Пенсия в 35 | SalychCapital👤

2022-06-07 06:47:08 КОНКУРС НА 5.000₽

Дорогие подписчики, а вот и очередной конкурс!

5 победителей получат по 1000₽

Условия просты: подписка на нижеперечисленные каналы:

Академия Инвестора Альфа
Индексный Инвестор
Money Way
VIP CHIP$DALE SIGNALS
Торговые сигналы

Нужно быть подписанным на все 5 каналов.

Помните, что эти подписки не будут бесполезны! На каналах Вы найдете море обучающего авторского контента об инвестициях, а также инвестиционные идеи профессионалов своего дела! Каждый канал рекомендую Вам лично!

Итоги конкурса подведем уже послезавтра, 08 июня в 19:00. Счастливчиков выберем из списка подписавшихся рандомно.
Всем желаю искренне удачи!

Чем больше будет участников в этот раз, тем больше разыграю денег в следующий! Открыть/Комментировать

2022-06-01 14:23:35 ​​ ОБЯЗАТЕЛЬНО К ПРОЧТЕНИЮ

ОСНОВОПОЛОГАЮЩИЕ ПРИНЦИПЫ РАЗУМНОГО ИНВЕСТОРА:

Акция— это не просто тикер или некая виртуальная реальность, а документ, подтверждающий право ее владельца на долю собственности в определенном бизнесе, имеющем реальную стоимость, НЕ ЗАВИСЯЩУЮ ОТ СТОИМОСТИ АКЦИИ.

Фондовый рынок ведёт себя как МАЯТНИК: он постоянно раскачивается из стороны в сторону — от необоснованного оптимизма до пессимизма. Разумный инвестор -это реалист, который ПРОДАЕТ ОТПТИМИСТАМ И ПОКУПАЕТ У ПЕССИМИСТОВ.

Будущая цена инвестиции ЗАВИСИТ ОТ ЕЕ СЕГОДНЯШНЕЙ ЦЕНЫ. Чем выше цена, которую вы платите сегодня, тем ниже будет ваш доход в будущем.

Как бы осторожны вы не были, существует риск, который не может просчитать ни один инвестор, - возможность ошибки. Этот риск можно минимизировать, только имея "запас надёжности", то есть НИКОГДА НЕ ПЕРЕПЛАЧИВАЙ, какой бы привлекательной ни казалась инвестиция.

Секрет вашего финансового успеха — внутри вас. Лишь КРИТИЧЕСКИ ОТНОСЯСЬ К ФОНДОВОМУ РЫНКУ не понимая на веру "истины" Уолл-стрит и занимаясь инвестированием с Олимпийским спокойствием, можно постоянно извлекать выгоду даже на медвежьем рынке. Воспитав в себе дисциплинированность и мужество, вы сможете противостоять необъяснимым перепадам рыночных настроений, никому не позволяя влиять на ваши инвестиционные решения. В конечном счёте не так важно, как ведут себя ваши инвестиции. ВАЖНО КАК ВЕДЕТЕ СЕБЯ ВЫ.
__

Эти принципы будут актуальны всегда. Их должен усвоить каждый новичок и эти же принципы обязан держать в голове бывалый инвестор

Подписывайся, это будет лучшей мотивацией для меня!

#читай #КнигиИнвестора Открыть/Комментировать

2022-05-27 09:10:19 ​​#теория
​​​​Как собрать портфель для выхода на пенсию

Одна из главных целей формирования инвестиционного портфеля – создание пассивного дохода для раннего выхода на пенсию. Сегодня рассмотрим модель для формирования портфеля с целью создать стабильный источник дохода.

Сколько нужно откладывать, чтобы заменить доход исключительно пассивным
Например, если в 25 лет начать откладывать около 70% дохода, то через 7–10 лет при доходности в 8–12% годовых пассивный доход вырастет до уровня первоначального дохода, какой бы он ни был. Такая стратегия актуальна для инвесторов, которые готовы выжать максимум от карьеры и хотят выйти раньше на пенсию.

