The world of simple investments

2021-07-28 18:14:33 Индексный фьючерс (3/3)

Использование индексных фьючерсов позволяет инвестору избежать всех вышеозначенных проблем. Ведь данный финансовый инструмент априори включает в себя выбранный биржевой индекс, а потому не требуется никаких ребалансировок. Он сочетает в себе лучшие свойства индекса (широкую диверсификацию, техничность) и основные достоинства фьючерсных контрактов (доступность, ликвидность).

В самом деле, для того чтобы приобрести индексный фьючерс вам даже не придётся оплачивать полную стоимость индекса в него входящего, достаточно будет лишь внести относительно небольшую сумму денег в виде гарантийного обеспечения. При этом перед вами открывается целый ряд новых возможностей:

- Вы можете использовать индексные фьючерсы для диверсификации своего портфеля акций;
- С их помощью можно хеджировать свои риски в периоды экономических кризисов (открывая по ним короткие позиции в противовес акциям, находящимся в вашем портфеле);
- Их можно использовать в стратегиях арбитража (зарабатывать на реализации разницы курсов возникающей между самим индексом и фьючерсом на него);
- Наконец, биржевые индексы представляют собой идеальный инструмент для спекулятивной торговли. Открыть/Комментировать

2021-07-27 13:00:23 Индексный фьючерс (2/3)

Биржевые индексы позволяют инвестору вкладывать свои деньги не в отдельную компанию-эмитента, а сразу в целую отрасль. Уже одно это говорит о широчайшей диверсификации такого вложения. Если отдельная компания может испытывать значительные финансовые трудности или даже обанкротится, то отрасль в целом никуда не исчезнет и её состояние в общем будет всегда стабильнее, чем состояние отдельно взятой компании её представляющей.

Вложиться в индекс можно посредством простой покупки акций в него входящих (в той же пропорции). Однако этот метод имеет определённые недостатки:

- Биржа периодически корректирует составы индексов, меняя пропорции входящих в них акций или даже иногда заменяя (убирая, дополняя) некоторые акции. Если вы хотите поддерживать свой портфель акций эквивалентным выбранному биржевому индексу, то вам также придётся проводить его периодическую ребалансировку;
- Для корректного проведения вышеозначенной ребалансировки, ваш портфель акций должен состоять из довольно значительного числа бумаг каждой входящей в индекс компании. К примеру, как вы уменьшите содержание акций Газпрома на 10%, если у вас в портфеле будет находится лишь одна такая бумага? В данном случае необходимо иметь как минимум десять таких акций и, соответственно, количество всех остальных акций составляющих индекс должно быть пропорциональным;
- Из всего этого вытекает, что создание подобного портфеля требует довольно значительных вложений и не каждому по карману. Открыть/Комментировать

2021-07-26 18:01:52 Индексный фьючерс (1/3)

Данный финансовый инструмент представляет собой обычный фьючерсный контракт, в котором в качестве базового актива выступает биржевой (фондовый) индекс. Другими словами, он сочетает в себе все те качества, которые свойственны каждой его отдельной составляющей: фьючерсному контракту и фондовому индексу.

Давайте, для начала освежим в памяти эти два понятия:

Фьючерсным контрактом принято называть контракт на покупку или продажу определённого финансового инструмента (базового актива) через определённое время и по заранее заданной цене. В данном случае речь идёт о расчётных фьючерсах, поэтому в момент экспирации контракта никаких поставок не происходит, дело ограничивается лишь взаиморасчётами между сторонами.

Фондовым индексом называют показатель, рассчитываемый на основе стоимости сборной солянки из акций компаний, представленных на определённой биржевой площадке. Как правило, в состав каждого индекса входят акции, представляющие определённый сектор финансового рынка или конкретную отрасль промышленности. Открыть/Комментировать

2021-07-26 12:00:05 Если ты мечтаешь зарабатывать на FOREX, то тебе необходима рабочая методика и поддержка опытного трейдера, который занимается этим более 6 лет.

