Баблишко 2.0

2021-06-02 09:47:06 Как «Банк Восточный» обманывает клиентов.

#ОтПодписчика пришла такая история.

«В конце мая на сайте Банка Восточный оформил заявку на кредит «4 месяца без %».
Одобрили. Пригласили в офис. Тут оказалось, что получить предлагают не тот продукт, который я заказывал, а другой - кредитную карту с доплатой 20 тыс.₽ за её оформление. Я естественно отказался, попросил переоформить заявку.
Сотрудники ответили, что ничего сделать нельзя - только подавать заявку повторно. Подали.
На следующий день опять сообщение - «Заявка одобрена! Продолжите оформление в офисе ПАО КБ «Восточный».
Приехал в офис. Распечатали договор и снова предлагают не тот тариф, на который заявлял.
Разругался с ними и уехал.
Итог: впустую потрачено 2 дня и тонна нервов.
Банк - мошенники. На сайте предлагают одни условия, а по факту впаривают другое!»

Понимаем праведный гнев подписчика. Банки часто грешат тем, что реклама и реальные предложения не совпадают.
Как, например, кредит с «финансовой защитой» у Газпромбанка - скрытой дорогой страховкой, условия которой надо читать под лупой внизу экрана.

Говорят, что в 90-х купить валюту на Курском вокзале было безопаснее, чем сейчас работать с банками. Люди с понятиями были - женщин и стариков не кидали. Открыть/Комментировать

2021-06-01 09:43:06 Как ищут и номиналов?

Часто видим в интернете объявления типа: «требуется директор в ООО. Опыт не важен. От вас только паспорт. З/п 50000₽».

Собеседования чаще всего по видеосвязи. Кандидатам разъясняют, что нужно просто «числиться», быть на связи и периодически выезжать в банк. Каждый выезд при этом оплачивается отдельно - 5000₽.

В массовости таких объявлений видим определённый кризис отрасли. В наше время срок жизни однодневок недолог. Через 2-3 квартала счета блочат и лавку вместе с дропом чаще всего бросают.
И тут номинала начинают дёргать: сначала налоговая, а потом и БЭП.
В 90% случаев дир сдаёт всех и вся, кричит, что его обманули, а органы начинают искать лицо, контролирующие должника.

Чтобы не допускать вот это вот все, лавки лучше не покупать в интернете, а делать самому, заботиться о дропиках и не кидать их. Ну а уж если пришлось расстаться - знать, что человек не будет повторять подвиг Матвея Кузьмина и расскажет все, что знает уже при первом допросе. Открыть/Комментировать

2021-05-31 09:43:06 Как снизить налоги, зарегистрировав фирму в другом регионе?

В России есть области, где условия для бизнеса чуть лучше, чем в остальных.
Например, в 2021 г. ИП на УСН (доходы минус расходы) выгодно регистрировать в Дагестане (6%), Тыве (7%), Ленинградской, Мурманской, Тюменской областях (5%), Ненецком, Ханты-Мансийском, Чукотском округах (5%).

Для того, чтобы получить пониженную налоговую ставку нужно иметь (приобрести) постоянную прописку в нужном регионе. Можно купить недвижимость или долю в ней.
Временная прописка для этих целей не подойдёт, т.к. налоговую интересует регистрация именно по месту жительства.
Также общая сумма годового дохода в большинстве регионов не должна превышать 150 млн ₽ иначе УСН слетит. Открыть/Комментировать

2021-05-28 09:36:10 Схема с монетами.

Не так давно для обнала использовали такую схему:
- в банке со счета технички покупаются монеты из драгоценных металлов на сумму, которую надо вывести.
- после получения монет, они передаются физику, который топает в банк (не обязательно в тот, где покупали), продаёт их и получает кэш.

Цена в итоге получится на 3-7% ниже закупочной. Главное чтобы монета была в идеальном состоянии, без видимых дефектов - пятен, царапин, деформации, отпечатков пальцев, насечек, ведь потом хитрый банк будет её продавать как новую. Также необходимо сохранить полную неповрежденную оригинальную упаковку.
Интересно, работает схема сейчас? Открыть/Комментировать

2021-05-27 09:48:07 Что нужно знать при покупке однодневки?

Иногда на рынке однодневок встречаются выгодные предложения: адекватный номинал с документами и опытом общения в банке, отсутствие проблем с налоговой, приемлемая цена.

Но это может оказаться сыром в мышеловке.
Самый простой вариант - номинал восстанавливает доступ в клиент-банк, забирает, все что упало на счёт и теряется.

Другой случай - когда у фирмы есть счетá в других банках, о которых при продаже не говорят. Как только набирается приличная сумма, номинал или лицо от его имени по доверенности закрывает счёт с переводом денег в другой банк.

Также, при наличии доверенности от номинала, третье лицо может прийти в банк с заранее подготовленным платежным поручением и забрать деньги со счета.