А теперь просто впитайте информацию

Главная тактика пенсионных накоплений – это пассивное управление инвестициями. Предполагается что временной горизонт инвестиций составляет минимум 10 лет, на протяжении которых бумаги не продаются, а только продолжают докупаться, пока не придет время выхода на пенсию.

Пенсионные активы вложены преимущественно в акции и облигации для регулирования уровня риска в портфеле. Ведь депозиты и недвижимость, хотя и являются относительно более надежными инструментами, не принесут высоких доходностей инвестору даже за несколько лет.

Увольте своего финансового консультанта
По статистике, все портфели на длинном промежутке стремятся к средней годовой доходности в 10–12%, а доверительное управление будет «съедать» часть доходов. Поэтому самостоятельное инвестирование эффективнее с точки зрения доходности

Если рассматривать полностью пассивные инвестиции, не требующие вашего вмешательства, купите индексный фонд , который вмещает в себя весь рынок и имеет наименьшие издержки. И покупайте ежемесячно или ежеквартально на фиксированную определенную сумму.

Повышение доходности
Можно повысить свою доходность, покупая на просадке больше на столько, на сколько снизились цены пая. Соответственно, при росте покупать на равную росту долю меньше. Тогда вы будете следовать принципу Покупай дёшево, продавай дорого


Существенный пассивный доход можно получить, инвестируя несколько десятков лет. Но стоит учитывать, что, инвестируя до 70% своего дохода, всего за 7–10 лет можно выйти на уровень начального дохода. Учитывайте риски: кризисный экономический спад может «заморозить» ваши вложения на 1–2 года, поэтому необходимо разделять пенсионные накопления и накопления на черный день. Открыть/Комментировать

2022-05-24 08:14:48 Брайан Трейси
Как правильно начинать свой день?

#Эффективность

Время прослушивания: #5минут Открыть/Комментировать

2022-05-17 13:10:56 ​​Как уберечь свой капитал от обвала на рынках


Создать финансовую подушку безопасности
Финансовая подушка безопасности – средства, которые вы просто отложите на депозит или в государственные облигации. Она нужна, чтобы в случае непредвиденных расходов или потери источника дохода можно было не брать кредит или не доставать средства с брокерского счета, чтобы переждать трудности. Обычно советуют создавать подушку безопасности в размере 3–6 месячных зарплат, но я придерживаюсь другого мнения. Подушка безопасности должна быть равна сумме 3–6 ваших месячных трат, так как доходы не всегда могут совпадать с расходами.

Поставить цель
Когда подушка сформирована, можно начинать инвестировать. Но перед этим важно понять, для чего вам нужно инвестировать: поставить цель и определиться с горизонтом инвестирования. Если ваша цель – безбедная старость, то ваш горизонт инвестирования, скорее всего, больше 10 лет, а значит, не стоит волноваться, когда рынок в моменте снижается на 10%. Наоборот, это отличная возможность купить акции с дисконтом. Если же вы хотите инвестировать на 2–3 года, то здесь лучше выйти из рискованных активов и переложиться в более надежные, так как в случае обвала рынок может не восстановиться до того момента, как вам понадобятся деньги.

Диверсифицировать портфель
Есть множество исследований и написано множество книг на тему диверсификации. Везде итог один: разные типы активов всегда приносят лучшую доходность, чем какой-то один. Любой портфель должен состоять не только из акций, но и из облигаций, золота, сырьевых товаров и недвижимости. Наглядное подтверждение этой мысли очень хорошо расписано в книге «Глобальное распределение активов» автора Меба Фабера.

