Mike My Day

2021-04-22 12:08:41 ​​Что там с ЗПИФ ФПР?

Кто не в теме, ЗПИФ ФПР - это биржевой фонд от Фридом Финанс, который вкладывается в американские IPO, доходность в прошлом году была больше 200% годовых.

Писал последний раз о нем тут и тут про доп. эмиссию.

Так вот, рыночная стоимость фонда БСИП упала на -25% за пару месяцев. Многие паникуют из-за этого и продают, возможно, в самое невыгодное время.

Если мы посмотрим на график ниже, то стоимость чистых активов фонда РСИП снизилась всего на ±10% за это время, и в текущий момент торгуется со скидкой -5% к его рыночной стоимости.

То есть можно купить акции компаний и облигаций в портфеле с 5% скидкой! Такое было 1 раз перед новым годом на пару дней, и рыночная цена снова ушла вверх, что скорее всего и произойдет. Ну и не забудем, что с начала года фонд все равно находится в плюсе, даже не смотря на падение рыночной стоимости.

Что впереди?

Апрель и май - самые плодовитые месяца на IPO исторически, и фонд, скорее всего, сможет на этом заработать. (Это если кризиса не случится какого-нить )

Первые паи фонда я купил практически год назад еще до выхода на биржу, много раз докупался, как на февральской “допке” недавно - в общем портфеле у меня его около 10%. (Про жену ваще молчу, у нее портфель на 100% из ЗПИФа состоит )

Ну и меня в планах так же держать его от 3+ лет, чтобы не платить налоги с прибыли.

@mikemyday Открыть/Комментировать

2021-04-19 14:37:22 ​​Что купить на российском рынке с горизонтом 3-5 лет? Наверно, самый частый вопрос ко мне за последнее время. Я сам инвестирую в долларах в стратегии из американских ETF, которые недоступны обычному инвестору в РФ из-за отсутствия статуса квалифицированного… Открыть/Комментировать

2021-04-17 11:01:00 ​​Что купить на российском рынке с горизонтом 3-5 лет?

Наверно, самый частый вопрос ко мне за последнее время.

Я сам инвестирую в долларах в стратегии из американских ETF, которые недоступны обычному инвестору в РФ из-за отсутствия статуса квалифицированного инвестора или из-за боязни открытия счета у заграничного брокера (там нет ограничений), опасаясь мороки с декларациями и тд.

Поэтому мой ответ на вопрос “что купить” редко применим на практике

- Ну, какие варианты-то есть?
- Есть парочка, ща расскажу.

За последние полтора года в России были запущены несколько фондов со стратегиями, которые соответствуют моим базовым критериям:
а) не в рублях
б) в портфеле есть облигации США - они растут сами по себе и не будут сильно падать в случае кризиса

Мне попались 2 таких фонда:
TUSD - “Вечный портфель” от Тинькофф
OPNW - “Всепогодный” от Открытия.

Их можно купить практически у любого брокера, забив тикер в приложении.

У обоих доходность за 13 лет - около 7% годовых в долларах(без вычета их комиссий), что очень даже неплохо.

У фонда Открытия, правда, максимальная месячная просадка жестковатая - аж на -35% уходило, не каждому по душе такое будет. У Тиньковского фонда -13%.

Комиссия у обоих - 0.99%, что для РФ нормально, а для США - обдиралово.
(Оба фонда легко повторить на своем счете у зарубежного брокера(данные открыты что они покупают), комиссии в таком случае станут в 3-5 раз меньше.)

Я для наглядности сравнил фонды с Российским рынком акций в долларах - зеленым, и нашей стратегией ACTIVE PRO - желтым.

Дополнительно выделил доходность в % годовых (CAGR), и макс. месячные просадки.

Что мы видим?

А то, что данные фонды прекрасно уделывают рынок акций РФ в долгосроке - то, что нам и нужно!

В целом, держать такие портфели рекомендуется для инвесторов с горизонтом от 3-5 лет, так как возможны временные просадки из-за кризисов.

Ваш @mikemyday

p.s.
Если есть еще похожие инструменты для покупки в РФ, киньте в комментариях Открыть/Комментировать

2021-04-16 18:05:00 ​​#рекламнаяпауза - пост щедро оплачен


Ловите подарок на весь бычий 2021 год!

В связи с повышенной активностью рынка топовый агрегатор дарит подписку к приватным аналитическим источникам, ТОП-1 в СНГ

Подписывайтесь и самостоятельно протестируйте лучшую аналитику в ру-сегементе — https://t.me/joinchat/jUBHW-7rgG9hOWIy Открыть/Комментировать

2021-04-13 17:40:00 Большие деньги детям

Я встретил концепцию в одном интервью, что детям можно передать три вещи:
- хорошие гены
- хорошее образование
- и самое главное - личный пример

Ну и обсуждалось, что большие деньги, заработанные родителями, могут просто сделать несчастной жизнь детей:
- нет финансовой грамотности для большого состояния.
- пропадет желание добиваться чему-то самому.