Простой форекс - это канал частного трейдера Александра Родионова, который торгует по методике "Маржинальных зон" с 2015 года.

На канале автор делится своим видением рынка: валюты, товары, сырье, фондовые индексы и биткоин.

Даёт конкретные торговые рекомендации по инструментам, анализирует фундамент, пишет обзоры на индикаторы и торговые системы.

Простой форекс - поддержка начинающих и новый подход к торговле. Присоединяйся! Открыть/Комментировать

2021-07-26 11:10:15 Как отражается на экономике

Повышение процентных ставок (рестрикция или политика дорогих денег) способствует притоку иностранных капиталов из тех стран, в которых их значения ниже. Одновременно снижается отток капиталов из страны. Всё это способствует покрытию дефицита платёжного баланса страны. Курс национальной валюты растёт.

Снижение процентных ставок (кредитная экспансия или политика дешёвых денег) ведёт к увеличению доступности кредитов для бизнеса и к снижению безработицы. Вместе с тем происходит отток капиталов из страны, смещая сальдо платёжного баланса в сторону дефицита. Как следствие этого, может произойти снижение курса национальной валюты.

Следует отметить, что описанное выше влияние на экономику, на самом деле далеко не так однозначно. Вообще, в настоящее время, дисконтная политика уже не оказывает столь эффективного влияния как в былые времена. Это объясняется, отчасти тем, что невозможно значительно изменить один экономический фактор без того, чтобы не затронуть другие.

Например:

- Повышение процентных ставок, ставящее своей целью снижение дефицита платёжного баланса, может крайне негативно отразиться на экономике, находящейся в состоянии застоя и свести все результаты дисконтной политики на нет;
- Снижение процентных ставок с целью оживления коньюктуры, вызовет отток капитала из страны, что отрицательно скажется на её платёжном балансе.

Кроме этого, приток иностранного капитала, являющийся целью рестрикции, зависит не только от текущего уровня процентных ставок в стране, но и от того насколько стабильна текущая экономическая ситуация. Открыть/Комментировать

2021-07-24 17:11:24 Как это работает

Суть в том, что изменяя значение ключевой ставки, центробанк тем самым, изменяет и тот процент, под который он готов кредитовать все остальные банки страны. Как и почему это происходит? Давайте объясню подробно.

Вы наверняка знаете о том, что центральный банк является, что называется, банком банков. Он не обслуживает физических лиц и его клиентами являются исключительно банковские организации. Когда какому-либо коммерческому банку срочно требуются деньги, то он обращается за кредитом к центробанку.

Когда вы приходите в любой банк страны с целью оформления кредита, вы, сами того не подозревая, напрямую сталкиваетесь с тем значением ключевой ставки, которая на данный момент установлена ЦБ РФ. Дело в том, что банк кредитует вас за счёт тех средств (в том числе), которые сам он может получить в кредит у ЦБ. То есть, беря кредит сам, условно под 5% годовых, он не может предоставить его вам под меньший процент. Для того, чтобы извлечь свою прибыль, банк сделает определённую накрутку и сам будет выдавать кредиты уже под 6-8% годовых.

Соответственно, с ростом ставок по кредитам, растут и ставки по банковским вкладам. Получая кредиты у ЦБ под большие проценты, банки готовы платить примерно такой же процент и по депозитам у них размещённым. Конечно, им выгоднее поддерживать низкие ставки по вкладам, но здесь большую роль играет конкуренция. Зачем вам открывать счёт под 4% годовых, если в других банках можно вложить деньги под 6%? Открыть/Комментировать

2021-07-23 18:01:32 Дисконтная политика (1/3)

Дисконтной политикой в экономике, принято называть действия, направленные на изменение процентных ставок в банках страны. Изменяя процентные ставки в меньшую сторону добиваются увеличения доступности кредитов и увеличения денежной массы, находящейся в свободном обращении. А увеличение процентных ставок закономерно приводит к смещению акцента с кредитов (они становятся менее доступными) на вклады (они становятся более выгодными) и, соответственно, к уменьшению денежной массы в свободном обращении.

