Путь инвестора [Цель: 6 млн]

2023-05-10 12:34:51 Прекрасный день для продажи акций из дивидендного портфеля.

Этот портфель я постепенно ребалансирую, и в нем есть акции, от которых пора избавиться.

Эти бумаги принесли дивиденды, и на дивиденды начислен НДФЛ. А точнее, дивиденды пришли уже с учетом вычета налога.

Но сами акции подешевели с момента покупки. И поэтому, если их сейчас продать, то финансовый результат будет отрицательным. Налог начислять не на что, и платить его не нужно.

Новые акции для дивидендного портфеля я покупаю на ИИС, и позже смогу получить вычет типа Б.

Продаю:

НЛМК
Россети
Детский мир

А покупаю на эти деньги:

ОФЗ 26228 — 5 штук.
ОФЗ 26224 — 3 штуки.
ОФЗ 26237 — 3 штуки.
ОФЗ 26236 — 1 штука.

Пенсионный публичный портфель канала

Дивидендный портфель канала отдельный и состоит исключительно из российских акций. Он тоже публичный, и его можно посмотреть тут.

Делюсь промокодом на этот сервис на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу. Открыть/Комментировать

2023-05-06 12:10:00 Пополняю дивидендный портфель канала.

Чего все еще нет в портфеле и нужно купить:

Сургутнефтегаз
Новатэк
Роснефть

Что есть и должно остаться в портфеле по итогам последней ребалансировки:

Лукойл
Фосагро
Газпромнефть
Газпром
Татнефть

Покупка этой недели:

Сургутнефтегаз привилегированные на 6 775 ₽ — 2 лота
Новатэк на 3 714 ₽ — 3 лота

Дивидендный портфель канала публичный, и его можно посмотреть тут.

Делюсь промокодом на этот сервис на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу. Открыть/Комментировать

2023-05-04 11:03:15 Ну, наконец-то! Хоть кто-то сможет продать заблокированные иностранные бумаги.

Финам запустил новый сервис, который позволяет продавать и покупать иностранные ценные бумаги, заблокированные на Санкт-Петербургской бирже.

Внебиржевые сделки могут осуществляться физическими лицами, которые являются налоговыми резидентами РФ и имеют открытый единый счет.

Для продажи требуются заблокированные бумаги на счету клиента, а покупка доступна только клиентам со статусом квалифицированного инвестора.

Сделки проводятся внутри специальной внебиржевой торговой системе TRANSAQ и в ближайшее время будут доступны в торговом приложении Финама. Расчеты производятся в режиме "T+2", комиссия составляет 0,8% и рассчитывается и взимается в рублях, не зависит от оборота.

На данный момент клиенты брокера могут совершать операции с ценными бумагами следующих компаний: Boeing, NVIDIA, PayPal, Alteryx, Merck, Delta Air Lines, Exxon Mobil, Advanced Micro Devices, Netflix, Walt Disney, MasterCard, Pfizer, IBM, McDonald's. В будущем список доступных акций будет расширен.

В портфеле нашего канала есть заблокированные иностранные ценные бумаги (акции Финекса), но они к этому списку не относятся. Поэтому сидим ровно. Открыть/Комментировать

2023-05-02 11:11:00 Можно ли избежать налога на дивиденды?

Сколько вообще надо платить?

Первое, что нас интересует, — это где зарегистрирована компания.

Если компания зарегистрирована в России, то налог на дивиденды составляет 13%. Если же компания зарегистрирована в Нидерландах, например, как X5 Retail Group, то налог на дивиденды будет уже 15%. В случае, если компания зарегистрирована в оффшоре, налог на дивиденды вообще не взимается.

В какой момент мы платим налог?

Обычно налог по доходу с купонов и дивидендов удерживается автоматически, еще до поступления средств на брокерский счет, то есть инвестор получает дивиденды и купоны уже за вычетом НДФЛ.

Можно ли не платить налог на дивиденды?

