Финансы с Алексеем Родиным. Официальный канал

2023-05-03 17:13:57 Альтернативные инвестиции

Сегодня с клиентом выбирали ему в портфель драгоценные камни.

Бриллианты, сапфиры, рубины и прочие изумруды относятся к альтернативным инвестициям.
Драгоценные камни бывают разной частоты и цвета.
Камни высокого качества также называют инвестиционными, цена на такие практически не падает даже в кризис.

В общем рост стоимости камней не такой впечатляющий, как динамика финансовых рынков, но если в портфеле уже есть различные активы и хочется консервативных инвестиций, почему бы и да?

Камень камню рознь.
К примеру, за последние 20 лет средняя динамика индекса розовых бриллиантов превысила динамику индекса S&P500 и динамику индекса золота.
Инвестиционные бриллианты очень ликвидны. Продать их можно буквально за час, если знаешь, к кому обращаться.

Если брать изумруды, рубины, сапфиры и прочие НЕбриллианты, то тут ликвидность будет ниже.
Но есть вариант найти камень с очень хорошим дисконтом.
Особенно если знаешь пароли и явки.
Чем мы сегодня и занимались, собственно.

Горсть камней может стоить 10 млн долларов, помещаться в карман, не звенеть в аэропорту и дать свободу своему обладателю. Финансовую и свободу передвижения.
Как говорится, всё своё ношу с собой.

На фото камни, стоимостью от нескольких тысяч до 2 млн долларов за один экземпляр.
Всего драгоценных камней на общую сумму 22 млн долларов.

Клиент выбрал два камня, за 30.000 и за 250.000 долларов.
Впереди сделка.
Как её будем проводить?

Завтра едем в геммологическую лабораторию МГУ, являющуюся самым авторитетным учреждением по оценке драгметаллов и камней в России.
Эксперт проведёт исследование, клиенту выдадут сертификаты и сделка будет проведена.

Такие инвестиции в принципе нельзя осуществлять без оценки. Открыть/Комментировать

2023-05-03 10:01:12 Как защитить активы семьи и заложить основы своей Династии

Интервью Павлу Гнибиде, Управляющему партнеру сообщества ALUN.
Говорили о том, как инвестировать на мировых рынках с защитой капитала Семьи от сегодняшних рисков:
- санкции;
- блокировки;
- изъятие третьими лицами;
- судебные разбирательства;
- субсидиарная ответственность и прочие.

Затронули тему финансовой защиты тех, кто нам дорог, тему воспитания преемников. Обсудили, чем преемник отличается от наследника.
Ну и конечно, Конституция семьи: что прописано в моей Семейной конституции, какие темы можно и нужно в ней затронуть в принципе.

Одним словом, разговор о том, как заложить основы своей Династии, оставив след в истории Семьи и мира.



Открыть/Комментировать

2023-05-02 13:40:59 Записал подкаст на общую тему про финансы и инвестиции.
«Правильный подход к личным и семейным финансам».

Накидайте реакций.
Давайте обсудим в комментариях. Открыть/Комментировать

2023-05-02 13:20:20 Дал комментарий для РБК на тему ошибок, которые чаще всего совершают частные инвесторы на фондовом рынке, когда на фоне роста котировок осознают упущенную выгоду и сожалеют, что пропустили момент для покупки активов по привлекательным ценам.

https://quote.rbc.ru/news/article/644aa8cf9a79472d3a56d41f


Чаще всего инвесторы в порыве эмоций бросаются вдогонку росту котировок и покупают бумаги по уже выросшей цене. Делают это в надежде, что цена станет еще выше, и они все-таки заработают. Но если человек, в страхе упустить сиюминутную выгоду, покупает активы необдуманно, на пике их движения вверх ‒ он в итоге теряет деньги, и разочаровывается в инвестициях.

Многие неопытные инвесторы уверены: актив, приобретенный во время роста стоимости, непременно принесет прибыль. Но это дилетантский подход к биржевым сделкам. Даже если один или несколько раз вы сможете заработать, импульсивные покупки на бирже в долгосрочном итоге не приведут ни к чему хорошему.

У меня тоже бывали подобные проблемы, когда я только начинал работать на бирже и был любителем краткосрочных спекуляций. Пока не понял, что нужно сдерживать свои эмоции и действовать осознанно.

Когда котировки начинают расти, ты действительно смотришь и понимаешь, что они убегают и что ты мог заработать. Поэтому очень хочется быстро впрыгнуть в уходящий вагон, синдром упущенной выгоды включается на полную мощность.

