2021-10-06 09:00:52
БРОКЕР, СЧЕТ ДЕПО И ДОПУСТИМЫЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВА
Определение ВС РФ № 305-ЭС21-5898 г. от 12 августа 2021 г. по делу № А40-127722/2019
В 2006 году Николай заключил с обществом “ДД” 2 договора: на брокерское и депозитарное обслуживание. По первому договору ДД выполнял поручения Николая о покупке или продажи акций и облигаций, а по второму ДД вел учет и хранение его ценных бумаг на счетах депо.
В 2017 году Николаю срочно понадобились деньги, и он поручил ДД продать его акции. Но сотрудники брокера сначала уговорили Николая не торопиться, а затем отказали ему в проведении операции. Вскоре отделение брокера в городе закрылось.
В 2019 году ДД признали банкротом. Николай подал заявление о включении его требования в сумме 760 тыс рублей в реестр требований. В суд он представил:
депозитарный договор,
договор о брокерском обслуживании,
отчеты брокера по сделкам и операциям с ценными бумагами,
справки о доходах физического лица.
Суды 3 инстанций отказали.
Позиция судов:
Николай не представил суду допустимые доказательства наличия у должника неисполненных обязательств.
Не конкретизировал, какие акции и в каком количестве ему принадлежали.
Позиция Верховного Суда РФ:
1) Из представленных отчетов видно:
по состоянию на 29.08.2017 на счете Николая числились 8 570 000 акций «Банк ВТБ», 77 акций «Энел Россия», 1 акция «Т Плюс». Общая рыночная стоимость портфеля – 640 262 рубля.
Должник зарегистрирован у другого депозитария в качестве номинального держателя на основании депозитарного договора.
Ему открыты счета депо, на которых учитывались права должника – номинального держателя на ценные бумаги в интересах его клиентов, в частности торговый счет депо номинального держателя, на котором по состоянию на 29.08.2017 отражались и права на акции, принадлежащие Николаю.
Остаток денежных средств Николая, переданных им должнику для совершения сделок, а также полученных брокером по таким сделкам, составил 9 743 рубля 15 копеек. Эти средства наряду со средствами других клиентов по состоянию на 29.08.2017 находились на отдельном счете, открытом брокером в кредитной организации.
2) Факт приобретения ценных бумаг в рамках исполнения договора о брокерском обслуживании Николай подтверждал справками о доходах физического лица, выданными должником, согласно которым последний как налоговый агент удерживал из доходов Николая сумму налога.
3) В соответствии с Законом о рынке ценных бумаг, пункта 1 статьи 131 Закона о банкротстве принадлежащие клиентам должника, в том числе Николаю, ценные бумаги, учет прав на которые он вел, обособленные на счете депо, открытом в другом депозитарии, равно как и денежные средства клиентов должника, которые он обособил на специальном отдельном счете, открытом в кредитной организации, не являются собственностью должника, а значит, они не подлежали распределению по общим правилам расходования конкурсной массы.
4) Конкурсный управляющий ссылался на то, что должник не передал ему документацию о своих клиентах, что не позволило управляющему определить круг лиц, которые имеют право на получение остатка денежных средств и ценных бумаг на счетах.
Однако на гражданина-клиента, непрофессионального участника финансового рынка, являющегося слабой стороной договора, не могут быть возложены негативные последствия неисполнения органами управления должника обязанности по передаче необходимой документации конкурсному управляющему.
Дело направлено на новое рассмотрение в арбитражный суд. При новом рассмотрении суду надлежит установить:
произведена ли публикация сообщения о банкротстве должника как финансовой организации либо участника клиринга,
кто включает поступившие требования в реестр: суд или к.у.,
если требования подлежат рассмотрению управляющим – имеются ли разногласия по требованию Николая, в частности с к.у. финансовой организацией, отвечающим дополнительным требованиям, предъявляемым статьей 183.25 Закона о банкротстве,
рассмотреть их по существу, исследовав и оценив представленные Николаем доказательства.
1.4K viewsMadinalegal_bot, 06:00