2023-06-06 13:04:04
#ПортфельДениса
В каких случаях меняется риск-профиль?
С 2019 года, т.е. вот уже 5 год кряду мой портфель составлял 90-120 % в акциях, фактически у меня сверхагрессивный подход к инвестированию. В начале года, внимательный читатель может вспомнить, серию моих постов об облигациях, где я высказывал своё желание увеличить долю облигаций.
Сегодня я пришел к идее, что следует увеличить долю облигаций до 40 % сократив долю акций с 80 + % Так же я полностью ликвидирую плечи. Делаю я это с тяжелым сердцем. Как правило я стараюсь не продавать активы. Ниже попробую "подсветить" свою логику.
Несколько тезисов к этому решению:
1) В моменте, когда твой портфель достигает размера 1-3 летнего дохода, желание снизить волатильность капитала усиливается. Это неизбежно у большинства людей, если конечно они не конченные лудоманы.
2) Взятые дополнительные обязательства, например ипотека на 11 + так же охлаждает пыл и настрой к агрессивному инвестированию.
3) Взяв квартиру - делай ремонт. Расходная часть возрастает.
4)Пополнение семьи или планы по её увеличению, так же предполагает необходимость в формировании дополнительной подушки безопасности/резервов.
5)Дополнительные личные обязательства - помочь одним, другим и т.д. Думаю, вы понимаете о чем я.
6) Снизить эмоциональные траты. В жизни и так хватает стрессов, и если твой капитал превращается в источник стресса и негатива вместо положительных эмоций, то, возможно, следует стать более консервативным. В конце концов, в жизни есть много других приятных и интересных штук помимо фонды.
7) Геополитический фон + предыдущий рост + техническая картина так же заставляют меня в моменте ускорить решение по ребалансировки своих активов.
продолжение в комментариях ...
1.5K viewsDenis Kostin, edited 10:04
Д
