Путь инвестора [Цель: 6 млн]

2023-03-20 18:32:00 Аллокация в IPO — степень удовлетворения заявки на покупку акций во время первичного публичного размещения. https://t.me/daoinvestora/1575

Альткойн — все криптовалюты, отличные от биткойна. https://t.me/daoinvestora/2031

Амортизации облигаций — возврат эмитентом основного долга по облигации частями в определенные даты в течение времени существования облигации.

Аннуитетный кредит — кредит, который предполагает выплату в течении всего периода кредитования равными долями.

АСВ — агентство по страхованию вкладов.

Бинарный опцион — это контракт, который покупает трейдер на бирже, и который фиксирует, что цена на определённый актив на бирже вырастет или упадёт до определённого уровня к определенному моменту в будущем. Также этот контракт фиксирует величину премии в случае правильного прогноза.

Боковик - ситуация на рынке, когда цена бумаг колеблется, но нет ни растущей, ни падающей тенденции.

БПИФ — паевый инвестиционный фонд, который торгуется на бирже.

Бэквардация - ситуация, когда цена на фьючерс ниже рыночной. Ожидается падение цены в будущем.

Быки - трейдеры, которые покупают ценные бумаги, когда они дешёвые, в надежде продать их, когда цена вырастет. Позиция быков - лонг.

Вексель — документ долгового обязательства. https://t.me/daoinvestora/1302

Волатильность - показатель изменчивости цены. Цена колеблется сильно - волатильность высокая. Если колебания маленькие, волатильность низкая.

Голубые фишки — акции самых крупных и стабильных компаний и сами эти компании.

Гэп дивидендный — разрыв цены акции после дивидендной отсечки.

Денежный рынок — часть финансового рынка, которую используют, например, чтобы взять кредит на срок до года или «припарковать» деньги также на срок до года. https://t.me/daoinvestora/1281

Депозитарные расписки — ценные бумаги, которые подтверждают право инвестора в другой стране на владение российскими акциями.

Дефолт — ситуация, когда государство или компания берет деньги в долг у другого государства или другой компании, но затем по каким-то причинам не может расплачиваться по этим обязательствам. https://t.me/daoinvestora/2064

Дефолт облигации — это отказ эмитента облигации выполнять свои обязательства по этим облигациям.

Дисконт — разница между ценой приобретения и суммой погашения облигации.

Дифференцированный кредит — это кредит, который предполагает, что сумма выплат сокращается с каждым разом.

Еврооблигации — облигации государств или компаний, номинированные в иностранной валюте.

Индекс фондовый — это показатель, который вычисляют на основе цен ценных бумаг определённой группы компаний. https://t.me/daoinvestora/1708

Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» — индекс, который учитывает не только рост цен акций, но и их дивидендную доходность. https://t.me/daoinvestora/1824

Казначейские акции — акции, которые были выкуплены компанией, которая их выпустила. Компания-эмитент покупает свои же собственные акции на фондовом рынке и владеет ими. https://t.me/daoinvestora/1523

Капитализация компании — общая стоимость всех акций компании на данный момент.

Квазиказначейские акции — акции, которые были выкуплены дочерней компанией компании-эмитента этих акций.

Колл-опцион — это контракт, который позволяет купить (отозвать) у компании акции по определённой цене независимо от текущей рыночной цены.

Контанго - ситуация, когда цена на фьючерс выше рыночной. Ожидается рост цен в будущем.

Криптозима — ситуация, когда криптовалюта дешевеет. https://t.me/daoinvestora/2031

Локап — время, когда нельзя продать акции, то есть выйти из позиции.

Лонг - тактика обогащения путём покупки ценных бумаг по низкой цене и перепродаже их позже по более высокой цене. Другое называние - длинная позиция.

Мажоритарий — это акционер, владеющий большим количеством акций. Большим обычно считают пакет от 15% всех акций компании.

Маркет-мейкер — это крупный игрок на бирже, который действует по договорённости с биржей. https://t.me/daoinvestora/1614

Медведи - трейдеры, которые пользуются тактикой короткой позиции, или позицией шорт. Открыть/Комментировать

2023-03-20 18:30:00 Обновлённый словарь терминов инвестирования, которые встречаются на канале. Новые термины: дефолт, ADR, GDR, депозитарные расписки.

ADR — американские депозитарные расписки, выпускаются в США.

