Долгосрочный Инвестор

2021-01-23 12:51:03 О пользе ожидания

#FXCN купил в портфель родителям на самых исторических максимумах в один из самых неподходящих моментов — 9 ноября, после чего #BABA Alibaba рухнула.

Во время и после падения не паниковал, не суетился. Сделал очень незначительные дозакупки, пока доля позволяла, а дальше просто ждал.

Сейчас #FXCN вошел в тройку самых прибыльных активов из 20 эмитентов, хотя был куплен в самое невыгодное время

Аналогичная история произошла почти со всеми активами, из которых я выходил, когда думал, что рост остановился. Начиная от #GOOG, который принес уже очень ощутимую прибыль, а до этого болтался в боковике, заканчивая #AAPL Apple, который считается самым неповоротливым слоном, которому “уже некуда расти”. Ну и главное упущение — я брал #TSLA по 1293$ до сплита (258$ после сплита), чтобы продать за 1423$ (284$). Сколько было бы иксов, можете посчитать сами.

Вы часто будете видеть, что именно ваш набор фондов и акций “не растет”, особенно после прочтения сообщений в чатах о чужих иксах. Вам будет казаться, что актив “не тот” и что вам просто не повезло и нужно срочно выбрать другой актив. Если компания или фонд выбиралась осознанно, по стратегии и не стал после какого-то события вдруг опасным вложением, не перестал быть растущим активом, ПРОСТО ДЕРЖИТЕ.

Хотите купить что-то еще, потому что это что-то у кого-то дало “икс”? Скорее всего, вы уже опоздали. На крайний случай — просто на ближайшем пополнении купите этот актив. А старые активы, если они не утратили привлекательность — просто держите.

Как правило, иксы возможны в двух случаях

а) инвестор рискнул, поверив в небольшую компанию (перед новостью, событием, отчетом). Актив сделал икс (а мог сложиться пополам). Это риск и зачастую — большой риск. Как правило, подобные активы не берут на большие суммы, поэтому и иксы не особо заметны. Те, кто берут “на всю котлету”, становятся либо героями, либо антигероями, которым люди шлют донаты, потому что ему “не повезло”

б) инвестор ждал, просто ждал. Пока другие суетились, распродавали, перезаходили, ждали разворотов или усредняли — он ждал.

Никакого святого грааля нет, друзья. Чуть больше может везти тем, кто “в теме” сектора, кто вращается в конкретной отрасли и знает чуть больше других. Но очень часто это знание (я же “в теме”, мол) приводит к противоположному результату — человек верит в свои знания и ставит на кон слишком много (а иногда еще и плечи на максимум), как результат — проигрыш.

Рынок — это механизм передачи денег от нетерпеливых к терпеливым (Уоррен Баффетт). Баффетт в некоторых вопросах устарел, но не в этом. Для долгосрочного инвестора это должно стать правилом номер 1.

Всем профита, друзья! Открыть/Комментировать

2021-01-20 21:53:52 Что ж, друзья, рынки летят в космос и обновляют исторические максимумы

Вот сейчас обидно-то тем, кто вышел в кэш из-за неопределенности.

Долгосрочные инвесторы были наконец-то вознаграждены. И те, кто верил в #INTC (получил +24% после поста), и те, кто не побоялся подержать #BABA (+22%). #GOOG обновил свой исторический максимум и даже #FB, который многих заставил понервничать, вдруг ожил. Внезапно обновил исторические максимумы и #NFLX — я потерял веру в него и вышел из позиции, а он все-таки ожил.

Рынки снова летят вверх после избрания Байдена президентом США, #TWTR передал доступ к аккаунту POTUS Байдену. Посмотрим, что будет твитить Джо

► Что купить?

Время для покупок считаю в целом не очень благоприятным, хотя есть ряд активов, приобрести которые можно даже сейчас

→ #ADBE — rsi: 43, один из трех активов, которые у меня остались красными.
→ #CRM — rsi: 50, тоже в минусе, поддержка на 210
→ #LULU — rsi: 48, еще один мой минус

Что еще?

→ #SEDG — rsi: 45
→ #TTD — rsi: 48
→ #NVDA — rsi: 51, в длительном боковике, вполне норм

Скоро можно присмотреться, т.к. падение продолжается, разворотов уверенных нет, поэтому возьмите в вотчлист, кому компании нравятся:

→ #MASI — rsi: 43 — средние прогнозы аналитиков
→ #AMD — rsi: 44 — не очень низкая цена

► Определитесь со стратегией

Пока рынки растут, покупать не очень хочется, самое время задуматься о стратегии и подготовиться к будущим коррекциям (они обязательно будут).

Итак, давайте пробежимся по основным вопросам:

1. Определитесь со сроком инвестирования. Определитесь с вашим риск-профилем, к каким просадкам вы готовы.

2. Определитесь с активами: либо это будут фонды, либо отдельные акции, либо комбинация фондов и акций. Определитесь с количеством компаний (или фондов) в портфеле.

3. Определитесь с секторами — в какие секторы инвестируете и в каких пропорциях?

4. Выберите фонды или акции, учитывая пункты 1-3. Для защиты я обычно использую фонды (или акции с отличным фин.здоровьем), а для растущей части — акции компаний с хорошим фундаменталом и растущей выручкой и прибылью.

Используйте поиск, модельные портфели или воспользуйтесь скринером для подбора бумаг. Сделайте вотч-лист в Excel или терминале.

5. Подумайте, когда будете покупать?

5.1. Регулярно, независимо от ситуации
5.2. Только на коррекциях рынков
5.3. Будете ждать активы по конкретным ценам
5.4. Будете ловить падающие ножи (резкое падение цены)

6. Что будете делать во время коррекций:

6.1. Бояться, писать панические вопросы в чат (так не надо)
6.2. Действовать согласно плану
6.3. Увеличивать пополнения в этот период (или использовать плечи)

Лайфхак: возможно, сейчас стоит закрыть плечи, продав спекулятивные активы, чтобы освободить плечи для закупок на коррекции (но помните, что коррекция не обязательно будет скоро)

7. Определитесь с условиями, при которых вы продаете акцию. При каких критериях актив перестанет быть для вас интересным? Обязательно запишите эти причины — это поможет, когда начнется очередной паник-сейл конкретного актива.

Ну и еще один важный пункт напоследок:

8. Как будете вести себя, если услышите очередной “сигнал” в чатике, канале или “распаковке”? Что будете делать, если ваш “эксперт” уверен, что вариант выстрелит (не факт ). Постарайтесь описать, на какие исключения в стратегии вы пойдете ради этого “верняка”, а если пойдете, то на какую часть депо и откуда возьмете деньги на это.

Всем профита, друзья! Открыть/Комментировать

2021-01-18 20:26:40 ​​Друзья, над сайтом Finbull постоянно идет работа, чтобы он становился еще удобнее.

Помимо мелких доработок, которые большинству из вас незаметны, сделан ряд крупных доработок, которые требуют анонса, т.к. открывают новые возможности сайта.

Итак, что нового?

1. В поиске теперь можно искать вопросы. Поиск начинает искать по тикерам с первой введенной буквы, а по вопросам из FAQ и по названиям компания — с третьей введенной буквы. Попробуйте набрать "как"

2. Добавил везде вывод показателя RSI (использую дневной таймфрейм):

→ В скринере акций
→ В динамических списках акций
→ В акциях по секторам

Теперь вы сразу можете видеть перекупленность акции в данный момент.

3. Сделал для каждого портфеля отображение всех акций, входящих в него, с уже привычными вам рейтингами.
Можете проверять:

→ Защита
→ Защита плюс
→ Рост

Разумеется, акции выводятся с показателям RSI

4. Добавил в скринере фильтрацию по параметрам:

→ Страна
→ Цена акции
→ RSI

Теперь можно делать очень удобные собственные подборки. Например, отбирать акции до определенной суммы (для многих это было очень важно) и одновременно имеющие высокий рейтинг (таких акций, кстати, почти нет). Или показать все акции нужного сектора с подходящим RSI и рейтингом.

На скриншоте — пример, как показать все компании с рейтингом выше среднего, с прогнозами аналитиков на рост из технологического сектора с RSI до 50.

Ставьте любые комбинации параметров и экспериментируйте! Но не забывайте, что скринер лишь показывает вам компании для дальнейшего анализа.

Всем профита, друзья. Если есть вопросы, задавайте в чате Открыть/Комментировать

2021-01-13 21:18:07 ​​Эксперимент «Анти-дно. Покупаем на хаях»
День 185. Отчет за полгода

Итак, давайте посмотрим, что произошло с Антидном за полгода.

