Александр Мишин про деньги

2022-02-26 13:34:00 «Рейтинговое агентство S&P понизило суверенный кредитный рейтинг РФ в иностранной валюте с ВВВ- до ВВ+ c негативным прогнозом, передает Reuters. Рейтинг Украины понижен с B до B- с негативным прогнозом.

Агентство считает, что санкции могут оказать значительное прямое и вторичное воздействие на экономическую и внешнеторговую деятельность России. Эксперты считают, что геополитическая напряженность снижает доверие частного сектора и оказывает давление на экономический рост.»

Меня в чате сегодня утром упрекали за алармистские настроения. Ну извините. BB+ это уже не инвестиционный, а спекулятивный рейтинг. С таким уровнем желающих инвестировать в экономику РФ еще убавится на порядок.

Становимся беднее. И я не нагнетаю, теперь это факт.

Источник - https://www.kommersant.ru/doc/5236979 Открыть/Комментировать

2022-02-26 11:46:59 Что делать в связи с санкциями на российских банках и брокерах и возможными заморозками счетов у иностранных

Странно этим заниматься пока где-то умирают люди. Но что могу, то делаю.

Какие сейчас есть ограничения для россиян в финансовой сфере:
— Российские банки и их дочки (брокеры, управляющие компании, офшоры) попали под санкции. Это ВТБ, Сбер (в меньшей степени), Открытие, Совкомбанк, Новикомбанк
— Великобритания установила лимит 50 000 фунтов на банковские счета для россиян
— Евросоюз установил лимит 100 000 Евро на счета для россиян
— IB рассылает письма с предупреждением о возможной блокировке счетов

Пока пытаюсь разобраться, что с этим можно сделать. Буду еще комментировать. Мысли на текущий момент:

— На территории РФ пользоваться услугами коммерческих финансовых организаций (Тинькофф, Райффайзен, Юникредит, БКС, Атон и т.д.)

— Со счетами за границей несколько дней ничего не делать. Скорее всего будут еще ограничения. Не хочется, чтобы деньги где-то по пути застряли. Если уж заморозят, то чтобы было понятно где искать

— ОБЯЗАТЕЛЬНО! Сделать копии брокерских отчетов и банковских выписок за последние несколько лет. Они могут понадобиться при переводе активов на другие счета или для разбирательств с поддержкой банков/брокеров. Открыть/Комментировать

2022-02-26 10:35:46 https://www.rbc.ru/economics/26/02/2022/621969219a7947e9e21ac88f?from=from_main_6

Депозиты в Европе ограничили до 100000 Евро. Открыть/Комментировать

2022-02-26 09:19:31 Третий пункт, про блокировку счетов и ввода вывода средств совсем плохой. Открыть/Комментировать

2022-02-26 09:18:55 Dear IBKR Client,

With the outbreak of open military hostilities between Russia and Ukraine, and the announcement by governments around the world of sanctions and other retaliatory actions to be applied against Russia, we want to restate our prior warnings regarding assets and investments in your account that may be significantly impacted by either market and/or geopolitical events.
• Investment products with sensitivity to the Russian securities and debt markets experienced extraordinary volatility in the past several days. Continued volatility of this extreme scale should be considered in your investment decisions. Ongoing volatility in energy and commodity markets can also be expected. Changes to the exchange/statutory or IBKR margin policies may occur with little or no advance notice.
• Clients holding positions in Depository Receipts (ADR/GDR) or derivative securities (ETFs, closed end funds, etc) that are exposed to the Russian or Ukrainian markets may be prevented from any transactions in these instruments if sanctions are applied that impact the ability of these issuers of these securities to operate normally.
• Clients with positions directly on the MOEX exchange are reminded of the possibility that sanctions will be applied within the international banking infrastructure that could interfere with an orderly exit of positions and delivery of sale proceeds back to their IBKR accounts. Sales proceeds could be frozen in Russia for an indeterminate period.
• Clients with Russian residency (or residency in the parts of Ukraine subject to sanctions imposed by various governments) may be blocked from accessing their IBKR account, or effecting transactions (including deposits or withdrawals). Clients should also consider the possibility of a technical block applied to the international internet infrastructure impacting the ability to access your IBKR account(s).  

The above list of risks is not comprehensive. We strongly urge all clients to recognize that the current situation between Russia/Ukraine is a military conflict of a substantial scale. There are few precedents for what could occur that would create risk or problems to investors.