Asset Allocation — распределение активов. Этот термин обозначает создание индивидуального портфеля, как правило, из пассивных инструментов с учетом целей, сроков и устойчивости к риску инвестора. Портфельный подход позволяет оптимизировать риск и доходность инвестиций.

CAPE (Cyclically Adjusted Price Earnings), или Shiller P/E, — мультипликатор для оценки доходности компаний и рынков на долгом сроке. Цена акции делится на среднюю прибыль за 10 лет, скорректированную на величину инфляции. https://t.me/daoinvestora/1776

CRS — Common Reporting Standard – глобальный стандарт, который подразумевает автоматический обмен налоговой информацией между странами-участниками.

ETF — Exchange traded fund или торгуемый на бирже фонд.

ETN (exchange traded notes) — долговые расписки банков с погашением в конце срока их действия.

FINRA (Financinal Industry Regulatory Authority) — Регулирующий орган финансовой индустрии, который проверяет брокеров и расследует жалобы инвесторов.

FPO (Follow-on Public Offering) — дополнительная эмиссия акций. Эмитент выпускает дополнительные акции для обращения на рынке или для определённых инвесторов. В результате доля каждого владельца акции уменьшается. https://t.me/daoinvestora/1509

Free float — часть акций компании, которую компания-эмитент выставляет для продажи на бирже.

GDR — глобальные депозитарные расписки. Выпускаются в любой другой стране, кроме США.

High yield investment project, hyip, хайп — инвестиционный проект с повышенной доходностью и повышенным риском.

Initial public offering (IPO) — первое публичное предложение. Процесс, когда компания впервые выставляет часть своих акций для продажи на бирже. https://t.me/daoinvestora/1573

Margin call – уведомление от брокера, что депозит трейдера подошел к критической черте, и необходимо внести дополнительные средства на счёт.

OMF (Open-ended Mutual Fund) — одна из правовых форм ETF. Большинство современных фондов относятся именно к этой категории. Такие фонды могут реинвестировать дивиденды и покупать производные инструменты. https://t.me/daoinvestora/1715

Secondary Public Offering (SPO) — вторичное публичное предложение. Продажа акций основными акционерами компании. В результате акции попадают в свободное обращение на бирже.

Shiller P/E, или CAPE (Cyclically Adjusted Price Earnings), — мультипликатор для оценки доходности компаний и рынков на долгом сроке. Цена акции делится на среднюю прибыль за 10 лет, скорректированную на величину инфляции. https://t.me/daoinvestora/1776

SIPC (Securities Investor Protection Corporation) - Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги. SIPC страхует средства инвестора на сумму до $500 000 в случае банкротства брокера.

SPAC — Special Purpose Inquisition Company, компания по приобретению специального назначения. Это такая компания, которая не ведёт собственной деятельности, и создаётся лишь для того, чтобы помочь другой компании выйти на биржу. https://t.me/daoinvestora/1756

Stop Out — принудительное закрытие брокером сделок трейдера из-за нехватки средств на счете.

UIT (Unit Investment Trust) — одна из правовых форм ETF, которая подразумевает более жёсткие ограничения, например, такие фонды не могут покупать производные инструменты. Важная особенность: UIT хранит полученные дивиденды до выплаты инвесторам, и не может их реинвестировать. https://t.me/daoinvestora/1715

Абсолютное отставание от заявленного индекса индикативной СЧА, или indicative NAV, iNAV https://t.me/daoinvestora/1943. Отставание фонда от отслеживаемого индекса на величину, обусловленную издержками деятельности фонда, такими как налогами, комиссиями, неэффективное управление.

Акции - ценные бумаги, обладание которыми равнозначно обладанию доли кампании, которая выпустила акции.

Аллокация — распределение активов в соотвествии с целями инвестирования. Открыть/Комментировать

2023-03-20 16:24:03 ​​​Открыта регистрация на бесплатный 3-дневный марафон на получение первого миллиона в недвижимости.

Эти три дня способны изменить вашу жизнь. Это не просто очередное яркое событие, устроенное спикерами для галочки, а, скорее, возможность подняться в совершенно новую реальность.

Прежде всего, вы получите надежный и эффективный инструмент для заработка. Недвижимость может дать гораздо больше, чем кажется на первый взгляд — она может приносить пассивный доход, обеспечить быстрый доход от перепродажи или даже приумножить ваш капитал в условиях инфляции.