→ Описание эксперимента: цель, условия и срок
→ Публичный портфель со всеми акциями

► Портфель

Результат по портфелю “Анти-дно”: +13.26% или +2 537$

-10.35% — #NFLX Netflix — Нетфликс так и не смог выбраться в плюс
-6.35% — #AMZN Amazon — еще одна печалька. Был куплен на хаях, выходил в плюс, но снова упал.
+4.95% — #MSFT Microsoft — сильно так и не выросла, как и все бигтехи
+5.72% — #QLYS Qualys — все-таки выбрался в плюс на новостях
+7.42% — #FB Facebook — вполне достаточный рост за полгода. Знаю, многие ругают Фейсбук и недовольны боковиком. Я продолжаю верить в очень крепкий бигтех
+8.88% — #V Visa — медленно, но верно и стабильно растем. Некуда торопиться )
+14.86% — #FTNT Fortinet — хороший такой отрыв от ближайшего конкурента, хотя я и не очень верил в безопасников
+16.16% — #GOOG Google — крутой результат. Как я и говорил, вошел в топ-3 портфеля. Будет в тройке в будущем тоже.
+38.71% — #AAPL Apple — фантастический рост для тяжеловеса. И это за полгода, друзья.
+79.40% — #TSM Taiwan Semiconductor — это мой обезумевший фаворит! Прекрасная компания, которую я обожаю и считаю одним из лучших вложений на фондовом рынке!

Портфель, который критиковался всеми, кем можно. Не было ни единого популярного канала на ютубе и в телеграме, который бы не говорил в середине июля о безумии и о том, что единственное разумное решение — выжидать в кэше.

Сейчас критики, ожидающие обрушения в июле, разделились на 3 категории:

1. Кто-то перестроился и начал покупать на бычьем рынке. Молодцы, жму руку.

2. Озлобились на “инвесторов-домохозяек” (так “про” трейдеры частенько называют тех, кто покупает на исторических максимумах) и ждут коррекцию (с июля — реально есть такие). Ну, пожелаем им удачи!

3. Продолжают действовать согласно своей стратегии, спекулируют, покупают то, что просело, продают, когда отросло. Закрывают глаза на техсектор и сектор биотехов, как на безумные сектора. Таким трейдерам и спекулянтам — респект, что не брызжут слюной, желая всем минусов. Молодцы, что следуете стратегии, жму руку.

► Сравнение с #VOO и #QQQ

Напомню:
→ #VOO — это очень популярный ETF на S&P 500
→ #QQQ — это самый популярный ETF на Nasdaq, т.е. технологические компании

Чем дольше идет эксперимент, тем больше увеличивается разница между фондами и Антидном. Теперь Антидно отстает даже от S&P. Разница за полгода, конечно, впечатляющая:

→ Антидно отстало на 2% от #VOO (в деньгах — на 450$)
→ Антидно отстало на 4% от #QQQ (в деньгах — на 923$)

► Выводы

В целом — отличный профит, о котором люди, знакомые только с банковскими депозитами, могут только мечтать.

Фонды пока выигрывают. Но эксперимент не останавливается, посмотрим, что будет еще через полгода и через 4.5 лет.

Какой вывод хочется сделать: если не готовы тратить на инвестирование много своего времени, просто покупайте фонды.

Я создал 7 модельных портфелей с разными комбинациями фондов, уже много раз рассказывал о них. Там все скучно и очень просто. Но кто сказал, что инвестировать должно быть весело? :))

Если хочется “поострее”, будьте готовы к тому, что не сможете обогнать индексы. Помните статистику — 80% инвесторов не удается обогнать индекс. Модельный портфель “Рост”, кстати, обгоняет индексы, но требует погружения в тему анализа компаний.

→ Актуальная стратегия инвестора
→ Модельные портфели из ETF и акций
→ Для самых-самых новичков
→ Скринер акций с рейтингами

Всем профита. Задавайте вопросы в @avinvest_chat

#антидно @kuh_invest Открыть/Комментировать

2021-01-08 20:39:39 Привет, друзья!

Вот и прошла первая неделя 2021-го года.
Хаос в Вашингтоне все же закончился, провокация не удалась и Байден точно и становится президентом. Американская власть теперь почти полностью принадлежит демократам.

Что это означает для нас?

