Банк сошёл с ума История подписчика, который обратился ко мне | Адвокат по 115-ФЗ

Банк сошёл с ума

История подписчика, который обратился ко мне за помощью в решении вопросов с банком.

Является давним клиентом одного известного банка. Привилегированный статус как физического лица, плюс расчётный счёт ИП открыт в этом же банке. Ещё и брокерские счета есть.

Длительное время все было хорошо, но однажды банк, ни с того, ни с сего, разом блокирует ВСЕ счета: и как физика, и как ИП.

Парадокс в том, что ИП является подрядчиком этого же банка, и денежные средства на расчётный счёт ИП поступают в том числе за выполнение работ для этого банка.

И даже такого клиента банк посчитал подозрительным и заблокировал!

Подписчик обратился ко мне, так как ранее я ему уже помогал в одном вопросе с банком.

Мы решили, что деньги со счета физика мы просто забираем и переходим на обслуживание в другой (нормальный) банк, а расчётный счёт ИП будем разблокировать и обелять репутацию, потому что ИП работал полностью в белую, платил налоги и естественно не хотелось бы получать чёрную метку из-за того, что банк сошёл с ума.

Деньги со счета физлица мы забрали за 7 дней. Банк упирался, хитрил, подсовывал различные документы, но я знаю все эти уловки, поэтому мы были непреклонны.

Разблокировать расчётный счет ИП нам тоже удалось, причём заняло это даже меньше времени, чем я предполагал. Возможно банк увидел что произошло со счетом физлица и одумался.

Как итог: деньги со счета физлица вывели, расчётный счёт ИП разблокировали.

Если у вас возникают проблемы с банками, даже минимальные (запрашивают документы, приостанавливают операции и т.д.), то знайте, это как со врачами, чем быстрее вы обратитесь к юристу, тем легче и дешевле будет решение проблемы.

Мне можно писать в личку - @eshupikov

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков