Котяра инвестирует

2021-08-03 12:01:02 Сегодня вторник, а значит пора подводить итоги по портфелю за июль!

Всем мяу друзья! Вот и закончился июль. Самые главные итоги я отметил на слайде, сейчас хочу прям очень коротко обозначить их:

Получено 0 долларов дивидендами за месяц Это нормально друзья, портфель я собрал только в июне, и дивиденды еще не успели начать приходить, ведь многие компании в США платят поквартально.

Дивидендная доходность портфеля - 2,76%. Здесь надо работать над улучшением ситуации, мне бы хотелось иметь доходность выше 3% по дивидендам.

Портфель вырос на 3,4% за счет роста стоимости акций. Это не цель, но приятный бонус. Мой другой портфель с более рискованными активами, которым я не делюсь на этом канале по итогам июля в минусе...понимаю, что в рамках дивидендной стратегии я иду по правильному пути, выбирая достаточно качественные компании, повышающие дивиденды

Цель теперь не 100$ в месяц, а 1200$ в год. Одно и то же, но разница есть

#отчет #июль21 Открыть/Комментировать

2021-08-02 12:07:02 Ночью коты спят редко.

Иногда они покупают дивидендные акции. Это было в пятницу на прошлой неделе. Вот удивился хозяин, когда проснулся и увидел неизвестную ему бумагу.

Всем привет друзья, на связи Котяра .

Компания Everest Re Group занимается страхованием, а этот сектор также не был представлен в моем портфеле.

Данную покупку я рассматриваю не только как дивидендную акцию (сайты пишут, что компания повышает дивиденды лишь 1 год, но я проверил вручную, и у меня вышло 8 лет повышения), но и как стоимостную покупку (то есть по не завышенной цене).

Скажу честно, когда рынки на хаях, такие варианты искать все сложнее. С бизнесом у компании все хорошо, есть рост по всем показателям, низкий долг и т.д. При этом она выплачивает всего 18% своей чистой прибыли, то есть руководство оставляет большую часть прибыли на развитие бизнеса.

Я немного изменил формат карточки покупки, добавил туда больше интересных данных

На этом пока все друзья, хорошей вам рабочей недели!

#RE #покупки #июль21 Открыть/Комментировать

2021-07-31 12:00:11 Всем привет друзья и хороших выходных! Вчера в середине дня я сделал очередное приобретение в свой дивидендный портфель.

На этот раз добавил сектор Телеком, который ранее не был представлен у меня в портфеле.

Компанию Verizon я в первую очередь рассматриваю как Value акцию, хотя по некоторым показателям (например PEG) она и выглядит переоцененной.

Тем не менее глядя на ее див. доходность и слабые ожидания рынка от нее (слабые ожидания это не всегда плохо, можно, например, выпустить посредственный отчет и рынок этого даже не заметит), я не жду по ней сильной коррекции.

Главное, чтобы компания продолжала наращивать дивиденды. Это она делает уже 14 лет.

Кстати, Verizon есть в портфеле у Уоррена Баффета, на 31 марта 2021 года он владел 3,84% компании на общую сумму 8,9 миллиардов долларов.

Всем мяу друзья!

П.С. Уже во вторник выйдет первый отчет по портфелю за июль!

#vz #покупки #июль21 Открыть/Комментировать

2021-07-30 14:01:01 Лучше быть в рынке чем иметь лучшие точки входа в активы ( с англ. Time in the market beats timing the market)

Приветствую вас друзья, на связи Котяра

Попалась мне вот такая заметка, которую написал еще в 2018 году Кен Фишер (скромный основатель фонда Фишер Инвестментс). По его словам и расчетам, практически всегда время нахождения в акциях побеждает стратегию поиска лучшей цены.

В статье приводится следующий расчет (далее мой очень вольный перевод с элементами художественной выдумки)

Представьте есть братья Вася, Петя и их сестра Маша. Все они хотят инвестировать в индекс S&P 500 и делают это с 1977 по 2018 годы, каждый год инвестируя по 10000 долларов.

Маша самая продуманная, она инвестирует четко в моменты просадок, получая самые вкусные цены.
Вася очень гордый, он не слушает советы Маши, а делает наоборот, и поэтому покупает на самых пиках цен.
Петя тормозной, он не успевает за действиями Маши и Васи, и поэтому выбрал для себя самую простую стратегию - он просто инвестирует в первый день нового года, раз в год.

Перенесемся в 2018 год:

Маша за 41 год инвестирования и ловли самых лучших цен не только получила звание самого крутого инвестора заработала 8.2 миллиона долларов и в среднем получала 11.4% в год.

Петя не парился и все равно получил 7.8 миллиона с результатом в 11.1%.

И даже самый невезучий Вася, который умудрился 41 год подряд покупать по самым топовым ценам умудрился заработать 6.7 миллиона долларов и 10.8% годовых.