Точно не знает никто. Можно предположить, что это приведет к усилению санкций к России, вероятному росту «зеленой» энергетики, увеличение помощи экономике, более простому утверждению пакетов помощи, возможное увеличение налогов для больших корпораций.

Рынки скорее всего продолжат обновлять исторические максимумы.

Что делать?

Радоваться растущему депозиту и спокойно следовать своей стратегии (она ведь у вас есть?).

Не продаем акции, если компания выбрана надолго, не нужно фиксировать прибыль и пытаться взять акцию дешевле. Просто наслаждаемся зелеными портфелями и докупаем, если есть пополнения

Если бы я инвестировал только в фонды, я бы продолжил закупку фондов каскадом. Если бы я инвестировал в отдельные акции, я бы с очередных пополнений выбирал акции компаний, которые по-прежнему интересны, но имеют более или менее адекватный уровень.

Что можно купить?

Вариантов на самом деле не мало. 10 акций, который я бы рассмотрел для покупки сегодня. Все они из портфеля “Рост”

→ #LULU — rsi: 54, цена почти на уровне закупки в “Росте”
→ #NVDA — rsi: 50, хорошая цена, долгий боковик
→ #CRM — rsi: 41, цена значительно ниже закупочной в “Росте”, красота, поддержка на 210
→ #FB — rsi: 41, отличная цена уровня 6 августа. Уровень 260, второй уровень 255.
→ #GOOG — rsi: 47, находимся в боковике ноябрь-январь. Цена не идеальная, но в целом очень даже.
→ #TTD — rsi: 43, разворот цены.
→ #NOW — rsi: 47, сейчас на уровне поддержки
→ #ADBE — rsi: 47, считаю, что перспективы хорошие
→ #MSFT — rsi: 50, хорошая цена
→ #MKTX — rsi: 50, неплохая цена

В Фейсбук и Гугл уже многие перестали верить, полугодовой боковик многим не нравится, все хотят иксов и безудержного роста, как на биотехах и #TSLA, но это бигтехи, они не могут расти так же, как более мелкие компании, кроме того, напомню, они до сих пор страдают из-за локдауна и ограниченности заказа рекламы.

Что с портфелями?

→ Таблица со всеми портфелями
→ Аналитика портфеля “Защита”
→ Аналитика портфеля “Защита+”
→ Аналитика портфеля “Рост”

Не суетитесь, не совершайте ненужных движений, не пытайтесь везде успеть и купить все акции, которые сейчас взлетели. За всеми не успеете. Не забывайте слова Баффетта: Рынок — это механизм передачи денег от нетерпеливых к терпеливым!

Всем профита, друзья! Открыть/Комментировать

2020-12-31 19:31:05 ​​Самое главное: все возможности сайта для вас бесплатны!

P.S. За все время инвестиций и написания постов в канале и Пульсе я ни взял ни единой копейки ни с одного человека и не предложил ни одной платной услуги, не продал ни одного тренинга. Я даже не получил ни одной акции за привлечение клиента в Тинькофф, хотя являюсь фанатом бренда. Правда после введения донатов мне прилетело несколько донатов на сумму около 5000 рублей за все время :) Мне приятно, спасибо!

В сайт вложено очень много моего времени и денег. Если вы вдруг решите отблагодарить меня за этот сайт, на сайте включен донат, в конце каждой страницы ссылка. Донатить совершенно не обязательно, но если решите отблагодарить меня, напишите что-нибудь от себя в комментарии, я прочитаю и улыбнусь :)

Отдельное спасибо хочу сказать Ивану за его крутую помощь в одном важном для меня вопросе. Без этой помощи сайт появился бы значительно позже. Спасибо, Ваня!

Еще раз с праздником (наступающим и у кого-то уже наступившим), друзья! Открыть/Комментировать

2020-12-31 19:31:05 6. Раздел “Акции” — крутой и бесплатный сервис для вас! Это просто находка для каждого, кто не очень разбирается, но хочет получить быстрый предварительный ответ (но не рекомендацию, конечно ) на вопрос о перспективах компании. Теперь можно получить инвестиционный экспресс-анализ за 5 секунд. Данные берутся с крутых платных аналитических систем.

Фишка раздела — здесь нет российских акций (простите!), но зато присутствуют только акции, доступные неквалифицированному инвестору, т.е. каждому инвестору! Больше не нужно ломать голову, доступна ли акция неквалам. На сайте — только акции для неквалов!

