2021-09-14 18:19:44
ЦБ взял под контроль переводы на карты и назвал признаки подозрительных операций Переводы с карты на карту между счетами физлиц попали под контроль. Так, теперь банки должны следить за переводами на счета от 10 в день и от 50 в месяц с одного счета разным физлицам. Это следует из методических указаний ЦБ банкам от 6 сентября 2021 г. N 16-МР.
Под контроль попали переводы, которые имеют два и более из следующих признаков:
необычно большое количество контрагентов - физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с котрагентами - физическими лицами, например, более 30 операций в день;
значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежных средств) и списанием (уменьшением остатка электронных денежных средств);
Полный перечень признаков попадающих под контроль банков читайте в нашем разборе >>>
378 views15:19