Льгота долгосрочного владения не распространяется на дивиденды.
Как и вычет по ИИС типа Б. Он распространяется только на доход от сделок и купоны по облигациям.

Поэтому налога на дивы не избежать. Открыть/Комментировать

2023-04-29 10:25:05 В какой момент брокер берет деньги для уплаты налога?

Когда мы работаем через российского брокера, то он сам платит за нас наши налоги. Так как является налоговым агентом. В какой момент он удерживает эти средства?

В конце календарного года. Если в этот момент на брокерском счете нет кэша, а есть только ценные бумаги, то брокер их не тронет. В этом случае инвестор получит уведомление от налоговой о необходимости уплатить налог.

При расторжении договора о брокерском обслуживании.

При выводе денег с брокерского счета в течение календарного года.

И тут внимание! В этот момент брокер снимет налог на всю налогооблагаемую сумму. Пример.

На брокерском счете накопилось 100 000 налогооблагаемой прибыли.
НДФЛ от этой суммы — 13 000 рублей.
Инвестор хочет вывести всего 20 000 рублей.
Но брокер в этот момент удержит все 13 000₽.
И поэтому инвестор сможет вывести лишь (20 000-13 000) 7 000 рублей.

А если выводимая сумма меньше, чем налог на всю прибыль?

Тогда брокер удержит налог только с выводимой суммы. В нашем примере это 13% от 10 000 рублей. 1 300 рублей.

Иначе работает налогообложении ИИС. Об этом — в посте https://t.me/daoinvestora/2334. Открыть/Комментировать

2023-04-25 10:44:32 Как работает льгота долгосрочного владения (ЛДВ)?

Льгота долгосрочного владения (ЛДВ) позволяет избежать уплаты НДФЛ при продаже ценных бумаг, которыми инвестор владеет более трех лет.

Кто имеет право на льготу долгосрочного владения?

ЛДВ доступна для налоговых резидентов, которые владеют акциями, облигациями или паями открытых ПИФов более трех лет и приобрели их не ранее 1 января 2014 года.
Акции и облигации должны торговаться на российских биржах, а паи должны управляться компаниями, зарегистрированными в России.
Активы должны быть куплены не на ИИС.

Что с дивидендами и купонами?

ЛДВ распространяется только на доходы от продажи инструментов, а дивиденды и купонные выплаты по облигациям облагаются НДФЛ в общем порядке.

Применяется ли льгота ЛДВ для ETF и БПИФ?

ЛДВ также действует для фондов, если их акции обращаются на фондовых биржах и фонды являются открытыми. Но для активов, торгующихся на внебиржевом рынке, ЛДВ не действует. Открыть/Комментировать

2023-04-22 11:05:00 ​​Бесплатный трёх- четырех-дневный марафон «Первые шаги в инвестировании».

23, 24, 25 и 26 апреля в 20:00 по МСК.

Добавлен еще один вебинар — в четверг. Он будет посвящен анализу акций и криптовалютам.

Прочитайте подробную программу и зарегистрируетесь прямо сейчас по ссылке. Открыть/Комментировать

2023-04-20 09:51:39 Что такое варрант в инвестировании? Ликбез.

Сражу оговорюсь, что термин скорее относится к миру трейдинга, чем инвестирования, как фьючерс и опцион. Но знать нужно, так как может встретиться при работе на фондовом рынке.

Что же это такое?

Варранты - это договоры, которые дают инвесторам право, но не обязательство, купить или продать актив по фиксированной цене в определенный момент в будущем. Варранты выдаются компанией, которая желает привлечь дополнительные инвестиции, и могут быть торговаться на открытом рынке.

Как работают варранты в инвестициях:

Покупка варрантов: Инвесторы могут купить варранты на открытом рынке, как любые другие активы. Как правило, варранты продаются в пакетах, называемых контрактами, и каждый контракт предоставляет право на покупку или продажу определенного количества акций по фиксированной цене.