Теперь давайте мы согласимся с тем, что никто из нас не может быть Машей. Это математически крайне сложно осуществимо. Психологически выкупать просадки ("а вдруг упадет еще ниже??") намного сложнее, чем покупать на эйфории и росте ("ведь вырастет же еще, это только начало"). Точно также я уверен, что не родился еще на свете такой Вася, который умудрился 41 год подряд покупать на самых верхах. А если таких людей нет, то совершенно все равно, когда вы покупаете, главное делать это регулярно, придерживаясь стратегии.

В статье приводится еще один пример:

Ваня и Соня тоже инвестируют в индекс S&P 500 с 1977 по 2018 год, по 10000 долларов.

Ваня невезучий, делает это по самым худшим ценам. Просто по самым топовым покупает каждый год, бедолага. Через 10 лет это ему надоедает, и он перестает инвестировать новые средства. Просто оставляет все акции в портфеле и забивает на инвестиции.

Соня смотрела на Васины проблемы и решила 10 лет не инвестировать, и начала это делать только в 1987 году, но умудряется покупать по самым вкусным ценам, выкупает все просадки.

Как итог

Вася, начавший инвестировать на 10 лет раньше и покупающий по самым дорогим ценам к моменту начала инвестирования Соней уже имеет счет в 216000 долларов и к 2018 году имеет капитал в районе 5 миллионов долларов.
Соня, начавшая инвестировать позже на 10 лет и продолжающая это делать вплоть до 2018 года, покупающая все эти годы по лучшим ценам к моменту 2018 года имеет капитал в 2,1 миллион долларов.

И здесь автор еще раз повторяет свою мысль о том, что чем дольше вы находитесь в рынке, тем бОльшую доходность вы с этого получите, и не важно по каким ценам вы делали покупки.

Все очень красиво написано, но согласитесь, что никто не хочет покупать активы по топовым ценам? Всегда хочется купить подешевле, а при падении мы начинаем паниковать и вместо исполнения своего желания и покупки по сниженной цене мы думаем "а вдруг еще дешевле будет, надо подождать".

Надеюсь вам понравилась статья, ну а я поздравляю вас с пятницей . Месяц подходит к концу, и на сл. неделе будет первый отчет по портфелю за июль. Всем мяу! Открыть/Комментировать

2021-07-29 13:01:02 Можно ли вложить меньше 400000?

Самое главное, что я хотел вам сказать - есть в этом абзаце. Да, выбирая акции компаний, которые постоянно повышают дивиденды, вам нужно будет значительно меньше денег, чтобы достичь желаемой цели в 1000 долларов. Для расчета берем калькулятор:

Условия:
Начинаем с 1000 долларов
В год вкладываем 12000 долларов
Рост див. выплат в районе 5% в год
Див.доходность в 3%
Рост стоимости акций в 4% в год

Получаем див. выплаты чуть больше 12000 долларов за год через 13 лет. Чтобы получить эту сумму нужно: 12000 (в год) * 13 + 1000 долларов первоначального взноса = 157000 долларов.

Это всего лишь расчет, и многое может пойти не так, но общий принцип, думаю, понятен.

Инвестирование в компании, которые регулярно повышают дивиденды прямой путь к сложному проценту, и быстрее приближает вас к поставленной цели. Моя цель - 100$ в месяц, и скоро я посчитаю, как скоро смогу достичь ее.

С вами был Котяра! Всем мяу

@kotyarainvest #dgi Открыть/Комментировать

2021-07-29 13:00:16 Сколько надо вложить, чтобы зарабатывать 1000 $ в месяц дивидендами?

Привет друзья, на связи Котяра . Цифра дохода в 1000 долларов является определенным магнитом для многих котов людей. Круглая красивая цифра, будучи пассивным доходом, она была бы желанна для многих, в том числе и для меня. Но я довольно скромный кот, поэтому первой своей целью, как вы знаете, поставил сумму в 100$.

Но вернемся к 1000$. Сколько надо вложить, чтобы получать эту сумму каждый месяц? Наверняка среди вас есть те, кто быстро считает, и если брать дивидендную доходность в 3% (я считаю это средним показателем, хотя далеко не все компании платят такие дивиденды), мы получим необходимую сумму в 400000 долларов. То есть если у вас есть 400000 вы можете прямо сейчас составить себе портфель с доходностью в 3% и получать примерно 1000 в месяц на дивидендах.

Здесь стоит сделать оговорку, что некоторые компании платят дивиденды ежеквартально, и четкого стабильного дохода каждый месяц может и не быть, но цифру по итогам года вы получите именно такую - 12000 долларов.

Можно ли получать бОльшую доходность?

