Онлайн-школа Натальи Смирновой

2021-03-21 15:41:37 ​​Друзья, спасибо вам за вашу активность под предыдущим постом о принципах инвестирования Уоррена Баффета! Продолжаем!

Ребалансировка. Считаю, что раз в квартал необходимо смотреть на ваш портфель и подравнивать распределение ваших средств между акциями и облигациями, а также странами. Распределение между фондами акций и облигаций вы проверяете, исходя из склонности к риску: если вы консерватор, то лучше поддерживать долю фондов акций не более 15-20%, если агрессивный инвестор – можно хоть 100%. Так что, если вы консерватор и у вас доля фондов акций выросла до 50% портфеля, вам надо частично их продать и докупить фонды облигаций, чтобы вновь иметь не более комфортных 20% в акциях.

По акциям мы сравниваем текущую долю стран в мировом ВВП и ситуацию в вашем портфеле. Если так получается, что Китай занимает 90% всех акций, то надо продать часть вашего фонда китайских акций, чтобы его доля вновь соответствовала тому, что есть в мировой экономике. И не надо дергаться каждый день: входить или выходить.

Поскольку пассивные инвестиции направлены на доходы на уровне рынка, то нет смысла переплачивать за комиссии. Для этой стратегии вам необходимо искать провайдера, где комиссии минимальные, но при этом чтобы у него был доступ ко всем биржевым фондам на российском рынке.

И еще. Поскольку пассивные инвестиции – это обычно на долгий срок, то акцент мы делаем на инструментах с налоговыми льготами. Это фонды, торгующиеся на российском рынке, чтобы иметь возможность применять льготу долгосрочного владения или возможность покупки на ИИС.

Многие меня спрашивают, а как жить на пассивный доход, если у вас одни фонды? Первое – никто не запрещает к возрасту, когда вы захотите жить на проценты, выйти из фондов и создать портфель исключительно из инструментов, которые предполагают регулярные выплаты (дивидендные акции, купонные облигации, дивидендные фонды и т.д.). Второе – никто не мешает оставаться в фондах и в рамках квартальной или ежегодной ребалансировки изымать часть прибыли на текущие расходы.

Приходите учиться умным инвестициям в нашу школу https://numberoneschool.ru/, чтобы не зависеть от управляющих компаний, не переплачивать за комиссии и подбирать инструменты, которые подходят именно для ваших финансовых целей. Открыть/Комментировать

2021-03-19 16:12:38 ​​Принципы пассивных инвестиций
⠀
Друзья, сегодня поговорим про инвестиционные принципы известного инвестора Уоррена Баффета.
⠀
Он глубоко убежден, что на долгосроке обыграть рынок невозможно, поэтому для большинства инвесторов считает идеальной классическую стратегию инвестиций.
⠀
Какую?
пассивное индексное инвестирование,
усреднение
ребалансировка.
⠀
И никакой платы управляющим. Никаких дорогих фондов. Никакого дорогого ДУ. Никаких сложных схем торговли. Очень простая стратегия, доступная всем. Интересно? Давайте рассмотрим ее подробнее.
⠀
Пассивные инвестиции в индекс – это инвестиции в биржевые фонды, которые в точности копируют те или иные фондовые индексы. Самые известные – S&P500, Nasdaq и т.д. Инвестируя в индекс, вы сразу покупаете портфель из бумаг множества компаний, не делая ставку на одну. Да, так вы не сможете заработать 100500% годовых, если попадете в ту самую компанию, которая покажет за год сумасшедший рост, но вы заработаете не хуже рынка.
⠀
Индексы бывают разными: на акции, на облигации и т.д. Классические пассивные инвестиций надолго – это все же про акции. Причем доли стран в вашем портфеле должны коррелировать с их долями в мировом ВВП. Так, бОльшая часть вашего капитала должна быть размещена в индексах акций США, Китая, развитых странах Европы и Японии (см. карусель). Если вы не готовы к волатильности акций, то можно добавить долю биржевых фондов на облигации: развитых и развивающихся стран.
⠀
Усреднение. Это означает, что не надо копить деньги, чтобы их потом разово вложить. Наоборот: лучше всего ежемесячно небольшие суммы направлять на инвестиции, но делать это регулярно, примерно через равные промежутки времени, равными суммами. Например, по 5 тыс. каждое 15 число. Так вам не надо подгадывать, когда и что упадет, когда-вырастет. Никто из управляющих этого не знает, так что нет смысла доплачивать за доверительное управление, когда можно выбрать простое усреднение.
⠀
Интересно узнать про ребалансировку и еще несколько рабочих принципов пассивных инвестиций? Ставьте лайк , и я продолжу говорить о них в одном из следующих постов! Открыть/Комментировать

2021-03-18 10:01:09 Новое видео от Натальи Смирновой «Секреты успешных инвестиций от Уоррена Баффета».

Смотреть всем, кто хочет подробнее узнать о простой и понятной стратегии известного инвестора.



Открыть/Комментировать

2021-03-17 18:24:38 ​​Почему инвестиционный клуб Натальи Смирновой самый лучший?