Каких действий стоит избегать в такой ситуации?

Нужно разумно подходить к процессу покупки. Купить актив ‒ это не просто нажать на нужную кнопку. Купить актив ‒ это сделать выбор. И он должен быть осознанным.

Не совершайте необдуманных сделок, какими бы выгодными они вам ни казались в моменте. Нельзя покупать неизвестно что и неизвестно для чего.

Нужно изучить актив, узнать, что именно ты покупаешь и по какой цене тебе интересна такая покупка. Надо также заранее понимать когда ты это продашь, когда будешь закрывать позицию, ну хотя бы примерно.

То есть ‒ нужно понимать цену входа и цену выхода, и определить это до покупки, а не после. Если цена входа уже убежала, то нужно просто закрыть и забыть. И не тратить время на бесполезные сожаления.

Какие действия в таком случае, напротив, будут рациональны? Что стоит делать инвестору в текущей рыночной ситуации, помимо выводов?

Я по опыту могу сказать, что участвовать в ничем не подкрепленных «разгонах» акций опасно для частного инвестора. Кто-то использует стратегию pump and dump, а вы просто отдадите им свои деньги. Единственное, чем можно воспользоваться ‒ это продать активы по высокой цене, если они уже были в вашем портфеле.

Совет у меня один ‒ тщательно отбирать активы для покупки. Мы сейчас находимся внутри кризиса. По большому счету, большой мировой рецессии еще не было. Очень велика вероятность, что она все-таки будет, в России сейчас тоже крайне сложная ситуация. Окончательного действия санкций мы еще не увидели, ни в России, ни в мире.

Поэтому, если сейчас покупать какие-то активы, они должны быть очень качественные, действительно недооцененные. И компании должны быть достаточно надежные, должны уверенно себя чувствовать даже сейчас.

Так что тщательно изучайте финансовую и бухгалтерскую отчетность бизнеса, состояние дел в компании. Определяйте, какая цена акции вам интересна. Проверяйте, что акции действительно имеют потенциал роста.

И не поддавайтесь эмоциям, друзья!
Это страшнейший враг инвестора.

Какие ошибки совершали вы?
Поделитесь в комментариях. Открыть/Комментировать

2023-05-02 13:11:36 Курс валюты в мае

В мае Центробанк начнёт вновь закупать иностранную валюту, так как от экспорта нефти доходы выросли.
Закупать будут юань.
Накопление валютных резервов приведёт к укреплению рубля.

Помним, что это краткосрочная волатильность.
Для глобального укрепления никаких предпосылок нет. Открыть/Комментировать

2023-04-30 09:54:35 ИТОГИ АПРЕЛЯ

Друзья Клуба Глав Семей, вот и прошел уже месяц и мы подводим итоги, что было сделано

Апрель был насыщенный и плотный на мероприятия и всего бы этого не было, если бы не вы, наши дорогие участники клуба

Краткий итог, что было в рамках клуба в закрытом формате для тех, кто приобретал абонемент или разовое участие:

4 встречи у Книжного Клуба с Дарьей Буториной
Разбирались:
• с базовой потребностью в упорядочивании времени;
• с внутренним состоянием где я:«родитель», «взрослый», «ребенок» и как их подружить между собой;
• как не стать жертвой манипуляций;
• как обрести внутреннюю независимость;

2 встречи в формате мастермайнда с Полиной Платоновой
Обсуждали:
• цели каждого и корректировали их;
• ставили долгосрочные цели;

2 игры в «Денежный Поток» с Алексеем Родиным

Краткий итог, что было в рамках клуба в открытом формате для всех желающих:

Бизнес-завтрак с Алексеем Родиным
Обсудили:
• рынки и экономику, NFT и крипту, метавселенные и контроль государством, облигации и стратегии на них в кризис, цели и цифровую валюту, состав портфеля на короткий и длинный срок;

Встреча по работе с личными и финансовыми целями с Полиной Платоновой
Обсудили:
• всю суть целеполагания, как правильно ставить цели и от каких факторов отталкиваться при постановке целей на разные сроки;

3 встречи от экспертов по финансам Алексея Дорохова и Натальи Колбасиной
Узнали:
• как использовать недвижимость в качестве инвестиционного актива;
• как справится с вызовами SHIVA-мира и пережить трудности, не упуская возможности новой реальности;
• критерии выявления финансовых пирамид;

3 встречи в рамках семейного четверга с Валерией Нагорной и Алексеем Родиным
Узнали:
• как выстраивать отношения с близкими людьми, избегая манипуляций;
• о финансах в семье и узнали про 5 ошибок, которые разрушают отношения;
• как научить ребенка инвестировать и откуда ему сейчас уже брать на это деньги;

Прошел мастер-класс с экспертом по самопрезентация Игорем Носовым
Узнали:
• фишки, которые важно учесть при подготовке;
• отрабатывали на практике полученный материал в эфире;

У нас готов уже план на май, будет очень полезно и интересно, рекомендуем ничего не пропускать

Кто был с нами этот месяц, поделитесь впечатлениями, что запомнилось больше всего? Открыть/Комментировать

2023-04-29 09:45:26 Сегодня очередной Бегущий город в Москве

И мы снова в игре)
Я уже на раз делился с вами, как мы играем, и скидывал задачки.

Сегодня также буду в комментариях постить вопросы по игре.

Старт от метро Новогиреево.

Поштурмим?

Мы уже отгадали три КП)))) Открыть/Комментировать

2023-04-28 15:54:24 Открыть/Комментировать

2023-04-28 11:25:09 Доброе утро, друзья!

Самое лучшее - это начать день не с кофе, а с просмотра видео от экспертов Клуба Глав Семей. Согласны?

Для тех, кто не был онлайн в эфире на прошлых 2-х встречах, у нас для вас готовы записи:

Тема: Как приучить ребёнка к правильному обращению с деньгами?
Ведущий: Алексей Родин

Ссылка на видео

P.S. По техническим причинам концовка видео оборвалась и последние 4 минуты не записались.

Тема: Мастер-класс по выявлению финансовых пирамид.
Ведущий: Алексей Дорохин

Ссылка на видео

Приятного просмотра! Открыть/Комментировать

2023-04-28 09:08:02 Как купить маленькой дочери квартиру в ипотеку двум разведенным родителям?

Увидел этот вопрос в соцсетях.

Задача - взять ипотеку на двоих.
А в этом сложность. Семьи-то уже нет.
По факту, бывшие супруги для банка посторонние люди.

Посчитаем?

Предположим, мы берём студию за 7 млн.
Первоначальный взнос 1,1 млн.
Ежемесячный платеж 46.800
На 25 лет.
Статистически через 25 лет квартира будет стоить 37,9 млн
Вопрос как это всё оформить.
Ладно, оформили.
Также студию эти годы мы будем сдавать.
Такую студию можно сдать за 25.000/месяц
Минус 13% НДФЛ.
21.750 руб доход, который идёт в счёт платежей по ипотеке.
Значит, доплата из кармана 25.050 руб ежемесячно.
Я не посчитал расходы на ежегодное страхование квартиры, на косметические ремонты и вынужденные простои. В таком случае картина будет вообще удручающая.
⠀
А можно подумать вот над таким выходом:
Ребёнку открывается брокерский счёт.
Да, я против счёта непосредственно на ребёнка, но в данном случае это выход.
Почему против брокерского счёта на имя ребёнка?
Большие сложности: пока дочь не вырастит, продать активы при необходимости - это целый квест и танцы с бубнами вокруг Марь Ванны из опеки.
Но мы активы и не будем продавать.
Будем брать то, что имеет риск не больше недвижимости.

Первоначальный взнос 1,1 млн.
Ежемесячные пополнения 25.050 руб.
Покупаем облигации федерального займа.
(Доходность в расчётах я взял 8%. Эта цифра актуальна для стабильного времени. Сейчас доходность к погашению долгосрочных ОФЗ выше 10%.
Расчёты делаю специально в консервативном ключе, чтобы убрать возможность сомнений).
Купоны реинвестируем, то есть, на них тоже покупаем облигации.
Я не беру в расчёт, что сейчас долгосрочные облигации продаются с дисконтом 20%. Это будет такой неучтённый бонус у нас.
Что в итоге?
Через 25 лет накопится капитал в размере 41,5 млн рублей.
НДФЛа не будет - применим льготу на долгосрочное владение ценными бумагами.
Капитал будет ликвидным.
Повзрослевшая дочь сама купит, что захочет.
Не обязательно студию в Москве.
Возможно, она решит открыть бизнес, уехать учиться в Европу, купить дом в Азии…
Это будет её выбор.

Я не против недвижимости.
Я фанат калькуляторов и здравого смысла.

Вам что ближе, студия в ипотеку или портфель ОФЗ? Открыть/Комментировать