Доверяй, но проверяй. Открыть/Комментировать

2021-05-27 08:00:37 Любой банковский блок по 115-ФЗ можно обойти. Естественно без уплаты заградительных тарифов.

Сегодня, 27 мая, в четверг, в 19.30 по мск, проведём текстовый онлайн-семинар на базе закрытого телеграм-канала на тему: «Как вывести деньги с заблокированного счета без танцев с бубном и финансовых потерь».

Участники семинара раз и навсегда разберутся с банковскими блокировками и получат современные и законные инструменты по разблокировке и выводу. Бонусом участники получат рабочие шаблоны всех необходимых документов.

Стоимость участия - 25 тыс руб.
Для записи на семинар отправьте «+» на @fadvisorbot Открыть/Комментировать

2021-05-26 09:37:06 Почему цены на однодневки различаются?

Продать или купить под обнал можно контору с любыми характеристиками.

Важный момент, определяющий стоимость однодневки - банк, в котором открыт счёт.
В зависимости от этого цена в Москве колеблется от 80-100 до 400 тыс ₽ за фирму.
Самые дешевые это Сбер и Тинькофф. Самые дорогие - ВТБ и Газпром.
Цена в данном случае не означает качество, а зависит от сложности оформления.
Если у фирмы счёт в нескольких банках, её цена возрастает кратно.

В некоторых банках за доп.плату при открытии р/с сотрудник сознательно не будет пытаться разглядеть в дире номинала. А кое-где и вовсе обойдётся без его присутствия.

Также, при покупке однодневки обычно обращают внимание на:
- длительность работы. Чем больше, тем лучше.
- адекватность, доступность номинала, возможность его похода в банк.
- отсутствие проблем с налоговой по сданной ранее отчетности.
- наличие лицензий на определенные вида деятельности (кредитование, продажа алкоголя, оружия, медикаментов, нотариальные, страховые услуги и др.).
- выбранные оквэды.

«Хопёр Инвест. Отличная компания!». Открыть/Комментировать

2021-05-25 09:46:10 Дополнения о подготовке к обыску #ОтПодписчика

«Прошёл все стадии: от угроз оперов по телефону до уголовного дела. Не сел. И думаю, вот почему:
1. У нас был четкий регламент на случай облавы. У каждого расписаны обязанности - кто прячет кэш, жжёт документы, инфу о помойках, работает с адвокатом, оповещает «партнеров» и пр. И сигнал сос - на вопрос, как дела: «собираюсь в отпуск, в Карелию».
2. Никаких разговоров по телефону. Только удаляющиеся секретные чаты в месенждерах с левых номеров, желательно иностранных, которые обновляли раз в квартал причём вместе с трубками. Левые трубки не носить со своим телефоном, не таскать домой, хранить в одном месте. Иначе менты их быстро связывают.
3. В сейфе с доками держать банку бензина и зажигалку. Но аккуратно, чтобы всю контору не спалить». Открыть/Комментировать

2021-05-24 17:24:26 Как пополнить карту «билетами банка приколов?»

Мы думали никак. Пока не увидели новость о том, что в Москве парень скормил банкомату 521 купюру по 2000 ₽ каждая.
Полученный миллион рублей быстро раскидал на левые карты и обналичил.
Не удивимся, если это был банкомат дырявого Сбера. Открыть/Комментировать

2021-05-24 10:08:06 Что делать, если в офис пришли сотрудники? Часть 2.

Разберём, что делать, если «на фирме» следственные действия. А значит пахнет уголовным делом.
Необходимо:

- настроиться психологически. Обыск - не приговор. Поэтому не стоит «стелиться» под следака. Говорить и показывать минимум. Только то, что просят. Никаких чая, кофе и услужливого тона. И не отвечать на вопросы, если это вам не выгодно. Имеете право.

- связаться с адвокатом. До его прибытия можно потянуть время и не открывать дверь. Возможно ее сломают. Но это меньшее из зол.

- внимательно изучить постановление на проведение обыска. Лучше сфотографировать. Там кратко изложена суть подозрений.
Переписать фио и должности всех присутствующих, фио понятых.
Без них, кстати, проведение обыска незаконно.

- снимать ход обыска на видео. Да, это не запрещено. Не допускать нахождение сотрудников в помещениях без присмотра. Иначе «найтись» может что угодно.

- изымаемые предметы (компьютеры, документы, телефоны, флешки) должны быть предъявлены всем, упакованы, опечатаны и внесены в протокол.

- протокол. Самый важный документ. Составляется по завершении мероприятия.
Его надо внимательно изучить. Все, что не нравится, с чем несогласны - вписать в графу «замечания».
Проверить перечень изымаемого.
Прочитать ещё раз.
Получить копию и только после этого расписаться в оригинале.

Эти правила повысят шанс выявить нарушения, допущенные при проведении следственных действий и позже признать полученные доказательства недопустимыми.
Как, например, в истории про полковника Захарченко и 8 миллиардов. Открыть/Комментировать