Nakagawa / Накагава

2022-03-04 11:59:51 #мидлвл
Стратегия "В ожидании кризиса"

Каждый второй клиент говорит, что ждет кризис и спрашивает, как на нем заработать.
Есть стратегия с минимальным риском, но необходимо осознавать, что если кризис не наступит в течении продолжительного времени, ты будешь в убытке.

Берешь кредит под залог недвижимости (ах да, у вас должно быть, что заложить), максимальную сумму на максимальный срок. Допустим, это будет 5 млн на 15 лет под 9% (под залог ставку дают гораздо лучше, чем просто потреб)
Эти деньги размещаем в краткосрочные облигации надежных компаний, например Газпром, Сбербанк и тд под 7%
Итого у нас -2% в год, в деньгах от 5 млн, это -100к
год.
Отрицательная доходность, это такое себе удовольствие, но!
Если в течении нескольких лет наступит кризис, цены на все (включая квартиры) упадут в 2 раза и тут у нас есть деньги, чтобы хорошо закупиться.
Из простых способов, можно купить государственные ОФЗ.
Например, в конце 2014г, ключевая ставка была 17%, т.е. купив облигации с погашением в 2040г. в этот момент, можно было зафиксировать 17% на 25 лет!
т.е. мы платим по кредиту 9%, а получаем по облигациям 17%, итого +8%. От 5 млн это 400к/год пассивного дохода в течении 25 лет. Круто!
Ясное дело, когда этот момент наступит, у нас будет уже не 5 млн, а меньше, но все равно хорошо.

Проблема возникнет, если в течении 10 лет кризис так и не произойдет, но если вы опытный инвестор, то можно найти варианты более доходных вложений и даже с учетом платежа по кредиту держать расходы около 0 Открыть/Комментировать

2022-03-04 11:59:51 В 2019 я написал пост, который тогда люди восприняли в штыки, сказав, что это полная глупость и точно ведет к потере денег Открыть/Комментировать

2022-03-02 23:50:31 Просто оставлю это здесь
(возможно это фейк) Открыть/Комментировать

2022-03-02 18:41:11 В голову пришел малореалистичный сценарий, но вдруг

Что если, сейчас Россия скупит все акции и облигации у нерезидентов за копейки. Дальше будет мир на условиях, что все остается Украине и Путин уходит в отставку в замен на полное снятие санкций с РФ и признание Крыма.

Затем приходит новый демократический президент, который идет на сближение с западом, через пару лет международные фонды массово возвращаются к покупке ценных бумаг и государство делает 999999% доходности.
По итогу, с нас снимут все санкции, государство получит кучу денег, власть сменится на либеральную и прозападную, доллар будет стоить 50р, а РФ вступит в Евросоюз.

Верится с трудом, но всякое же может быть Открыть/Комментировать

2022-03-02 10:17:55 Завтра вечером провожу открытую лекцию в Немецком доме в Москве

Поговорим о том, во что можно вкладываться на рынке в текущих реалиях

Вход свободный
https://rnd.timepad.ru/event/1938520/ Открыть/Комментировать

2022-03-01 14:32:12 Кто будет покупать акции, если все нерезы уйдут?

Сами компании.
Только что появилась новость, что хотят потратить 1 трлн из ФНБ на выкуп акций РФ.
Многие компании объявляют бай баки, выкупая рекордно дешевые акции.
Прибыль есть, дивиденды будут, P/E меньше 1

Ясное дело, при таком раскладе лучшее, что можно сделать покупать подешевевшие активы самими же акционерами и государством.
Долгосрочно это не приведет ни к чему хорошему, т.к. будет еще большая доля государства в экономики, а активы сосредоточатся в меньшем количестве рук. Но краткосрочно это может сделать сильный отскок на рынке акций Открыть/Комментировать

2022-02-28 09:58:11 Остановка торгов

ЦБ принял разумное решение остановить торги на Мосбирже. Пока они отложены до 15:00, но мне кажется, что их отложат на несколько дней.
Это позволит физикам не потерять деньги на поспешных эмоциональных действиях.

Тем временем ЦБ поднял ставку до рекордных 20%, что теоретически должно сдержать курс рубля.

Ситуация напоминает 2014 год, только с усилением. Тогда ставку подняли до 17% и довольно быстро она пошла вниз.

Думаю, сейчас лучшее время, чтобы покупать дальние ОФЗ, т.к. с рублями ничего не произойдет. Правда какая будет покупательская способность рубля предсказать нельзя Открыть/Комментировать

2022-02-24 12:35:28 Закупился.
Теперь молимся Открыть/Комментировать

2022-02-24 09:25:28 Приехали

СМИ говорят, что начались военные действия.
Доллар на форексе стоит 88, а российские банки продают за 100р
Биржи остановили торги, а когда их отроют, возможно мы увидим самое сильное падение акций РФ за нашу жизнь.
При этом, продавать смысла уже нет, т.к. фундаментал сильный и проще подождать пару лет восстановления.
Правда покупательская способность рубля будет уже не та и количество гамбургеров на эти деньги уменьшится

Покупать доллар на панике, всегда не лучшая идея. После того, как все успокоится, на рынок выйдет ЦБ и стабилизирует курс. Только это будет новый коридор цены, который мы еще не знаем

Из инвест идей, мне пришла мысль купить квартиру в Донецке.
Вчера переписывался с риэлторами, но есть ощущение, что я от них ответа в ближайшее время не дождусь. Открыть/Комментировать

2022-02-22 08:41:51 Подозреваю, что на открытии рынка нас ждем маржин колл западных фондов, которые ставили на рост РФ и мы увидим резкий провал

Сейчас акции неплохо отрастают, но вчера на премаркете было абсолютно то же самое. Россияне покупают, пока низкая ликвидность, толкая рынок вверх. Затем начинается основная сессия и все возвращается к негативному тренду

При этом, хорошая возможность спекульнуть появится.
Стоит обратить внимание на акции Сургут преф. Он всегда выигрывал от скачков валюты. Вчера его так же пролили на -20%, но большую часть падения быстро выкупили

Лично мне еще интересна ВСМПО Ависма, но она почти не сдвинулась и стоит по прежнему дорого Открыть/Комментировать