Mike My Day

2022-02-26 17:48:42 Открыть/Комментировать

2022-02-26 17:34:59 Зарубежные брокеры, блокировка россиян и отключение от swift

Последний день обсуждаются варианты действий при отключении от swift и блокировке активов россиян у наших и заграничных брокеров.

Написал свои мысли по ситуации.


Зарубежные брокеры

Некоторые заграничные брокеры, к примеру Interactive Brokers, присылают письма, что могут ограничить доступ к торговле/счетам/пополнениям и выводам всем россиянам, если будут приняты соответствующие законы.

У меня есть счета в Interactive Brokers (Сша), Фридом Финанс (Белиз), Tiger Brokers (Сингапур), Exante (Кипр).

Но ни по одному из брокеров я ничего не делаю, ничего не продаю и ничего не вывожу - жду официальных новостей.

Рассматриваю несколько вариантов, на примере Interactive Brokers:
1. «Все останется как было» - если санкции и будут, то обычных людей трогать не будут. Рассматриваю как основной вариант. (Возможно перестанут открывать новые счета россиянам, поэтому если еще счет не открыт - возможно самок время.)
2. «Закрывайте счета» - если такое будет, зарубежный брокер обычно дает месяц на вывод/перевод средств, тогда уже решу, что и куда без паники. Так было летом, когда Interactive Brokers выборочно закрывал счета, так сейчас и с блокировкой банка ВТБ Великобританией - дали 30 дней на приведение дел в порядок.
3. «Блокировка средств» - такой вариант возможен, но он из ряда маловероятных. К иранцам, к примеру, такого варианта не применяли, так что и к россиянам не должны применить.

Даже если будет пункт 2, я не планирую продавать акции и etf, чтобы не попасть на налог на прибыль, а буду переводить междепозитарным переводом.

Взгляд сверху:
если вы все же решитесь продавать и выводить все в РФ, подумайте, что будете делать дальше? Инвестировать в рублях весь свой портфель не соблюдая элементарных правил диверсификации?

Как по мне, заграничные брокеры, даже в текущей ситуации, защищают ваш капитал надежнее, чем российские институты.


Отключение от swift

Сейчас очень много информации о возможном отключении России от системы swift. (Свифт - наиболее распространенная и дешевая информационная система обмена информации о переводах между банками.)

Даже если это случится, есть альтернативы - в Китае это CIPS, в Европейском союзе ISTEX, в России – СПФС. Вопрос только в коннекте этих систем между друг другом. Скорее всего, переводы будут возможны, но они будут медленнее/дороже, и на создание инфраструктуры понадобится время.

Иран отключен от системы, ему стало труднее оплачивать и вести расчеты с другими странами, но он все равно продолжает это делать.

Думаю шанс 50%, что отключат.


Блокировка наших банков и брокеров

Так же наложили санкции на несколько российских банков, которые отразятся на работе с валютой и акциями.

У меня открыты счета у нескольких российских брокеров, которые попали под санкции, и в которых у меня куплены акции компаний США.

На текущий момент я ничего не предпринимаю, жду официальных инструкции. Но все идет к тому, что американские активы у наших брокеров нужно будет продать.

Ну а в целом - без паники, сейчас очень много новостей из каждого утюга, фильтруйте ее, пожалуйста

@mikemyday Открыть/Комментировать

2022-02-25 09:20:10 А вот и картинка по просадкам на рынках во время военных операций Открыть/Комментировать

2022-02-24 19:44:37 Политика и мы

Новости, кончено, обескураживающие сегодня.

Как бы мы не хотели, иногда внешние обстоятельства врываются в нашу жизнь, с которыми мы ничего не можем сделать.

Все что возможно - трезво посмотреть на текущую ситуацию и принять решения - что делать, а что не делать.

Как действую я?
1)
Проанализировал влияние военных операций на курс валют и фондовый рынок. (В целом, паниковать не надо, все постепенно должно возвратиться в норму.)

2)
Я не паникую, ничего не продаю, ничего не вывожу ниоткуда, как было - так и остается пока, а дальше будет видно.

У меня 90% активов не в рублях, поэтому я переношу текущий кризис спокойно.

Да и даже если бы все было в рублевых акциях - то же бы не парился, точно бы не продавал, так как в долгосроке все вернется к своим отметкам.

Кто думает покупать сейчас доллар - подумайте трижды, он уже вырос на 10+ рублей за пару дней! Не будьте теми, кто покупал их в 14 году на самом пике, а потом кусал локти.

3)
Закупился немного на РФ рынке на свободные деньги, которые лежали на счету.