Конечно вы можете отыскать компании, которые платят значительно больше дивидендов, но, во-первых, таких компаний не так много (а вы же помните мои советы о диверсификации), а, во-вторых, каждую компанию нужно все равно анализировать по множеству параметров. Вот, например, компания Oneok (ticker OKE), в США она занимается природным газом, ее дивидендная доходность чуть больше 7%. Но при этом на выплату дивидендов компания тратит 144% своей прибыли. Она проедает свои активы в угоду акционерам (и долго так продолжаться не сможет). Такие компании я стараюсь обходить стороной. Чтобы она стала привлекательна для меня, она должна начать зарабатывать в разы больше, чтобы на дивиденды уходила лишь часть прибыли. Еще один из вариантов получать бОльшую доходность - вложить деньги в REITы недвижимости. По ним напишу скоро отдельный пост, там их и рассмотрим, тоже есть нюансы.

Можно ли вложить меньше 400000, при этом не снижая качество компаний?

Расчёт и ответ ниже Открыть/Комментировать

2021-07-28 13:02:01 P/E и FWD P/E

Это отношение цены акции компании к сумме прибыли на 1 акцию компании.

Цену мы берем биржевую, а показатель EPS (прибыль на акцию) мы берем либо из отчета компании, либо на множестве сайтов (например, finance.yahoo.com) которые все эти данные нам предоставляют совершенно бесплатно.

Разница между P/E и FWD P/E в том, что EPS в первом случае – реальный, за прошлый период 12 месяцев, а в случае FWD P/E EPS берется из прогнозов самой компании по прибыли будущих периодов.

Теперь взгляните на баннер, который я выложил в посте выше ( ), пусть он будет у вас перед глазами, когда вы будете читать то, что ниже.

Что значат эти цифры?

Проще говоря, значение, которое мы просчитали для WBA (17.72) означает, что инвесторы готовы заплатить 17.72 доллара за 1 доллар текущей прибыли компании.

И что нам это даст?

Само по себе значение P/E нам ни о чем не говорит. Значение имеет то, с чем мы будем сравнивать P/E. Мы можем сравнивать с:

P/E всего индекса
Например, среднее значение P/E индекса S&P500 – 16 (минимум был в 1917 году – 5, и максимум в 2009 – 120). Сейчас торгуется на отметке 34 (помните, что я жду коррекции, да?)

P/E отрасли
Например, P/E потребительского ретейл сектора США сейчас составляет 16.9 (P/E WBA выше этого показателя)

P/E конкурентов
Например, P/E другой аптечной сети CVS составляет 14.7 (P/E WBA выше этого показателя)

Историческими значениями P/E этой же компании
Минимальное значение P/E WBA (9.5) было зафиксировано в 2009 году, а максимальное (88.20) в ноябре 2020.

Думаю, теперь вы все знаете о P/E, и как нам может помочь этот показатель в определении оценки компании.
Всем мяу!

#новичкам #термины @kotyarainvest Открыть/Комментировать

2021-07-28 13:00:18 Разбираемся с непонятными буквами финансовыми показателями – начнем с P/E и FWD P/E

Всем мяу друзья, с вами снова Котяра.

Главной новостью сегодняшнего дня является то, что у канала обновился аватар. На нем я образца 1950-го года ловлю свои дивиденды. Наверное, именно так это и происходило, когда Уоррен Баффет был молод, но сегодня дивиденды просто приходят вам на счет брокера

Немного отвлеклись. По горячим следам вчерашнего поста с моим очень скудным анализом WBA (так хозяин мне сказал), нам осталось прояснить несколько вопросов, касающихся финансовых показателей компаний, по которым многие аналитики делают выводы о ее переоцененности/недооценности.

Каждую неделю я буду разбирать один из показателей, чтобы не было перенасыщения финансовыми терминами. Лично на меня они действуют удручающе, и хочется сразу съесть чего-нибудь сладкого. Фиксируем. По средам у нас теперь унылые среды с разбором финансовых показателей.

Итак, поехали.

Открыть/Комментировать

2021-07-27 22:31:10 Channel photo updated Открыть/Комментировать

2021-07-27 12:00:11 Разбираемся с моей покупкой WBA. Как? Зачем? Почему?

Всем привет друзья, с вами котяра ! На прошлой неделе я купил WBA и обещал, что напишу о причинах ее покупки в дивидендных портфель. На канале вышло несколько обучающих постов, и теперь могу отвлечься на конкретику.

Надеюсь вы точно запомнили мой совет из второго списка ошибок, который звучит как "никого не слушайте". Особенно какого-то кота. Теперь помня этот совет, начнем.

Показатели P/E, Forward P/E, PEG разберем в отдельном посте, уже готовлю, заодно будет полезно.

Итак, я рассматриваю WBA в первую очередь как value дивидендную акцию, считаю ее недооцененной. Но если бы они не платили 4 % дивидендов, и не повышали их уже 46 лет, я бы прошел мимо этой истории. Мы строим с вами дивидендный портфель роста, поэтому для меня постоянное повышение дивидендов крайне важно.

И да, я все еще жду существенной коррекции на рынке. Но пока падают только китайские компании , которые дивиденды не платят и мне не интересны...

#wba #покупки #июль21 Открыть/Комментировать