АДВОКАТ ЕВГЕНИЙ ШУПИКОВ

2021-03-16 09:19:41 Что такое банковский чёрный список и что делать, если вы или ваша компания в него попали?

Любой банк, который посчитал какую-то из ваших операций подозрительной (по антиотмывачному закону 115-ФЗ), незамедлительно направляет сообщение об этом в ЦБ.

ЦБ, получив такое сообщение, заносит информацию в специальный список (тот самый чёрный список ЦБ), и регулярно рассылает эту информацию во ВСЕ банки.

Получается парадоксальная ситуация: вас всего лишь заподозревали в одном банке, а весть о том, что вы обнальщик, уже разлетелась по всем банкам.

Абсурд в том, что вам никто не скажет, что вы в ЧС. Об этом вы можете только догадываться по косвенным признакам:
- вам блокируют операции;
- операции проводят с задержкой;
- банк запрашивает документы по операциям;
- банк отказывает в открытии счета;
- банк просит закрыть счёт и перейти в другой банк и т.д.

Что делать в таком случае:

1. Проверить, есть ли вы в чёрном списке (отправить в ЦБ грамотный запрос);
2. Получить ответ из ЦБ, выяснить какой именно банк направил по вам негатив и разобраться с ним (в юридическом плане конечно).

Если вы хотите проверить, а не внесли ли вас в чёрный список, пишите в личку @eshupikov, сделаем!

Только не обращайтесь к «решалам» и «пробивщикам», в большинстве случаев это жулики, которые навешают вам лапшу за ваши же деньги. Есть законный способ решить проблему с чёрным списком, его и нужно использовать.

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков Открыть/Комментировать

2021-03-15 14:14:24 #Вопрос
Добрый день. Произошло дтп в городе Москва, я потерпевший, у виновника нет ОСАГО, постоянная прописка в Чувашии, у меня прописка в Москве. Могу ли я подать в суд в Москве?


#Ответ
Нет.


#Ликбез
Как самостоятельно определить в какой суд обращаться?

По общему правилу иск нужно подавать в суд по месту жительства ответчика - статья 28 ГПК РФ. Из этого правила есть исключения. В статье 29 ГПК все эти случаи-исключения перечислены. Ссылка на статью - http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_39570/96f7da3957534071e6bc19cc95e96dda04e9a333/.

Как же определить в какой суд подавать именно вам? Открываете статью 29 ГПК (по ссылке) и если не находите ваш случай, то подаёте по месту жительства ответчика. Открыть/Комментировать

2021-03-10 11:04:07 #Вопрос
Здравствуйте. В мессенджере вацап идёт рассылка про ФЗ 127. Люди уверены, что можно списать кредит один раз в 5 лет. Хотелось бы получить ответ от специалиста, т.е от вас

#Ответ
Это реклама банкротства физических лиц. Причём реклама недобросовестная. Не устану повторять, что в результате банкротства долги могут и не списать. Открыть/Комментировать

2021-03-09 15:32:39 Пост только для предпринимателей и тех, кто собирается заняться бизнесом

За время юридической практики я понял, что все предприниматели сталкиваются с одними и теми же юридическими проблемами.

Но самое интересное в том, что 99% этих проблем можно было избежать, если минимально знать закон и все делать правильно.

Знал бы где упасть, соломки бы подстелил, возразит кто-то, но все предприниматели «падают» в одних и тех же местах.

В связи с этим, я собрал вместе все проблемные ситуации, с которыми сталкиваются предприниматели, проанализировал их и создал недельную программу «Юридический ликбез для бизнеса».

Каждый день в специально созданном телеграм-канале с ограниченным доступом участники программы будут получать выжимку самых важных и полезных знаний по конкретной ситуации.

Знания оформлены текстом, так что вы сможете выбрать свободное время, ознакомиться с материалами, и при желании закрепить знания на практике - решить несколько заданий или пройти тест. Все это не выходя из телеграм.

В программе мы рассмотрим широкий круг вопросов, которые будут полезны как начинающим предпринимателям, так и имеющим большой опыт в бизнесе.

Вот краткая программа:

1) Почему (не) обязательно работать в белую и платить налоги.
Для тех, кто фактически ведет бизнес и зарабатывает деньги, а юридически нет. Фрилансерам, репетиторам, мастерам на все руки, копирайтерам, блогерам, администраторам телеграм-каналов, владельцам интернет-магазинов и всем тем, кто зарабатывает деньги онлайн или оффлайн, но до сих пор не оформился официально.
Расскажем о последствиях нелегальной и легальной деятельности, взвесим все плюсы и минусы, посчитаем реальные расходы по каждому из возможных вариантов.
Изучив раздел 1 вы либо примете решение о переходе на светлую сторону (регистрация ИП, ООО или даже самозанятость), либо аргументированно сможете ответить самому себе почему официальное оформление бизнеса на данный момент для вас не требуется.

2) Юридическое оформление бизнеса.
В этом разделе вы узнаете все возможные формы ведения бизнеса, выберете актуальную для вас и получите самый простой и выгодный способ регистрации бизнеса (ООО, ИП, самозанятость). Отдельно разберем покупку готового бизнеса либо приобретение франшизы – плюсы, минусы, подводные камни, юридические особенности, риски, гарантии.

3) Взаимоотношения с партнерами по бизнесу.
Научитесь правильно заключать и расторгать сделки с физическими и юридическими лицами, получите шаблоны основных видов договоров (аренда, купле-продажа, поставка, оказание услуг) и разберетесь с алгоритмом договорной работы таким образом, чтобы вы были способны самостоятельно закрепить любую ситуацию договором. Расскажем, как правильно проверять контрагентов, выставлять претензию, подавать и защищаться от судебных исков.

4) Взаимоотношения с клиентами.
Закон о защите прав потребителей, потребительский экстремизм, оферта

5) Взаимоотношения с работниками.
Как правильно нанимать, оформлять и увольнять сотрудников. Инструментарий работника по защите своих прав: полиция, прокуратура, трудовая инспекция, суд. Как не давать возможность работнику сесть нам на шею.

6) Взаимоотношения с органами. Ответственность предпринимателя.
Как правильно проходить проверки и как урегулировать налоговые споры. Объясним, какая ответственность у бизнеса перед законом. Поймёте, чем отличаются уголовная и гражданская ответственности. Объясним, что делать, если вас обвиняют в экономическом преступлении или преступление совершили против вас.

7) Взаимоотношения с банками.
Расчетный счет. Как проводить операции. Вывод средств на личную карту. Блокировки счетов банками и другими органами. Заградительные комиссии. Все хитрости по обходу блокировок расчетного счета. Немного про обнал и НДС.

8) Выход из бизнеса.
Продажа бизнеса. Расскажем, как правильно ликвидировать юрлицо и что делать, если бизнес закрывает налоговая. Разберём основания и процедуру банкротства. Поймёте, что такое субсидиарная ответственность и как ее избежать.

Стоимость участия 15 тыс руб. Чтобы записаться напишите «+» мне в личку @eshupikov. Старт 15 марта (понедельник). Открыть/Комментировать

2021-03-03 10:58:18 Банк сошёл с ума

История подписчика, который обратился ко мне за помощью в решении вопросов с банком.

Является давним клиентом одного известного банка. Привилегированный статус как физического лица, плюс расчётный счёт ИП открыт в этом же банке. Ещё и брокерские счета есть.

Длительное время все было хорошо, но однажды банк, ни с того, ни с сего, разом блокирует ВСЕ счета: и как физика, и как ИП.

Парадокс в том, что ИП является подрядчиком этого же банка, и денежные средства на расчётный счёт ИП поступают в том числе за выполнение работ для этого банка.

И даже такого клиента банк посчитал подозрительным и заблокировал!

Подписчик обратился ко мне, так как ранее я ему уже помогал в одном вопросе с банком.

Мы решили, что деньги со счета физика мы просто забираем и переходим на обслуживание в другой (нормальный) банк, а расчётный счёт ИП будем разблокировать и обелять репутацию, потому что ИП работал полностью в белую, платил налоги и естественно не хотелось бы получать чёрную метку из-за того, что банк сошёл с ума.

Деньги со счета физлица мы забрали за 7 дней. Банк упирался, хитрил, подсовывал различные документы, но я знаю все эти уловки, поэтому мы были непреклонны.

Разблокировать расчётный счет ИП нам тоже удалось, причём заняло это даже меньше времени, чем я предполагал. Возможно банк увидел что произошло со счетом физлица и одумался.

Как итог: деньги со счета физлица вывели, расчётный счёт ИП разблокировали.

Если у вас возникают проблемы с банками, даже минимальные (запрашивают документы, приостанавливают операции и т.д.), то знайте, это как со врачами, чем быстрее вы обратитесь к юристу, тем легче и дешевле будет решение проблемы.

