Пенсия в 35 | SalychCapital👤

2022-08-31 05:16:17 Доброе утро, друзья!

Уже оделся и готов выбегать на пробежку. Далее по плану медитация и дыхательная тренировка, постановка задач на день и аффирмации.

Надеюсь, я не один! Открыть/Комментировать

2022-08-30 22:14:29 Завтра продолжаю свой тридцатидневный вызов самому себе!

Надеюсь, есть еще желающие встать пораньше? Открыть/Комментировать

2022-08-30 06:14:16 Доброе утро, друзья!

Сегодня день начался у меня не как обычно!
Подъем 5:00, бег, аффирмации и планирование дня.

Самое главное, что впереди ещё 29 таких дней в рамках челенджа "Магия утра". Об этом подробнее скоро напишу в Книгах Инвестора.

А как прошло Ваше утро? Открыть/Комментировать

2022-08-27 13:20:38 Технический анализ. Урок 1.2.
Три базовых постулата технического анализа

Долго Вас ждать не заставляю. Охватить нужно очень много информации, поэтому посты будут чаще. Читаем

Рыночная цена учитывает всё.

Согласно этой аксиоме вся информация, необходимая для принятия торгового решения уже учтена в графике цены и объемах торгов. Предполагается, что цена почти сразу реагирует на все события, которые способны оказать на нее влияние.

Движение цен подчинено тенденциям. (Рис. снизу)

На рынке периодически возникает тренд, который продолжается некоторое время. Он может быть растущим (выделено зелёным на рисунке) или падающим (выделен красным) , в зависимости от соотношения спроса и предложения на актив. При наличии тренда могут возникать периоды противоположного движения цены (коррекция).

Тенденция может закончится в любой момент времени, то есть она конечна. При этом на рынке возможна ситуация отсутствия тренда, которая называется боковым движением (боковик, флэт, консолидация — синяя на рисунке). По сути это горизонтально направленное движение цены в течение продолжительного времени.

История повторяется.

Если в прошлом цена изменялась определенным образом в определенных ситуациях, то есть основания полагать, что в будущем в таких же ситуациях цена будет реагировать схожим образом.


Друзья, следующий урок совсем скоро!
Всем хорошего дня!
Открыть/Комментировать

2022-08-26 13:44:38 Технический анализ. Урок 1.
​​Что такое технический анализ

Технический анализ – это изучение цены в прошлом для предсказания ее в будущем с помощью разных инструментов: индикаторов, графических фигур и др. Он не отвечает на вопрос «почему изменилась цена?», а лишь показывает наиболее вероятное изменение цены, исходя из поведения рынка за прошедший период.

Главная идея технического анализа: цена уже отражает все, что может повлиять на эту акцию. Финансовые показатели компании, процентные ставки на рынке, прогнозы аналитиков, рыночные настроения, инсайдерские сделки и прочее — все это уже проявилось в цене. Поэтому с точки зрения теханализа имеет смысл смотреть только на движение цен.

Рынок наглядно иллюстрирует потоки предложения и спроса, которые отражают надежды и мнения людей и формируют их поведение на рынке. Исходя из этого технический анализ должен использовать ценовые колебания и сигналы индикаторов, подразумевая, что их движения будут повторяться в будущем.

Он отвечает на главный вопрос для трейдера – стоит ли сейчас покупать, продавать или не совершать операций с выбранным активом. Его используют как спекулянты, так и инвесторы. Спекулянт может полностью опираться на технический анализ. При этом инвестор принимает решение о приобретении актива, исходя из фундаментального анализа, а технический анализ использует для покупки (а затем продажи) актива по более выгодной цене. Открыть/Комментировать

2022-08-25 14:48:06 ​​Выдержка из книги "Думай и богатей" Наполеона Хилла.
Поговорим об идеях

Наполеон Хилл говорил: «Любая фирма, любой большой успех начинался с идеи».

Учитесь замечать идеи.
Если вы будете постоянно думать и искать новые идеи, то вы начнёте их замечать вокруг. Не стоит их сразу оценивать и делить на хорошие и плохие.

Всем в голову приходят идеи. При этом им свойственно приходить в нашу голову в самый не подходящий момент, когда мы ведем машину, бежим марафон или засыпаем (последнее самое жестокое). Если мы их не зафиксируем, то рискуем, что забудем самые гениальные из идей.