Сбер, к примеру, на -50% за день дал. С такой скидкой даже я готов покупать отечественное.

Может ли свалиться еще ниже? Конечно!

Но цены сейчас очень привлекательные. Моя стратегия - покупать на рынке тогда, когда всем страшно.

4)
Ну и в целом, вгляд с высоты на события:
Такие моменты, как сегодня - очень редки, наверное, раз в десятилетие.

Так что если долго откладывали заходить на рынок - сегодня неплохой для этого день.

Make love, not war Открыть/Комментировать

2022-02-02 18:16:15 Куда еще инвестирую?

Pre-ipo.
Уже полгода инвестирую в pre-ipo, до этого не писал об этом. В основном это «облачные компании», big data, AI и кибербезопасноть с ростом продаж от 50-100% в год, и в которые уже инвестировали топовые фонды a16z, spark, accel, Y Combinator и тд.

Ожидаю доходность 30-50% годовых.

Инвестирую не через оффшоры и фонды, как многие в России, а напрямую через SPV в Делавере, которая отражается прямо в реестре акционеров - то есть акции записаны фактически на меня.

Я инвестирую на условиях - 15% от прибыли (уходят организатору, кто нашел и договорился о сделке с компанией) + 1-4% от сделки на создание SPV (создается под каждую сделку). Мин. сумма инвестиций - от 10к$. (На рынке обычно условия 20%+ от прибыли, 5%+ setup fee, и отправлять деньги нужно в оффшоры, т.е. акции не на вас записаны.)

Каждая сделка собирает в среднем 400-900 тыс. $, а всю аллокацию разбирают за пару часов.

Минусы pre-ipo - заморозка денег от полгода и больше. То есть выход возможен когда будет ipo или следующий раунд инвестиций.

Если рассматриваете pre-ipo, напишите мне сообщение «pre-ipo» сюда @MikeMyDayAsk_bot - добавлю в pre-ipo чат, где размещается информация о следующих сделках.

Pre-ido.
Тоже самое, что pre-ipo, только в крипте. Только риски больше, ну и доходность значительно выше может быть.

Есть на примете несколько сделок, как сделки будут на 100% согласованы, напишу в том же чате pre-ipo.

Инвестиции в себя.
Ну и главное, я продолжаю активно инвестировать в себя!

Выделяю время на развитие, чтение книг, походы на семинары и конференции, просмотр видео, общение с людьми, которые умнее меня - в общем, делаю себя конкурентноспособным. (Про физ. подготовку можно сказать еще, но вы сами все знаете)

Ведь даже если все мои инвестиции пропадут разом, голова моя останется со мной, и я с большой вероятностью вернусь к прежнему состоянию за несколько лет

Не очень хочется, конечно, чтобы так было, но в принципе, интересно будет

@mikemyday Открыть/Комментировать

2022-02-02 17:42:48 Коррекции на рынках

В начале нового года произошли или усилились коррекции практически на всех рынках.

1. Крипта -50% с ноября
2. Индекс IPO -20% за месяц
3. Индекс sp500/насдак -10% за месяц
4. Индекс мосбиржи -20% с ноября

Что я делаю в такие моменты?

Да ничего нового, тоже самое что и при любом падении.

Общее для всех - я не продаю на обвале.

Это как аксиома для всех инвестиций - я инвестирую в долгосрок, и на длинном периоде у меня точно будет неплохая доходность.

Далее, остальные действия по каждому направлению:

Крипта.
-50% уже отличная скидка для тех, кто верит. Половину ежемесячных средств, которые я выделил на инвестиции, направляю сюда. Для пассивных инвестиций можно рассмотреть ETH, BTC на бОльшую часть портфеля, и на меньшую перспективных проектов - типа NEAR, FTM, ATOM, IMX.

Так же модно посмотреть во что верят другие эксперты https://t.me/mikemyday/241

IPO.
Раньше закрывал сделки в 90% случаев сразу после истечения лок-ап периода. Но на текущем падении продолжаю держать и не выходить из них, так как есть большой шанс, что вырастут. Так же поступал и весной 2020 года. Как рынок возвратится к прежним отметкам, можно подумать о продаже компаний из лок-апов.

О стратегии IPO писал в предыдущем посте https://t.me/mikemyday/316

Индекс sp500 / насдак - портфель из ETF.
Тут ничего не делаю, раз в год ребалансирую, как обычно. У меня в портфеле часть облигаций США, поэтому меня не парят падения на рынке, портфель +- всегда ведет себя стабильно год за годом.

Примерный мой подход и статистика описаны тут http://www.mikemyday.ru/alpha

Российские акции.
Хоть я и не люблю инвестировать в рублях, небольшой портфель в наших акциях у меня есть на Финаме.
Тут все стандартно, ничего не покупал и не продавал.