Мне можно писать в личку - @eshupikov

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков Открыть/Комментировать

2021-02-26 13:44:47 Микрозаймы можно не возвращать и за это ничего не будет!

(но это не точно...)

Здесь должно было быть вступление о том, как у нас в стране все плохо, у людей нет денег, вынуждены занимать до зарплаты под огромные проценты чтобы банально купить продуктов питания и т.д. и т.п. А работы нормальной нет, зарплаты низкие, коммуналка высокая, берёшь чужие а отдавать свои, но отдавать нечем.

К делу. Что будет если набрать микрозаймов и не отдавать.

Максимум ваш долг увеличится в 2,5 раза. Например вы взяли 10 тысяч рублей, проценты больше 15 тысяч рублей вам по закону начислить не смогут. Вернуть придётся 25 тысяч рублей и ни копейкой больше. Это года 3 назад можно было взять 10 тысяч рублей в микрозайме и оказаться должным 500 тысяч рублей (реальный случай), а сейчас такое не возможно.

Компании, которая выдала вам займ, не выгодно заниматься АКТИВНЫМ возвратом вашего долга.

Какие варианты есть у кредитора (тот кто дал вам деньги):

- названивать вам и просить вернуть долг (это не эффективно, во-первых нужен штат «звонарей», а во-вторых сменить симку не так сложно);

- получить судебный приказ на взыскание долга (это дорого, ведь нужен юрист, которому нужно платить з/п, плюс судебный приказ очень легко отменить, и тогда придётся вести полноценное судебное разбирательство, а это уже очень накладно);

- продать долг коллекторам (это не выгодно, коллекторы выкупают такие долги за 1-2% от суммы долга).

Вот и получается, что у микрозаймов нет эффективных способов возврата долга если должник просто прекращает платить.

Да, сначала они будут названивать, потом попытаются получить приказ, а потом, если найдётся покупатель, продадут долг коллекторам за бесценок.

Что делать если у вас много микрозаймов и накапали проценты?

Перечитайте то, что я рассказал выше, и зная все это попытайтесь договориться с микрозаймами о том, что вы возвращаете основной долг, а они вам прощают проценты. Это хорошее предложение: компания получает обратно свои деньги, а вам списывают проценты. Синица в руках и все такое. Главное оформите соглашение как следует, в нем обязательно должна быть фраза о том, что у вас больше нет никаких обязательств перед кредитором.

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков Открыть/Комментировать

2021-02-25 09:00:38 Банк заблокировал деньги по 115-ФЗ. Какие варианты, цены и сроки?

Друзья, вот здесь - https://t.me/Jurist/1192 - я подробно расписал что делать, но вопросы продолжают поступать, поэтому самая суть

Если банк заблокировал деньги есть 2 варианта:

1. Просто забрать свои деньги (без штрафов и комиссий) и больше не иметь дел с этим банком. Конечно, просто так банк деньги не отдаст, но я знаю что делать, чтобы отдал 100%. В течение 7 дней деньги будут у вас на руках. Стоимость моих услуг в данной ситуации - 50 тысяч рублей.

2. Доказать банку что он не прав, разблокировать счёт и продолжать обслуживаться в этом банке. Срок - примерно 2 месяца. Стоимость моих услуг в данной ситуации - 100 тысяч рублей.

Еще могу проверить, есть ли вы или ваша компания в чёрном списке ЦБ и если да – помогу оттуда выйти.

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков Открыть/Комментировать

2021-02-22 13:14:09 Авиакомпания задержала рейс. Как получить максимум из этой ситуации.


Задержки рейсов случаются часто, но мало кто из пассажиров знает, что именно он вправе требовать от авиакомпании и на что может расчитывать.

Читаем, запоминаем, делимся с друзьями.

В соответствии с пунктом 99 Федеральных авиационных правил (Приказ Минтранса РФ от 28 июня 2007 г. N 82) в случае задержки рейса пассажир имеет право бесплатно:

получить прохладительные напитки при ожидании отправления рейса более 2 часов;

получать горячее питание при ожидании отправления рейса более 4 часов (далее каждые 6 часов - в дневное время и каждые 8 часов - в ночное время);

использовать комнату матери и ребенка (для пассажиров с детьми в возрасте до семи лет);

два телефонных звонка или два сообщения по электронной почте при ожидании отправления рейса более 2 часов;

разместиться в гостинице при ожидании отправления рейса более 8 часов - в дневное время и более 6 часов - в ночное время (доставка в гостиницу и обратно тоже бесплатно);

бесплатное хранение багажа.


Как вернуть деньги за билет рассказывал здесь - https://t.me/Jurist/945


Кроме этого, можно получить:
А) компенсацию за задержку рейса;
Б) возмещение убытков.

А) Компенсация за задержку рейса - проще говоря это плата за потраченное вами время.

Если ваш перелёт по России (например Москва - Сочи), то размер компенсации составит 25 рублей за каждый час задержки, но итоговая сумма не может превышать половины стоимости билета. Основание: статья 120 Воздушного кодекса РФ.

Если ваш перелёт международный (например Париж - Москва), то размер компенсации составит:
- От 250 до 600 евро, если рейс задержали, и вы попали в пункт назначения на 3 или более часов позднее, чем планировалось.
- От 125 до 600 евро, если рейс отменили и заменили его другим меньше, чем за 14 суток до вылета.
- От 250 до 600 евро, если в посадке отказано из-за овербукинга.
Основание: Регламент ЕС № 261/2004 и Монреальская конвенция

Б) Возмещение убытков - это плата за те расходы, которые у вас возникли из-за задержки рейса.

Например вы живете в Москве, купили билет на концерт в Питере и решили добираться самолётом. Из-за задержки рейса вы не успеваете на концерт, и номер в гостинице, который вы забронировали, вам уже тоже не нужен. Потраченные вами деньги на билеты на концерт и бронирование гостиницы это и есть ваши убытки. Их можно вернуть. В теории это можно сделать и до суда, но на практике чаще всего это решается в суде.


Чтобы не потерять компенсацию и возмещение убытков не забудьте взять в аэропорту справку об отмене или задержке рейса - этот документ вам понадобится как доказательство.


Если вам нужна помощь в общении с авиакомпанией или с судом - пишите мне в личку @eshupikov


С уважением,
Юрист Евгений Шупиков Открыть/Комментировать

2021-02-15 12:00:23 Что делать если банк, прикрываясь 115-ФЗ ...

- заблокировал счёт компании или ИП;
- ограничил операции по карте физлица;
- приостановил дистанционное обслуживание;
- не проводит операцию;
- требует заградительную комиссию 10-30% от зависшей суммы;
- добавил вас в чёрный список и испортил репутацию
- или творит какую-то другую дичь.


В любой из этих ситуаций вам нужно принять простое решение: хотите ли вы и дальше обслуживаться в этом банке или готовы забрать деньги и перейти в другой банк?


Если вы хотите остаться в этом банке то алгоритм такой:

1. Готовим запрос в банк, требуем чтобы банк сообщил причины и основания своих действий;
2. Доказываем банку что он не прав (отправляем письмо с обоснованием экономического смысла операции);
3. Если банк упирается то готовим обращение в межведомственную комиссию ЦБ;
4. Если и комиссия ЦБ не помогла то подаём иск в суд.


Если вы хотите просто забрать свои деньги, то есть несколько законных способов как это быстро сделать, даже если банк упирается, блокирует счета, не проводит операции, отключает интернет-банк и т.д. Подробно расписывать их не буду, иначе банки подстроятся и способы станут работать хуже.


Если у вас есть проблемы с банками - обращайтесь - @eshupikov. Подготовим комплект документов. Докажем банку что он не прав. Заберём деньги. Опыт имеется.

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков Открыть/Комментировать

2021-02-15 10:00:19 Как определить правовой статус веб-сайта? Что учесть в доменных спорах?
Как охранять исходный код и интерфейс программы? Как зарегистрировать программу в госреестре?

Ответы на эти вопросы вы получите на курсе «Защита интеллектуальной собственности».

Вы научитесь:
• определять способ защиты объектов интеллектуальной собственности;
• защищать инновационные разработки компании;
• минимизировать налогообложение с помощью режима IP-BOX;
• работать с лицензированием и реализацией сложносоставных ОИС (объектов интеллектуальной собственности);
• преодолевать сложности в работе с Роспатентом и ФАС;
• рассчитывать вознаграждение за передачу прав на ОИС;
• превращать запатентованную ИС в актив компании и монетизировать;
• фиксировать нарушение авторских прав, и собирать доказательства.

Обучение онлайн, в удобное время. Доступ к курсу останется у вас навсегда — обновите знания в любой момент.

Чтобы узнать больше о курсе или зарегистрироваться, переходите по ссылке: https://clc.am/Wu-0Fg Открыть/Комментировать