Sib Lab Investments

2021-05-05 09:03:12 Факторы влияющие на эффективность вложений в облигации.

Большинство начинающих инвесторов уверены, что вложения в облигации это просто. В том что у большинства сложилось такое ошибочное мнение виноваты аналитики брокерских компаний, и инвестиционные псевдо гуру, которые говорят "не умеешь инвестировать, купи облигации и не парься, это гарантированно принесет тебе доход". На практике же все оказывается гораздо сложней, и многие инвесторы из за неправильных действий при вложениях в облигации, либо получают доход гораздо ниже ожидаемого, либо вообще ничего не получают. В этой статье мы хотим рассказать об основных моментах, на которые стоит обратить внимание при инвестировании в облигации.

1) Облигация - это не банковский вклад, положив деньги на который, можно не беспокоиться. Облигация может расти и падать в стоимости, у нее есть определенные характеристики, которых не имеет вклад. Если вы покупаете облигацию при размещении, и держите ее до погашения, то основное что вам нужно учитывать, это ее доходность и срок погашения. Но если вы собираетесь купить облигацию уже после размещения, то вам необходимо выбрать правильный момент для покупки. Прежде чем приступить к покупке облигаций разберитесь с основными понятиями: номинальная стоимость, рыночная стоимость, купонная доходность, эффективная доходность к погашению, вид купонного дохода, дюрация, срок погашения, амортизация, оферта, кредитный рейтинг эмитента.

2) Чем выше рыночная стоимость облигации, тем ниже ее доходность, и наоборот, чем ниже рыночная стоимость облигации, тем выше ее доходность. Когда вы покупаете облигацию рыночная стоимость которой выше номинальной, есть риски того что рыночная стоимость упадет, и тем самым "съест" часть доходности. Это произойдет со 100%-ной вероятность, если вы собираетесь держать облигацию до погашения, так как погашение происходит по номинальной стоимости, а не по рыночной. Когда вы покупаете облигацию, рыночная стоимость которой ниже номинальной, вы можете не беспокоиться о том, что ее рыночная стоимость снизится еще больше. Если это произойдет, вы можете спокойно держать облигацию до погашения, зная что оно пройдет по цене выше, чем цена вашей покупки, тем самым увеличив эффективную доходность к погашению.

3) Основные факторы, влияющие на рыночную стоимость облигаций - это финансовое положение эмитента, и денежно-кредитная политика Центробанка. С финансовым положением эмитента все просто, если положение устойчивое, его облигации стабильны, если эмитент не надежный, то облигации начинают снижаться в стоимости. С ДКП Центробанка тоже все просто, но часто инвесторы забывают о том, что за этим фактором тоже нужно следить. Так если ЦБ переходит к политике ужесточения ДКП, то есть повышает ставку, то рыночная стоимость облигаций находящихся в обращении начинает падать. И наоборот, если ЦБ переходит к политике смягчения ДКП, то есть снижает ставку, то рыночная стоимость находящихся в обращении облигаций начинает расти.

Таким образом, наиболее подходящий момент для вложений в данный инструмент - покупка облигаций, рыночная стоимость которых ниже номинальной, в тот момент когда Центробанк меняет ДКП переходя к снижению ставки. Учитывая данные факторы при покупке облигаций, можно значительно увеличить доходность своих вложений. Не забывайте, что при неправильном инвестировании даже в надежные ОФЗ, можно получить убыток. Открыть/Комментировать

2021-04-22 15:00:00 Самое важное, из послания президента федеральному собранию, для инвесторов на российском фондовом рынке.

Основной момент из послания президента, на который стоит обратит внимание инвестору на российском фондовом рынке, заключается в следующем: "Прибыль корпоративного сектора в этом году обещает быть рекордной, несмотря на все проблемы, с которыми мы сталкиваемся. Тем не менее это смотрится именно так. Посмотрим, как она будет использована, эта прибыль, и с учётом этого по итогам года будем принимать решение о возможной донастройке налогового законодательства. Жду здесь от Правительства конкретных предложений. Скажу, что называется, без протокола: дивиденды – кто-то выводит дивиденды, а кто-то вкладывает в развитие своих предприятий и целых отраслей. Будем поощрять, конечно, тех, кто вкладывает."

Что это значит для нас, как для инвесторов?

Если кратко - серьезный негатив для некоторых отдельных российских компаний, и ухудшение инвестиционного климата на российском рынке в целом. Теперь подробнее.
1. Президент намекнул, что возможны изменения в налоговом законодательстве. Разумеется, речь идет о возможном повышении налогов для корпоративного сектора, что негативно для самих компаний.
2. Повышение возможно для тех компаний, которые преобразуют прибыль в дивиденды для выплаты акционерам, а не вкладывают средства в развитие предприятий и отраслей, что негативно для инвесторов.