Периодически ребалансировать портфель
В разные циклы экономики отрасли развиваются по-разному. Например, товары второй необходимости, такие как автомобили, не очень пользуются популярностью в периоды кризисов, поэтому акции автопроизводителей в такие моменты будут снижаться. И наоборот, акции коммунальных компаний слабо растут в периоды подъема, так как такие компании всегда зарабатывают одинаково и их доходы не зависят от состояния экономики. В ситуации, когда рынок находится на грани падения, лучше переложиться в крупные компании из реального сектора, которые будут зарабатывать несмотря на положение дел на этом самом рынке.

Присмотреться к дивидендным компаниям
Дивидендные компании обеспечивают доход почти вне зависимости от фазы рынка. Особенно хорошо это работает с американскими дивидендными аристократами, так как такие компании уже более 25 лет ежегодно повышают свои дивиденды. В случае снижения на рынке дивиденды позволяют портфелю инвестора не падать вслед за индексами. Например, если акции «ФосАгро» упали на 10%, вы все равно получите дивиденды в размере 12% годовых и нивелируете это падение. Стоит отметить, что дивиденды ничем не гарантированы и могут быть сокращены или даже отменены, поэтому полагаться только на них при выборе компании явно не стоит. Открыть/Комментировать

2022-05-15 11:10:32 ​​​​#книги
​Правила инвестирования учителя Уоррена Баффетта

Филиппа Фишера называют вторым, после Бенджамина Грэма, учителем Уоррена Баффетта. Его книгу «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» Баффетт назвал одной из великих книг по инвестированию. В конце этой книги Фишер писал, что всю его инвестиционную философию можно резюмировать в 8 пунктах. О них сегодня и поговорим.

Покупайте компании, у которых есть четкие планы по получению долгосрочной прибыли. Такие компании должны обладать сильными конкурентными преимуществами, которые не позволят другим фирмам вытеснить их с рынка.

Покупайте акции только тогда, когда они не пользуются популярностью у других инвесторов. Так выше шансы купить бумаги по справедливой цене. Идти против рынка достаточно сложно, это требует значительной смелости и отличного понимания ситуации.

Держите акции вечно. Акции нужно покупать с прицелом на всю жизнь. Продавать их стоит лишь в нескольких случаях. Первый: если в компании произошли какие-то фундаментальные изменения, которые не соответствуют вашим первоначальным причинам покупки. Второй: если акции выросли настолько, что уже не могут расти быстрее, чем экономика в целом.

Если вы хотите, чтобы акции росли в цене – игнорируйте дивидендные компании. Фишер считал, что ту прибыль, которую компании направляют на дивиденды, они могли бы вкладывать в развитие и обеспечивать еще больший рост доходов в будущем.

Учитесь признавать ошибки. При инвестировании ошибок не избежать. Однако их нельзя игнорировать. Наоборот, нужно как можно быстрее их распознавать, анализировать и стараться понять, как избежать повторения.

Важно понять, что есть лишь небольшое количество действительно хороших компаний, а их акции редко можно купить по хорошей цене. Если цена становится на какой-то период времени привлекательной для покупки, нужно воспользоваться моментом. Фишер также был против излишней диверсификации. Он считал, что для частного инвестора достаточно 10–12 акций, а наличие 20 уже является признаком финансовой некомпетентности.

Нельзя слепо идти за толпой. Инвестор должен обладать достаточным багажом знаний, чтобы уметь принимать взвешенные решения, когда на рынке царит паника или эйфория. Однако в то же время нельзя идти против толпы лишь ради того, чтобы идти против толпы.

Наконец, Фишер считал, что успеха можно достичь только благодаря сочетанию упорного труда, ума и честности. Он добавлял, что мы начинаем с разными уровнями способностей, но каждый может добиться высот, если будет дисциплинировано прилагать усилия, чтобы делать больше. В остальном остается только элемент удачи. Открыть/Комментировать

2022-05-12 06:51:40 Плюсы диверсификации

Поговорим о важности диверсификации активов в инвестиционном портфеле.

Диверсификация инвестиционного портфеля — это распределение средств в портфеле между разными активами.