Постоянные участники нашего клуба вместе с нами более 1,5 лет. Для нас это прежде всего высокая ответственность, и мы благодарны вам за доверие с самого старта клуба, готовы быть с вами столько, сколько вам необходимо

Некоторые ученики приходят к нам после других школ, чтобы восполнить то, чего им не хватило.

На рынке онлайн образования продают курсы с поддержкой, которая по факту не соответствует обещанию. Рассчитывая на адресный ответ, ученик получает шаблон. Создается видимость поддержки, но при этом у студента не происходит изменений:
в понимании
в действиях
в результатах.

На наших встречах Наталья разбирает конкретные вопросы студентов и дает подробную обратную связь.

Почему у многих школ по личным финансам и инвестированию нет таких клубов?
Почему такие клубы открывались в некоторых школах, но были быстро закрыты без предупреждения?

Клуб — это прежде всего постоянная личная вовлеченность эксперта в общение со студентами. Это также большая ответственность. Ее может может себе позволить настоящий профессионал, способный работать с большими объемами информации.

Многим блогерам и экспертам выгоднее продавать отдельные курсы, потому что это разовая история. В ней нет продолжения, когда ученик может прийти и сказать: “Это не то, что вы обещали”. Несоответствие становится заметно, когда обещают “золотые горы”, а дают очень базовые вещи.

Мы ориентированы на каждого конкретного студента, а не на поток новых людей, готовы к постоянной связи со своими студентами. Наши ученики возвращаются к нам с каждым новым курсом, приходят в клуб тогда, когда им это необходимо.

Мы создаем свое сообщество учеников, которые будут с нами. Сколько нужно времени для поддержки, вы решаете сами в зависимости от своих целей и задач. Иногда это бывает больше года, когда есть значительный капитал и нужно грамотно инвестировать его. Подписка на клуб окупает себя в этом случае в 10-20 раз.

В клубе мы поддерживаем от самого начала и до самостоятельного инвестирования. Вы сами выбираете, когда готовы выйти в самостоятельное плавание.
Мы рады видеть вас всегда

Для кого подходит клуб?

Для обычных людей, которые хотят чувствовать себя спокойно, уверенно и иметь свою финансовую поддержку, не переживать за свое будущее и своих детей.

Мы помогаем вам справиться с проблемами, которые вы не можете решить в одиночку.

Деньги и личное благополучие - это задача которую мы чаще всего решаем один на один. Это очень личное. Решать в одиночку сложно, долго и рискованно.

Мы даем знания и поддержку. Без обратной связи курс не поможет в той мере, в какой он может решить вашу проблему.

Подробнее о нашем клубе: https://numberoneschool.ru/newclub Открыть/Комментировать

2021-03-15 15:13:38 ​​Продолжаем говорить про инвестиции в облигации.
⠀
Если вы хотите инвестировать более активно, чем просто купить фонды и следить за ними, не готовы платить персональному брокеру, есть такие варианты:
⠀
Торговый робот – это программа, состоящая из набора алгоритмов, подключаясь к которой вы получаете автоматическое управление вашим счетом. От вас требуется только выбрать робота нужной вам стратегии (скажем, облигационной), нужного вам параметра риска, ожидаемой доходности и порога входа, купить его, установить – и дальше робот все сделает за вас. Тут есть риски некорректно реагирующих на рынок алгоритмов и риски сбоев, а также классические рыночные риски.
⠀
Roboadvisors – портфель из ценных бумаг, формируемый автоматически по итогам заполнения вами анкеты на риск-профиль и дополнительных вопросов. Вы его можете приобрести на ваш брокерский счет, и в дальнейшем получать рекомендации в автоматическом режиме через личный кабинет, а не в виде звонка от сотрудника. Порог входа обычно около 300 тыс. руб. Можно сказать, что это полуавтоматический торговый робот, так как вы будете получать рекомендации по изменению портфеля, но при этом самостоятельно решать, принимать их или нет.
⠀
Автоследование – сервис, который позволяет вам подключиться к специальной
социальной сети трейдеров (в РФ это www.comon.ru) и выбрать стратегию или стратегии, которые вам больше всего подходят. Далее вы оформляете автоследование, то есть прикрепляете ваш инвестиционный счет к понравившейся стратегии, и на вашем счете будут полностью копироваться все сделки, которые будет на своем счете выполнять трейдер. Это будет происходить автоматически, вам не нужно с ним созваниваться или постоянно просматривать его портфель и вручную покупать те же ценные бумаги.
⠀
Иными словами, когда мы говорим про торговых роботов и автоследование, то имеем в виду автоматическое исполнение сделок, осуществляемое роботом или трейдером, стратегии которого вы следуете, на своем счете. Если речь идет о робоэдвайзере, то в этом случае вы получаете рекомендации по вашему портфелю, но сами решаете, придерживаться их или нет.

Пробовали какой-то из этих инструментов? Открыть/Комментировать

2021-03-15 13:00:31 Как с умом вкладывать в закрытые фонды недвижимости, и какие интересные варианты предлагаются на рынке — смотрите в новом видео Натальи Смирновой.