Так, за 4–6 месяцев вы можете заработать достаточно денег, чтобы обновить свой автомобиль, или всего за 6–8 лет приобрести квартиру в Москве, которая себя окупает. И, по существу, бесплатно. Как еще можно такого добиться?

Цель марафона состоит не только в том, чтобы обучить нас с вами этим стратегиям, но и в том, чтобы научить нас максимизировать свою прибыль. Вы получите не обычные 3-4% годового дохода от сдачи в аренду недвижимости, а стабильные 10-15%. А при четком плане можно добиться даже до 20%.

Во-вторых, ваш образ мышления никогда не будет прежним. Вы увидите инвестиции, недвижимость и жизнь в целом через новую призму.

Вы поймете, что возможно:

Зарабатывать больше, а не просто экономить
Купить квартиру, а не просто мечтать о ней
Легко остановиться в пятизвездочном отеле, не беря кредит

Решите ли вы привлекать недвижимость к достижению этих целей, решать вам, но я приглашаю вас посетить этот марафон и узнать больше.

Тем более, участие бесплатное и ни к чему не обязывающее.

Пройти марафон однозначно стоит, особенно сейчас, когда недвижимость — это один из самых понятных и надежных способов выйти победителем из кризиса.

Поэтому я рада сообщить о начале регистрации на бесплатный 3-дневный марафон «Первый миллион в недвижимости».

Марафон состоится 21, 22 и 23 марта в 20:00 по московскому времени.

В ходе марафона вы узнаете:

Как выбрать недвижимость, которая обязательно принесет вам деньги
Где купить недвижимость дешевле, чем на Авито
Как сдать ее в аренду по высокой цене
Сколько денег требуется для старта, и нужно ли это вообще.

Спикер мероприятия — Светлана Чернявская, эксперт по недвижимости, чей пассивный доход превышает 400 000 рублей в месяц.

Зарегистрируйтесь на мероприятие прямо сейчас по этой ссылке.

В подарок за регистрацию авторы марафона подготовили файл "Стратегии заработка на недвижимости до 100% в год".

Он включает в себя основные методы заработка на недвижимости, как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Вы можете получить его сразу после регистрации.

Для участия в марафоне зарегистрируйтесь по кнопке Открыть/Комментировать

2023-03-19 16:29:56 Стоит ли заниматься smart-beta инвестированием?

Сегодня обсудим недостатки подхода смарт-бета.

Стратегии, основанные не на капитализации компаний, а на других, неценовых, показателях, называются «смартбета». Такими показателями могут быть дивиденды, прибыль, волатильность и прочее.

Примеры стратегий: инвестирование в акции роста или в недооцененные страны.

Вот некоторые из недостатков стратегий смарт-бета:

Более высокие комиссии: фонды Smart Beta, как правило, дороже, чем традиционные индексные фонды. Более высокие комиссии могут снизить вашу прибыль в долгосрочной перспективе, что может свести на нет все преимущества подхода Smart Beta.
Короткая история: многие стратегии Smart Beta являются относительно новыми и могут не иметь большого успеха. Это может затруднить оценку их эффективности и потенциальных рисков и доходности.
Некоторые стратегии Smart Beta предназначены для использования исторических рыночных моделей или других данных, и это может привести к ошибочным решениям. Это происходит, когда стратегия слишком тесно связана с прошлыми данными и не может хорошо работать в новых рыночных условиях.
Отсутствие диверсификации: стратегии Smart Beta могут быть сильно сконцентрированы на определенных секторах или отраслях, что может увеличить риск убытков.
Рыночный риск: стратегии Smart Beta по-прежнему подвержены рыночному риску, как и любые другие инвестиции. Даже самые сложные стратегии могут понести убытки во время рыночных спадов.
Риск активного управления: стратегии Smart Beta предполагают активное управление и могут потребовать более частой перебалансировки, что может привести к более высоким торговым издержкам и потенциальным налоговым последствиям.

Важно помнить, что не существует универсального подхода к инвестированию.

Хотя стратегии Smart Beta могут иметь определенные преимущества, они могут подойти не всем.

Как и в случае любого инвестиционного решения, важно тщательно оценить потенциальные риски и выгоды, а также рассмотреть свои собственные инвестиционные цели и устойчивость к риску, прежде чем принимать решение. Открыть/Комментировать

2023-03-17 17:54:28 ​Первый дивиденд в 2023 году пришел от НЛМК.