Опрос показал, что большинство с такими мыслями согласно. (Я, правда, не понял, почему так мало хорошие гены передают, ведь как они могут быть плохими, если они свои? )

И целых 7 из 10 человек ответили, что не хотят передавать большие деньги детям.

Что это значит?

А то, что заработанные деньги нужно будет пристраивать в какое-то другое место, и, с большой вероятностью, в благотворительность, которая только зарождается в России.

Появятся дополнительные деньги в образовании, исследованиях, медицине, городском дизайне и тд - и это прекрасно.

Главное, чтобы институт частной собственности действовал без изменений, а то в нашей стране бывают перерывы с ним на много десятилетий

Ваш @mikemyday

P.s.
Статья в эту тему на РБК, почему предприниматели оставляют детей без наследства
https://style.rbc.ru/people/5e7b06249a7947bc343d7d25 Открыть/Комментировать

2021-04-07 11:01:00 Просить скидку

Я часто прошу скидку.

У меня это встроено в личную операционную систему, когда я оплачиваю какую-то вещь или заказываю услугу, ведь “за спрос денег не берут”.

Вопрос даже не сколько в получении выгоды как таковой, а в процессе подбора ключика к психотипу человека, который принимает решение о скидке.

Обычно я спрашиваю:
А какая скидка у вас возможна?
Или
Сможете сделать по такой-то цене? (Из цены вычитаю 10-15%)

Средняя конверсия из запроса в получение скидки у меня - около 50%. То есть из 10 запросов на скидку я получаю 5, что очень неплохо.

Последние мои выбитые скидки:
Бизнес обучение (22%)
Отель в Алтае (10%)
Услуга для бизнеса (15%)
Реклама в телеграме (20%)
Скидка на массаж (30%)

Плюсы:
Экономия бюджета
Тренировка эрудиции
Понимание психологии

Минусы:
Нету, если только вы не спрашиваете скидку в местах, где это будет смотреться странно.

В процессе еще вот что выяснилось:
Если мне отказывают в скидке, то значит бизнес, как правило, отличный, тк они знают себе цену.

Ваш @mikemyday Открыть/Комментировать

2021-04-06 19:03:00 #рекламнаяпауза - пост щедро оплачен


Хотите научиться зарабатывать на фондовом рынке? Автор канала Angelov Capital активно торгует на бирже уже много лет.
Его общий капитал в акциях 5 млн. долларов.
Каждый торговый день он публикует свои инвест. идеи, в которые вкладывает сам. Вот пара из его последних успешных сделок:

— Anavex Life Sciences Corp (AVXL) рост на 172% за 3 дня.
— Morphic Holding Inc (MORF) - рост 134% за день

Хотите больше подобных идей роста?
Тогда подписывайтесь на канал Angelov Capital Открыть/Комментировать

2021-04-03 11:01:00 Важное пояснение по предыдущему посту с примерами портфелей

Не стоит инвестировать по представленному базовому портфелю на основе принципа Asset Allocation, потому что портфель - дело индивидуальное.

Риск просадки представленного портфеля может оказаться для вас очень большим и он не будет отражать ваш горизонт инвестирования и тд.

От чего вообще может зависеть состав портфеля:
⁃ инвестиционных целей
⁃ горизонта инвестиций
⁃ обязательств по отношению к членам семьи и внешним кредиторам
⁃ инвестиционного темперамента
⁃ финансовой грамотности
⁃ готовности выходить на зарубежные рынки (по-моему тут без вариантов )
⁃ опыта
⁃ возраста
⁃ готовности уделять портфелю время и тд.

Основное, конечно, это понимание максимальной просадки по портфелю, при падении ниже которой вы будете сильно переживать.

Не переживать - самое главное в инвестициях!

Ваш @mikemyday

P.S.

В тестовом режиме запустили подбор бесплатных портфелей по принципу Asset Allocation на рынке США с учетом профиля инвестора @investprofile_bot Открыть/Комментировать

2021-03-30 11:01:31 Пример подхода Asset Allocation на практике

Сравним 4 портфеля с 2008 года, с захватом крупного кризиса.

⁃ Уорен Баффет - акции Беркшир Хатауэй (BRK.A) - синий.

⁃ Пример самого простого портфеля Asset Allocation: 50% акций США / 50% гособлигаций США (ETF SPY/TLT) - красный.

⁃ Портель из 100% акций России в долларах США (ETF RSX) - желтый.

⁃ Портфель из 100% рынка акций США (ETF VOO) - зеленый.

Картинка с результатами выше.

Доходности в % годовых за 12 лет:
7.45% - Баффет
9.20% - Наш портфель 50/50
-2.65% - Акции России (выводы сделали?)
9.66% - Акции США

Максимальные месячные просадки портфеля:
-44% - Баффет
-17% - Наш портфель 50/50
-80% - Акции России (выводы сделали?)
-48% - Акции США

Какие можно сделать выводы:
1. Наш портфель и рынок США уделали по доходности Баффета.
2. Наш портфель в три раза меньше проседает, чем Баффет и рынок США.
3. Наш портфель лучше акций США и Баффета по коэф. риску/доходность. (Sharpe)
4. Инвестиции в Российский рынок акций - .

Ваш @mikemyday Открыть/Комментировать