In no case will IBKR be responsible for losses or damages of any nature resulting from political or market driven impacts, so we urge all IBKR clients to consider their exposure to this conflict and to take immediate steps to mitigate such risks as they deem appropriate. Открыть/Комментировать

2022-02-25 15:45:40 Что меня сейчас беспокоит с точки зрения работы с финансовыми организациями

Поговорили только что с клиентом. Вот что получилось выделить из рисков текущей ситуации.

БПИФы и ETF банков под санкциями

У многих инвесторов в портфелях есть бумаги УК ВТБ, Открытия и других на иностранные активы. Например, VTBI (корп облигации США) или VTBE (акции развивающихся рынков) и другие.
Не понимаю, как они дальше будут работать, учитывая, что ВТБ и все его дочки попали в стопроцентный бан для компаний связанных с США. И боюсь, только США дело не кончится.

Думаю что есть два «плохих» сценария:
1 ВТБ/Открытие и т.д. не сможет совершать операции с такими активами и заморозят свои фонды на какое-то время.
2 ВТБ/Открытию и т.д. придется быстро продать иностранные активы и тогда инвесторы получать эквивалент их стоимости на брокерские счета.

Наверняка есть другие варианты. Но я попробовал сформулировать именно плохие.

Брокеры под санкциями

Клиенты брокеров тех же ВТБ/Открытия и др. испытывают трудности с покупкой/продажей иностранных бумаг.

Это неприятно, но не смертельно. Всегда есть возможность открыть брокерский счет в БКС/АТОН/Райф и т.д. и перевести туда свои бумаги.
Эта операция стоит недорого (100-1000 рублей за бумагу) и занимает 3-5 дней.

Россиянам отключат возможность работать с иностранными брокерами. Например, IB

Это пока чушь. Ничего такого не происходит. Для меня это самый незначительный (с точки зрения реализации) риск. Пока следим за ситуацией.
Если совсем паранойя напала, можно открыть дополнительный счет в Exante или где-то еще.

Запрет на вклады россиян в британских банках свыше 60000 долларов

Вот это пока тоже непонятно. Не успел разобраться, повлияет ли этот запрет на счета в британском офисе IB. IB компания не британская и не банк, но беспокоюсь.


Из этих рисков самый непонятный сейчас с БПИФами ВТБ/Сбера и Открытия. Больше всего из-за них беспокоюсь. Сделать пока ничего нельзя. Буду на следующей неделе смотреть как пойдет.

Наверняка есть что-то еще. Что еще упускаю, как думаете? Открыть/Комментировать

2022-02-25 13:49:53 Рекомендую почитать (можнос гугл переваодчиком) - https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0608 Это описание финансовых санкций США. Там список банков (брокеров) с которыми я бы сейчас никак не связывался с точки зрения инвестиций в иностранные активы.… Открыть/Комментировать

2022-02-25 10:15:22 И вот список компаний в которые запретили инвестировать (или покупать долги) гражданам и институтам США:

- Сбер
- Газпромбанк
- Россельхозбанк
- Газпром
- Газпромнефть
- Транснефть
- Ростелеком
- РусГидро
- Алроса
- Совкомфлот
- РЖД
- Альфа-Банк
- Московский кредитный банк

Не уверен, что именно это значит. Есть подозрение, что их могут выкинуть из всех американских, а соответственно, и многих российских фондов.

Это только предположение, если я правильно читаю этот док. Открыть/Комментировать

2022-02-25 10:15:03 Сберкнижка pinned «Привет. Еще раз про операции на мосбирже. 1. Постарайтесь избавиться от плеча, если есть. 2. Постарайтесь воздержаться от покупок. Ликвидность очень низкая. 3. Постарайтесь воздержаться от продаж. Цены не навсегда такие низкие, подождите. P.S.: Вебинара…» Открыть/Комментировать

2022-02-25 10:01:33 Рекомендую почитать (можнос гугл переваодчиком) - https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0608

Это описание финансовых санкций США.

Там список банков (брокеров) с которыми я бы сейчас никак не связывался с точки зрения инвестиций в иностранные активы. Если коротко, то это Сбер, ВТБ, Открытие, Совкомбанк, Новикомбанк.

Я еще дочитываю. Напишу, что будет понятно. Открыть/Комментировать