|MONEY MARKET|

2021-05-20 19:01:02 ​​Начни свой отпуск правильно!
Купи билет в финансовую грамотность, путешествуй по знаниям и лови волну успеха вместе с онлайн-университетом SF Education.

Улетные скидки до 65% на все курсы по финансам, бизнесу и аналитике.

Помимо скидки на курсы с 20 по 31 мая, есть возможность получить общую выгоду до 85%:

⁃ Возврат 15% стоимости курса для 20 лучших студентов
⁃ сashback 7% + скидка 5% от банков-партнеров
⁃ вычет 13% НДФЛ на обучение
⁃ беспроцентная рассрочка от банков-партнеров

А для подписчиков канала мы подобрали программы, которые помогут получить востребованные навыки и знания, повышающие стоимость специалистов на рынке:

⁃ программа «Инвестиционный менеджер»
⁃ курс «Подготовка к экзамену CFA level 1»
⁃ курс «Школа инвестиций»

Все, что тебе нужно сделать — оставить заявку на сайте

_____
#реклама #текстприслан Открыть/Комментировать

2021-05-19 20:27:39 ​​Ты когда-нибудь задумывался о том, сколько денег прошло через твои руки за последние 10 лет?

Допустим тебе 33 года (самая популярная возрастная группа в моём блоге) и ты начал работать в 23 года с зарплаты в 30 000 руб в месяц. И каждый год твоя зарплата увеличивалась на 5 000 руб.

Итого за 10 лет ты заработал (30+35+40+45+50+55+60+65+70+75)х12 = 6.3 млн руб

Как ты помнишь откладывать 15% от всех поступающих денег не является чем-то невыполнимым. Это всегда лишь вопрос привычки и мотивации. Если урезать свои расходы на 15%, то ты не почувствуешь абсолютно никакого падения в качестве уровня жизни.

Допустим ты бы откладывал эти 15% от всех денег просто под матрац. Мы сейчас пропустим рассуждения про инфляцию рубля, это всё понятно, представим, что её нет. В таком случае твой матрац раздуло бы почти на 1 млн руб.

То есть качество жизни никак за эти 10 лет не изменилось бы, а капитал в 1 млн аккуратненько бы лежал рядом. Вполне себе неплохая перспектива.

А что если добавить к этому сложный процент? То есть каждый месяц 15% от ЗП откладывать не под матрац, а в надёжные инвестиции с доходностью в 15% годовых.

В таком случае на текущий момент у тебя было бы около двух миллионов.

Как думаешь будешь ли ты жить еще 10 лет? Высока вероятность, что да. Хватит ли у тебя способностей, чтобы откладывать 15% от своего дохода? Высока вероятность, что да. В таком случае даже если твой доход не будет продолжать расти, а ты будешь откладывать те же 15% с текущего дохода, то на счету у тебя будет около 11 млн руб. А это около 130 тыс руб в месяц пассивного дохода. Вполне неплохо.

А главное, что ничего сверхъестественного. Просто 15%.

Можно этого не делать и тогда и через 10 лет 0 и через 20 лет 0 и здравствуй пенсия 12000 руб в месяц

Очень важно понимать, что за нашу жизнь через нас проходит огромный денежный поток. Но у некоторых из нас он проходит просто мимо, лишь изредка обрастаем какими-то пассивами. Деньги пришли – деньги ушли. Крысиные бега.

Пока мы не решим выбрать из этого круга чуда не случится.

И выход тут только один: финансовая дисциплина и инвестиции. Если кто-то думает, что он однажды в бизнесе заработает кучу денег, то у меня для таких плохая новость. Как заработаешь – так и спустишь. Я оброс уже такими историями и сам участвовал во многих, как ты помнишь.

Успешный бизнес помогает больше заработать (иногда), но я напомню, что богатство это не то, как много ты зарабатываешь, а то, как много удаётся тебе сохранить.

Поэтому, наёмный ты сотрудник или бизнесмен. Минимум 15% от всего входящего денежного потока – это святое. Иначе – крысиные бега до конца жизни. Открыть/Комментировать

2021-05-18 14:00:36 Могут ли консервативные инвестиционные инструменты давать интересную доходность и не отнимать много времени? А если при этом объектом инвестиций являются высокотехнологичные индустриальные здания (складские комплексы, производства)? Любопытно? Тогда обратите внимание на инвестиции в PNK rental. 

Что нужно знать об этой инвестиционной стратегии?

1.    В PNK rental уже построенные и сданные в долгосрочную аренду индустриальные здания. Все они соответствуют критериям качества PNK: это высоколиквидные объекты, за которыми выстраивается очередь из покупателей.

2.    Инвестировать в PNK rental не значит покупать здание завода или склада целиком. Можно приобрести паи фонда, в который входят несколько таких объектов, и начать получать доход с момента вложений. Порог входа – 5000 рублей, чтобы каждый мог попробовать!

3.    Целевая доходность PNK rental – 11,5% годовых, и она была подтверждена в III и IV кварталах 2020 года, а также в I квартале 2021 года. Выплата дохода производится ежеквартально.

4.    PNK group – девелопер индустриальной недвижимости, построивший за 17 лет в России сотни объектов, на постоянной основе является соинвестором PNK rental и предоставляет фонду объекты на особых условиях.

5.    Стать инвестором можно онлайн на pnkrental.ru, здесь же вы найдете ответы на многие вопросы и при необходимости получите консультацию.

ООО УК «А класс капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14079-001000 от 12.08.2019, выдана Банком России.

______
#реклама #текстприслан Открыть/Комментировать

2021-05-15 20:26:29 ​​Продолжаем разбирать мой экспериментальный портфель и на очереди у нас следующий фонд.

SCH Asian Opportunities

Фонд из британского семейства Schroders, основанного в 1804-м году. Из названия понятно, что фонд инвестирует в ценные бумаги азиатского рынка. Да, у меня уже был подобный портфель, но знаешь, азиатский рынок слишком привлекателен, чтобы на него был собран всего лишь один портфель:) Поэтому, два из десяти на Азию думаю самое то.

Управляющий Тоби Хадсон. Присоединился к Schroders в 1992 году. 3 года проработал аналитиком акций в Великобритании и в 1995-ом откомандирован в Гонконг заниматься азиатским рынком. К 2001 году становится главой исследования Северной Азии. В 2003-ом начал управлять региональным крупным суверенным фондом благосостояния. С 2017 и по сей день является главой Asian Equity Investments.

ТОП-10 компаний фонда:
– Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd
– Samsung Electronics Co Ltd
– Tencent Holdings Ltd
– Alibaba Group Holding Ltd Adr
– Aia Group Ltd
– Hdfc Bank Ltd
– New Oriental Education & Technology Group Inc Adr
– Schroder Isf Asian Smlr Coms I Acc Usd
– Ping An Insurance (Group) Co. Of China Ltd Class H
– Techtronic Industries Co Ltd

Данный топ кстати отличается от предыдущего китайского портфеля, что не может не радовать. Всего в компании 98 эмитентов. Еще из приятных отличий: в том портфеле технологичных компаний всего порядка 8% и финансовых 4%, здесь же технологичных 27% и финансовых 19%.

А вот доходность практически идентична:
2016 – 5.56%
2017 – 50.82%
2018 – -15.75%
2019 – 22.79%
2020 – 26.27%

Последние 5 лет около 19.5% в среднем, а последние 10 лет около 10.5%. И вынужден снова повториться, азиатский рынок растёт семимильными шагами, поэтому следующие 10-20 лет ожидаю, как минимум, хорошими. Открыть/Комментировать

2021-05-13 20:25:15 ​​( начало выше)

Проходит пару месяцев (пару платежей) и далее он пропадает на три месяца. Я пишу ему спрашиваю “Как там твои дела? Куда пропал? Не звонишь, не пишешь, не инвестируешь”. На что он отвечает что-то типа “Да вот свободных денег что-то не остаётся, крупные траты были, то сё”. Я провожу воспитательную беседу и мы сходимся на том, что вот вот скоро он начнёт.

Потом проходит еще 3-4 месяца я ему снова пишу, но уже начиная примерно с такой фразы “Ты же понимаешь, что ты сейчас в роли того самого “слабака”, про которого мы с тобой общались, когда только начинали всё это? Ты ведь сам удивлялся почему же никто не инвестирует, если всё так здорово и круто. Как видишь, все не инвестируют не потому что с инструментом что-то не так, а потому что с ними что-то не так. Сам инструмент работает и дал тебе уже хорошую прибыль, но вот ты почему не работаешь-то?”

После чего он начал раскаиваться, вспомнил тот наш разговор и заверил, что железно хоть что-нибудь да скинет в ближайшее время.

Скинул в итоге:)

Собственно, после этого я и решил написать данную статью.

Поэтому, если у тебя когда-нибудь возникнет вопрос “почему все не инвестируют?” То лучше спроси себя почему ты сам до сих пор не инвестируешь. Открыть/Комментировать

2021-05-13 20:25:14 Почему все не инвестируют?

Без тени скромности и сомнения заявляю, что я классно провожу консультации.

Я делаю это с той или иной периодичностью с 2014-го года. По разным темам. Товарный бизнес, беттинг-бизнес, и сейчас последний год это, разумеется, финансовые консультации. С тех пор ни по каким темам консультации не провожу и не планирую. Я уже нашёл себя наконец:)

Это я всё к тому, что у меня скопился неплохой опыт в консультировании и я действительно делаю это вполне неплохо. И что самое главное, не только я один так думаю.

Мы с клиентами определяем цели, разговариваем про различные инструменты, я показываю, что может подойти конкретно ему, показываю какие есть риски, доходности, гарантии, даю действительно крутые инструменты, которые они никогда не нагуглят в интернете.

И на текущий момент абсолютно всем, что называется, заходит то, что я делаю и некоторые невольно задаются вопросом в конце “Слушай, ну всё круто, прям здорово, но почему же тогда не все инвестируют? Если всё так здорово и прекрасно. Где же подвох?”

И по началу я особо даже не знал как на это отвечать. По началу я испытывал странные ощущения непонимания с лёгкой примесью гнева. Не стану же я говорить, что какой нафиг подвох, я полжизни искал всё то, о чём я тебе рассказал тут за полтора часа! Для тебя это круто, красиво и хочется найти подвох, мне же это всё доставалось кровью, пóтом и кучей потерянных денег.

Последние полгода при возникновении подобных вопросов я во-первых стал спокойнее к ним относиться, а во-вторых у меня наконец появился хороший ответ. А точнее рассуждения в формате диалога и плюс небольшая история в конце. Этим всем делом я сейчас и планирую поделиться с тобой.

Итак, почему же все не инвестируют?

Если у тебя возникает подобный вопрос, то тогда у меня к тебе парочку встречных:

А почему все не занимаются спортом например? Движение – это жизнь. Наше тело не предназначено для сидячей работы, для физического бездействия. Оно разрушается от этого. К текущему моменту проведены миллионы исследований, которые подтверждают благоприятное воздействие спорта на тело, мозг, жизнь, и даже кошелёк (не найду сейчас ссылку, извиняй)

Почему же не все тогда занимаются спортом?

Или почему не все правильно питаются? Это напрямую влияет на здоровье, на эффективность и на ощущение счастья. Опять-таки, вагон реальных исследований с замерами, контрольными группами и прочими прелестями. Потрясающие результаты.