Проведением дисконтной политики занимается центральный банк страны. Для оказания влияния на процентные ставки во всех подконтрольных ему финансово-кредитных учреждениях, достаточно изменить размер, так называемой, ключевой ставки.

С января 2016 года, в России значение ставки рефинансирования было приравнено к значению ключевой ставки. Открыть/Комментировать

2021-07-23 11:00:21 ВНИМАНИЕ!

ПСИХОАНАЛИТИК ТОРГУЕТ НА ЭМОЦИЯХ ТОЛПЫ

- Видит страх, жадность и разочарование на графиках.
- Знает когда развернется MAIL, AYX, BABA и сообщит об этом подписчикам
- Делится инфой какие акции точно НЕ стоит покупать, а куда нужно вложиться.

Подписывайся, чтобы зарабатывать также
https://t.me/LiveTraiding Открыть/Комментировать

2021-07-22 18:37:27 Евродолларовые депозитные сертификаты

Первые евродолларовые депозитные сертификаты были введены Ситибанком (Лондон) в 1966 году. Выпускаются они в виде ценных бумаг номиналом от 250.000$, хотя для более мелких инвесторов их номинал может начинаться и от 10.000$. Данные сертификаты обладают достаточной ликвидностью и имеют хождение на вторичном рынке.

Следует отметить тот факт, что ликвидность этих бумаг сильно зависит от банка-эмитента их выпустившего. Поэтому наибольшим спросом на рынке, пользуются депозитные сертификаты, эмитированные крупными банками с хорошей международной репутацией.

Существуют евродолларовые депозитные сертификаты с плавающей процентной ставкой (как правило, её привязывают к межбанковской ставке LIBOR). Сроки их погашения расположены в диапазоне от нескольких недель до двадцати лет (хотя большинство из них имеют срок не более одного года).

Процентные ставки по бумагам такого типа обычно выше тех, которые могут предложить банки, находящиеся под юрисдикцией ФРС США. Это связано с тем, что европейские банки могут предложить более низкий спред. Уменьшение спреда достигается за счёт того, что в данном случае отпадает необходимость расходов, связанных с требованиями ФРС, взносами по страхованию депозитов и другими законодательно установленными обязательствами налагаемыми на банки США. Открыть/Комментировать

2021-07-21 17:30:15 Евродоллары

Сразу начнём с определения. Евродолларами называются все доллары США размещённые (организациями и частными лицами) на банковских депозитах за пределами Соединённых Штатов Америки. Префикс евро, в данном случае указывает лишь на место зарождения самого понятия евровалют (изначально рынок евродолларов зародился в Европе в конце пятидесятых годов двадцатого века). По факту же, евродолларами называются все долларовые депозиты, находящиеся в банках любой страны мира (за исключением тех, которые находятся под юрисдикцией США).

Кстати говоря, если вы откроете долларовый счёт в любом российском банке, то на нём будут храниться именно евродоллары.

Возникновению рынка евродолларов сильно способствовало то, что в 1957 году, в Соединённых Штатах были сильно снижены проценты по банковским вкладам в национальной валюте. А проценты по вкладам до востребования, сроком менее одного месяца, вообще отменялись. Естественно, владельцам долларов стало куда выгоднее размещать свои сбережения за рубежом (изначально — в европейских банках). Кстати, и по сей день, проценты по долларовым вкладам за пределами США, как правило выше, чем внутри страны.

Основной особенностью рынка евродолларов является то, что они находится вне пределов прямого регулирования со стороны США. В частности, к ним не применяются нормы ФРС (Федеральной резервной системы США) и с них не взимаются сборы ФКСД (Федеральной корпорации по страхованию депозитов). Открыть/Комментировать