Правда руки чешутся купить Сбер, Яндекс и Тиньков с больше чем 30%+ скидкой, но возможно и подождать надо будет, глядишь и -50% дождемся, тогда точно возьму

Портфель с ЗПИФ ФПР.
Продолжаю держать, продавать не собираюсь, Фридом Финанс делает нововведения для него, чтобы его реанимировать, ну и индекс IPO должен вырасти еще.
Писал о зпиф фпр тут https://t.me/mikemyday/182

Велкам в комментарии - последнее время пишу мало, можно там пообщаться.

@mikemyday Открыть/Комментировать

2022-01-21 10:16:38 Стретегия IPO в 2021 году

Начинаю подводить итоги по портфелям, во вложении отчет по счету во Фридом Финанс по своей стратегии IPO.

Итого 28% годовых.

С учетом вывода/заведения средств - 34% (в удачные моменты выводил деньги со счета). Как просто посчитать доходность пислал тут https://t.me/mikemyday/154

Какие выводы?

Да, стратегия принесла меньше, чем в предыдущие года (там было по 400%), но тоже неплохо.

В целом, основной рост был в первом полугодии, во второй половине портфель болтается около нуля, посмотрим что будет в этом году.

Фундаментально стратегия нравится, ничего не поменялось, буду продолжать держать в ней большую часть капитала и зарабатывать на росте в первый день торгов.

Для участия самостоятельно нужно от 10-20k$ (диверсификация). Открыть счет в Фридом Финанс можно по этой ссылке.

Если не знаете как выбирать компании для IPO - рассмотрите подключение к стратегии https://mikemyday.ru/ipo

Вопросы по стратегии можно задать напрямую тут @MikeMyDayAsk_bot

Хорошего дня

@mikemyday Открыть/Комментировать

2022-01-14 18:20:29 Ого! Оказывается я 20 дней не писал:)

Всем привет, с наступившим старым новым годом

Желаю, чтобы в этому году хотелось с утра вставать с кровати и заниматься тем, что лучше всего получается Открыть/Комментировать

2021-12-20 21:56:15 Как меньше заплатить налогов с инвестиций.

5 пунктов:

1.
Зафиксировать убыточные позиции перед новым годом, чтобы уменьшить прибыль, с которой нужно заплатить 13% налог (у бояр 15%).

2.
После продажи убыточной позиции ее сразу же можно купить, если вы не хотите расставаться с активом. У нас законодательство только в зачаточном уровне и за это не накажут, а в США такую сделку могут признать ничтожной, так как понятно, что вы таким образом занижаете налогооблагаемую базу, и с ваc налоги возьмут по полной.

3.
Если инвестиции в долларах, то нужно учитывать курсовую разницу. Если у вас убыток по акции, к примеру, -15% с начала 2020 года, то ее, конечно, закрывать не стоит. Я напомню, что курс доллара в январе 20 был 61 рубль ( ), а это значит, что доллар вырос на 20+%. Поэтому в рублях такая сделка будет прибыльна и нет смысла ее фиксировать.

4.
Ну и общее правило: если держать акцию 3 года, то можно не платить налог с прибыли. Это действует только для российских брокеров, так как налоговая на практике не признает это правило, если сделки были у иностранного брокера.

5.
Пример:

Вы купили 2 акции/etf по 100 рублей каждая.

Первая выросла на +100%.
100 -> 200 р и вы ее в середине года продали.

Вторая упала на -50%, но вы пока ее не продаете, отрастет.
100 -> 50 р.

Общее состояение счета:
200 -> 250 р.

Общий итог для налоговой, которая судит только по закрытым позициям:
100 -> 200 р = 100 р прибыли.

За 100 рублей прибыли вы заплатите 13% = 13 р.

Но, если зафиксируете убыток по второй акции (-50 р.) до нового года (и заново ее откупите, если нужно), то заплатите налоги не со 100 рублей прибыли, а уже с 50.

То есть налог будет не 13, а 6.5.

Сэкономленные же 6.5 можно так же инвестировать куда-нибудь

Ваш @mikemyday

p.s.
В Америке за такое наказывают, называется wash sale, а у нас в России - лафа пока, пользуемся на здоровье:)

Что непонятно -> гоу в комменты Открыть/Комментировать

2021-12-10 15:34:26 Тем кто дочитал первую книгу, вот вторая - выпущена несколько месяцев назад, немного посложнее, правда, но большинство поймет

(Подумайте о ваших детях перед тем, как принять решение не читать) Открыть/Комментировать