6.1. Все акции по секторам — здесь вы можете посмотреть сектор или подсектор и сравнить компании, входящие в него, между собой. Хочу также сделать описание каждому сектору, но там более 140 секторов и подсекторов. Если вы хотите помочь с написанием текстов, с удовольствием воспользуюсь вашей помощью!

6.2. Скринер для подбора акций — позволяет подбирать акции по перспективам роста, финансовому здоровью, показателям прибыльности и актуальности цены, а также общий рейтинг акции (я первый, кто исключил из рейтинга компании влияние цены, теперь вы видите рейтинг КОМПАНИИ, а не цены этой компании, что очень важно для выбора компаний для своего вотч-листа). Кроме того, есть рейтинг аналитиков. Обо всех рейтингах рассказано в FAQ.

О каждой акции выводится справочная информация (страна, ISIN, сектор, подсектор, цена, капитализация), описание компании на русском (в процессе наполнения), рейтинги, плюсы и минусы (очень ответственный блок, в процессе наполнения), мультипликаторы, разбитые на блоки: финансовое здоровье, прибыльность компании, перспективы роста и актуальность цены. Также в конце дается таблица с другими компаниями данного подсектора.

6.3. Динамические списки акций — это бомбический раздел! Я готовлю для вас эти наборы условий, которые считаю подходящими для акций. В результате получается список из акций компаний, соответствующих условиям. Динамическим он является потому, что он постоянно обновляется. Например, если какая-то компания сегодня начала удовлетворять всем критериям списка, а еще вчера не удовлетворяла, уже сегодня она попадет в этот список. Списки всегда актуальны и обновляются несколько раз в день. Это своего рода динамические портфели. Пока списков почти нет, но я работаю над ними.

Сайт сейчас в бета-версии, основные возможности уже работают, но возможны некоторые глюки и баги, корявый дизайн, глюки на мобильных. Все основные возможности будут реализованы в ближайшее время. Отнеситесь к багам с пониманием, любой продукт такой сложности не может работать идеально. Если вы вдруг хотите сообщить о проблеме или придумали крутую идею, можете вступить в группу @finbull_tech — она нужна для обсуждения технических моментов теми, кто неравнодушен. Важно: в ней не будет никаких сигналов или инвестиционных обсуждений, она совершенно бесполезна с точки зрения инвестиций, не вступайте “на всякий случай”, вступайте только те, кто хочет помочь в тестировании сайта, хочет предложить новые возможности и идеи и обсудить технические детали.

У меня огромная куча идей, что еще добавить на сайт, как сделать его более полезным для вас, друзья. Открыть/Комментировать

2020-12-31 19:31:05 Сайт называется коротко и просто: FinBull — финансы и бык (символ роста вашего портфеля). Адрес: https://finbull.ru/

Коротко о возможностях сайта на текущий момент:

1. На главной сразу можно видеть, что с основными индексами и фьючерсами на них

2. В разделе FAQ — большой FAQ с частыми вопросами и ответами на них. Оказалось, что писать ответы на порядок сложнее, чем отвечать в чате, т.к. ответ в FAQ подразумевает полноту. Тем не менее, я постарался сохранить легкий стиль ответов с примерами, чтобы ответы были простыми и понятными.

В разделе уже много ответов на популярные в чате вопросы, также огромное количество вопросов сейчас в работе — на них я пишу ответы. Думаю, за месяц-два я закончу ответы на все собранные вопросы и буду собирать новые вопросы от вас.

3. В разделе “Новичкам” я коротко описал пошаговую инструкцию для самых начинающих, кто не знает, с чего начать и так и не может решиться сделать первый шаг. Теперь понятно, как за 9 шагов стать инвестором!

4. Раздел “Стратегия” — это обновленная версия моей стратегии. Я пересобрал ее. Этот раздел наиболее важный и “живой”. Старая стратегия в гуглдоке будет существовать, но не будет обновляться, самая актуальная версия всегда будет на сайте.

5. Раздел “Портфели” — знакомые вам портфели. Там вы найдете портфели из фондов и наши модельные портфели “Защита”, “Защита +” и “Рост”. Еще раз благодарю команду, с которой мы придумывали модельные портфели. Иван, Оксана, Ирина, Андрей, Алексей, Никита, Артур, Сэм и Макс — вы все очень крутые, спасибо вам! Открыть/Комментировать