Использование варрантов: Когда инвесторы решают использовать свои варранты, они могут выполнить покупку или продажу акций по фиксированной цене в определенный момент. Это может быть выгодно, если акции вырастут в цене, так как инвесторы могут купить их по более низкой цене, чем на рынке, или продать по более высокой цене.

Опционное исполнение: В случае, если инвесторы не захотят использовать свои варранты, они могут просто их продать на открытом рынке. Также, инвесторы могут преобразовать варранты в акции компании, что позволит им получить новые акции по фиксированной цене.

Риск: Варранты не гарантируют прибыль, и как и любой другой инвестиционный инструмент, могут быть связаны с риском потерь. Инвесторы должны быть готовы к тому, что их вложения могут не оправдаться, и необходимо тщательно изучить условия варрантов перед их покупкой.

Варрант — это инструмент высокого риска и подходит продвинутым инвесторам и трейдерам. Открыть/Комментировать

2023-04-18 18:20:12 Что сейчас нельзя делать инвестору, если у него нет европейского ВНЖ, ПМЖ или гражданства.

С чем уже сталкиваются инвесторы?

Брокер Interactive brokers еще летом 2022 года запретил открывать позиции с ценными бумагами Евросоюза и совершать переводы.

А в марте 2023 ограничил гражданам России и Беларуси возможность продавать любые инструменты, номинированные в евро.

Также в марте БКС Кипр сообщил своим клиентам в рассылке, что их счета будут полностью заблокированы, если место их учета — Euroclear, а на счёте более 100 тысяч евро.

Interactive Brokers и БКС Кипр — это брокеры недружественных юрисдикций США и Европы соответственно. Примечательно, что следующий брокер — уже из дружественной юрисдикции.

Банк Emirates NBD уведомил своих российских клиентов, что их активы с местом хранения Euroclear и Clearstream будут переведены на отдельный счет. Купоны, погашение, дивиденды и прибыль от продажи этих бумаг Emirates NBD не будут переводиться на счет клиента, и вывести их нельзя. Зато сами активы можно перевести от этого брокера к другому.

Что делать?

Не покупать бумаги с местом хранения Euroclear и Clearstream, не важно через какого брокера. Не работать с евро.
Если они у вас уже есть, то скорее перевести их к брокеру, который не блокирует кэш, и сразу все продать и вывести.
Получить ВНЖ, ПМЖ или гражданства ЕС (быстро не получится). Открыть/Комментировать

2023-04-15 15:30:00 ​​Бесплатный 3-дневный марафон «Первые шаги в инвестировании».

23, 24 и 25 апреля в 20:00 по МСК.

Организаторы проводят этот марафон, чтобы вы:

— не шли к капиталу долгие годы, а создали его уже за 5-7 лет;
— не брали кредиты и ипотеки на крупные покупки, а оплачивали их наличкой;
— не мечтали о пассивном доходе, а получали его;
— не теряли деньги в финансовых пирамидах, а действовали безопасно и прибыльно;
— не боялись кризисов, а извлекали из них возможности

Авторы добавили в него новые блоки по событиям 2022 года, что сделало его самым актуальным продуктом на рынке инвестиций.

Вас ждут супер-насыщенные 3 дня, по результатам которых вы:

— Будете понимать, что такое акции, облигации, ETF-фонды и работать с ними;
— Поставите свою финансовую цель и будете знать, как точно прийти к ней;
— Научитесь управлять деньгами и сохранять по 20% каждый месяц;
— Составите инвестиционный портфель с доходностью, которая в разы выше банковских вкладов;
— Сможете быстро наращивать капитал по пошаговому плану действий.

Участие в марафоне бесплатное, а навыки, которые вы получите, — бесценны.

Регистрируйтесь на марафон по этой ссылке прямо сейчас.

Советую долго не раздумывать: потраченное впустую время — упущенные вами деньги. Открыть/Комментировать