Компания поделилась 2,27 рублями на одну бумаги. Одна акция стоит сегодня 125 рублей.

Но так как акции компании дешевели с момента их добавления в портфель, то средняя цена акции в портфеле канала составляет больше — около 227 рублей.

Таким образом, за последний год дивидендная доходность акции НЛМК составила ровно 1%.

С октября 2021 года эта бумага находится в дивидендном портфеле канала и успела показать отрицательную доходность минус 32%.

На всякий случай напомню, что НЛМК — это сталелитейная компания.

Посмотрим на график цены акции НЛМК. Открыть/Комментировать

2023-03-14 18:34:37 ​​Открыта регистрация на бесплатный 3-дневный марафон на получение первого миллиона в недвижимости.

Эти три дня способны изменить вашу жизнь. Это не просто очередное яркое событие, устроенное спикерами для галочки, а, скорее, возможность подняться в совершенно новую реальность.

Прежде всего, вы получите надежный и эффективный инструмент для заработка. Недвижимость может дать гораздо больше, чем кажется на первый взгляд — она может приносить пассивный доход, обеспечить быстрый доход от перепродажи или даже приумножить ваш капитал в условиях инфляции.

Так, за 4–6 месяцев вы можете заработать достаточно денег, чтобы обновить свой автомобиль, или всего за 6–8 лет приобрести квартиру в Москве, которая себя окупает. И, по существу, бесплатно. Как еще можно такого добиться?

Цель марафона состоит не только в том, чтобы обучить нас с вами этим стратегиям, но и в том, чтобы научить нас максимизировать свою прибыль. Вы получите не обычные 3-4% годового дохода от сдачи в аренду недвижимости, а стабильные 10-15%. А при четком плане можно добиться даже до 20%.

Во-вторых, ваш образ мышления никогда не будет прежним. Вы увидите инвестиции, недвижимость и жизнь в целом через новую призму.

Вы поймете, что возможно:

Зарабатывать больше, а не просто экономить
Купить квартиру, а не просто мечтать о ней
Легко остановиться в пятизвездочном отеле, не беря кредит

Решите ли вы привлекать недвижимость к достижению этих целей, решать вам, но я приглашаю вас посетить этот марафон и узнать больше.

Тем более, участие бесплатное и ни к чему не обязывающее.

Пройти марафон однозначно стоит, особенно сейчас, когда недвижимость — это один из самых понятных и надежных способов выйти победителем из кризиса.

Поэтому я рада сообщить о начале регистрации на бесплатный 3-дневный марафон «Первый миллион в недвижимости».

Марафон состоится 21, 22 и 23 марта в 20:00 по московскому времени.

В ходе марафона вы узнаете:

Как выбрать недвижимость, которая обязательно принесет вам деньги
Где купить недвижимость дешевле, чем на Авито
Как сдать ее в аренду по высокой цене
Сколько денег требуется для старта, и нужно ли это вообще.

Спикер мероприятия — Светлана Чернявская, эксперт по недвижимости, чей пассивный доход превышает 400 000 рублей в месяц.

Зарегистрируйтесь на мероприятие прямо сейчас по этой ссылке.

В подарок за регистрацию авторы марафона подготовили файл "Стратегии заработка на недвижимости до 100% в год".

Он включает в себя основные методы заработка на недвижимости, как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Вы можете получить его сразу после регистрации.

Для участия в марафоне зарегистрируйтесь по кнопке Открыть/Комментировать

2023-03-11 15:23:34 Чем занимаются пассивные инвесторы?

Что вообще означает этот термин «пассивное инвестирование»?

Пассивное инвестирование — это стратегия инвестирования, при которой инвестор стремится создать портфель инвестиций, который повторяет результаты определенного рыночного индекса.

Пассивные инвесторы считают, что трудно, если вообще возможно, постоянно опережать рынок в долгосрочной перспективе, выбирая отдельные акции, и вместо этого стремятся получить доход от всего рынка, инвестируя в диверсифицированный набор акций или других активов.

Пассивные инвесторы обычно достигают этой цели, инвестируя в индексные фонды (ETF), которые отслеживают определенный рыночный индекс, например, индекс Московской биржи, S&P 500 или индекс Доу-Джонса.

