Друзья, спасибо вам за вашу активность под предыдущим постом | Онлайн-школа Натальи Смирновой
Друзья, спасибо вам за вашу активность под предыдущим постом о принципах инвестирования Уоррена Баффета! Продолжаем!
Ребалансировка. Считаю, что раз в квартал необходимо смотреть на ваш портфель и подравнивать распределение ваших средств между акциями и облигациями, а также странами. Распределение между фондами акций и облигаций вы проверяете, исходя из склонности к риску: если вы консерватор, то лучше поддерживать долю фондов акций не более 15-20%, если агрессивный инвестор – можно хоть 100%. Так что, если вы консерватор и у вас доля фондов акций выросла до 50% портфеля, вам надо частично их продать и докупить фонды облигаций, чтобы вновь иметь не более комфортных 20% в акциях.
По акциям мы сравниваем текущую долю стран в мировом ВВП и ситуацию в вашем портфеле. Если так получается, что Китай занимает 90% всех акций, то надо продать часть вашего фонда китайских акций, чтобы его доля вновь соответствовала тому, что есть в мировой экономике. И не надо дергаться каждый день: входить или выходить.
Поскольку пассивные инвестиции направлены на доходы на уровне рынка, то нет смысла переплачивать за комиссии. Для этой стратегии вам необходимо искать провайдера, где комиссии минимальные, но при этом чтобы у него был доступ ко всем биржевым фондам на российском рынке.
И еще. Поскольку пассивные инвестиции – это обычно на долгий срок, то акцент мы делаем на инструментах с налоговыми льготами. Это фонды, торгующиеся на российском рынке, чтобы иметь возможность применять льготу долгосрочного владения или возможность покупки на ИИС.
Многие меня спрашивают, а как жить на пассивный доход, если у вас одни фонды? Первое – никто не запрещает к возрасту, когда вы захотите жить на проценты, выйти из фондов и создать портфель исключительно из инструментов, которые предполагают регулярные выплаты (дивидендные акции, купонные облигации, дивидендные фонды и т.д.). Второе – никто не мешает оставаться в фондах и в рамках квартальной или ежегодной ребалансировки изымать часть прибыли на текущие расходы.
Приходите учиться умным инвестициям в нашу школу https://numberoneschool.ru/, чтобы не зависеть от управляющих компаний, не переплачивать за комиссии и подбирать инструменты, которые подходят именно для ваших финансовых целей.