Диверсификация позволяет распределить риск между финансовыми активами, закономерно уменьшая его, находя баланс между активами с низким и высоким риском.

Чтобы противостоять колебаниям, которые происходят на рынке, инвестору необходимо диверсифицировать свой портфель.

Существует несколько видов диверсификации:

По классам активов. Это предполагает использование не только акций компаний, но и облигаций и иных активов.

По странам. Позволяет распределить капитал по валютам и снизить риски, присущие конкретной стране.

По отраслям. Чтобы максимально снизить риски, необходимо иметь в своем портфеле, к примеру, и акции IT компаний, и акции финансового, промышленного и других секторов экономики.

Из всего вышесказанного следуют очевидные плюсы диверсификации:

Сокращение потерь
Новые возможности для развития и усовершенствования портфеля
Долгосрочный рост стоимости портфеля

Но существуют и недостатки диверсификации, которые, конечно, на мой взгляд, меркнут перед достоинствами и тем фактом, что диверсификация — это один из самых главных инструментов в арсенале любого инвестора.

Прибыль может быть меньше
Составить портфель и правильно его продиверсифицировать довольно трудно и требует достаточно больших знаний рынка и теории инвестирования

Помните, что грамотная диверсификация позволяет снизить риски и принести более долгосрочную стабильность и успех.

Спасибо, что дочитал до конца! Я ценю активность и обратную связь, поэтому не забудь оценить пост! Открыть/Комментировать

2022-05-10 10:20:21 ​​​​#книги
​Правила инвестирования учителя Уоррена Баффетта

Филиппа Фишера называют вторым, после Бенджамина Грэма, учителем Уоррена Баффетта. Его книгу «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» Баффетт назвал одной из великих книг по инвестированию. В конце этой книги Фишер писал, что всю его инвестиционную философию можно резюмировать в 8 пунктах. О них сегодня и поговорим.

Покупайте компании, у которых есть четкие планы по получению долгосрочной прибыли. Такие компании должны обладать сильными конкурентными преимуществами, которые не позволят другим фирмам вытеснить их с рынка.

Покупайте акции только тогда, когда они не пользуются популярностью у других инвесторов. Так выше шансы купить бумаги по справедливой цене. Идти против рынка достаточно сложно, это требует значительной смелости и отличного понимания ситуации.

Держите акции вечно. Акции нужно покупать с прицелом на всю жизнь. Продавать их стоит лишь в нескольких случаях. Первый: если в компании произошли какие-то фундаментальные изменения, которые не соответствуют вашим первоначальным причинам покупки. Второй: если акции выросли настолько, что уже не могут расти быстрее, чем экономика в целом.

Если вы хотите, чтобы акции росли в цене – игнорируйте дивидендные компании. Фишер считал, что ту прибыль, которую компании направляют на дивиденды, они могли бы вкладывать в развитие и обеспечивать еще больший рост доходов в будущем.

Учитесь признавать ошибки. При инвестировании ошибок не избежать. Однако их нельзя игнорировать. Наоборот, нужно как можно быстрее их распознавать, анализировать и стараться понять, как избежать повторения.

Важно понять, что есть лишь небольшое количество действительно хороших компаний, а их акции редко можно купить по хорошей цене. Если цена становится на какой-то период времени привлекательной для покупки, нужно воспользоваться моментом. Фишер также был против излишней диверсификации. Он считал, что для частного инвестора достаточно 10–12 акций, а наличие 20 уже является признаком финансовой некомпетентности.

Нельзя слепо идти за толпой. Инвестор должен обладать достаточным багажом знаний, чтобы уметь принимать взвешенные решения, когда на рынке царит паника или эйфория. Однако в то же время нельзя идти против толпы лишь ради того, чтобы идти против толпы.