Любой инвестор хочет получать прибыль от своих вложений, это и есть суть инвестиций. Подавляющее большинство крупных инвесторов хотят получать стабильный денежный поток именно за счет дивидендов, и российский фондовый рынок пока еще дает такую возможность, так как дивидендная доходность нашего рынка одна из самых высоких в мире. Ограничивая каким либо образом дивидендную доходность, привлекательность нашего рынка для инвесторов снизится до минимума. И без того недооцененные российские компании станут еще более недооцененными. Тщательно анализируйте эмитентов, с учетом данного фактора, прежде чем купить их акции, следите за изменениями в дивидендной политике компаний и налоговыми изменениями в корпоративном секторе. Открыть/Комментировать

2021-04-22 09:02:05 С советами экспертов инвестировать проще, потому что уходит меньше времени на анализ рынка и поиск идей, куда вложить деньги. Подключайтесь к нашим закрытым каналам и инвестируйте осознанно, вместе с командой Sib Lab Investments.
Узнать подробнее о наших закрытых каналах, а также получить доступ к ним, можно перейдя по ссылке - @sli_premium_bot Открыть/Комментировать

2021-04-21 13:00:00 Большинство долгосрочных инвесторов отдают предпочтение акциям Growth и Value. Это связано с тем, что в долгосрочном периоде данные акции показывают наилучшую доходность, обгоняя бенчмарк. Что из себя представляют такие категории акций?

Акции Growth (акции роста) - бумаги, которые растут темпами, опережающими средний рыночный рост. Это могут быть как акции молодой технологической компании, так и огромной международной корпорации с долгой историей. Как правило, у компаний роста есть существенное преимущество на рынке, которое обеспечивает им стабильное увеличение прибыли. Компании роста обычно вкладывают доходы в развитие, а дивиденды не платят или сводят их до минимума. Зарабатывать такие бумаги позволяют на росте котировок. При этом по фундаментальным показателям и значениям мультипликаторов, акции Growth могут быть переоценены.

Акции Value (акции стоимости) - противоположность акциям роста. Если смотреть на ключевые показатели, например, дивиденды или прибыль, то такие компании существенно недооценены. И они стоят дешевле аналогов на рынке. Часто бумаги недооценены в силу внешних факторов, а не реальных финансовых показателей. Чтобы найти такие акции, необходимо выявить несправедливо дешевые акции и купить их по заниженной цене. Особенность акций Value - должно быть понятно, как устроен бизнес компании, и на чем она зарабатывает или планирует зарабатывать деньги. Открыть/Комментировать

2021-04-20 18:30:55 Внимание скоро будет сигнал на монету, которая вырастет минимум на 500%

Чтобы получить название монеты, вам нужно:

1. Подписаться на канал @cryptoygolok
2. Включить уведомление на канале и ожидать информацию. Открыть/Комментировать

2021-04-16 14:00:50 Мам, я все слил - мемы и шутки на тему инвестиций, трейдинга и денег Открыть/Комментировать

2021-04-14 19:02:19 Покупка акций нефтегазового сектора РФ (Лукойл).

Нефтегазовый сектор РФ - один из секторов, который на данный момент еще не потерял дисконт, вызванный пандемией коронавируса. Учитывая меры ОПЕК по сокращению предложения, сектор выглядит недооцененным. Лукойл - один из представителей данного сектора, имеющий перспективы роста стоимости акций. Компания выделяется эффективным корпоративным управлением, что не так уж часто встречается на российском рынке. Низкий уровень долговой нагрузки и выплата дивидендов в размере 100% скорректированного FCF, предполагает получение дивидендной доходности на уровне 7%. Также стоит обратить внимание на ESG-политику компании: в этом году компания планирует представить обновленную стратегию, что может послужить фактором роста интереса к акциям компании со стороны институциональных инвесторов.

#инвестидея Открыть/Комментировать

2021-04-06 19:00:17 Друзья, хочу обратить ваше внимание на новый, набирающий популярность телеграм канал Осторожный инвестор.
Его автор, практикующий инвестор с большим опытом, реализует надежную инвестиционную стратегию с разумным балансом между риском и доходностью. Делится своими идеями, а также честно рассказывает о составе портфеля, успехах и ошибках. При этом инвестирует не только в акции, но еще и в облигации (в том числе высокодоходные), ETF, драгметаллы.

Обязательно подпишитесь на @prudent_invest, чтобы следить за портфелем опытного инвестора и получать больше интересных идей, прогнозов и сведений о работе на финансовых рынках.

ПОСМОТРЕТЬ/ПОДПИСАТЬСЯ Открыть/Комментировать

2021-04-05 18:00:50 ​​Доля нефтегазового сектора в индексе Мосбиржи занимает почти 40%. Выбор активного веса сектора для российских портфелей акций, оказывает значительное влияние на итоговую доходность портфелей в сравнении с бенчмарком. Те портфели, которые были ощутимо недовешены по нефтегазовому сектору в 2018 году, отставали от индекса, а в 2020 году такой недовес приводил к обгону бенчмарка. При текущей стоимости нефти и ожиданиях постепенного восстановления объемов потребления, увеличение веса данного сектора в портфеле выглядит разумным. В США сектор Energy в последние месяцы ожидаемо обгоняет широкий рынок, в то время как в России тенденция к опережающей динамике сектора только начинает проявляться, что дает возможность использовать данный фактор для повышения среднесрочной доходности портфеля. Открыть/Комментировать

2021-04-02 19:00:37 СДЕЛКИ и СИГНАЛЫ в режиме РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ. Все ПРИБЫЛЬНЫЕ и УБЫТОЧНЫЕ сделки ЧЕСТНО отражаются на канале
ОПЕРАЦИИ с фьючерсами, опционами и валютными парами
ЕЖЕДНЕВНЫЕ обзоры рынков, новости и комментарии
АВТОСЛЕДОВАНИЕ - наша программа, которая позволяет копировать сделки опытных трейдеров. Подписывайтесь на канал https://t.me/ventureinvestment_channel — Будем рады сотрудничеству Открыть/Комментировать