которой я когда-то бросил в них инвестировать.

В начале 2017 года, после роста биткоина свыше 1000$ меня заинтересовал данный вид инвестиций. Тогда впервые о криптовалютах начали говорить в широких кругах.

Воодушевленный этим, я принял участие в каком-то бесплатном 3-х дневном тренинге. Но спикер на первом занятии начал подробно рассказывать как работает блокчейн, это было очень долго и сложно, а потом оказалось, что для инвестиций это даже и не нужно Тут сказалась неопытность спикера, но мое желание инвестировать в криптовалюту после этого пропало .

В следующий раз я заинтересовался криптовалютами в мае 2017 года, после новостей о росте Ethereum с 20$ до 200$. А уже летом Ethereum вырос до 400$, показав 20-ти кратный рост.

После этого я купил через Telegram-бота биткоин, лайткоин и эфир, таким образом сформировав свой первый криптовалютный портфель.

В течение года я продолжал разбираться в этой сфере и докупать криптовалюту. Общие вложения составили 1.3 млн.руб.

В самом начале 2018 года мой портфель вырос до рекордных 3.5 млн.руб. Это была небольшая сумма от моего общего портфеля, поэтому когда началась криптозима и портфель упал до 1 млн – я не испугался и не вывел деньги. Более того, я даже докупал сильно упавшие криптовалюты.

В 2021 году начался новый виток роста крипты и мой портфель вырос до 7.7 млн.руб. Я решил зафиксировать рост 492% и 6.4 млн руб за 4 года.

За эти деньги уже можно было купить себе неплохую машину. Прошлое не вернуть, но иногда я вспоминаю, что если бы я не отложил изучение криптовалют на несколько месяцев, то мне хватило бы и на квартирку в центре Санкт-Петербурга. Но в начале 2017 года рядом не было человека, который объяснил бы, что делать простыми словами.

Сейчас на рынках я вижу ситуацию повторяющуюся один в один. Биткоин за 2.5 месяца (!!) вырос на 63%, а за ним будут расти и сотни криптовалют в десятки раз быстрее. Несколько месяцев промедления могут стоить очень дорого, поэтому я думаю провести для вас три занятия.

Разобрать основы, где покупать и хранить криптовалюты, рассказать про актуальные стратегии, структуру портфеля и монеты, которые есть в наших портфелях. И предостеречь от частых ошибок, чтобы вы не теряли деньги.

Бесплатно и в ближайшее время. Самое главное – простыми словами. Вы разберетесь, даже если впервые слышите про криптовалюты.

Если интересно – ставьте . Будет достаточно реакций – сделаем. Открыть/Комментировать

2024-03-16 16:46:26 Подведём итоги недели на российском фондовом рынке

На прошедшей неделе российский рынок продемонстрировал слабость: Индекс МосБиржи #MOEX упал на 0,5%.Курс доллара вновь перешел к росту (+2,5% за неделю). В пятницу он закрылся на уровне 92,9 рублей, в моменте уходя выше отметки в 93 рубля.

Из Индекса МосБиржи наиболее сильную динамику за неделю показали: #AFKS +4,9%, #MTLR +4,3%, #POSI +2,7% и #AFLT +2,5%. Нефтегазовый сектор оказался одним из аутсайдеров этой недели из-за отчетов Лукойла, Газпромнефти и Татнефти, которые оказались ниже ожиданий.

К концу недели российский рынок перешел к снижению, что связано с возросшей интенсивностью обстрелов приграничных областей РФ, воинствующими заявлениями некоторых западных стран и выборами президента РФ. Отечественные инвесторы, вероятно, опасаются, что после выборов правительство примет ряд «непопулярных» мер. Например, это может быть повышение налоговой нагрузки и поэтому инвесторы минимизируют риски. Аналогичная ситуация наблюдается на валютном рынке, где мы видим ослабление рубля, а также на рынке облигаций – индекс ОФЗ упал практически на 1%.

Тем не менее, реальных причин для коррекции пока что нет, только негативные ожидания физических инвесторов. Вполне вероятно, что с понедельника мы можем увидеть рост Индекса МосБиржи, учитывая, что ему удалось закрепиться выше отметки в 3300 пунктов.

В корпоративном сегменте главной новостью стало завершение процесса редомициляции Тинькофф – торги акциями начнутся уже 18 марта. Более того, компания поделилась сильной отчетностью за 2023 год, запуском программы выкупа собственных акций, а также сделкой по покупке Росбанка.

При этом аналитики расходятся во мнении относительно старта торгов акциями #TCSG. С одной стороны, потенциальный «навес» купленных за рубежом бумаг может привести к падению цены, с другой – торги могут начаться сильным ростом на фоне позитивных новостей. Увидим в понедельник. И да, я продолжаю держать акции Тинькофф и буду закупаться, если стоимость акций снизится.

Ставьте , если было полезно. Открыть/Комментировать