Заведите правило, как только появилась идея записать. Используйте для этого телефон - он всегда под рукой, а затем переписывайте идеи в специальную тетрадку. И пусть большинству идей из вашей коллекции суждено не сбыться. Бывает достаточно одной идеи чтобы она изменила всю вашу жизнь ( а может и не только вашу).

Приятно перечитывать книгу Наполеона Хилла, лично у меня, сразу после появляется прилив мотивации!
Кстати, книгу прочитать можно на втором канале бесплатно

Книги | SalychCapital Открыть/Комментировать

2022-08-23 13:46:07 ​​#теория
Ребалансировка портфеля

Теперь, когда мы знаем правила формирования пенсионного портфеля, а также рассмотрели распределение активов в нем, мы можем изучить, как сохранить пропорции активов в исходном состоянии.

Ребалансировка портфеля – это восстановление исходной структуры активов в портфеле.

Допустим, мы выбрали, что у нас будет 30% в облигациях, а 70% в акциях. Акции за год выросли и теперь их доли в портфеле распределены 20/80 соответственно. Портфель стал более рискованным, поэтому необходимо провести ребалансировку портфеля.

Последствия ребалансировки портфеля:

Инвестор покупает упавшие активы по низким ценам, а выросшие продает на пике, таким образом восстанавливая уровень риска в портфеле и получая дополнительную доходность в долгосрочной перспективе.

Инвестор ограничивает перспективную доходность, так как актив, который рос более быстро, может демонстрировать такие результаты в течение определенного времени.

Несмотря на возможность ограничить доходность, главная задача ребалансировки – восстановить уровень риска, с которым согласен инвестор.

Как ребалансировать портфель

Продать акции, которые выросли, купить упавшие. Активы, которые подросли в цене, продаются, а на вырученные деньги покупаются акции, доля которых в портфеле уменьшилась.

Купить акции, упавшие в цене, на дивидендную и купонную доходность акций и облигаций.

Пополнить счет для покупки активов, которые упали в цене

Два основных подхода к ребалансировке портфеля:

По временному признаку. Ребалансировка проводится регулярно – раз в квартал, полгода или год. На протяжении выбранного периода, даже в случае резкого скачка котировок одного актива, ребалансировка не проводится.
По отклонению от структуры. Ребалансировка портфеля происходит, когда доли активов отклоняются от заранее выставленных на определенную величину. Такой подход требует частого (вплоть до ежедневного) мониторинга портфеля. Величину отклонения нужно выбирать самостоятельно, но рекомендую не менее 5% от стоимости актива в портфеле.

Вывод: Проводить ребалансировку портфеля обязательно – для сохранения допустимого уровня риска. Но каждый инвестор устанавливает допустимые параметры исходя из объема средств, которые он готов потерять в краткосрочной перспективе. Ребалансировка стабилизирует портфель в долгосрочной перспективе. Открыть/Комментировать

2022-08-22 14:43:43 ​​#книги
​Правила инвестирования учителя Уоррена Баффетта

Филиппа Фишера называют вторым, после Бенджамина Грэма, учителем Уоррена Баффетта. Его книгу «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» Баффетт назвал одной из великих книг по инвестированию. В конце этой книги Фишер писал, что всю его инвестиционную философию можно резюмировать в 8 пунктах. О них сегодня и поговорим.

Покупайте компании, у которых есть четкие планы по получению долгосрочной прибыли. Такие компании должны обладать сильными конкурентными преимуществами, которые не позволят другим фирмам вытеснить их с рынка.

Покупайте акции только тогда, когда они не пользуются популярностью у других инвесторов. Так выше шансы купить бумаги по справедливой цене. Идти против рынка достаточно сложно, это требует значительной смелости и отличного понимания ситуации.

Держите акции вечно. Акции нужно покупать с прицелом на всю жизнь. Продавать их стоит лишь в нескольких случаях. Первый: если в компании произошли какие-то фундаментальные изменения, которые не соответствуют вашим первоначальным причинам покупки. Второй: если акции выросли настолько, что уже не могут расти быстрее, чем экономика в целом.

Если вы хотите, чтобы акции росли в цене – игнорируйте дивидендные компании. Фишер считал, что ту прибыль, которую компании направляют на дивиденды, они могли бы вкладывать в развитие и обеспечивать еще больший рост доходов в будущем.

Учитесь признавать ошибки. При инвестировании ошибок не избежать. Однако их нельзя игнорировать. Наоборот, нужно как можно быстрее их распознавать, анализировать и стараться понять, как избежать повторения.