Эти фонды владеют диверсифицированным портфелем акций или других активов, отражающих состав базового индекса, и стремятся обеспечить доходность, аналогичную эффективности индекса. Компании, составляющие эти фонды, отобраны по капитализации.

Пассивное инвестирование часто противопоставляется активному инвестированию, которое включает в себя выбор отдельных акций или других активов с целью превзойти рынок.

Пассивное инвестирование обычно считается более консервативным и менее затратным подходом к инвестированию, поскольку оно обычно предполагает более низкие комиссии и меньшее количество сделок. Открыть/Комментировать

2023-03-09 20:02:33 Что полезного почитать именно начинающему инвестору?

Инвесторам-новичкам будет очень интересно прочесть книгу Бертона Г. Малкиела «10 главных правил для начинающего инвестора».

Книжка предлагает читателям десять основных правил финансового успеха. Эти правила основаны на концепции «случайного блуждания», которая предполагает, что цены на акции непредсказуемы и что попытки превзойти рынок бесполезны.

Первое правило Малкиела — начинать инвестировать как можно раньше, так как время — лучший союзник в накоплении богатства. Он также советует читателям диверсифицировать свои инвестиции по разным классам активов, таким как акции, облигации и недвижимость. Кроме того, он подчеркивает важность снижения затрат путем инвестирования в индексные фонды или биржевые фонды.

Другие правила включают в себя:

сохранение курса во время рыночных спадов (актуально для нашего времени),
избегание выбора времени для покупки активов,
а также сохранение долгосрочной перспективы.

Малкиел также призывает инвесторов учитывать свою устойчивость к риску и периодически ребалансировать свои портфели.

В целом, «10 главных правил для начинающего инвестора» содержит практические советы для инвесторов, стремящихся построить прочную финансовую основу. Следуя десяти правилам Малкиэля, читатели могут увеличить свои шансы на достижение долгосрочного финансового успеха. Открыть/Комментировать

2023-03-07 07:22:00 Почему мы составляем наши инвестиционные портфели именно так?

Откуда взялись современные правила инвестирования?

Я уже писала об исследовании и выводах Джереми Сигела. Можно почитать в этом посте https://t.me/daoinvestora/2305.

Ещё один влиятельный труд — книга «Триумф оптимистов». Вкратце о ней.

«Триумф оптимистов» — это всестороннее исследование долгосрочной эффективности основных классов активов за последние 100 лет, включая акции, облигации, векселя, валюты и товары. В книге исследуется историческая доходность, риски и волатильность этих классов активов, а также факторы, влияющие на их эффективность.

Авторы утверждают, что в долгосрочной перспективе акции были наиболее выгодным классом активов для инвесторов, несмотря на их более высокую волатильность. Они также демонстрируют, что за последнее столетие акции превзошли облигации и векселя на всех основных рынках.

Однако в книге подчеркивается важность диверсификации и управления рисками, а также потенциальные преимущества инвестирования в международные рынки.

Авторы также обсуждают влияние инфляции на доходность инвестиций и роль валют и товаров в диверсифицированном портфеле.

Они пришли к таким выводам:

долгосрочный, дисциплинированный подход к инвестированию является ключом к достижению финансового успеха
инвесторы должны быть готовы пережить краткосрочные колебания рынка для достижения своих долгосрочных целей.

Именно на эти принципы и опираются современные инвесторы. Открыть/Комментировать

2023-03-04 16:33:18 Почему мы стали меньше инвестировать?

В связи с происшествиями последнего года у многих рядовых инвесторов снизился горизонт планирования. Это связано с нестабильной ситуацией. Неминуемо сократился и интерес к инвестированию в целом, хоть и не исчез.

При этом инвесторы, у которых уже есть портфель, понимают необходимость дальнейшей покупки ценных бумаг. А начинают эту деятельность сегодня меньше людей, чем год назад.

Интересно, что рынок рос почти беспрерывно в течение семи лет начиная с 2014 года. С небольшим перерывом на пандемию. В этот период многие пришли на фондовый рынок через броские баннеры Тинькова и других. Спрос на брокерские услуги тогда вырос, а теперь закономерно упал.

Мелким брокерам может быть нелегко. И поэтому инвесторам следует выбирать только самых крупных и надёжных профучастников, таких, кому легче выдержать спад. Смотрим только на первую десятку. Открыть/Комментировать