Почему не все много зарабатывают в конце концов? Исследований не встречал, но мне кажется это тоже благоприятно влияет на жизнь. И это не так сложно сделать, в 21-ом веке для этого есть все возможности.

Как ты понимаешь это всё риторические вопросы. И вопрос “почему не все инвестируют?” относится сюда же.

Потому что недостаточно мотивации, желания, потому что проще НЕ делать этих вещей, чем делать их, и прочее. У каждого в голове есть своё собственное любимое оправдание, которое он бережно хранит.

Инструменты для улучшения жизни были, есть и будут. Но вот мешает нам ими воспользоваться наши личностные несовершенства.

И теперь держи небольшую историю по этому поводу.

Около года назад ко мне пришёл один парень на консультацию. Ему тоже всё очень понравилось и он также спросил в конце “Очень всё классно, крутой инструмент, но почему же тогда все не инвестируют тут?”

На что я пытался отвечать какими-то заученными фактами о том, сколько клиентов из СНГ инвестируют в этот инструмент, какой капитал в управлении и все такое. Даже немного порассуждал на тему того, что это сейчас в данный момент всё просто и понятно. Но когда дело доходит до инвестирования некоторые сливаются, не продержавшись и пары лет, не говоря о пятнадцати. Это ведь нужно каждый месяц оптимизировать расходы, выделять нужную сумму, отправлять её, для этого нужна дисциплина.

Он со мной согласился сказав, что да, слабаков конечно хватает. В итоге мы начали работать, открыли инвестиционный счёт и он начал ежемесячно его пополнять.

( продолжение ниже) Открыть/Комментировать

2021-05-12 18:00:31 Закрытый канал открыл доступ

Инвест-идея | BUY SELL

Вы получите топовую аналитику по различным активам

Профитные сигналы на покупку и продажу активов

Актуальную информацию прямо в ваш смартфон

И все это в одном источнике Открыть/Комментировать

2021-05-11 20:24:58 ​​Как защищены твои деньги в России и за рубежом?

Ну что ж, пройдёмся лишь по фактам.

Когда твои деньги находятся в любом банке в РФ, то Агентство Страхования Вкладов (АСВ) гарантирует, что если с банком что-то случится по любым причинам, то они (АСВ) вернут тебе деньги в размере до 1.4 млн руб

Когда твои деньги лежат в банке США, то корпорация Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) гарантирует, что если с банком что-то случится по любым причинам, то тебе вернут твои деньги в размере до 250 000$. В рублях около 18.5 млн руб. Это в 12 раз выше, чем в РФ

Когда твои деньги в виде активов находятся у нашего российского брокера в НРД в РФ, то при наступлении любых нерыночных рисков (мошенничество, банкротство, отзыв лицензии и тд) помни, что у нас в России нет никакой государственной защиты. Придётся судиться с брокером в общем порядке.

Когда твои деньги лежат в виде активов у брокера/кастодиана в США, то корпорация Securities Investor Protection Corporation (SIPC) гарантирует, что если с брокером что-то случится, то тебе вернут твои деньги в размере до 500 000$. А всё, что выше тебе возместит группа страховых компаний Lloyd's в размере до 30 млн долл.

Причем, согласно американскому законодательству, при наступлении страхового случая вам даже судиться ни с кем не придется. Система защиты работает так, что они сначала выплачивают вам деньги, а потом уже сами судятся с брокером.

Предвосхищая вопросы про нерезидентство США отвечу заранее – да. Не важно откуда ты, важно в компанию с какой лицензией ты инвестируешь. Если американец открывает счёт в РФ, то он попадает под нашу защиту в 1.4 млн руб. Если ты открываешь банковский или инвестиционный счёт в США, то попадаешь под их защиту.

Английское и американское право является эталонным в вопросах защиты инвестора. Именно поэтому ответ на вопрос "Инвестировать в российском правовом поле или американском?" более чем очевиден.