Важно понять, что есть лишь небольшое количество действительно хороших компаний, а их акции редко можно купить по хорошей цене. Если цена становится на какой-то период времени привлекательной для покупки, нужно воспользоваться моментом. Фишер также был против излишней диверсификации. Он считал, что для частного инвестора достаточно 10–12 акций, а наличие 20 уже является признаком финансовой некомпетентности.

Нельзя слепо идти за толпой. Инвестор должен обладать достаточным багажом знаний, чтобы уметь принимать взвешенные решения, когда на рынке царит паника или эйфория. Однако в то же время нельзя идти против толпы лишь ради того, чтобы идти против толпы.

Наконец, Фишер считал, что успеха можно достичь только благодаря сочетанию упорного труда, ума и честности. Он добавлял, что мы начинаем с разными уровнями способностей, но каждый может добиться высот, если будет дисциплинировано прилагать усилия, чтобы делать больше. В остальном остается только элемент удачи. Открыть/Комментировать

2022-08-19 13:58:13 ​​#теория #мультипликаторы
Мультипликаторы акций

Мультипликатор — это коэффициент, который позволяет сравнить компании. Это дробь, где в числителе один финансовый показатель компании, а в знаменателе — другой.

Мультипликаторы лежат в основе стоимостного подхода к инвестированию — стратегии поиска и покупки акции недооценённых компаний.

Мультипликаторов существует огромное множество. Столько же существует и различных нюансов. Поэтому начнем по порядку.

Часть 1. Мультипликатор P/E - price to earnings

Среди десятков или сотен различных мультипликаторов P/E – один из самых универсальных и популярных. Инвесторы используют его как отправную точку для анализа, ведь он мгновенно реагирует на изменение цены на рынке и отражает актуальную оценку компании.

P/E = (капитализация компании) делить (прибыль), показывает за сколько лет при текущей прибыли окупятся вложения инвестора в компанию.

*Капитализация это количество акций, умноженное на их цену.

Чем выше ожидания инвесторов, тем дороже обращается акция и тем больше P/E. При поиске недооценённый компаний нужно сравнивать эмитента с конкурентами и компания с наименьшим мультипликатором будет "дешевле".

Минусы P/E и нюансы его использования:

Мультипликатор нельзя применять для сравнения компаний разных отраслей, а также для сравнения компаний разных стран. Например, P/E технологического и банковского секторов может существенно отличаться. Также и внутри банковского сектора P/E Bank of America и Сбера будут отличаться, средний P/E Америки и России отличается.

P/E нельзя рассчитать для убыточных компаний. Отрицательный мультипликатор не даст достоверной информации.

При сравнении разных компаний игнорируется разница в налогообложении и долговой нагрузке.

Может быть подвержен финансовым махинациям с прибылями, таким образом, может неправильно отражать финансовую картину.

Вывод: Мультипликатор P/E — это простой базовый мультипликатор. Он не лишён недостатков, поэтому его необходимо вместе с другими мультипликаторами. Открыть/Комментировать

2022-08-18 13:16:48 ​​#теория
«Правило 72» в инвестировании или формула Удвоения капитала

Эта формула основана на принципе сложного процента и поможет узнать за сколько лет ваш капитал умножится вдвое. Звучит сложно? На самом деле все очень просто!

Для того, чтобы определить какое количество лет потребуется для удвоения капитала нам потребуется фиксированная процентная ставка и, собственно, число 72. Отношение 72 к процентной ставке даёт число, приблизительно определяющее количество лет для удаления капитала.

Пример:

Вы положили деньги в банк под 6% годовых и тогда через 12 лет (72 / 6 = 12) Ваш капитал удвоится.

Это правило хорошо работает с процентными ставками в диапазоне от 6% до 10%. Однако при увеличении ставки погрешность увеличивается. Экономисты советуют прибавлять единицу к 72 при каждом отклонении на три процентных пункта от 8% (середина идеального диапазона «правила 72»). К примеру, если рассчитываете правило для 11%, то в числитель следует ставить 73, если 14%, то 74, и по аналогии.

Также есть ещё и аналогичное правило 115, показывающее количество лет, для утроения капитала. И правило 144 соответственно.


Естественно, что на фондовом рынке нет никаких гарантий доходности, тем более стабильной (кроме облигаций). Но если использовать среднюю доходность какого-либо индекса за определенный период, то можно оценить будущую выгоду.

Вывод: правило 72 очень простой способ для оценки роста своих активов. Не обладая большой точностью и возможностью корректикровки процентной ставки, он все же будет служить хорошим инструментом для инвестора Открыть/Комментировать