Наконец, Фишер считал, что успеха можно достичь только благодаря сочетанию упорного труда, ума и честности. Он добавлял, что мы начинаем с разными уровнями способностей, но каждый может добиться высот, если будет дисциплинировано прилагать усилия, чтобы делать больше. В остальном остается только элемент удачи. Открыть/Комментировать

2022-05-09 16:13:22 ​​​​Как найти Ракету или как определить компании, которые вырастут во много раз

Не все они акции роста одинаковы. Многие из них выросли в сотни раз с момента своего основания, но лишь считанные единицы — в тысячи. К примеру, за 24 года Amazon превратил первоначальные $1000 в $2,35 млн.

Гипер-победители часто обладают схожими характеристиками:
Сильная команда руководителей
Инновационная сфера деятельности или новаторская идея
Польза предлагаемого продукта для общества.

Именно в такой последовательности — без инновационной команды с фанатичным основателем во главе (Безос, Джобс, Цукерберг, Маск) — роста не будет, как и без двух оставшихся факторов.

Еще нужно найти смелость вложиться в такую компанию на ранней стадии ее становления, когда её будущее не предопределено. Также желательно, чтобы бизнес компании был легко масштабируем и не зависим от капиталоемкого производства.

Например, бизнес Google, Adobe или Microsoft вообще не имеет физических границ, кроме количества серверов в дата-центрах. На практике это означает, что для софтверных и IT-компаний одинаково легко в течение дня продать как 10 подписок на свои сервисы, так и 10 млн.

К сожалению, точно определить будущих мега-капов в начальной точке их роста невозможно, иначе все были бы богаты как Баффет. Но есть беспроигрышный способ — широкая диверсификация. Следуя изложенным принципам, достаточно сформировать портфель из 50 самых инновационных компаний, и раз в 3-5 лет исключать «проигравших» и добавлять «победителей». Открыть/Комментировать

2022-05-06 20:59:09 ​​Как брокеры зарабатывают на вас?

На самом деле этот пост больше, чем просто рассуждение о том, как на Вас брокер богатеет. Здесь идёт речь о том, как действовать рядовому инвестору, чтобы его не обокрали. Но об этом позже.

Итак, брокер дает доступ на биржу, но это не значит, что ему можно доверять как кровному брату. Как и у любого, цель брокера — заработать деньги. Доход брокера собирается из комисии за сделки, маржинального кредитования, собственных операций на рынке, а также продажи альтернативных продуктов.

Остановимся на каждом пункте подробнее:

Комиссия за сделки
За каждую вашу покупку на рынке брокер получает процентики — комиссию.

У каждого брокера свои проценты, например Тинькофф Инвестиции берёт от 0.025% (премиум) до 4%.

Больше сделок — толще кошель у брокера. Этот факт вы должны уяснить на всю свою инвестиционную жизнь. Чем больше Вы делаете сделок, тем больше у Вас забирают.

Маржинальное кредитование
Когда инвестор хочет закупиться акциями на большую сумму, брокер дает деньги в долг. Такие услуги обходятся инвестору в 15% годовых (это конечно же не максимальная ставка).

Альтернативные продукты
Брокеры называют это "готовые инвестиционные решения".

Вся картина: если менеджер продаст вам одно такое "решение" он получит 10% прибыли от вашего портфеля, а вы в свою очередь заключаете сделку на 3 года с негарантированным доходом. Получается, риски берете на себя Вы, а гарантированный доход получает брокер.

Подведем краткий итог:

Брокеров не интересуют инвесторы, которые придерживаются приниципа: "купи и держи" — на таких они не заработают.

Большое количество сделок обременяют комиссией, которая в долгосрочной перспективе может свести доходность на нет.

Брать на себя финансовые плечи возможно и даст вам бо‌льший доход. Но заработает на этом гарантированно только брокер.

Будьте осторожны с "Альтернативными продуктами" брокеров. Смотрите, кто берет на себя риски, а кто прибыль.


Спасибо, что дочитал до конца! Всем хорошего дня, оставайтесь на проекте SalychCapital Открыть/Комментировать