Придумать рисков можно много, но чаще всего они являются не более чем оправданием, чтобы не начинать инвестировать. Так уж выходит, что инвестиции – необходимы всем, но они не для всех. Открыть/Комментировать

2021-05-09 20:23:31 ​​Почти как ACAB:) Но да ладно..

Продолжаем разбирать мой экспериментальный портфель и на очереди у нас следующий фонд.

AB Sustainable Global Thematic

Фонд из семейства AllianceBernstein. Портфель инвестирует в компании, которые положительно относятся к экологии и обществу. Это что-то типа ESG инвестирования, с учётом тренда на эту тему, я думаю портфель может показывать неплохие результаты в будущем.

Кто не в курсе ESG расшифровывается как environmental, social, governance. То есть это инвестирование, при котором оценивается не только эффективность компании, но и её влияние на экологию, общество и всё ли в порядке в самой компании, нет ли дискриминации и тд.

Идея в целом неплохая и она набирает популярность с каждым годом всё больше и больше. Объёмы ESG фондов растут кратно.

Управляющий Дэниел Роарти. Директор AB’s Thematic & Sustainable Equities team. К компании присоединился в 2011 и сразу возглавил Global Research Growth team. До этого 9 лет проработал в Nuveen Investments. На текущий момент является активным участником сообщества этичного инвестирования, даже выступал на эту тему на конференции ООН в 2018-м году. Имеет MBA и CFA.

ТОП-10 компаний фонда:
– Infineon Technologies AG
– Flex Ltd
– Royal Philips NV
– SVB Financial Group
– Vestas Wind Systems A/S
– Apollo Hospitals Enterprise Ltd
– Aptiv PLC
– Laboratory Corp of America Holdings
– Trex Co Inc
– Bio-Rad Laboratories Inc

Не удивлюсь если ты не слышал ни об этой из этих компаний. Вообще портфель содержит более 50 компаний с очень обширной географией. Лишь около 50% это компании США, но также в списке есть Нидерланды, Швейцария, Дания, Германия, Индия, Франция, Китай и куча других стран.

В портфеле есть компании и с совсем небольшой капитализацией, а сектора разбиты на технологический (24%), здравоохранительный (24%), индустриальный (20%), финансовый (13%) и многие другие. Крайне диверсифицированный портфель.

Посмотрим что там по доходности.
2016 – -2.07%
2017 – 34.96%
2018 – -10.56%
2019 – 28.24%
2020 – 37.89%

За последние 10 лет среднегодовая доходность около 8.39%. Да, это в среднем ниже рынка, что не подходит под главный мой критерий. Однако, последние 5 лет показали около 19% годовых, как раз примерно последние 5 лет в мире наблюдается растущий тренд к ESG-инвестированию. Как уже сказал, ожидаю еще большего роста к данной теме, поэтому следующие 10 лет ожидаются более доходные. Открыть/Комментировать

2021-05-08 18:01:05 ​​Неожиданный репост в ВК О_о

На самом деле такое мнение тоже имеет место быть. Иначе у сигарет не было бы таких сумасшедших продаж.

Но вот так строить планы на свою жизнь, что внуки о тебе будут вспоминать лишь дважды... Это вообще зачем?

Хотя если любить сигареты больше, чем внуков, то тогда наверно так и будет.

Вообще из всех курящих с которыми я когда-либо общался я всегда слышал примерно одно и то же: "Да, грёбанная эта привычка, никак не могу от неё избавиться".

Но чтобы вот с таким трепетом относиться к сигаретам.. Такое вижу впервые, если честно. Забавно:)

Кто еще из моих подписчиков думает, что сигареты это приятные мгновения, а внуки это фу, признавайтесь!?

– внуки это круто! И сколько они будут обо мне вспоминать зависит от меня!
– сигареты – настоящее наслаждение, всё остальное лишний шум!
– да в вашем ВК только неадекваты и сидят в основном... Открыть/Комментировать