Открыть/Комментировать

2021-03-14 17:59:11 ​​Друзья, 13 марта прошла 2-ая встреча нашего лайт клуба.
⠀
Эфир начался с новости о том, что в США утвердили пакет мер объемом $ 1,9 трлн на поддержание экономики страны, пострадавшей от пандемии. 40% от этой суммы пойдет на фондовый рынок.
⠀
Как это отразится на рынке? Чего ждать?
⠀
Затем перешли к самой свежей экономической новости из Европы от 12 марта, поговорили о евро и европейских компаниях.
⠀
Далее Наталья рассказала про важный маркер и способ предсказать коррекцию на рынках. На каждом этапе жизненного цикла перспективны свои отрасли экономики. Рассмотрели перспективные отрасли на этот год.
⠀
Затронули интересную новость о гендиректоре Ant и реакции на эту новость акций Alibaba.
⠀
Появились первые два ETF на биткоин на бирже Торонто - еще одна интересная новость. И поговорили о перспективах ETF на биткоин в США.
⠀
Закончили ситуацией с Норникелем.
⠀
После новостей Наталья ответила на вопросы участников.
⠀
Запись встречи доступна всем подписчикам в канале.
⠀
У нас классно! Присоединяйтесь к нам!
⠀
Следующая встреча 27 марта в 12 МСК.
⠀
ВНИМАНИЕ! Приглашаю на очередной прямой эфир в Инстаграм 16/03 в 12 МСК. Его тема «Как во время кризиса использовать все возможности для себя». https://www.instagram.com/smirnova.capital/ Открыть/Комментировать

2021-03-13 17:02:11 ​​Доверительное управление – услуга управляющих компаний (УК), когда ваш капитал отдается в управление профессиональным управляющим в соответствии с выбранной вами стратегией. Стратегия может быть консервативная облигационная, когда доверительный управляющий будет сам выбирать для вас подходящие облигации, сам выходить из одних и покупать другие.
⠀
Разница ДУ с фондами в том, что стратегия здесь индивидуальна и меньше ограничена с точки зрения законодательства. Правда, услуга эта не бесплатна: обычно стоимость – 1–2 % от капитала под управлением, плюс премия по итогам года в виде % от прибыли (обычно это 10–20 %, но все зависит от управляющей компании).
⠀
Доверительное управление может:
предполагать управление вашим портфелем без вашего участия, то есть только силами управляющих. В этом случае оно либо предполагает регулярные выплаты купонного дохода по облигациям, которые находятся в составе портфеля, либо же нет, в зависимости от выбранной стратегии;
⠀
предполагать скорее рекомендации со стороны управляющего, которые вы можете принимать или нет (в таком случае услуга напоминает личного брокера, о котором я расскажу позже).
⠀
Обычно ДУ начинается от 1 млн руб., но бывают варианты дешевле или, наоборот, намного дороже.
⠀
Перед тем как оформлять услугу ДУ, особенно если речь идет о консервативной стратегии, подумайте, насколько затраты на него способны себя окупить.
⠀
В моей практике был случай, когда клиент пришел ко мне с портфелем в рамках доверительного управления, где за 6 лет были куплены лишь 2 еврооблигации, но управляющая компания исправно брала каждый год 2 % от стоимости портфеля и 10 % с прибыли (фактически с купонного дохода). Это привело к тому, что клиент вместо 5 % годовых к погашению получал меньше 3 %. В итоге мы перевели облигации на обычный брокерский счет, тем самым устранив плату за доверительное управление.
⠀
Все же мое личное убеждение таково: уж лучше самому разобраться и сформировать себе портфель либо выбрать ETF и биржевые фонды облигаций, где комиссии минимальны. Открыть/Комментировать

2021-03-12 17:54:47 ​​Друзья, напоминаю, что 20 февраля прошла первая встреча нашего лайт клуба.
Следующая встреча состоится завтра — 13 марта в 12 МСК.
⠀
Темы первой встречи:
⠀
когда ждать повышения ставок в США и РФ, когда прекратятся финансовые стимулы со стороны регуляторов
⠀
перегрев цен на палладий, Tesla, Bitcoin
⠀
перспективы Северного потока-2
⠀
штраф Норникеля
⠀
ответы на вопросы участников лайт клуба.
⠀
Запись встречи доступна участникам в телеграм канале: https://t.me/Smirnovaclub_bot
⠀
Формат лайт клуба подходит тем, кто
хочет получать актуальную информацию по рынку и быть в курсе
уже инвестирует и регулярно следит за ситуацией на рынке
только начинает инвестировать и хочет понимать, как разные события могут влиять на жизнь каждого из нас сегодня и в ближайшем будущем.
⠀
Стоимость подписки — 500 рублей в месяц.
⠀
Ждем вас на очередной встрече уже завтра, 13 марта в 12 МСК.
⠀
Присоединяйтесь к нам! https://t.me/Smirnovaclub_bot Открыть/Комментировать